Bitcoin Forum

Hola,

Siendo vendedor por medio de un anuncio en LocalBitcoins al finalizar una transacción me han bloqueado mi cuenta Mercantil porque al parecer la transferencia bancaria no fue solicitada por el titular, lo cual conlleva que sus credenciales de acceso en línea habían sido robadas.

He encontrado a otro vendedor en la misma situación quien me dijo que está en contacto con otra víctima. También he recibido noticias de una fuente quien me dijo que el robo de las credenciales bancarias es frecuente en Venezuela.

Dicho esto, quien ha sido vìctima, tanto vendedores de bitcoins como titulares de cuenta bancaria, podría compartir su experiencia aquí para organizarnos y levantar la voz de forma unánime ante Mercantil a fin de que eliminen sus vulnerabilidades y fallas de seguridad y se abra un caso contra este banco para que sean reembolsadas las partes afectadas.

Etiquetas: retroceso de transferencia, chargeback, charge-back, fraude, estafa, scam, hacker

Desgraciadamente esto ocurre en muchos bancos y países. Por eso (entre otras cosas) muchos sitios piden identificación y prueba de dirección antes de aceptar transferencias. De hecho yo he visto a varios vendedores de Localbitcoins que piden esa información.

Aunque sea una transferencia realizada por el titular de la cuenta, normalmente hay maneras de recuperar el dinero. Una transferencia no es irreversible.

A mi me interesa mucho la idea de comprar bitcoins soy de Venezuela pero con esos cuentos que me estas diciendo, da algo de miedo qeu te cierren tu cuenta de banco por algo que tu no tienes nada que ver.

El problema fue el supuesto hackeo de las credenciales dado que solicité la identidad del usuario, robada también.
Una transferencia bancaria debería requerir credenciales dinámicas, como un código autogenerado enviado al número de teléfono móvil del titular.
Las credenciales estáticas (nombre de usuario y clave) no dan ninguna seguridad.

Si la transferencia y su retroceso hubiesen sido solicitados por el titular yo no habría tenido inconvenientes dado que habría sido claro mediante las pruebas que la falta era atribuible a él.


Este tipo de fraude no afecta a los compradores dado que es el vendedor quien está dando una clase de fondos, los bitcoins, cuya transferencia es inmediatamente irreversible.

Recuerdo que LocalBitcoins es un servicio de depósito de garantía en que el vendedor tiene que tener los bitcoins que está vendiendo que quedan en el depósito administrado por LocalBitcoins. Si después que el comprador realiza la transferencia bancaria el vendedor no libera los bitcoins, el comprador inicia una disputa que termina con la liberación de los bitcoins a favor de quién documenta los hechos, por lo que el comprador sólo debe presentar el comprobante de pago.

Además, como aquí se demuestra, el comprador también tiene el soporte de su banco.

hasta que punto siendo uno un poco vivo no lo puede hacer el mismo y luego decir que le robaron la identidad ?

te compensara localbitcoins de alguna forma ?, y si retiras la plata al toque de localbitcoins  como retroceden la transferencia ?

un cajero seria la solucion ?

de todas formas este fraude se podria hacer con casi todas las exchanges, no?

tan facil es decir que te robaron la identidad y que den marcha atras la transferencia ?

porque muy aparte si ya te la han robado la podran usar varias veces ?

cuantos bitcoins fueron ?