Bitcoin Forum

По рекомендации коллеги, открыл тему по Эстонии. Буду выкладывать новости, стоимость и время всех мероприятий.
Выкладываю только факты, которые победил сам.
По открытию компании пошел через е-резидентство. Так дешевле и главное потом проще - ты уже идентифицирован европейским государством.
По рынку, предложения по открытию компании для нерезидентов Эстонии, стоит около 1500 евро, у меня получилось 590:
1. Получение е-резидентства, 102 евро с карточки и полтора месяца.
2. Юрадрес для компании 99 евро на год.
3. Представитель - эстонец 199 евро в год .
4. Регистрация компании 190 евро и реально два дня.

Сейчас открываю банк.
На сайте е-резидентства есть всего три варианта по открытию счета. Финская HOLVI, Swedbank, LHV.
Swedbank-тормоз: вы к нам придете на собеседование, заплатите 200 евро, а мы подумаем. И никакого тебе онлайн. По е-карте на сайт не зайдешь :(
LHV, более менее. Анкету подаешь онлайн, но через посредников. Увидеться тоже придется, но уже после решения об открытие счета.Может быть бесплатно, посмотрим.
HOLVI, все онлайн и бесплатно (ежемесячно потом будут 8 евро снимать) жду от них письма на домашний адрес с кодами.
Вообщем все в процессе, как произойдет отпишусь.

Помимо этого, после топика
https://bitcointalk.org/index.php?topic=2431540.msg33526895#msg33526895

решил перестраховаться. И открыть счета не только в Эстонских банках.
После закручивания гаек в Прибалтики и Чехии, стали “чудить” Болгария и Польша. В Болгарии у меня знакомых нет, поэтому если у кого-то есть информация, буду признателен.
А вот по Польше знакомые в банках остались. Задам прямой вопрос про ICO. Типа: однозначно утилити токен и 10 млн. с крипты на фиат зайдут, что надо от компании? - посмотрим их реакцию-сообщу.

Чтобы желающим сэкономить время, подробно описал процесс получения е-резидентства в Эстонии и регистрацию компании.
https://medium.com/@igormoseich/%D1%84%D0%B8%D1%80%D0%BC%D0%B0-%D0%B2-%D1%8D%D1%81%D1%82%D0%BE%D0%BD%D0%B8%D0%B8-%D1%84%D0%B0%D0%BA%D1%82%D1%8B-%D0%B8-%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8-a3c5a7224531

Лицензии на деятельность с криптовалютой тоже получать планируете?

Да, планирую все протестить.

Очень, очень, очень полезная тема! Сам сейчас изучая данный вопрос и Ваш опыт, ваши реальные шаги - это огромная помощь. Думаю что в дальнейшем данная тема будет пользоваться большой популярность. Если оформите ее как мануал, с ссылками, рекомендациями и советами, то вообще цены ей не будет.

так нужен он или нет?

Представителя в Эстонии иметь теперь необходимо. Правило вступило в силу с 15 января 2018 года.
И указано в 63 пункте Коммерческого кодекса.
Т.е. если более 50% сотрудников компании не живет в Евросоюзе или Швейцарии,
то Эстонская компания должна иметь контактное лицо.

могу посодействовать с получением лицензий и контактным лицом info@juridium.eu

Уже есть понимание что необходимо для получения лицензии на деятельность, свянанную с криптовалютами?

Если кто-то хочет не набивать шишки на собственном опыте, а гарантированно получить криптовалютную лицензию в Эстонии, а потом еще и открыть расчетный счет на такую компанию, пишите d.sabitov@it-offshore.com

Пока трудностей не видно. Открываем счет. Оплачиваем помощников по подготовке доков (юристов которое в теме много здесь) -50 евро.
Оплачиваем пошлину 345 евро. И ждем:В соответствии с § 71 MLTFPA Группа финансовой разведки рассматривает заявку на авторизацию не позднее, чем в течение 30 рабочих дней с даты подачи заявки. (https://legalneural.com/contacts/)

Есть небольшой но важный для меня вопрос, где взять представителя эстонца? И откуда появилась сумма в  199 евро за год? Уже есть люди которые готовы быть представителями? И как это в правовом поле обозначается?

Когда получаешь е-резиденство, заходишь с карточкой на сайт государственных услуг.
Там целый список компаний, которые проверены государством и предоставляют услуги е-резидентам, они и юридический адрес продают и сотрудника своего вашим представителем делают. А обозначается его необходимость и обязанности, в 63 пункте Коммерческого кодекса Эстонии.

Очень невнятно. Кто Вы по статусу (гражданин РФ, иностранного государства и т.п.), куда ходили, какие формы заполняли, как подавали: заявление писали, в электронном виде...
Ни о чем-же. Где какой-то конкретный кейс? Куда что направили, в каком виде: электронном, сами ходили, представитель? Набор букв без содержания.
В "Trashbox?".

Ни вопрос :)

Повторю: Чтоб не засорять форум все все все прописал и по деньгам  и по времени

Чтобы желающим сэкономить время, подробно описал процесс получения е-резидентства в Эстонии и регистрацию компании.
https://medium.com/@igormoseich/%D1%84%D0%B8%D1%80%D0%BC%D0%B0-%D0%B2-%D1%8D%D1%81%D1%82%D0%BE%D0%BD%D0%B8%D0%B8-%D1%84%D0%B0%D0%BA%D1%82%D1%8B-%D0%B8-%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8-a3c5a7224531

ОК. Понял. Сразу а-то не увидел.

Сразу не увидели, но напихали ТС. Человек дело делает, опытом делится, а ленивый юзер какой-то даже первый пост не может прочитать и по ссылкам кликнуть. Зато критиковать мастер и в треш отправлять мастак :) Ох люди, люди...  >:(

События в неспешном эстонском ритме продолжаются...
Напомню, для е-резидентов, после регистрации компании доступно открытие счетов, только в трех заведениях: HOLVI, Swedbank, LHV.
Swedbank сразу отпал, там никакого онлайна, зачем его на сайте разместили не ясно :(
 LHV анкету принял, через юристов в онлайне, но вот две недели и не гу-гу.
Финская HOLVI, выбилась в лидеры. Прислала мне на домашний, не Эстонский адрес корпоративную мастеркард, активировал в онлайне и счет заработал. Но ждало разочарование. Сейчас разбираюсь, но похоже это субсчет, а не полноценный банковский.
Таким образом как е-резидент имеешь преференции только по регистрации компании. По счету придется идти к нотариусу, распечатывать уставные документы в бумажном виде и ехать в дружеский европейский банк ножками по-старинке.
Все это начну уже после праздников, может и  LHV к этому времени отдуплится.
Буду информировать..

Очень крутая тема, спасибо!

Следим за развитием событий

А что есть такое субсчет и зачем он?

По европейскому законодательству финансовые компании могут своим клиентам открывать субсчета (ну то есть обычные банковские реквизиты самой финансовой компании и после слеша или номер или название хозяина субсчета) В этом случае вы с банком на прямую не коммунницируете, все делает финка и принимает в вашу пользу переводы и отправляет от вашего имени). Вообщем полностью от финкомпании зависите, а она в свою очередь от банка. Что есть не очень хорошо. Разорится финка или проблемы у не, денежки ку-ку.
В свое время британская Манебукерс (Скрилл) так делала. По небольшим переводам вопросов вообще не было.
Но здесь, мы рассматриваем структуру в том числе и для проведения ICO.
Так вот для больших дел, спецсчет не годятся.

Вообщем с банковскими счетами, даже е-резиденту в Эстонии тоскливо.
LHV (единственный который принял анкету в онлайне) сразу задал уточняющие вопросы по криптовалюте и ICO. Фактически предупредив, что с этим не работает.
В моем случае, белая пушистая компания с бизнесом и соответственно сайтом в интернете, тоже их не устроила. Позиция - вообще не хотим иметь че-то с интернетом.
Придется ехать, брать бумажные выписки у нотариуса и ножками пройтись по банкам. Начнем с Эстонских. Если в другой стране, то бумажную выписку готовы сделать у нотариуса самостоятельно фирмы посредники. и за 60 евро прислать вам ее на почтовый адрес.

Спасибо за информацию. Продолжаем следить за вашими делами и перенимать опыт!

По банкам так и не двинулся. Оказывается путь раздвояется  :)
Банки всегда и везде прикрывают себе задницу!!!
Друзья посоветовали не подаваться на открытие счета, а вначале получить лицензию на криптовалюту.
Тогда банки не будут опасаться, если ты начнешь работать с криптой. А так это у Эстонских банков главная паранойя. Наверно и правильно ???
Реально не знал, что можно податься на лицензию без полных реквизитов.
Лицензия стоит всего 345 евро и 30 дней ожидания.
Беру пару дней на решение

Ждем, следим, верим :)

Спасибо! Реально приятно.

Я тут маленько торможу с Эстонией, все другие приоритеты. А люди по лицензии вопросы задают.
Кидаю ссылки, чтобы меня не ждали.  :)
Это о лицензии по работе с криптой
https://www.fi.ee/index.php?id=22715
Напоминаю, что е-резидент может все делать в онлайне. И банк ждать не надо.
 Удачи!

по ссылке  вроде  нет ничего про лицензии на работу с криптой. Есть банковские лицензии. Если ограниченные банковские лицензии (платежные системы и пр).
а вот криптолицензии... если кто то даст ссылку на образец или прописанную процедуру получения такой лицензии- было бы очень интересно

По ссылке общие правила и в них уже уточнение и ссылка.
Сам не прошел, но на русском
https://www.eesti.ee/ru/licenzii-i-uvedomlenia-o-hozajstvennoj-deatelnosti/predprinimatelstvo-v-sfere-deatelnosti-s-osobymi-trebovaniami/ucrezdenie-predprinimatelstva-v-sfere-deatelnosti-s-osobymi-trebovaniami/
Опередите отпишитесь.
Удачи

получается через посредников просто быстрее можно сделать?

