Title: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: FP91G on July 06, 2020, 02:37:58 PM Комитет ГД одобрил запрет банкам блокировать счета без объяснения причин
Источник: https://ria.ru/20200702/1573804538.html ''МОСКВА, 2 июл — РИА Новости. Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. На рассмотрение Думы документ планируется вынести 7 июля. Согласно законопроекту банки не смогут без объяснения причин заблокировать счёт или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Это нововведение коснётся как граждан, так и бизнеса. Помимо этого, в целях защиты интересов физлиц предлагается ввести ещё одну норму, которая лишит кредитные организации возможности немотивированно отказывать в открытии банковских счетов. Отказ от обслуживания будет возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.'' Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: Xal0lex on January 12, 2021, 11:07:02 PM Российские банки могут блокировать счета (https://happycoin.club/rossijskie-banki-mogut-blokirovat-scheta-svyazannye-s-kriptovalyutami/), связанные с криптовалютами
Новые правила деятельности российских банков позволят финансовым организациям замораживать и блокировать банковские счета частных лиц или компаний, которые, по их мнению, связаны с криптоактивностью. Изменения правил (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201) внесены Центральным банком страны в существующий банковский кодекс, позволяя коммерческим банки предпринимать запретительные меры. Вероятно, поправка, вступит в силу в октябре этого года. В соответствии с новым постановлением ЦБ, банковские транзакции, связанные с криптовалютой, часто «характеризуются регулярными и односторонними» сделками, включают «крупные суммы» и могут быть помечены как «подозрительные транзакции», связанные с «отмыванием денег или финансированием терроризма». По-видимому, изменения разрабатывались в октябре прошлого года и получили одобрение Министерства юстиции страны, утвердившее изменение правил в декабре. Судя по всему эта мера является продолжением ужесточения правил, касающихся регулирования криптовалют на территории страны. Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: Xal0lex on January 13, 2021, 05:55:47 PM Интересно будет узнать, с какой цифры начинается их «крупная сумма». :-\ По ссылке в моём посте находится PDF-ка с правилами (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201). Нашёл там только такие пункты с цифрами: Признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки):
Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: zasad@ on February 06, 2021, 03:55:26 PM Это работает по другому.
Например: В сентябре 2020 вывели 200 000 р.- Ок, в октябре 2020 вывели 300 000 р.- Ок, в ноябре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в декабре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в январе 2021 вывели 550 000 р.- блокировка и вызов налоговую. Там спрашивают за последние 5 месяцев, по максимуму начисляют налоги с пенями. Уголовную ответственность доказать сложно, юрист поможет, а вот деньги вы потеряйте. Возможно будет дешевле признать административное нарушение в акте налоговой и согласится на штрафы или платить юристу, пока это не закончится, закончится может и не в вашу пользу- а юристу платить нужно. Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: zasad@ on February 06, 2021, 04:05:41 PM В сентябре 2020 вывели 200 000 р.- Ок, в октябре 2020 вывели 300 000 р.- Ок, в ноябре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в декабре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в январе 2021 вывели 550 000 р.- блокировка и вызов налоговую. Там спрашивают за последние 5 месяцев, по максимуму начисляют налоги с пенями. Уголовную ответственность доказать сложно, юрист поможет, а вот деньги вы потеряйте. Возможно будет дешевле признать административное нарушение в акте налоговой и согласится на штрафы или платить юристу, пока это не закончится, закончится может и не в вашу пользу- а юристу платить нужно. Ну и после того, как заблокировали эти 550 000 и вызвали в налоговую, что дальше? Они начислят штрафы и налоги и после уплаты разблокируют счёт? Или деньги залочат безвозвратно? Если не подпишите, то суд будет решать что делать, на основании того что вы там предоставите :) Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: safar1980 on March 23, 2021, 01:34:32 PM Налоговые органы получили доступ к банковской тайне
17 марта, источник: Известия Налоговые органы получили доступ к банковской тайне В России в среду, 17 марта, вступают в силу нововведения, которые разрешают доступ налоговых органов к банковской тайне. Соответствующий документ президент России Владимир Путин подписал в феврале. Теперь банки обязаны в течение трех дней после запроса предоставлять налоговым органам копии паспортов клиентов, доверенностей на распоряжение средствами на счете, заявлений и договоров на открытие счета. https://news.mail.ru/economics/45581998/ Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: jokers10 on April 21, 2021, 06:21:23 AM ... Интересно, а если оформиться в налоговой как крипто трейдун, также будут преследовать крипто переводы? У кого-нибудь уже есть опыт? Я встречал информацию о попытках выяснения этого вопроса недавно, отписки из МинФина РФ говорят о том, что пока просто нет там готовых решений, потому что отсылка идёт на 259 федеральный закон о ЦФА и на запрет использования криптовалют как денежных средств. Т.е. конкретики по какому-либо взаимодействию с криптовалютами просто нет. Так что пока, вероятно, всё будет на усмотрение конечного налогового инспектора и конечного банка. Интересно будет узнать, с какой цифры начинается их «крупная сумма». :-\ Из последнего, видел информацию, что сумма была менее 60 тысяч рублей, что далеко до суммы обязательного финмониторинга в 600к. Есть вероятность, что больше зависит от того, откуда получены деньги, чем от конкретной суммы. Title: Re: Запрет банкам блокировать счета без объяl Post by: soliton on April 21, 2021, 01:39:26 PM Я встречал информацию о попытках выяснения этого вопроса недавно, отписки из МинФина РФ говорят о том, что пока просто нет там готовых решений, потому что отсылка идёт на 259 федеральный закон о ЦФА и на запрет использования криптовалют как денежных средств. Т.е. конкретики по какому-либо взаимодействию с криптовалютами просто нет. Так что пока, вероятно, всё будет на усмотрение конечного налогового инспектора и конечного банка. Кто там в престольной или вблизи нее живет это правда или нет, что было предупреждение (https://coinspot.io/law/russia_sng/zhitelej-moskovskoj-oblasti-prizvali-otchitatsya-o-nalichii-bitcoinov/)о том, что всем кто владеет криптовалютой независимо от суммы надо сообщить об этом налоговикам. Где и каким образом оно прозвучало? В интернете много разных слухов распространяют и именно в этот верить не хочется. |