Bitcoin Forum

Коллеги, возникло несколько вопросов в связи с всевозможным правовым регулированием криптовалют. Многие банки сейчас отказываются просто так обменивать криптовалюты на фиатные валюты, поэтому самое сложное в процессе ICO - это найти банк который захочет осуществить такую конвертацию.

Раньше было несколько неплохих вариантов, это:
1. Fidor Bank
2. Vantu Bank
3. Versobank (банк BTC-e)
4. LHV Pank (уже не актуально)

Знаю, что с такой конвертацией нет проблем в Лихтенштейне и Гибралтаре, но там тоже своя специфика и названий банков не знаю. Возможно вы знаете банк, который действительно готов работать с криптовалютами. Заранее спасибо  :)

Это смотря о каких суммах речь идет и о нахождении в пределах какой юрисдикции. Все очень индивидуально зависимости от этих параметров. Как я понимаю речь о не совсем "карманных деньгах" ? И почему конвертация интересует только через банки ?

не так давно Falcon Private Bank понимал крипту и даже банкомат у себя поставили в Цюрихе

Проекты после ICO рано или поздно захотят выходить в фиат, потому нужно часть крипты перегнать в фиатные миллионы легально :)
Просто интересуюсь возможностями и делюсь своей информацией.

аналогично!
ищем банки, которые понимают крипту и готовы принимать в качестве обоснования ICO. чтобы по AML можно было нормально выводить в фиат, даже платить налоги (если понять, какие) и уже направлять на полноценное "взрослое" финансирование проекта

Cмотрел интервью с Сашей Боровиком, он юрист CLOUDEO, которая запускает ICO в Лихтенштейне. Он говорил, что нет никаких проблем с выходом в фиат там, но там тоже есть небольшие нюансы. Можно у него спросить, думаю может подсказать пару названий.

А можно ссылочку на facebook его?

Вы  бы могли его и так найти, но вот ссылочка: https://www.facebook.com/SashaBorovik

Falcon сам не конвертит крипту, это делает bitcoin suisse. Именно с ними лучше говорить, чтобы впоследствии перейти в банк, хотя для размещения в банке проблема конвертации и AML далеко не единственная. Экономическая выгода от такого размещения есть если ты filecoin или tezos.

проблем не должно быть с пониманием, смотрите на юрисдикцию и ОПФ своего ЮЛ, определяете по законам, что является доходом компании, делаете расчет налогооблагаемой базы и платите налоги.

Никто же и не говорит о плате налогов, вернее это более второстепенная тема. Пытаемся узнать как вывести крипту в фиат  :)

посмотрите биржи/обменники у которых возможен вывод по реквизитам ЮЛ
посмотрите в сторону банков Швейцарии/Гибралтара/Мальты/Монако (в перспективе)

Все так быстро меняется в плане банков, что лучше всего обращаться к тем юристам, которые активно занимаются и постоянно вопросами перегонки крипты в фиат.
Кстати, любой банк спросит откуда крипта и от кого? Сможет кто-нибудь предоставить списки сотен участников вашего ICO?

Привет, а почему LHV неактуально? Они даже вроде с Coindesk как-то аффилированы?

Если есть еще примеры таких банков, кроме вышеперечисленных - буду признателен если поделитесь инфой.
Можно в ЛС.

Да,действительно. Чем плох LHV?

А в РФ есть или планируют может такое? Никто не слышал? Я вот недавно читал что тиньков хочет с криптой подружится

Вообще да, я связался с LHV, ответ был очень испуганным. "Did you have an ICO or how did you carry out the investment round? It’s difficult to tell you exactly what documents will be needed without knowing the full story. However, for all account openings it’s crucial for us to identify the nature of the funds so you will definitely need to provide us details about this investment and the ultimate beneficial owners. Other than that, we’re normally handle these situations case-by-case."

То есть по сути "ничего мы тебе не скажем, приноси деньги, а там посмотрим - можем и заблокировать счёт, если не дашь данные о всех инвесторах".

что мешает перегнать деньги  в обменниках у них и суммы норм в резервах есть и с оффшорной карты обналичить!?!?

а как в россии обналичивать? кто какие методы знает. допустим небольшими суммами. какие  банки на территории рф не блокируют счета?