так про регистрацию субъектов которым требуются особые разрешения и пр. Понятно что например, всё что сильно затрагивает экологию - требует особого разрешения. И никаких особых проблем с этим нет .
С криптой -иное дело. Вы ее просто не найдете в списке видов деятельности.

Ок пару дней беру на ответ.

Ситуация по крипте в Эстонии.

Если у вас уже есть компания и она оказывает услуги или продает товары за крипту, соответственно и сама ей рассчитывается.
НИКАКОЙ лицензии не нужно.
По бухгалтерским проводкам подсказать не могу пока не проводил  :)
Если вы планируете инвестиционную-публичную деятельность (суда входит и ICO) то лицензия нужна.
Вот ссылка про описание лицензии, форма заявки и другая инфа   https://www.fi.ee/index.php?id=3132
Напоминаю стоит 345 евро.
Сам еще не проходил процедуру.
При заявке необходимо подготовить документы для компалайна.
Чем больше тем лучше, включая дипломы об образовании.
Если инвестиции, желательно, чтоб диплом был не кочегара :o
Кто пройдет раньше меня поделитесь.
Удачи

wow, вот это вообще ответы на мои вопросы. Благодрю! Пусть у Вас там все получится

А Вы ничего не путаете? Разве в законе о виртуальной ценности не указано,что фирма использующая криптокошелек( а как по другому принимать крипту за товары и услуги) обязана иметь одну из трех лицензий, а именно под кошелек
Максимальное ко-во лицензий для ICO.
По бухгалтерии тоже куча вопросов. К примеру можно ли работать через мерчант, через bitpay, вроде как крипта не идет напрямую. Второй ньюнс оформление первичных документов. Можно ли скопом взять общую выписку с мерчанта? Ну и основной, это ограничение суммы в 1000 евро,после которой нужно жестко верифицировать плательщика.
Интересно будет почитать,что Вы об этом думаете. Пытаюсь изучить законы и крипту в Эстонии и вижу насколько все сырое.

Про кошелек на который приходит крипта за товары или услуги
2. I would like to provide a virtual currency exchange service or a wallet service. Which authorisations I have to apply for?

Buying and selling virtual currencies could be subject to money laundering prevention regulations. Therefore, attention should be paid to § 70 (1) 4) and 5) and § 71 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (MLTFPA), which stipulates that in order to offer the service of exchanging virtual currency into fiat currency and the service of a virtual currency wallet, an appropriate authorisation must be granted from the Financial Intelligence Unit.

The application for authorisation can be submitted in the Register of Economic Activities accessible through the portal www.eesti.ee or the Tax and Customs Board page at https://mtr.mkm.ee. The state fee payable for the authorisation is 345 euros. Pursuant to § 71 of the MLTFPA, the Financial Intelligence Unit reviews the authorisation application no later than within 30 working days following the date of submission of the application. Prior to the grant of the authorisation, no services shall be offered. Pursuant to the MLTFPA, the obligation to hold an authorisation does not apply to the following: a person who holds an authorisation of the EFSA; a person who is obliged to apply for an authorisation from the EFSA pursuant to some other law; a person who has an authorisation of a financial supervision authority of a country of the European Economic Area that allows operating through a branch in Estonia or cross-border and the EFSA has been notified of such activity; or a person who offers the services referred to in § 70 (1) of the MLTFPA.

Да и есть еще ньюанс, НДС.. крипта с одной стороны не облагается НДС но вопрос, а после перевода ее в фиат?

К сожалению на себе не попробывал, поэтому кровью расписываться не готов  :)
Но поголовно все юристы и даже один банк, подтверждают, что отправка крипты на обмен на биржу и соответственно наоборот не требует НИКАКИХ лицензий, если это связано с вашей деятельностью (то есть продали товар/услугу за крипту или надо купить товар/услугу за крипту).
Тоже самое заявляет финансовая разведка прямо в первом пункте своего меморандума https://www.fi.ee/index.php?id=22715
Единственно, что финансовая разведка предупреждает о налогах и отправляет вас на сайт налоговой, где вообщем то более менее расписано как и что, даже какие курсы биткоина вставлять в отчетность на момент операции https://www.emta.ee/et/eraklient/tulu-deklareerimine/muu-tulu/eraisiku-virtuaalses-valuutaskruptovaluutas-saadud-tulu
кстати ищите на эстонском и переводите, на русском нет. ???



Здесь ничего не могу сказать, по проводкам в налоговой описано как их делать , а ограничений не увидел.
А 1000 евро это обычная фишка, до этой суммы ты не имеешь право требовать у плательщика документы, а выше имеешь - вот и все!


Это цитата из меморандума финансовой разведки и относится к компаниям, которые оказывают  услуги по обмену крипты на фиат и наоборот! И только. Если вы проводите ICO то вроде как ее и не надо эту лицензию. Достаточно о публичной инвестиционной деятельности. Но думаю лучше получить, а то ведь получишь от инвесторов крипту а вернешь фиат, типа обменял  :-[


Здесь нюанса не увидел. Если сделка облагается ндс, то пофиг в чем ты ее провел - плати!
А если не облагается то получается тоже пофиг в чем рассчитались, криптой или фиатом - не плати!!! Второе мне нравится больше ;)

Всем доброго времени суток!

Интересно ваше толкование по вопросу, описанному в пункте "Международная деятельность" в статье "Лицензия поставщика финансовых услуг".

Смоделируем такую ситуацию:
Частное лицо или компания, например резидент Франции, обратился к Эстонской компании, обладающей соответствующей лицензией, с просьбой обменять деньги на крипту или крипту на деньги.
В этой ситуации компания должна дествовать согласно информации, полученной в контактном пункте EUGO гос-ва Франция, или просто совершить обмен, на основании того, что резидент Франции обратился в Эстонскую компанию, и эстонская компания не проводит какие либо операции вне Эстонии?

PS: я так понимаю этот пункт больше относится к деятельности в разрезе предоставления таких услуг как Ломбард, физический обмен валют и тд.

Пропустил пост сори.
Да, вроде все просто, но специфика есть.
Поэтому чаще нанимаю аккредитованные для е-резидентов фирмы, как посредников




Не могу ответить обстоятельно, не до нырнул еще  ???
Думаю будет как было в 2008 в Британии:
-открыли компанию, подготовили правила и стали членами ФСАй  и начали оказывать услуги по обмену денег и их переводам, но только на территории Британии, все равно для кого-членство в ФСАй стоило 500 фунтиков в год;
-захотели работать на евросоюз, нам стали выкручивать руки с дополнительным депозитом и переделкой правил в соответствии с евросоюзом, так и плюнули.
То есть лицензия та же, но есть нюансы :-[

Да мне тоже, но без НДС сумма ограничена 45К в год,если по Европе. Если брать платежи за пределами ЕС, то вроде ограничений нет.

Относительно меморандума.Картинка в шапке по(прием крипты за товары и услуги) ссылается на подпункт 3.8
а тот в свою очередь ссылается на всякие европейские законы и непонятный подпункт 9
The definition of payment tokens corresponds to that of a virtual currency in the provision § 3 point 9 of the MLTFPA, being a value represented in the digital form, which is digitally transferable, preservable or tradable and which natural persons or legal persons accept as a payment instrument, but that is not the legal tender of any country or funds for the purposes of Article 4(25) of Directive (EU) 2015/2366 of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market, amending Directives 2002/65/EC, 2009/110/EC and 2013/36/EU and Regulation (EU) No 1093/2010, and repealing Directive 2007/64/EC (OJ L 337, 23.12.2015, pp. 35–127) or a payment transaction for the purposes of points (k) and (l) of Article 3 of the same Directive.
С этим не разбирались случайно?

Насчет налоговой -там ссылка на физика, а как юрик должен вести учет,если он эту крипту стразу не конвертирует в евро не понятно. Простой пример.
В декабре юрик получил за услуги 1 btc, если он проведет по бухгалтерии то это 20К(грубо говоря) а если продаст только сейчас то это 7К(грубо говоря). Возникает убыток. А как пишет налоговая на сайте
Võõrandamistehingut, mille tulemusel saadi kahju, saab maksustamisel arvesse võtta vaid väärtpaberite võõrandamise korral TuMS §-s 39 sätestatud tingimustel. Virtuaalvaluuta ei ole käsitletav väärtpaberina ja virtuaalvaluuta vahetamisest saadud kahju ei saa maksustamisel arvesse võtta ning sellist tehingut ei saa deklareerida. Tulenevalt eelnimetatust jäävad majanduslikud riskid virtuaalvaluuta väärtuse languse korral isiku enda kanda
это типа Ваши проблемы. Можно ли крипту отнести к ценным бумагам,что бы зафиксировать убыток?
Как сдавать первичные документы- распечатать операции по блокчейн инфо ;D?

Да, по моему пониманию, вы правы.
За пределы ЕС точно без НДС.
А вот сумму в 45 пока не встретил - покапаю.



Сори вообще еще не разбирался.
Но задачку сформулировали, покумекаю.



По проводкам юристы которые сопровождают, сказали следующее.
"ВЫ должны внести в отчетность сумму остатков в фиате в любой день, когда сделали обмен с крипты на фиат и зафиксировать курс.
Если вы обмен не делали и у вас остаток висит в крипте, то делаете пересчет на последний день отчетного периода, то есть по-нашему на 31 декабря.
И указываете остаток в фиате с учетом того, сколько стоила крипта на 31 число.
Убыток или доход на самом деле их не интересует. Он считается скопом, а не по отдельной операции обмена.

