Bitcoin Forum

Salutare tuturor!

Sunt nou in domeniu, si m-am lovit de o problema la care nu ma asteptam. Am vandut niste BTC pe Paxful unui utilizator verificat si am primit pata in contul Wirex. Insa ieri mi-au blocat contul si acum mi se pare foarte ciudat ce imi cer: purpose of payment; relation to the sender; occupation and annual income.

Din cate stiu daca le zic ca am vandut BTC, nu o sa fie prea bine. Ce ma sfatuiti sa fac? Mentionez ca sunt utilizator verificat, totul in regula!

Daca a mai avut careva probleme cu Wirex rog sa ne spuna, am vazut ca au o gramada de review-uri negative.

Multumesc

Imi pare rau sa aud vestea, am sa incerc sa-ti las un raspuns care (sper) sa te ajute.

Potrivit Termenilor si Conditiilor Wirex (https://wirexapp.com/en/terms-and-conditions), la punctul 12 avem asa:


Apoi avem punctul 13:


Din pacate, pare-mi-se ca te-ai lovit de un zid: KYC (Know-Your-Customer)/AML (Anti-Money-Laundering). Cel mai probabil te-au depistat ca ai incasat bani de la un utilizator Paxful. De aceea, iti cer aceste detalii.

Nu cred ca ai ce altceva sa faci decat sa mergi pe 2 variante:
 1. Sa lasi banii acolo si sa uiti de contul Wirex;
 2. Sa raspunzi la detaliile cerute.

Eu nu m-as face griji sa le spun ca motivul e vanzare de BTC atata timp cat n-ai facut ceva ce nu trebuia d.p.d.v. legal. Problema mai mare ar fi sa minti, pentru ca de acolo e foarte usor sa mearga inapoi pe fir si sa isi dea seama ca ii induci in eroare. Si nu cred ca are rost sa te bagi aiurea in probleme.

Ideea e urmatoarea: Am subliniat punctul 1 de mai sus deoarece punctul 13 mentioneaza "You must comply with all requests (..)", iar mai jos avem punctul 15..:


E interpretabil. "If you breach these Terms in any manner" se poate referi si la ideea de a nu le da detalii privind acea plata, sau nu. Nu incerc sa te sperii, iti spun pur si simplu cum citesc eu termenii. :)

Pe de alta parte, daca nu ai facut nicio "prostie", n-ar trebui sa te temi daca banii raman acolo si "ar preda" cazul in mainile altor parti terte cum spune a doua liniuta de mai sus. Mi s-ar parea si putin exagerat - pana la urma e spre avantajul lor, banii le raman in buzunar.

Stai linistit, daca spui cuiva ca ai vandut/tranzactionat crypto nu te va considera terorist sau criminal si n-o sa te trezesti cu FBI la usa. E un stereotip stupid care a ramas doar in mintea omului de rand care nu a aprofundat sfera cryptomonedelor.

O alta posibilitate ar fi ca tu sa fi incasat banii de la un suspect pentru spalare de bani sau alte ilegalitati. Daca acel individ se afla actual sub investigatie, e absolut normal sa te intrebe acele lucruri.

---

Depinde total de ceea ce vrei tu sa faci. Daca te temi sa le dai acele detalii, nu le da si lasa-ti banii acolo, uita de ei. Daca nu te temi de vreo "prostie" facuta anterior de tine si consideri ca suma aceea este semnificativa, atunci raspunde-le. In principiu, eu zic sa nu iti faci prea mari probleme.

Asta e, din pacate, situatia cu serviciile centralizate. Tocmai de aceea le recomand tuturor sa le evite cat mai mult - desi e putin mai incomod, macar stii ca nu-ti poarta nimeni grija.

