|
Title: Как происходит блокировка карты/счета? Post by: 1R1S on October 22, 2019, 01:45:48 PM Собираюсь начать принимать плату за биткойн через банк по картам. Переводы по одной карте врядли достигнут даже 15k. Уже читал что могут быть проблемы с банками...
1. Как вы думаете, может ли банк заблочить счет если через него проводить операции сумарно 80k-100k рублей в месяц? 2. Если не забираться за лимит в 15k по карте, проблем же не должно возникнуть? 2. Банк обычно блокирует карту или счет? Я читал что если блокируется карта то банк предлагает ее перевыпустить. Какие то проблемы после этого наблюдаются? 3. Может ли банк зарепортить о подозрительных операциях другому банку или в кредитную организацию при моих объемах? 4. Что делать и говорить банку если будут проблемы? Title: Re: Как происходит блокировка карты/счета? Post by: BigBadaBoomster on October 23, 2019, 07:06:15 AM Собираюсь начать принимать плату за биткойн через банк по картам. Переводы по одной карте врядли достигнут даже 15k. Уже читал что могут быть проблемы с банками... 2. Банк обычно блокирует карту или счет? Я читал что если блокируется карта то банк предлагает ее перевыпустить. Какие то проблемы после этого наблюдаются? Многое зависит от страны. В разных странах разное законодательство. 2. Банк приостанавливает совершение операций с денежными средствами, которые числятся на банковском счете. Банковская карта - это лишь инструмент для управления денежными средствами на банковском счете. Возможные ситуации: - приостановление сомнительных операций как антифрод: http://www.cbr.ru/Content/Document/File/47786/priznaki_20180928.pdf - блокирование денежных средств в рамках борьбы с отмыванием и т.п.: https://cbr.ru/Content/Document/File/72603/meth_rec_20190626.pdf |