Сбили меня поправкой, что отчетный период у них сам назначаешь.
У меня получается март?
То есть я должен отчет на 28 февраля сделать?
Будем разбираться - сообщу.

Как идут дела? Этот субсчет предоставила Holvi, он этой финансовой компанией прокладкой и является или еще одна дополнительная прокладка?

Какие конкретно основания считаются необходимыми и достаточными для существования фирмы в Эстонии?

Вообще немного тормознули задачки по Америке  :)
Поэтому так до Эстонии и не добрался  ::)
 А у Holvi, свой  свифт. Поэтому они - одна прокладка  ???



Вообще это не интересует никого -захотели и открыли!!!
Про основание будут позже банки мозги выносить - держитесь :(

Находимся в таллинне, отслеживаем законодательство и намерения регулятора по крипте.  У нас в эстонии есть два вида регулирования  деятельности, или регистрация в бюро по отмыванию денег и борьбе с коорупцией, как вы пишете за 345 евро, что проще, или получение лицензии на финансовую деятельность от  финансовой инспекции, что долго и дорого. Зависит от вида деятельности. Пишите верно, е-резиденство рекомендуем получить, удобно впоследствии подписывать документы и пользоваться гос.регистрами. В банки для начала только ножками, но это того стоит, если грамотно, то счет откроют и работать можно спокойно. Компания у нас юридически-бухгалтерская, спрашивайте, сориентируем. С регистрацией деятельностей пробуем все на себе. По контактному лицу есть варианты не только "эстонец,", но и юр.лица. Мы, например, получили разрешение на компанию,  и теперь она может быть этим самым контактным лицом вместо физика. Сейчас важно обьяснить, почему именно в эстонии хотите работать, или через эстонию,какие такие связи вас тут держат. Из практики последнего месяца двум россиянам счета открыли , тема деятельности ит услуги. Надо и второй раз приехать, чтобы с банком договор подписать, если это шведбанк, например.  За два приезда можно полностью организоваться, сделать доступы бухгалтеру в налоговый и работать удаленно спокойно, имея резиденство.

Благодарю за помощь!

Один в поле не воин... :P

Призывал уже несколько раз, ребята, кто уже что то прошел, что то знает -- пишите делитесь знаниями.

Не все в ентом мире деньгами мерится :-[
Я и сам к вам за советом обращусь,
только не используйте форум как обычную рекламную площадку и вам воздастся.

Там посмотрите плиз еще пару вопросов в топике, на которые я сам не смог ответить, может вы подсобите.

Меня сейчас сильно в Америку затянули, похоже сурьезное чето миллионов на 300.
Причем как понимаю, в основном фиатные фонды.
Но и ICO в планах рассматривается. Может даже на базе моей компании, вот тогда придется точно побежать по законодательству и все вопросы съесть  ;D

И еще важный факт, сообществу на заметку: Если есть белая компания, как в моем случае Эстонская, то гораздо проще открывать компанию в штатах.
То есть компанию в которой учредителем является уже существующая белая прозрачная компания. Почти все можно дистанционно,
так как компалайн уже проводится и при  регистрации компании и при открытии счета - достаточно формально.


Еще раз призываю сообщество делиться знаниями!
Удачи

Отличная новость! А можешь поделится ссылками? Можно и в личку если не хочешь на всеобщее обозрение. Я тебе в свою очередь отправлю интересный вариант.

Можно ссылки на Ваши координаты и стоимость услуг. Также интересуют консультация по ведению бухучета. It компания, планируем принимать крипту. Без НДС

Обязательно поделюсь!
 Мне кажется любое мнение со стороны ВСЕГДА исключительно ценно!
И буду благодарен!

Вот только немного позже, сори  ::)
Дождемся подтверждение патентов из Американского USPTO.

Уважаемые коллеги, пока в ручном режиме и без стандартных условий (читаем - все индивидуально), помогу открыть р/счет в банке (не РФ).
От вас потребуется:
1. ТЗ - общее описание бизнеса, что делаете и за что берете деньги.
2. Legal pinion

подробности через ЛС)

Пишите на damirinvest@online.ee. Проконсультируем бесплатно, надо понять что у вас есть уже, что планируется, и что хотите.

кстати насчет холви, они вот че пишут:

Does Holvi allow businesses that are working with cryptocurrencies like Bitcoin and Ethereum?
Unfortunately Holvi does not support money service businesses for regulatory reasons, and cryptocurrencies are included in these.

Так это ожидаемый ответ. Любой банк и даже любая платежная система (если есть исключение- скажите название :-) ) ответит именно так - "does not support ... cryptocurrencies"

Появились интересные и простые новости.
Переобщались с горой юристов- все очень-очень чисто!

Приняли решение проводить первый раунд ICO. От имени Эстонской компании.

Напоминаю исходные факты:
- работать с криптовалютой (не обслуживать и менять), а именно просто пользоваться для текущего бизнеса,
 в Эстонии разрешено без специальных разрешений, лицензий и регистраций всем без исключения и частным лицам и юрикам.

Поэтому готовим ICO и  на первом этапе продаем только пользовательские токены (утилити, как билеты в кино).
Понятно выложим на сайте тест Хоуи, но самое главное на основном сайте компании в Эстонии (не путайте с ICOшным сайтом),
сразу, после окончания ICO, будем принимать токены для оплаты услуг.
Т.е. из форм оплаты выбираешь-оплату токенами и получаешь услугу. :)

В таком случае уходим однозначно от инвестиционного токена во всех мыслимых юрисдикциях.
На этом этапе вообще не нужен никакой счет ни в каком банке и нет ограничений на покупку токенов не только Американцами,
а даже Китайцами - считай все покупают подарочный сертификат.

Мне кажется, это самое простое и дешевое решение для проверки реакции рынка на предложение. :P

Вы ошибаетесь не любой. Говорю исключение - MISTERTANGO. Для фирм платные тарифы, частникам бесплатно. Юзайте! Эстонские компании принимают!

"Вы ошибаетесь не любой. Говорю исключение - MISTERTANGO. Для фирм платные тарифы, частникам бесплатно. Юзайте! Эстонские компании принимают!"

МистерТанго  -это литовская платежная система. С ними я не разговваривал, но общался с Paysera - тоже литовская платежная система. Более раскрученная. paysera в условиях сотрудничества пишет "любая связь с криптой приведет к блокировке счета и прощай".

У мистертанго я не увидел на сайте "terms and condiions". если такое все таки есть -ссылку дайте.
Если танго дает возможность юрлицам принимать фиат в сделках с криптой, то в чем тайна то? дайте ссылку на биржу, обменник, какой то ico проект который собирал бы фиат через Мр.Танго.

 

Дайте дайте.. На тебе ссылку на их биржу http://bitmarket.lt Рега простая супорт отзывчивый напиши свои вопросы что тебя волнует

почитал их условия. Звучит просто невероятно. Очень интересно, спасибо!

Внесу своих пять копеек :банки Европы ,не говоря уже об Эстонских ,заблокирует любые платежи и переводы с крипты в фиат, и им плевать на Вашу лицензию. Три дня назад вернулся с долгого турне по Евробанкам.Резюме одно:засуньте себе Вашу лицензию,крипта это криминал. Швейцария ,но это надо быть богатым ,белым и с репутацией .

А что у Вас в США с криптой связано? Сам живу в США, являюсь резидентом этой страны и сто раз подумал бы, начиная что-то криптовое в Штатах. У меня знакомые запускали ICO, так их на допросы всех повызывали, причем всех членов команды и даже адвайзеров. Как-то в Штатах к криптопроектам жестко относятся :)

Мы еще не подавали никуда.
Но предварительно, неделю назад в кракове в личной беседе банчок подтвердил.
Все документы готовим на Эстонскую компанию, потом перевод и неспешно попробуем. Отпишусь по результатам.


А ребята ICO, в СЕКе регистрировали?
Если да, то придется задуматься.
Уточните пожалуйста.

Да, все делали по правильному. У них только на юристов был бюджет на первом этапе 50.000$, поэтому перестраховались. SEC - такая контора, что им пофиг, регистрировались вы или нет, соблюдали все процедуры или нет. Для профилактики вызовут на "дружескую беседу".

Некоторые банки в Эстонии открывают счета (в том числе и при деятельности с криптовалютами), основная задача показать связь с Эстонией. Для подробностей пишите в личку.

Спасибо за ответ!
Печальненько
Если потребуется помощь дерну, хорошо?



Ребята если есть информация делитесь открыто. Понятно конфиденциальность и банки пасут.
 Но давайте совет иносказательно, мы поймем!


Еще раз приношу извинения за не очень активную поддержку топика. Причины я объяснил, до сентября занят.
Но новости выкладываю.
Чтоб они Вам экономили время и деньги!!!

Интересная получается движуха по ПейПелу.
То есть открыли Вы компанию в Эстонии. Получили на нее счет и карточку Холви. (все описывал выше).
И собрались открывать счет в ПейПеле.
Первое, что сделайте, это поменяйте адрес, который присоединен к карточки Холви- по факту там стоит ваш домашний куда они отсылали карту. А это не Эстония.
Для этого просто напишите им письмо, в котором укажите, что карточка корпоративная и пускай они ее перевыпустят на корпоративный адрес. Они это делают за пару недель. Хозяин юрадреса пересылает ее вам и вы уже совсем Эстонец.
После этого -обязательно, через впн с Эстонским АЙПИ заходите и регистрируйте ПайПел на компанию.
Указывайте смело поднять лимиты и авторизовывайте карту Холви.
При пользовании ПейПелом не забывайте включать впн и у вас уже через месяц доступны лимиты на пару десятков тысяч.
Удачи

Делай через мерчант, как мистертанго. Или... используй официально доступные возможности. К примеру кому интересно получать через эстонскую лицензионную компанию ( 2 лицензии по требованиям местного регулятора) стучись в личку дам координаты. Как для бизнеса так и для физиков. Возможно выставление инвойсов.