Multumesc pentru raspuns. Acum e cam greu sa stii cu cine faci trade in mediul online.
Treaba e ca bancile nu accepta astfel de tranzactii persoana-persoana legate de cryptomonede. O sa fiu mult mai atent pe viitor

N-ai pentru ce! Intr-adevar, n-ai de unde sa stii cu cine ai de a face dar nu esti tu de vina daca acea persoana e sub investigatii si tu n-ai facut nimic. Numai sa nu fii si tu pentru vreo prostie si e ok :D

Faza cu bancile cred eu ca difera de la banca la banca. Unele sunt mai prietenoase cu traderii crypto decat altele. Exista si serviciul decentralizat Bisq, am vazut de multe ori useri care aveau oferte cu RON dar n-am folosit niciodata fiat <-> crypto pe el. Eu, personal, am stat cat mai departe de convertitul cryptomonedelor in fiat.

In caz ca nu ai auzit pana acum, exista si varianta crypto -> RON prin ATM-uri care inca mai e ok cat de cat, dar si acolo trebuie sa ai grija. In ultimii ani de zile au introdus si la majoritatea ATM-urilor sisteme KYC si AML. Avem un membru aici care a tradus un articol legat de cateva ATM-uri care inca nu au KYC pe ele (https://bitcointalk.org/index.php?topic=5242110.0) daca te intereseaza. Un dezavantaj ar fi cursul, depinde ce asteptari si sume ai de schimbat. Pe site-ul Shitcoins Club poti vedea live ce ATM-uri sunt active in momentul de fata si chiar si ce sume RON au fizic in ele, ca sa iti fie mai usor sa te decizi.

A treia varianta.. face-to-face. E putin mai periculoasa avand in vedere ca habar nu ai cu cine urmeaza sa te vezi, dar e si asta o varianta. Se poate face prin Bisq sau chiar aici, pe forum, daca ai noroc sa dai de cineva din judetul tau.

Daca ai alte nelamuriri sau intrebari, poti oricand sa vii pe forum pe local si te ajutam. Bafta!

Multumesc din nou pentru raspuns. Momentan incerc sa gasesc o banca care este mai "flexbilia" din acest punct de vedere. Despre Wirex am vazut multe recenzii cum ca ar fi "crypto-firendly", insa se pare ca am inteles gresit acest termen. Am folosit Revolut si nu am avut probleme, insa la fel am citit ca si cei de la Revolut blocheaza conturile cand atingi anumite limite. Am zis sa ma pregatesc si sa am un cont "crypto-friendly" insa nu a fost o alegere buna. Nu recomand Wirex! Am vazut multe recenzii negative pe TrustPilot.

Credeti ca un cont business ar rezolva aceasta problema ? Nu vreau sa ma sustrag de la plata taxelor, vreau doar sa stau cat mai linistit cand fac P2P trade.

Indiferent ce banca sau serviciu ai alege, daca va considera ca a avut loc o activitate suspicioasa, exista riscul sa te intrebe ce, cum, de unde, pentru cine si de ce. In momentul in care te angajezi intr-un contract cu o banca sau o platforma, iti asumi riscul. Tocmai de asta si spuneam ca eu m-am indepartat acum multi ani de zile de platformele centralizate - mi-a fost contul blocat pe o platforma dupa ce am depus bani pe ea spunandu-mi ca trebuie sa le dau buletinul si alte documente daca vreau sa-mi retrag banii. Abuz si sabotaj, dar am incotro? Am bifat ca-s de acord cu termenii lor ..

Dupa ce am patit-o, mi-am schimbat directia si chiar daca e putin mai incomod, e mai sigur.

Pe TrustPilot trebuie sa ai mare grija - daca te-ai uitat cu atentie, o mare parte din recenziile negative au la un moment dat ceva de genul "but this amazing man John helped me recover my BTC - here's his address, contact him if you've lost money too!". Sa nu contactezi acele persoane, o sa pierzi timp si eventual si mai multi bani decat ai pierdut deja. :) Cand verifici pe TrustPilot un site, ai grija sa te uiti la comentariile care nu au recenzii de genul.

Nu stiu ce sa zic de conturile business. Ti-as da un sfat, dar chiar nu m-am bagat vreodata pe partea cu bancile. Stiu doar ca bine ar fi sa fie evitate complet. "Peer-to-peer" tocmai asta ar trebuii sa insemne: sa poti face o tranzactie fara sa te increzi intr-o parte terta precum bancile, motiv pentru care ti-am dat alternativele la Paxful din raspunsul anterior.