Bitcoin Forum

Scusate se vado un momento OT; sono stato contattato dalla mia banca perchè devo andare a fornire, probabilmente, spiegazioni su bonifici effettuati verso Mtgox. A mio avviso la motivazione che rispecchia la realtà è movimento USD per effettuare investimenti atipici, sui quali ovviamente pagherò il 20%, a fine anno, sugli eventuali capital gain.

Mi date un vostro parere?


Grazie

Una domanda se posso... A quanto ammonta all'incirca la cifra movimentata ?

Anch'io avrei una domanda indiscreta, che banca usi? :)
A proposito, comprare oro è considerato investimento atipico?

Poco più di 15.000€ in due tranches

Unicredit. In merito all'oro non ne ho idea.

Comunque stamattina sono passato in banca ma c'era troppa fila. Più tardi chiamo e prendo un appuntamento.
Ho fatto vedere l'email a una dipendente allo sportello che mi ha indirizzato dai colleghi. Mi è sembrata più una prassi che altro, tant'è vero che c'erano in fila diverse persone che hanno ricevuto la medesima email.
Appena ci vado vi faccio sapere di cosa si tratta.

Beh valuta bene la cosa, perchè comprare Bitcoin è come comprare oro, o come comprare un quadro anonimo ( il cui valore potrebbe variare nel tempo )
Bitcoin non è un azienda, e non è riconosciuto come moneta, almeno per ora.

Quindi la cosa giusta sarebbe motivare come acquisto bene?

Rischiosa come mossa: ti potrebbero chiedere fatture o comunque documenti della contrattazione e visto che i soldi sono andati all'estero potresti trovarti a dover pagare dazi, iva e multe varie.
Anche l'acquisto di metalli preziosi dall'estero è regolato, non ricordo di preciso limiti e dazi ma 15000€ non sono bruscoletti.
Investimento atipico potrebbe essere la mossa migliore ma poi incorri nel problema di dimostrare i guadagni se la cosa viene segnalata al ministero delle entrate

Ma d'altronde non mi sembra ci siano alternative.

Secondo me la tua banca vuole sapere troppe cose. Conosco qualcuno che ha fatto bonifici esteri ben superiori senza ricevere alcunche'.
Magari e' solo una scusa per dire a te e a tutti gli altri convocati (fintamente casualmente): "Perche' invece di spedire i soldi all'estero non comprate questi junk bonds?"

Donazione volontaria per fini non necessariamente noti...
Non puoi essere un benefattore ?

hmmmmmmmmm dici, però.....boh, la valuto, potrebbe essere una soluzione.

E come funziona quando si comprano fiche per il poker o casinò?
E al di la di questo, i Bitcoin sono preziosi?
Quindi la banca chiedendoti di pagare "definirebbe" i Bitcoin un buon investimento?

Resta sempre la possibilità che si tratti semplicemente (come scritto sull'email) di aggiornamento dati. in effetti sono io che ho collegato le cose. Boh. Anche perchè fanno riferimento al decreto legislativo 231/2007. Posto il testo dell'email:

"       
Gentile .................
il Decreto legislativo 21 Novembre 2007, n. 231 (Art.15 - Obblighi di adeguata verifica della clientela da parte degli intermediari finanziari e degli altri soggetti esercenti attività finanziaria), impone alle banche di assolvere agli obblighi di adeguata verifica della propria clientela mediante l'acquisizione delle informazioni necessarie a tal fine.

Ai sensi dell'articolo 21 del citato D.Lgs 231/2007, il rilascio di tali informazioni costituisce, tra l'altro, un preciso obbligo per il cliente.

Ciò premesso, con la presente ti invitiamo a contattare urgentemente la tua Filiale allo scopo di concordare un appuntamento per adempiere al più presto agli obblighi come sopra previsti dalla norma di legge citata."

Guarda che non c'entra nulla con mtgox.
Tutte le banche devono far compilare ai loro clienti questo modulo.
Nel mio caso mi è bastato compilarlo online, magari la tua non ha utilizzato tale metodo ma preferisce farlo fisicamente...
Vedrai che è così.. ciao

Ok, immaginavo potesse essere qualcosa del genere, ma sai il dubbio viene. Comunque quando ci vo vi aggiorno.

Intanto grazie a tutti.

amante in polonia.

 ;D così risolvo con la banca ma mi incasino con la mia bella. Meglio casini con la banca o con la donna? Facciamo un poll?

Secondo me meglio evitare una donna infuriata. Sono aperte le votazioni......

basta scollegare l'udito dal cervello, quando una donna parla e concentrare la vista su tette, culo e cosce. non ho mai capito a cosa serva la voce nelle donne.

Sono passato in banca, confermo quanto dici. Era solo il questionario obbligatorio, tutto ok!