Палка это зло))) 180 дней на опротестование платежа... Сфера IT услуг, как в частности у меня, без особых физических доказательств доставки товара или оказаных услуг, для палки слишком рискованно. Я кстате не менял ip, а сразу написал в супорт что нерезидент Эстонии хочет открыть бизнес счет в палке. Объемы я там не проводил, может на приличных у них и возникнут вопросы.
Кстате мистертанго для европейских корпоративных счетов высылает пластик.

При Эстонском Айпишнике и подтверждения счета даже в Холви. они сразу 500 евро в день открывают.
Поэтому и мистертанго тоже подойдет, если они корпоративный пластик прислали.

Пайпал примет счет и в пейсере))) Им все равно где счет главное что бы Вы подтвердили сумму которую пришлет Пайпал. Интересно,что пайпал своим контролем над ip помог массе народа забить на него. У человека счет в чешском банке,он платит в польше через пайпал и тот его банит. После недели разбирательств,человек крестится и уходит в крипту.)))Реальный пример тупости законодательств и регулирующих методов

у вас вся эта история с холви и пейпалом не связана с криптой никак?

Добрый день!

Интересует один вопрос. Допустим я открыл компанию в Эстонии, получил все необходимые лицензии, а именно лицензию по обмену критовалют на фиатные деньги и услуг предоставления криптовалютного кошелька, могу ли я, от имени компании подключиться к криптовалютной бирже и начать торговать от имени компании и моих клиентов? и какое налогообложение при этом будет применяться.

Спасибо!   

Пока никак. Свяжу маякну.


По налогообложению пока не подскажу, буквально пару недель.
А по бирже надо делать следующее:
При открытии компании, вы вынуждены нанять представителя. В топике есть объяснение почему, полистайте.
Теперь просите представителя-гражданина Эстонии сесть возле компьютера и зарегистрировать компанию на бирже.
Когда будет необходимо проходить идентификацию, он покажет перед камерой свой Эстонский паспорт.
Понятно предварительно заполните все по компании.
И все.

По налогообложению пока не подскажу, буквально пару недель.
А по бирже надо делать следующее:
При открытии компании, вы вынуждены нанять представителя. В топике есть объяснение почему, полистайте.
Теперь просите представителя-гражданина Эстонии сесть возле компьютера и зарегистрировать компанию на бирже.
Когда будет необходимо проходить идентификацию, он покажет перед камерой свой Эстонский паспорт.
Понятно предварительно заполните все по компании.
И все.
[/quote]


Добрый день еще раз!

Благодарю за оперативный ответ. Исходя из того, что Вы написали следует, что представитель-гражданина Эстонии обязан сам проходить верификацию. Если же компания открыта на гражданина Эстонии, который там проживает и тд., то соотвественно он должен проходить процедуру compliance от лица компании, верно? И вопрос по банкам. Если открыть счет в эстонском банке и проводить транзакции пяти шести значные на счет фирмы и закупать на них криптовалюту то как скоро у банков возникнет вопросы. Или же открыть счет в любом другом европейском банке и проводить такие же транзакции то какой орган власти может вмешаться в деятельность. 

Думаю вопрос будет один - откуда и за что деньги и спросит это сам банк, до органов и не дойдет. А есть ли смысл вообще использовать европейские банки? Кстати еще интересный вопрос - кому вы эти суммы с нолями платить будете - может тот же банк и использовать?

Добрый день
Если у Вас есть вопросы по регистрации компании в Эстонии (э-резиденство или регистрация у нотариуса), вопросы о регулировании криптовалют и о налогообложение в Эстонии, получение государственных разращение на обмен криптовалют и держание криптокошельков, а также вопросы относительно услуги контактного лица компании для коммерческого регистра (обязательное требование при регистрации компании нерезидентом ЕС с 15.01.2018г), то можно до 22.08 записаться на консультацию по э-майлу tatjana@kyc-center.com
Информация о юристе: https://www.linkedin.com/in/tatjana-kostr%C3%B5kina-661519157/

Юрист будет в Питере с 25 по 27 августа, зарегистрируйтесь на встречу. Первая консультация бесплатна. Просьба теоретиков не беспокоить. Только реальные проекты

Для компаний открытых на е-резиденство появилось новое окошечко-
Американская финкомпания Payoneer.

Она уже давно фрилансеров поддерживала, высылала им американский пластик по почте.
Теперь заключила соглашение с Эстонским е-резиденством.
После получения пластика от Пионера, попроще будет работать с американскими клиентами и сервисами.

Живьем скатался в Эстонию, личные встречи ничем не заменишь, как не тыкай по мессенджерам.
Добавилось информации.
Чтоб не нагружать топик все выложил в статье:

https://medium.com/@igormoseich/%D0%B1%D0%B8%D0%B7%D0%BD%D0%B5%D1%81-%D1%83%D0%B8%D0%BA%D0%B5%D0%BD%D0%B4-%D0%B2-%D1%82%D0%B0%D0%BB%D0%BB%D0%B8%D0%BD%D0%B5-f3f7b3a65538

ребята  замутили сервис прием крипты (товары,услуги,прочее) с выводом на европейские счета. Также есть юридическое сопровождение для эстонских компаний. Лицензированная компания.Гибкие условия. Выписка инвойсов на физиков и юриков. Писать по вопросам info@24exchange.money

Наши люди!
Правильный сервис, но поленились перевести документы на русский.
А то, что касается правил - вещь важная.
И у меня в Эстонии спор возник, так пока и не рассудили. Не вижу нигде цифр.

Но заявляют, что КИС надо проходить после 250 евро, а у меня старая инфа после 1000.
Че-то не могу найти нигде конкретных цифр.

Но в любом случае, когда баунтистов нагибают за 100 долларов утилити чек предъявлять - галимый развод!

Добрый день moseich и другие пользователи, которым интересно учредить фирму в Эстонии и получить лицензию!

Мы являемся юридической компанией из Эстонии и последние 2 года наша специализация - сфера криптовалют. У нас есть государственная лицензия которая позволяет нам в соответствии с законом предоставлять услугу контактного лица и юридического адреса на территории Эстонии, а также открывать компании и оказывать юридическую поддержку. (скриншот приложен)
На сегодняшний день мы помогли получить лицензии на криптовалютную деятельность 53 компаниям.
Среди наших клиентов, есть как прямые руководители бизнеса, так и много посредников которые заказывают услуги у нас и перепродают со своей наценкой.

На сегодняшний день я бы рекомендовал получить лицензии и проанализировать, не попадает ли Ваш токен (если такой имеется) под закон о ценных бумагах.
Основные и самые популярные лицензии:
1. Лицензия поставщика услуги кошелька виртуальных ценностей
2. Лицензия поставщика услуги по обмену виртуальных ценностей на фиатные средства

Получение лицензии происходит просто и безболезненно. От всех участников (собственников и директоров) юридического лица необходима справка об отсутствии судимости. Также необходимо предоставить правила внутреннего контроля и методы AML/KYC (у нас разработаны данные правила и методы, и мы передадим их Вам после подписания договора).

Процесс получения лицензии занимает до 30 рабочих дней. Но на практике есть возможность получить лицензию за 5-10 рабочих дней.

Также мы можем продать Вам уже готовую компанию с данными лицензиями. Все компании новые, без деятельности.

Наша фирма называется: Eesti Firma OÜ
Регистрационный код: 14164797
Сайт: http://www.eestifirma.ee/ru/service/licenzija-na-kriptovaljuty/
Контактный телефон: +372 6417777
Telegram: +372 82088888
Skype: info@eestifirma.ee

Пишите, звоните, будем рады ответить на Ваши вопросы.

Ребята, не используйте топик как галимую рекламу.
Выкладывайте здесь свои знания, а еще лучше мануал для сообщества.
К вам только доверие возрастает.
Помогали получать лицензии - супер!
Вы что в финансовую разведку Эстонии взятки носили?
Надеюсь -нет.
Скорее всего помогали аппликацию заполнить и отправить - ОТЛИЧНО!
Опишите как человек может сделать сам, на каком сайте и прочее...
При заполнении любой государственной анкеты геморроя хватает,
поэтому когда вы к описанию добавите возможность вашей помощи -вот это совсем другая история!!!

Лицензия стоит в финразведке 300 евриков а у любой эстонской "юридической фирмы" как услуга 3000..Скажем дружно... А последнее веяние правительства что бы ВСЕ ФИРМЫ прошли регистрацию бенефециаров, и не важно сколько в фирме учредителей,членов правления, какой оборот. НО и это еще не все. Не пройдешь к 1 ноябрю штраф 42К.
Еще раз штраф 42к. За что??? С каких хуев они взяли эту цифру. Эстония накрылась медным тазом. И их лицензия нах никому не нужна. В Польше новый закон, лояльный, в Чехии нет никаких законов, но большинство криптоматов европы в Праге. Даже Франция и то принела новые законы по крипте,лояльные.

А если все учредители эстонской фирмы это физлица, все равно надо указывать бенефициаров? или для физлиц "бенефициар=учредитель" и ничего делать не надо , и штрафа не будет?

Енто верно, так и рекомендовал, фирма эстонская, а банк польский. Легкий коктейль -быстрый и дешевый.
345 евриков и проводи ИСО, с отсутствием налогов меня пока устраивает.
Если учредитель получил е-гражданство, то регистрация не нужна.
Или отстал от чего-то?

