Bitcoin Forum

Комитет ГД одобрил запрет банкам блокировать счета без объяснения причин
Источник: https://ria.ru/20200702/1573804538.html

''МОСКВА, 2 июл — РИА Новости. Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. На рассмотрение Думы документ планируется вынести 7 июля.

Согласно законопроекту банки не смогут без объяснения причин заблокировать счёт или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Это нововведение коснётся как граждан, так и бизнеса. Помимо этого, в целях защиты интересов физлиц предлагается ввести ещё одну норму, которая лишит кредитные организации возможности немотивированно отказывать в открытии банковских счетов. Отказ от обслуживания будет возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.''

Российские банки могут блокировать счета (https://happycoin.club/rossijskie-banki-mogut-blokirovat-scheta-svyazannye-s-kriptovalyutami/), связанные с криптовалютами

Новые правила деятельности российских банков позволят финансовым организациям замораживать и блокировать банковские счета частных лиц или компаний, которые, по их мнению, связаны с криптоактивностью.

Изменения правил (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201) внесены Центральным банком страны в существующий банковский кодекс, позволяя коммерческим банки предпринимать запретительные меры. Вероятно, поправка, вступит в силу в октябре этого года.

В соответствии с новым постановлением ЦБ, банковские транзакции, связанные с криптовалютой, часто «характеризуются регулярными и односторонними» сделками, включают «крупные суммы» и могут быть помечены как «подозрительные транзакции», связанные с «отмыванием денег или финансированием терроризма».

По-видимому, изменения разрабатывались в октябре прошлого года и получили одобрение Министерства юстиции страны, утвердившее изменение правил в декабре.

Судя по всему эта мера является продолжением ужесточения правил, касающихся регулирования криптовалют на территории страны.

По ссылке в моём посте находится PDF-ка с правилами (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201). Нашёл там только такие пункты с цифрами:

Признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки):

• денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 000 рублей;
• снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 000 рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньше определенного кредитной организацией максимального размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня;
• операция по снятию клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем денежных средств в наличной форме с банковского счета для покупки у физических лиц лома черных, цветных или драгоценных металлов, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30 процентов от общего объема расходов на закупку лома либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.

Это работает по другому.
Например:
В сентябре 2020 вывели 200 000 р.- Ок, в октябре 2020 вывели 300 000 р.- Ок, в ноябре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в декабре 2020 вывели 450 000 р.- Ок,
в январе 2021 вывели 550 000 р.- блокировка и вызов налоговую. Там спрашивают за последние 5 месяцев, по максимуму начисляют налоги с пенями.
Уголовную ответственность доказать сложно, юрист поможет, а вот деньги вы потеряйте. Возможно будет дешевле признать административное нарушение в акте налоговой и согласится на штрафы или платить юристу, пока это не закончится, закончится может и не в вашу пользу- а юристу платить нужно.

Если подпишите акт об административном нарушении, то через 7-14 дней разблокируют средства за вычетом суммы акта ;D
Если не подпишите, то суд будет решать что делать, на основании того что вы там предоставите :)

Налоговые органы получили доступ к банковской тайне

17 марта,
источник: Известия
Налоговые органы получили доступ к банковской тайне
В России в среду, 17 марта, вступают в силу нововведения, которые разрешают доступ налоговых органов к банковской тайне.
Соответствующий документ президент России Владимир Путин подписал в феврале. Теперь банки обязаны в течение трех дней после запроса предоставлять налоговым органам копии паспортов клиентов, доверенностей на распоряжение средствами на счете, заявлений и договоров на открытие счета.
https://news.mail.ru/economics/45581998/

Я встречал информацию о попытках выяснения этого вопроса недавно, отписки из МинФина РФ говорят о том, что пока просто нет там готовых решений, потому что отсылка идёт на 259 федеральный закон о ЦФА и на запрет использования криптовалют как денежных средств. Т.е. конкретики по какому-либо взаимодействию с криптовалютами просто нет. Так что пока, вероятно, всё будет на усмотрение конечного налогового инспектора и конечного банка.


Из последнего, видел информацию, что сумма была менее 60 тысяч рублей, что далеко до суммы обязательного финмониторинга в 600к. Есть вероятность, что больше зависит от того, откуда получены деньги, чем от конкретной суммы.

Кто там в престольной или вблизи нее живет это правда или нет, что было предупреждение  (https://coinspot.io/law/russia_sng/zhitelej-moskovskoj-oblasti-prizvali-otchitatsya-o-nalichii-bitcoinov/)о том, что всем кто владеет криптовалютой независимо от суммы надо сообщить об этом налоговикам. Где и каким образом оно прозвучало? В интернете много разных слухов распространяют и именно в этот верить не хочется.