Bitcoin Forum

Hallo,

ich habe ein paar wirre Gedanken zum Lending (z.B. bei Poloniex).
Gedankenspiel: Besitz 20BTC.

Gehen wir mal davon aus, ich vertraue Poloniex und lege alle BTC dort ab (doof - sicherheit - privkey etc. deswegen ein Gedankenspiel)
Ich würde gerne alle 20BTC in Lending "stecken" um regelmäßig den BTC-Bestand ohne großes Risiko zu vermehren.

Bei einer Loan-Rate von 0.05% für 2 Tage und 20 BTC die verliehen sind, wieviel würde da rausspringen? Sind die 0.05% pro Tag, wenn ich das richtig gelesen habe. Bedeutet:
20*0,0005*2 = 0.02 BTC

Aktueller Gegenwert ~ 40€. Auf den Monat gerechnet sind das: 40*30 = 1200€.
Aktueller Gegenwert ~ 40€ (für 2 Tage). Auf den Monat sind das 40€/2*30Tage = 600€.

Soweit korrekt?
Falls ja, sind die 2 einzigen Gründe, die mich davon abhalten würden
a) Aktuell gibt es bei Polo nur die Nachfrage nach 1.7 BTC ( Loan Demands Total: 1.76893516 BTC), d.h ~18 BTC würden  nicht verliehen werden
b) Unsicherheit wenn Polo down geht o.ä. ist alles weg.

Danke für kurze Rückmeldung ob ich etwas falsch Verstehe oder übersehe.

Edit: Natürlich

Es ist ein Spiel mit dem Feuer, geht der Kurs hoch sinken die Rates, die Anzeige bzgl. Anfragen ist seit dem letzten DDoS irgendwie defekt, es sind definitiv mehr Anfragen da.

-Ja, wenn Polo offline gehen sollte ist alles weg, speziell bei dem Verleihen auf 60 Tage ist es nochmals mehr Risiko, aber an sich finde ich das Risiko so schon sehr hoch, speziell da Polo ja auch bei Auszahlungen teilweise (warum auch immer), sehr lange auf sich warten lassen hat (siehe Polo Thread).

Das Risiko eines Verlustes deiner Coins ist immer da, wenn du deine Coins in fremde Hände gibst. Deswegen sollte man nur Coins da verleihen, deren Verlust man verkraften kann. Ich habe da auch nen kleinen Teil liegen und verleihe diese. Regelmässig ziehe ich den Gewinn da raus und lasse den Rest weiter liegen. Aber das Risko seine Coins zu verlieren ist bei den HYIPs und anderen scams noch weitaus höher.

Kann es denn passieren, dass der Kreditnehmer das Geld komplett verzockt?

NEin WEnn der Kreditnehmer sein Geldverzockt bekommst du deine LEnding fees weil seine Position LOnG/SHORT Geschlossen wird um deinen Anteil zu bezahlen hoffe ich konnte helfen!

Die Fees sind doch die Gebühren? Kriege ich dann garantiert 0,1% meines gesamten vergebenen Darlehens zurück? ;D

Nein, du solltest dir mal durchlesen, was ein "margin call" ist.

Zum Thema: wenn du schon ~40k EUR verleihst, kannst du dir natürlich auch entsprechende Zinsen erwarten. Derzeit weiß ich aber nicht, ob die Nachfrage nach BTC sehr hoch ist (die werden eher zum shorting benötigt, also für Wetten auf fallende Kurse). Wenn die Kurse steigen, wollen Leute oft eher Fiatgeld borgen, z.B. bekommt man auf Bitfinex derzeit ~0.3% pro Tag an Zinsen auf USD. Ist aber natürlich nicht immer so...

Hallo, ich berichte mal von meinen Erfahrungen mit Lending bei Poloniex.

Ich habe immer im Schnitt nur 0.2 BTC zum verleihen auf Poloniex weils quasi meine Wechselstube vom Mining zum privaten Wallet ist. Verschwunden ist noch nie etwas. Da ich mich auch ein wenig mit Margin Trading beschäftigt habe kann ich dir sagen das Poloniex von allen Tradern eine gewisse Sicherheit (40% des gesamten geliehenen) verlangt, wenn jetzt jemand über Margin Ethereum kauft, und der Kurs fällt um sagen wir mal die 40% des geliehenen dann wird die Position automatisch von Poloniex geschlossen um zu verhindern das es zu Verlusten auf der "Leihseite" gibt.

Aber ich denke in bestimmten Fällen kann es auch zu Verlusten kommen, wenn ein großer Dump kommt und der Preis zu schnell fällt kann auch der schnellste Margin Bot von Poloniex nicht hinterherkommen.

Falls du trotzdem neugierig bist und es probieren möchtest.
Ich habe auf meiner NAS die zuhause steht und sowieso 24/7 im Monat an ist einen Open Source Poloniex Lending Bot der alle 60 Sec (oder selbst bestimmter Intervall) prüft ob deine Coins noch verliehen sind oder ob es einen höheren oder niedrigeren Prozentsatz zum verleihen sind.
Link : https://github.com/BitBotFactory/poloniexlendingbot (https://github.com/BitBotFactory/poloniexlendingbot)

Ich halte Poloniex für keinen besonders vertrauenswürdigen Exchange. Auch generell ist Verleihen nichts für mich - ich glaube das liegt daran, dass ich Leuten, die Trading machen, grundsätzlich latente Spielsucht unterstelle... :D

Ich denke: Wenn's hart auf hart kommt, sind die geliebten BTC weg. Mir ist es das Risiko nicht wert. Muss aber natürlich jeder selbst wissen.

Die alternativen Kreditvergabe-Möglichkeiten sind auch alles andere als attraktiv (insbesondere die auf Verleih-Plattformen). Die Betrugsrate ist exorbitant hoch.

0.05% täglich entspricht etwa einer Rendite von 18 % aufs Jahr gerechnet.

Hier findest du Lending-Rate auf Jahresbasis dargestellt + History der letzten Tage:

https://coinlend.de/#!History:BTC (https://coinlend.de/#!History:BTC)


Ein kleiner Rechner um den Zinsertrag hochzurechnen:

https://coinlend.de/#!Forecast (https://coinlend.de/#!Forecast)

Die Macht des Zinseszins ist beachtlich  :o



a) Demand ist genug da, 20 BTC bekommst du problemlos verliehen.
b) Nicht alles auf eine Karte setzen: Auf unterschiedliche Exchanges streuen (Poloniex, Bitfinex, Quoine, ...)

Naja ist Polo jetzt weniger vertrauenswürdig als zB Bitfinex?
Würde ich jetzt nicht so sehen, auch wenn ich die meisten Funds aus Polo abgezogen habe..

Geht so ein großer Exchange blank (durch Hack oder was auch immer), werden wir alle leiden. Dann gehts nämlich erstmal wieder richtig bergab.
Dann würde sich mal zeigen wieviel Cash man von allen Exchanges wirklich abziehen kann ;)

Hodler ausgenommen selbstverständlich.