Палить бенефециаров все равно придется. Эстонцы наконец то дошли до того, до чего немцы дошли несколько лет назад. Конечно немного странно,что проснулись они в момент скандала с датским банком. И какую форму приняла эта довольна простая процедура. Напомнили совковые методы работы.
Каким образом это делать,то лучше уточнять у своего представителя. Так как у меня нет е-гражданство то придется через доверенности и нотариусов. С е-гражданством по проще.

Ответ для Starik Hotab - не отправляется письмо из за низкого ранга

Да это он,сделано все немного на коленке,но они вначале пути. Фирма давно работает, Юридическо-финансовое сопровождение. Сам обслуживаюсь у них. Нареканий к их работе не было.
Мыло указано что бы ограничить спам или фейковые обращения. Напишите им письмо,укажите свои вопросы и я думаю найдете общий язык.

Если есть компания и требуют верификации, мне кажется проще будет е-гражданство получить.
Тут товарищ по сельхозпродукции обратился, фирме 3 года, тоже напрягли бенефицарством.

Предложил ему попробовать через е-гражданство, и подсобил при заполнении.
Охренеть, он за три недели е-карточку получил в Киеве. Я в свое время почти 2 месяца ждал.
Так, что имейте ввиду, что то в е-гражданстве подкрутили, вращается реально быстрее.
Вопрос по бенефицарству отпал.


Так что тому кто  с ентой херней столкнулся - рекомендую. Самый наверно дешевый способ - 100 евро.

Интересный сайт по этой же теме. Хоть он и юридической фирмы но много информации у них на сайте написано.

https://www.vitak.org/

Добрый день! Вначале хотел поблагодарить автора за крайне полезную тему и отличное ведение топика. В юридическом плане один из самых полезных вообще!

Пользуясь случаем хотел бы задать вопрос : Есть товар(картины) который реализуется за криптовалюту. Пока обьемы небольшие все просто и понятно, но вот если мысленно расширить горизонт планирования, то возникают вопросы.
А именно: Если мы принимаем криптовалюту в качестве оплаты за продукцию, то как потом все это можно перевести в фиат чтобы вести деятельность и оплачивать расходы в "реальном мире" ?
Можно ли например открыть счет где-то в европейском банке и принимать например фиат из Азии и потом его легально переводить в крипту( или не переводить)?
Или инструкции в данном топике они рассчитаны только на крипту и под фиат не подходят? Для фиатных счетов надо действовать как-то по другому?
Есть ли какие-то доступные сервисы для приема платежей( через юр. лица например?) из-за рубежа, чтобы покупатель был уверен что " не на деревню дедушке" отправляет?
Хотел именно иностранной юрисдикцией и иностранными счетами озадачиться, потому что с нашей я так понимаю будет крайне сложно.

Благодарю за благодарность!  :)

По Вашему вопросу:
Не будем отклоняться, а “останемся” в Эстонии (хотя в других юрисдикциях, где есть законная крипта тоже самое практически).
Открываете компанию, вбиваете в виды деятельности торговлю картинами.
Открываете счет в Payoneer.
Регистрируете компанию на Coinbase.
И начинаете работать. Никаких лицензий для продажи за крипту не надо!
Когда к вам поступает крипта на кошелек из-за границ ЕС и вы ее меняете на бирже на фиат - в Эстонии вы ничего не платите. (так как платеж из-за границ ЕС то НДС нет).
Тоже самое и с остатками крипты на конец финансового года. У них нет налога на прибыль или доход компании.
Когда вы тратите на нужды компании, тоже ничего не платите.

Вот если начислили себе дивиденты или зарплату, тоды ОЙ. 20% отстегните.

Если остались вопросы пишите.
Удачи!

А вы токены фирмам РФ планируете продавать? Если да, то как можно с ООО в РФ перевести вам деньги? Инвестиции как перевести? Теоретически понятно. На практике вал контр не пропустит по причине, например "ненадежный банк у вашего клиента". Или у вас был другой опыт?

Тут надо разделить вопрос на две части.
Первая, если токены реально утилити и за них можно приобрести товар или услугу. Тогда оформляешь обычный договор на предоплату (когда то так покупали предоплаченные карточки ЭЙПЛа).
Вторая часть - инвестиционные токены. Здесь уже инвестиционный договор. Он обычно тоже стандартный.
И тот и другой путь, влекут за собой паспорт сделки и валютный контроль, со всеми вытекающими. Это в РФ.
А вот найти сегодня банк, который под эти две формы примет деньги из РФ, крайне сложно, обычно это перекладывают на плательщика, чтоб он искал возможность сделать платеж из зарубежного банка.
По этой схеме прошли уже десятки ИСО и отмыли кучу денег из России. Может обращали внимание? Какое то вооще левое ИСО, а собирает хардкап в первый день! Вот это оно и есть.
Но схема раскрыта и конкретно замазана. Теперь даже честный покупатель, замучается инвестировать.

Добрый день moseich!
Еще раз большое спасибо Вам за труды! Не пропадайте пожалуйста, а то кроме вас в юр. ветке практически ни у кого ответа не найти на поставленные вопросы. Так что еще раз Вам удачи пожелаю и всего наилучшего!

По поводу открытия компании это то что Вы имели ввиду в начале треда?
"1. Получение е-резидентства, 102 евро с карточки и полтора месяца.
2. Юрадрес для компании 99 евро на год.
3. Представитель - эстонец 199 евро в год .
4. Регистрация компании 190 евро и реально два дня."
Или открывать надо будет "полноценную" фирму? 
Можно ли открыть счет в банке на который не только крипту, ну и другие платежи из заграницы принимать можно? или 2 счета по необходимости Или это уже не так просто? Вопросы немного дилетантские, но просто с юр лицами, только в россии имел дело. 
"Регистрируете компанию на Coinbase" Я думал Coinbase это американская компания, вернее биржа даже?

Начну с конца :)
Да Coinbase, это биржа. Эстонские компании со счетом в Payoneer, регистрирует без проблем.
Она вам понадобится когда получите крипту, а нужно будет получать фиат.
Отошлете на Coinbase битки, получите еврики.
Со счетом в банке не заморачивайтесь.  Payoneer вам на первом этапе достаточно будет(они все принимают, даже юани). Они нормально относятся к небольшим суммам с Coinbase. И главное все, что перечислено выше, вы делаете в онлайне (только е-карту в посольстве).
А если обороты по- больше, то попросите у ваших сопровождающих из Эстонии (тех , через кого адрес и компанию получали), бумажные доки, они вам сделают за день и вышлют за 60 евро. Приедете в Варшаву и в любом банке за два дня счет откроете. Криптой сильно на старте не козыряйте. По чуть чуть ее вводите и тоже лучше с Coinbase, к ней нормально относятся.

Спасибо Вам большое! Прям столько сразу вопросов сняли. До этого тыкался очень долго без конкретики.

Сейчас посмотрел на этот портал https://ettevotjaportaal.rik.ee/index.py?chlang=eng
"Список сертифицированных компаний висит прямо на гос. сайтах."  я не нашел там такого списка, хотя долго и упорно искал.
Пока не зарегистрируюсь в e residence  я этого списка посредников не увижу?
Или вот это они  https://www.notar.ee/18383 ?
И еще забыл спросить а месячные какие-нибудь платежи есть? или только вышеперечисленные разовые?
И еще уточнение "Вообщем оплатил с карточки:" Карта российского банка или нужна иностранная?

moseich спасибо дорогой! Тема интересна, надо подумать.

Начинайте все с сайта е- резиденства: https://e-resident.gov.ee/

Никаких ежемесячных выплат нет. только холви разводит на 8 евро, никак от них не откажусь, руки не доходят.
Остальные ничего не берут и бюджет Эстонии тоже. Все только по факту. Есть деньги- есть налоги (если себе:).

Еще раз спасибо за подгон!
Хороший сайт кстати сделали, даже с видео. Будем разбираться.
А кто такой холви?

Возможно вы с таким не сталкивались, но вдруг знаете как быть в случае если допустим компанию хотим делать в долях 50/50 .
Возможен ли такой вариант? Или только 100% владения?  

Холви - это финская финка. Рньше только она нормально, без проволочек счета открывала.
Оплатить можно кстати картой любого банка. Ну только не под санкциями который.
Доли делите как хотите, но желательно чтоб все были е-резидентами, а то компалайн в финразведке придется проходить.

Еще раз спасибо большое! Если Вас что-нибудь интересует, то спрашивайте смело, буду рад Вам помочь!
А то как-то неудобно даже мне, столько вопросов сняли, так что буду рад чем-нибудь помочь!

Все отлично!
Удачи!

Есть одна загвоздочка в теме, а именно что после превышения суммы в 1000 евро от клиента( в месяц) его нужно верифицировать, те сканы и контракт обязательны. Иначе может быть беда. А после превышения суммы в 10к, нужно СТУЧАТЬ в Эстонскую налоговую разведку.
При нормальных оборотах я бы эти два пункта
Открываете счет в Payoneer.
Регистрируете компанию на Coinbase.

Открываете счет на Мистертанго. Цены немного кусаются, и курс в btc совсем не лайтовый, но есть пластик и легальный ибан. Попробуй у этих придурков открыть банальный счет, а пионер известен тем,что время от времени выкидывает всякие чудеса. Он крипту одно время вписал в полный бан со своей стороны.

Огромное спасибо за уточнение про лимиты!
Контракты имеется ввиду явно не смарт наверное)
Простите не совсем понял мысль "При нормальных оборотах я бы эти два пункта
Открываете счет в Payoneer.
Регистрируете компанию на Coinbase."

Т.е лучше сразу в мистертанго открывать вместо них?

Енто точно,
Мистертанго народ хвалит за демократичность.

Сам не пользовался вот и забыл :)
Все норовлю, бесплатно пропетлять: "Сэкономленные деньги - есть заработанные!"