Если будешь только снимать, то любой банк заблокирует, а если расплачиваться в магазинах то нет.

Bitcoin Suisse — обычная фирма с лицензией FINMA и всеми вытекающими последствиями вроде compliance для клиентов.
Постоянное наличие крипты и кэша позволяет делать обменные операции, как и обычная биржа.
Только отличие в том, что разница между реальным курсом BTC и франком может до 15% составлять, — это космос для биржи. И всё делается вручную.

Кстати, у нас в продаже есть такая фирма — 260 000 франков, подойдет для запуска любой биржи.

Tezos — идиоты зарегистрировали ФОНД! И теперь мучаются, — почитайте новости.

Можно поподробнее про фирму? :-)

Не думаю, что буду с анонимными запросами работать  ;)
info@goldblum.eu

Такое впечатление, что банкам AML не AML - крипту в бан.
Будем благодарны за любую помощь с банком. Наболело.

Что и как именно у вас наболело?
Что у банка нет кошельков ETH/BTC?

Да сложности с выводом фиата с биржи на банковский счет. Счета открываются с боем и танцами.

а как же быть с банками на территории рф. какие банки не блокируют счета если туда приходит фиат с крипто бирж

в России банки или конторки не обналичат ?

Вчера тестила банковская карту ePayments, работает как часы, конвертация и прочие плюшки, даже рефбэк привязали, юзайте на радость.

А с недавним проблемами в USDT, в чем вы конвертируете?

а можно по подробнее за эту карту. например как она функционирует на территории рф? и в какой банкомат её можно вставить для обналички крипты в фиат?

Покупайте фирму в швейцарии а счет открываете в латвии или эстонии. Там хороший климат для крипты.

поддерживаю,нужно открывать счет в балтии

А как обстоят дела с налогами при переводе в фиат?

Купили вы 4,76599 кирпича в Подольске за N рублей.
Продали кирпичи за 10,60948 метров медного кабеля.
Продали кабель за N+1 рублей  Васе.
Разница — налогооблагаемый доход.

А чем вам 1 вариант не подходит?

Вопрос для рассуждений.
Планируем ICO. Допустим мы собрали 100 000 000$ к примеру биткоина или эфира. (мечтать, так не в чём себе не отказывать) ;D ;D ;D ;D
Ни один банк даже заявляющий о том что работает с криптой такую сумму крипто-фантиков себе не возьмёт.
Значит необходимо крипту продать на биржах и выводить уже фиат с бирж.

Вопросы:
Как сильно на биржевой курс битка или эфира повлияет попытка продать столько крипты за фиат.
Даже если 100 000 000$ раскидать по нескольким биржам потянут ли они?
Через какие биржи можно прогонять такие суммы, не боясь что они исчезнут?
С какими банками можно разговаривать о прогонке таких сумм?

Размах конечно у вас не хилый) Мы работали с Fidor bank который в свою очередь работает с биржей Кракен. Конечно сумму проводили примерно раза в 3 меньше что вы назвали но все прошло окей. Тем более по нормальному средства проводят частями, когда возникает потребность. А те кто хотят сразу 100 лямов снять обычно просто хотят собрать бабки и свалить.

Спасибо за уточнение.
Весьма полезно

Недавно узнал о способе как открыть банковский счет для криптокомпаний в официальном банке.

После открытия счета становится возможным:
-Продать и купить BTC, ETH официальным платежом по инвойсу.
-Выплачивать зарплату сотрудникам в фиатных деньгах.
-Привлекать средства для ICO в фиатных деньгах, и как следствие получить на порядок большие сборы.
-Существенно оптимизировать налоговые выплаты компании.

Коме этого доступна услуга фиатного и криптовалютного Эскро одновременно.
Она необходима всем компаниям кто производит ICO и выпускает Utility Tokens.

Кому надо - обращайтесь в личку.   Подскажу что нужно сделать.


З.Ы.  Если хотите выпустить свою монетку и внедрить её в бизнес проект - то тоже подскажу варианты.

В РФ такое возможно, когда будет закон. Хотеть Тиньков может сколько хочешь, но без законодательной базы все остаются при своих хотелках. Увы...