Наверное уточню все же. Крипта и фиат , пока как масло и вода,моментами смешивается,моментами полностью отторгается. Взять ту же Эстонию, был проведен хороший пиар насчет электронного гражданства а местные банки банят всех нерезидентов. Или доказывай им что не верблюд,что легально легальный и белый с пушистым. В итоге полная лажа для небольших или средних компаний или большие расходы на ровном месте.
То же самое касеться платежных систем и долгой продолжительно-стабильной работы с ними. Последнее точно не светит. Готовьтесь,что как минимум раз в полгода Вас удивят какой-то херней. Вот на днях Танго удивил. Сказал,что их оператор пластика собирается отозвать лицензию на работу.
Поэтому пробуйте все до чего руки могут дотянуться.
В кратце по финансово-банковской работе я бы выделил так по степени легкости открытия и уровню комфорта для работы

ЭПС -легальный свой Ибан+пластик

Мистертанго
ПЕЙСЕРА

Банки - 
Польские банки
Болгарские Банки

Отдельно стоит

Пионер -могут захолдить деньги до посинения
Epaymenys пластика сейчас нет

Есть еще пару полусырых и полулегальных чешских контор, через которые можно работать и по крипте также.
Если поедете открывать в Польшу счет, то не поленитесь съездите в прагу, сделайте на себя отдельный счет. Юр лицу сейчас это примерно как в эстонии. То есть вероятность зеро. А личный еще очень даже можно. Нужна будет помощь по такому счету, пишите в личку. Дам человека в помощь за пару евро.
И вообще присмотритесь к Чехии, там есть много способов как легально обналичить крипту, не прибегая к сложным решениям.

А по юрику скорее всего Эстония уже через полгода перестанет отвечать нужным требованиям. Это общая картина в ЕС, что чем дальше в лес, тем больше трупов партизан. Короче все утонули в бюрократических дебрях ЕС.
Думаю что пришло время проверить а что там в США происходит в их низконалоговых штатах.

anref спасибо большое за ответ!
В общем я так понял "попробуйте все до чего можете дотянуться " это ключевое. Пока все еще сырое гарантий ни у кого сейчас нет.
Первые на минном поле так сказать!
Прощу прощения за свою дремучесть , но что такое
"ЭПС -легальный свой Ибан+пластик" пластик это понятно пластиковая карта, а ибан и ЭПС что это?

User 'harlan86' is a newbie, but your options are set such that you cannot receive PMs from newbies. Therefore, you cannot send PMs to newbies, either.

Напиши свое мыло


ЭПС -элетронная платежная система
Ибан счет в банке. IBAN в EC. Есть несколько хитроумных ЭПС которые пишут что дают европейский ибан а вместо этого принимают на свой счет с неким дополнением, типа как пополнение счета ХХХХХ. Этот метод устарел,но может прокатить на каких-то странных ( и такие бывают) деньгах или на небольших суммах.
Сами по себе ибаны тоже различаются, есть с прямым дебетованием, есть просто счет. и тд.

Еще немножко инфы для желающих открыть контору в Эстонии, общая европейская картина

https://publications.europa.eu/en/publication-detail/-/publication/631f847c-b4aa-11e8-99ee-01aa75ed71a1/language-en/format-PDF/source-79108674
https://publications.europa.eu/en/publication-detail/-/publication/6ea73588-7380-11e8-9483-01aa75ed71a1/language-bg/format-PDF/source-79108924

и небольшая расшифровка здесь
https://offshorewealth.info/deofshorization/fifth-directive-widenes-area-of-activity-regulating-eu/

В чем я не могу разобраться то начиная от какой суммы государство будет требовать полную верификацию клиента. Сейчас это 1000. В месяц. И нужна ли будет верификация клиента,если работа идет через мерчант. Этот момент вообще не описан в новых директивах. Кроме того в директиве прописаны новые виды деятельности - это консалтинг,аудит. Раньше были только продажа коллекционных изделий. Многие виды IT, могут проходить как консалтинг. Еще там есть упоминание про третье страны,которые слабо борются с коррупцией и отмыванием средств. Каким образом регулятор посчитает нужным обыграть этот пункт закона? Учитывая тот идиотизм, который продемонстрировала Эстония в отношении бенефициаров( В новой директиве до конца 2019года, в Эстонии жесткие сроки до 1 ноября или крупный штраф) то непонятно как они там будут трактовать платеж из бывших стран СССР или к примеру из Азии?

Ну и немного о платежных системах

https://offshore.su/blog/offshore_news/offshore-payment-gateway.html

Пейсера тоже подняла расценки)))

Понравился комент админа сайта

Вот такая херня ребята)))

Да гайки закручивают, тут мне и как е-резиденту с финансовой полиции пришла напоминалка об обновление данных, иначе госпошлина какая то.Ща выясняю.
Мы вообще даже с клиентов которые в месяц на 500 евро операций совершают, на второй месяц просим паспорт и коммунальный счет - на всякий случай. Тех кто сделал в сумме на 15 к евро пока нет, поэтому с происхождением не заморачиваемся, а там посмотрим.
По Праги, товарищу из РФ счет заморозили. А он уже больше десяти лет на него с РФ белые задекларированные деньги кидал, то есть со своего личного на свой личный, абсолютно прозрачные переводы. А на них недвижимость в Праге покупал и вот локнули, бегает, никто ничего не объясняет уже месяц.
У меня на компании обороты не большие, все нормально работает, даже вопросов не было ни разу (тьфу-тьфу-тьфу). Ни от палки, не от холви, ни от банка польского( правда в банке всего два месяца счет).
А в Америку на самом деле прицелился, нырнем.
Причем наверно компанию открою на Эстонскую компанию, так можно без компплайна личного в банке обойтись на первом этапе.

А смысл))) Эстонскую фирму пихать в чуждую ей схему. Советую присмотреться https://stripe.com/atlas Есть много  подобных контор. Налогообложение по своему резиденству+ незначительная франшиза за нахождение в штате.
Может Вы и правы, просто в голове схема не укладывается. Что в итоге это даст, какое улучшение в работе?

Да все верно Чехия понемногу втягивается в общий европейский дурдом. До Италии ей конечно далеко, с их полным кретинизмом, но некоторые негативные отголоски общей ЕС политики наблюдаются и там. Юрики первые почувствовали на себе)))
В принципе, как мне обьясняли переводы до 40к евро(примерно миллион крон), финразведку особо не волнуют. Но с учетом общей картины и  возможно сам факт резиденства РФ, возможно все. Хороших вариантов мало а те что есть стоят денег)))
Как отдельный вариант -открыть множество счетов в разных юрисдикциях.
Пока еще легкие

Сербия
Черногория
Болгария
Македония
Словения
Чехия
Польша


Отдельно стоит Португалия и Испания. По одним отзывам там легко, по другим сложно. Находил испано эстонскую контору,которая легально покупает btc за евро и так и пишет в назначении платежа. Тот же локал btc может помочь легализовать часть средств, если сильно нужно.

Да гайки закручивают, тут мне и как е-резиденту с финансовой полиции пришла напоминалка об обновление данных, иначе госпошлина какая то.Ща выясняю.
Мы вообще даже с клиентов которые в месяц на 500 евро операций совершают, на второй месяц просим паспорт и коммунальный счет - на всякий случай. Тех кто сделал в сумме на 15 к евро пока нет, поэтому с происхождением не заморачиваемся, а там посмотрим.
По Праги, товарищу из РФ счет заморозили. А он уже больше десяти лет на него с РФ белые задекларированные деньги кидал, то есть со своего личного на свой личный, абсолютно прозрачные переводы. А на них недвижимость в Праге покупал и вот локнули, бегает, никто ничего не объясняет уже месяц.
У меня на компании обороты не большие, все нормально работает, даже вопросов не было ни разу (тьфу-тьфу-тьфу). Ни от палки, не от холви, ни от банка польского( правда в банке всего два месяца счет).
А в Америку на самом деле прицелился, нырнем.
Причем наверно компанию открою на Эстонскую компанию, так можно без компплайна личного в банке обойтись на первом этапе.


так как сейчас встает вопрос стоит ли дальше заниматься лицензией в Эстонии, у меня к Вам вопрос про 20% НДС , если происходит купля-продажа через Эстонскую компанию криптовалюты плательщиком которой является физическое или юридическое лицо резидент ЕС , то к цене актива нужно будет учитывать 20 % НДС .Так ли это ?
P.S. оборот будет превышать установленный лимит по законодательству Эстонии

После 40к евро в год оборота- ДА!

Можете тогда подсказать, какие юрисдикции в ЕС не расценивают криптоактив, как товар с уплатой НДС, или это общеевропейская практика.
Не очень хочется городить огород ,что бы платежи шли в Эстонию не через ЕС. Больше звеньев  слабже цепь)

Смотря какие контрагенты, если не из ЕС, то можно и дальше работать. Но опять таки,третьи страны))) Обратитесь к своему представителю. Он вроде как по закону несет ответственность, следовательно,должен учитывать ньюансы.

И в Мальте и в Ирландии, и  в Эстонии и мне кажется уже везде по ЕС крипту душат, точнее душат конфиденциальность.
Логика везде одна(на примере Эстонии): либо со всего плати налог 20 процентов НДС, и называй платеж как хочешь: хоть за товар, хоть за услуги.
В этом случае как то даже и про КИС не вспоминают :)
Или получай лицензию как обменка и плати налог с комиссии. Но требования заведомо не выполнимые.
Точнее убыточные - с такими требованиями, ты сможешь оказывать услуги в лучшем случае каждому сотому клиенту. То есть разоришься.
Если у вас в голове есть схема, то вы должны быть готовы на нее потратить деньги (от 1-2к баксов в онлайне) до (5-10к в офлайне).
Рисуете на бумаге блок схему событий, прикладываете к ней описание. Из личного опыта рекомендую сразу два -три варианта готовить. После этого переводите на язык страны, которую приметили, находите всеми возможными способами контакты адекватных юриста и финансовых консультантов (исключительно редко, но бывает стреляют и интернет контакты на сайтах). Добиваетесь прямого контакта с исполнителем, платите ему задаток 100 баксов, подписываете договор о конфиденциальности и ВПЕРЕД!
Как бы я не хотел вам помочь полностью бесплатно и на форуме- не смогу и вам  не советую.
Не вы ,не я не имеем право публично писать все что знаем и хотим:)

отличная тема для обсуждения, благодарю ее создателя!

но мне пока осталось непонятным...
т.е с проданных на ICO своих токенов эмитент должен заплатить 20% НДС? 😳

Спасибо за поддрежку, а то вначале чуть не прихлопнули злые админы эту тему :)

Если утилити оплатили и из ЕС то ДА.
Если утилити оплатили не из ЕС то НЕТ.

Если инвестиционные,  и до этого взял лицензию на эмиссиию, то пофиг откуда платили - НЕТ.

1) платить 20% к цене актива конечно не бизнес, если это значение не размывать транзакциями ..
2) Получать лицензию как обменник - Вы имеете ввиду Эстонскую лицензию на хранение и обмен виртуальных ценностей(валют) или есть какие то другие в странах ЕС ? Платить налог с комиссий всяко справедливей..)
Хотелось бы понять про какие заведомо невыполнимые требования может идти речь.
Весной опосредственно принимали участие в схеме с Швейцарией ,занимались алгоритмом для прохождения KYC, там конечно требования ,если участие в ICO было более 5000 CHF куча заверенной документации + Skype собеседование.Но после прохождений ни каких вопросов не было, по движению фиата - крипты,при этом ,могу ошибаться , лицензий компания не получала .
К чему я..:) к тому ,что нужно оценить требования к ожидаемой доходности и к тем ,кто будет обслуживаться.

Немного, свете вышеописанного, не укладывается схема Escrow, не только в хранение криптовалюты,но и фиатных средств,ведь они практически передавали( продавали) токены за криптовалюту и фиат . Но ни каких серьезных расходов они не несли . Говорю только за те ,которым пересеклись . Возможно видели только верхушку айсберга, хотя в их схеме есть интересные блоки.  

!!! По поводу ,что тут не место для деликатной информации и договорных отношений, а так же схем и прочих записок на бумаге : ) ,согласен ,если есть интерес, возможность в оказании консалтинга ,то могу оставить координаты почты,телеги.
В любом случае Вы и так много даете информации для анализа и построения алгоритмов работы .
Искренняя благодарность Вам ... пока все что могу ...)))

Вы имеете ввиду лицензию EMI ?

ад.мины русские самые злые на этом форуме))

благодарю за ответ, moseich!  а вы получили лицензию, если не секрет?

В КИСе самое “страшное” суммы после 15 к евро. Их даже если захочешь не проверишь - происхождение!
А если оказываешь финансовые услуги и стоишь последний в цепочке, то вся ответственность на тебе. То есть заведомо будут вопросы. Если вопросы местные, для галочки - не страшно. Но если где-то вначале фонд или офшорка (ты ее и не видишь) серенькая или санкционная затесалась, и вопрос идет от америки или евросоюза, то локают сразу и бизнесу гаплык. А тебя мурыжат по органам, с охренительными сроками в перспективе.
Мы в свое время, в Лондоне черно шутили:”... лучше на убийстве или изнасиловании попасться, чем на финансовых нарушениях - меньше сидеть.”
По Escrow понимания нет. В архивах СЕКа мельком глянул, они инвестиционные формы не подавали. А единственный вариант ничего не платить за токены официально, это сделать их инвестиционными.
С точки зрения прихода на кошелек крипты или на р/счет фиата, ты тоже ничего не платишь (в Эстонии) если не из ЕС и нет НДС. Налог возникает, когда тратишь на себя, мы уже описывали, полистайте топик.


Нет, так и не получили.
У нас публичного вала не было на токены, все свелось к тривиальному общению с фондами.
Executive Summary и обычные инвестиционные договора. Токены фондам нахрен не нужны.
А раз нет публичных привлечений средств, то и лицензия не нужна.

Господа Эстонские Бизнесмены

Эстонцы замутили какие то дополнения к своему закону о виртуальной ценности. AML5 отрабатывают впереди планеты всей. Они мне сейчас напоминают ФБ со своим запретом сексуальных тем, вроде и все правильно, а осадочек от всего нехороший.

Одним из будущих факторов риска работы с Эстонией я бы отнес УЖЕ ПОЛНОСТЬЮ АТРОФИРОВАННОЕ собственное мышление. Они даже не ждут команды фас, они ее выполняют заранее.

Есть отдельные преимущества налоговой системы, он они могут быть нивелированы различными ужесточениями и тд. И учтите AML5  это не последний, бюрократия в ЕС настолько разрослась что теперь это отдельный  растущий организм который постоянно хочет жрать. Не за горами AML6 а что они туда впихнут трудно представить.
И еще такой интересный момент. Большинство СМИ и фин аналитиков пророчат смерть финансовому сектору Британии после брекзита. А я думаю что все может произойти наоборот. Если Европа и дальше будет крутить яйца в этом темпе, то народ потянется в их партнерства. Это просто. Налогов по британии нет, а возможностей вагон

Ребята, anref прав. Немного разжую.

Да по АМЛ-5 неидентифицированная сумма снижена до 150 евро.
 На пальцах это значит, что раньше ты мог верить клиенту на слово, что его зовут Иванов Иван Иванович
 при любой финансовой услуги до 1000 евро, а теперь даже при 151 евро,
ты ОБЯЗАН проверить его паспорт, лучше добавить его коммунальный счет
 и еще лучше сделать со всем этим его селфи. Самое интересное второй порог не поменяли,
 так и оставили 15к , после которых ты должен узнать происхождение денег.

moseich и anref спасибо Вам большое за своевременную и квалифицированную информацию!
До этого топика читал столько мути про юридическую сторону, но конкретику нашел только здесь! Очень многое стало понятно, на конкретных примерах, законах и вашей практике.
Да хранит форум этот тред и его авторов!

Крипто-гавань медленно обрастает рифами на подступах)

Созрела очередная информация.
На тему рифов в эстонской гавани.
Постарался помочь нашему коллеге форумчанину с регистрацией эмиссии в Эстонии.
С удивлением обнаружил, что это сделать не то что не возможно, но исключительно сложно. Обратился к парочке юристов, которые благополучно решали все поставленные мной вопросы ранее, состыковал напрямую и с удивлением наблюдал, как они плавно съехали с разговора.
То есть лицензии на крипту и правила КИС, все более менее понятно и выполнимо. А вот официально зарегистрировать эмиссии токенов - НИКАК.
Вывод напрашивается спорный: или при проведении ИСО идешь без регистрации эмиссии (чем конкретно грозит, понять не могу), многие компании ныне нормально себя чувствующие так и сделали. Или, если принципиально важно зарегистрировать эмиссию,  выбираешь другую юрисдикцию.

Все что Вам нужно знать об Эстонии и что будет дальше в Эстонии наглядно выражено в этом интервью

Рыба гниет с головы, а если голова изначально тупая,мороженная, Если в эту голову засунули образование 50х годов, вперемешку с марксом и энгельсом, изрядно посолив и поперчив коммунистической херней,типа пятилетки и плановой экономикой, то откуда там взяться какой то гибкостью.
Ничего что Дойче и Данске на территории балтийских стран,в том числе и Эстонии отмыл сотни миллиардов
Тут на днях запустился DEX,классная идея,токенизация активов, но юрисдикция... Пошли бы они лучше на Мальту.

А закон AML5 реально туп. Если следовать букве закона, то в любом супермаркете при покупке на сумму больше 150 евро у тебя должны снять скан паспорта. Но опять таки, все зависит от страны. Ни в Чехии, ни в Польше и даже в той же Германии, нет такой тупости которая наступила в Эстонии.

Да уж печально наблюдать как "кончилась" еще одна "крипто-гавань" толком не успев начаться. Самое плохое, что преграды и препоны реально действуют только на тех, кто старается все делать по правилам и закону.
И главное реально до крипты отмывались триллионы. Через дойче банк недавно только наших пара десятков ярдов прошла и ничего. Никто не пострадал, зато теперь крипта это набор ерунды.
Ведь все равно такое отношение со стороны государств не остановит крипту, просто теперь проекты, реальные проекты, легальные, которые бы могли появиться, "застрянут" еще на пару лет.

Этот же комментарий Bloomberg эстонского банкира c канадско-американскими корнями (https://ru.wikipedia.org/wiki/Ханссон,_Ардо)  в интерпретации РБК (https://www.rbc.ru/crypto/news/5c3462149a7947b2d40a22a2):
Так как характеру эстонцев приписывают обстоятельность, флегматичность и неторопливость, можно предположить, что осознание на самом деле произойдет раньше.

По поводу Эстонии.
Стоит разделять два направления, которые естественным путем пересекаются: ИСО и работа с криптовалютой.
Законодательная база по ИСО везде, во всех юрисдикциях, которые его тупо не запретили - корявая. Эстония здесь не лучше и не хуже - она просто дешевле.
По проведенным ИСО особого шума не слышал (по-крайней мере как в Америке с СЕКом).
Скорей всего финансовая разведка контакты с фаундерами имеет, но про штрафы еб...е или уголовные дела - все тихо. Это обнадеживает.

Второй вопрос - бизнес с криптой. В этом случае все более менее цивильно и понятно.
Да гайки, под чутким руководством Евросоюза, закручивают, но не больше чем в других странах.Так или иначе работать принципиально можно.



Так как характеру эстонцев приписывают обстоятельность, флегматичность и неторопливость, можно предположить, что осознание на самом деле произойдет раньше.
[/quote]

Теперь о криптовалюте в ЕС и Эстонии.
Пускай они хоть все хором пиз..т. Крипта свое место в мировой экономике отвоевала!
Раз есть бизнес связанный с криптой и он работает, криптовалюта всегда будет иметь ту или иную стоимость. ИНОГО НЕ ДАНО.
Я тут попытался высчитать стоимость битка с позиции количества бизнесов, которые его используют. Интересная хреновина получилась. Уже сегодня биток - экономически стоит 10 к. Во-во сам удивился! Но считал все честно - для себя.
В английской ветке в разделе спекуляций можете посмотреть.
Если английский язык не сильно напрягает и интересно - можете прочитать
https://medium.com/@igormoseich/cost-of-the-bitcoin-a2d5d360a8bf

Уважаемые е-резиденты, если вы получили грозное письмо из полиции Эстонии об обновлении своей карты е-резидента с указанием жестких сроков обновления. Не пугайтесь!
Обновления действительны и в том случае, если вы пропустили сроки. Но войдите и обновитесь. После получения новых пинов, посетите регистрационный портал Эстонии, отметьтесь, что живы с новыми пинами :)
Парламент Эстонии в честь 101 летия Эстонии сделал подарок и увеличил срок действия карт,  е-резидентства до 5 лет.

Опубликовал в барахолке топик о продажи компании в Эстонии.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5115403.msg49962297#msg49962297
Посмотрите, компашка новая, никакие счета не открывала и операции не проводила. Ценность в комовском домене, одноименным с компанией. Подходит для обменника, кредитования и любого финансового сервиса.

Друзья, такой вопрос по e-resident.gov.ee. Если зарегистрировать компанию, но не открывать ни банковский счет, ни получать лицензии, то какие могут санкции для компании? Планируется запуск криптовалютного сервиса, но первый пол года будем работать в тестовом режиме, для этого нам не нужны банковские счета, работа будет только с криптой. Другими словами будет тестирование в боевых условиях. Или нужно изначально все оформлять (лицензии, счет в банке) и только тогда выходить на рынок?

Для работы с криптой “ВООБЩЕ”, в Эстонии лицензии не нужны. Просто если оборты значительные, то отражай ее в отчетности.
Лицензии нужны если ты оказываешь ФИНАНСОВЫЕ услуги, в том числе и с криптой.
Счет в банке тоже вешь второстепенная, если редко касаешься фиата и в не больших обьемах.
Так что можно начинать по готовности бизнеса, а остальное нанизывать по очереди при необходимости.

Мосеич, не подскажешь по вопросу открытия счета в банке? Все банки с которыми мы пытались сотрудничать нас в мягкой форме послали :) Есть какие-то банки, которые таки работают с фирмами занимающимеся криптой?

Не надо заходить в банк с гордо поднятым флагом криптовалюты. Сделайте сайт и выши услуги ориентированные и на простых смертных, имею ввиду без крипты. Откройте счет и проведите пару простых понятных операций. И только после этого согласовывайте с банком крипту. Только так.
С порога не один банк не кинется к вам обниматься по поводу криптовалюты, точнее наоборот.
Причем это касается и тех банков, которые работают с криптовалютой сами и разрешают работать своим клиентам.

Есть реальные примеры работы Эстонских банков с такими компаниями?
Пробовали так, как только тема заходит о крипте, голос работника меняется и сразу же поступает предупреждение о закрытии счета при любом намеке о работе с криптой.
Буду благодарен за информацию о любом банке в пределах зоны SEPA, который работает с криптой.

Уважаемые коллеги!
Все, что необходимо знать для открытия компании и работы в Эстонии, я постарался подробно описать в топике. Поэтому прежде чем задавать вопросы, не поленитесь и пробегите по всем сообщениям. Мне кажется вы найдете ответы.
Что касается уточняющих вопросов (которые зачастую довольно конфиденциальны), задавайте в личку, смогу ответить - отвечу с удовольствием.
Что касается банков, это тема совсем интимная, и с каждым годом становится интимней и интимней.
Поэтому не ждите решения только на форуме и в режиме онлайна. Обязательно придется поднять задницу и поездить по встречам. И самое главное, не верьте гарантиям, что вам помогут 100% открыть счет в банке, а уж тем более свободно, не напрягаясь, работать - ПУРГА!
Другое дело как к этим встречам подготовится? И как вести бизнес, чтоб вам не только открыли счет, но и не блокировали после каждого поступления денег (а такое сейчас бывает) и что бы банк нормально относился к приходам фиата с биржи по обмену крипты.
За последний год я проконсультировал пару десятков форумчан, с разным результатом. Кто реально хотел - все, все сделали, кто просто по...ть пропали. На все вопросы, которые вы задаете, я часто не могу ответить сам и перенаправляю вас практикующим юристам или к  менеджерам банков. К сожалению ко мне возвращаются нелицеприятные отзывы о моих протеже. Мне кажется процентов 70-80 то ли неучей, то ли лентяев, то ли еще хуже. Поэтому эту практику прекращаю и контакты больше не дам, не просите.
Что касается помощи которую смогу предоставить. Переводим это в бизнес отношения:
Описываете мне свой бизнес или планы бизнеса, я готовлю для вас правила игры, начиная  с принципиального т.з на сайт и заканчивая спичем в банке. Если на старте не находим общего языка, то и не начинаем. После этого, все, что мы подготовили,  отдаю на проверку юристам и  менеджерам баков. Они смотрят, выдают замечания, устраняем и поехали, вначале реализовываем по плану, потом встречаемся  с банкирами. Никаких адресных контактов у вас не будет, будете заходить в банк как обычный клиент и выстраивать отношения самостоятельно (мы только подскажем как). Единственное преимущество, которое у вас будет, это, что ваши доки подготовлены с учетом последних требований тех банков, куда вы заходите (включая некоторые внутренние распоряжения). 99% банки будут не эстонские, но европейские. С учетом вашего проживания можно подготовить те города, куда вам будет удобней добираться. Планируйте две поездки.
Все расходы на поездки, проживание и техническое выполнение моих рекомендаций -за ваш счет (создание сайта, моб. приложения, нотариусов  и т.д). Кроме этого в начале сотрудничества кидаете мне на кошелек 0.3 битка. Деньги не возвращаю (только если у вас форсмажор и ничего делать не планируете, тогда половину смогу вернуть), можно платить и фиатом на эстонскую компанию, все официально (нужны счета и акты - не вопрос), что еще раз демонстрирует свободу, работать за крипту в Эстонии.
Времени, такая история будет занимать 2-3 месяца. Перед ее началом обязательно станьте е-резидентом Эстонии и подтяните английский.
Стопроцентной гарантии НЕ ДАЮ!
Но она вам и не понадобится, после работы вы уже и сами во всем разберетесь и сами сможете другим помогать.

Ну это перебор на грани паники) Надо помнить, друзья, что AML директива применима к особому кругу лиц, супермаркеты в него, слава богу, не входят. В принципе, если мы говорим не про обменники и не краудфанд, то применимость директивы вопрос дискуссионный. Да у Эстонцев есть очевидный комплекс бывшего соцлагерника, из-за которого они несутся вперед паровоза исполнять все директивы ЕС (эстонские пограничники единственные со всего шенгена кто у меня всегда дни проведенные в зоне по штампам считают, чтоб ненароком лишнего не провел), да они одной рукой развивают цифровой "но-мадизм", а другой заставляют банки задирать комплаенс до небес, но ходить под радарами все еще можно. Тест в этом случае простой - если тебе (объективно, в соответствии с законом) не нужны лицензии на крипту (exchange/wallet), то скорее всего ты не субъект AML директивы.

Друзья, а почему вы не рассматриваете всякие e-банки как Monese,
Revolut и т д?

Они рассматриваются (-ались), но по факту revolut не открывает, как и monese. Для e-residency, по факту, подходят разве что TransferWise да Holvi + Польские банки при тонкой настройке открывают счет, типа BGZ BNP и Millenium

друзья, может есть мануал по регистрации компании, если уже на руках есть e-residency?  Не могу найти, где на гос сайтах Эстонии найти представителей для регистрации и предоставления юр адреса. Отдельные конторы в интернете за это просят от 1000 евро.

TransferWise  довольно жесткие условия для конторы с нерезидентом во главе. Но есть пейсера и есть пока мистертанго. Мистертанго для крипты  стоит своей 100 в месяц. Выставил инвойс пришла оплата,танго все сразу конвертнул на счет. Единственный ньюанс -это последующая сдача документов. Судя по тем движениям что происходят в Эстонии, они собираются еще ужесточить всякие требования к конторам с криптой. Читайте выше пост- рыба гниет с головы. Оценивая экономику Эстонии,считаю что их средняя зарплата и ряд требований к отчетности,соц выплатам и тд и тп, явно не ответствуют их экономическому потенциалу. Те факторы которые помогали расти их экономике за счет фирм нерезидентов, закрыты.
А все благодаря таким неоднозначным персонам как глава местного регулятора. Право ребята Вы не Германия и даже не Чехия. Вы где то в конце пирамиды и рубить сук на котором сидите..
Ну в общем удачи.

друзья! поделитесь пожалуйста в лс контактами юристов, кто предоставляет юр адрес до 100 евро в год для e-residency?

Не ленись, пробегись по всей ветки топика.
Я уже несколько раз об этом говорил:
https://e-resident.gov.ee/marketplace/service-providers/