Bitcoin Forum

Hoje fui usar a binance e fui informado de que preciso fazer minha declaração de fonte de renda, senão minha conta será congelada em breve.

Fui olhar a declaração,  e começam com algumas perguntas que não são nada demais

https://www.binance.com/pt-BR/support/faq/como-preencher-a-declara%C3%A7%C3%A3o-de-fonte-de-renda-e-patrim%C3%B4nio-c22109193d1247b3af1027e72fa0d5b7

Eu não terminei de preencher , e resolvi olhar na Internet se iria precisar de algo mais além de responder perguntas. Daí me deparei c esse site da binance, onde falam que pedem documentos super invasivos.

https://public.bnbstatic.com/image/cms/content/body/202305/e1cd88b975cccb61851d8fa35613c575.png

Contracheque do empregador do último mês, declaração de imposto de renda e outros absurdos.

Eu adoro usar a binance, uso desde 2017, e fico triste de ver isso rolando. Já vi que chegou a hora de procurar outra corretora.

Tenho contas nas principais corretoras do mundo, tanto de criptomoedas quanto do mercado de capitais, e nunca vi exigências desse nível.

Essa mensagem aparece na conta mesmo?
A mim apareceu essa informação semelhante na seção do Cartão Binance. Diz que tenho de completar o registo para não ficar com o cartão bloqueado.

Mas, depois a informação acaba por ser contraditoria.
Na mensagem que me aparece, diz que tenho de fazer o comprovativo de morada, o que seria o nível dois do KYC. Mas, esse é o nível que eu já estou.
Por sua vez, ao clicar no link para dar inicio ao processo, ele pede essas informações que você citou, que será o nível três.

Esta um pouco confuso. Acho que essa mensagem é generalizada, e que por sua vez o sistema não filtra o nível em que você esta. Pede e pronto, se não tiver no nível máximo.

Por isso, vou esperar para ver. Como uso muito poucas vezes o cartão, por isso dá para ver o que vai acontecer.

Cara eu acho bastante invasivo também e não quero ter que enviar esses dados para a Binance

Eu estou bem apreensivo esses dias pois tinha uma grana lá na FTX e me pediram KYC (eu já tinha na ftx), e pediram mais ou menos essas opções que você mostrou da Binance
Porém eu sou isento de IR e minha empresa é um MEI, não tenho praticamente nenhum desses documentos, acabei mandando um extrato de 90 dias do banco. Não tenho outra escolha nesse caso

Já com a Binance vou ficar de olho, não vou deixar nada por lá pra não ter risco de ser obrigado a fazer isso novamente, a nossa solução é procurar outras corretoras, e talvez seja hora de usarmos nossos BTC diretamente sem ter que ficar trocando por fiat

Estão agora ameaçando de congelar a conta ? Essa cobrança por declaração de fonte de renda já me fazem há mais de um ano. É que o negócio fica meio escondido. Basta você clicar no user e logo aparece a conta como verificada e pede para terminar a declaração de fonte de renda. Eu também não terminei de preencher justamente por causa que tinha certeza que iriam pedir cópias de comprovantes. Não vou passar isso. Estou contigo nessa. Nem bancos tradicionais e que movimentam valores altos exigem tal documentação. Ainda por cima via internet. Se me exigirem, vou deixar congelar. Já não tenho nada lá mesmo.

A mensagem dizia q minha verificação esta expirando em breve. Devo clicar pra regularizar a situação.
 Só serão permitidos saques na minha conta se eu não regularizar

Contudo , nenhum documento está expirando e quando clico no botão aparece apenas essa mensagem da fonte de renda...

Não vou mandar, e vou escolher outra corretora se acontecer isso...

Então, pelo que entendi você ainda está conseguindo operar lá "normalmente", certo?
Um cenário bem melhor do que outras corretoras que deixam você depositar o valor e vem com a "boa notícia" após o trade e tentativa de saque.

Realmente é uma pena deixar de usar a Binance, é uma corretora com um volume gigantesco, até então sem burocracia para operar, estável e que conseguiu agitar bastante o mercado abusivo que tínhamos aqui no Brasil. Mas, cobrar declaração de IR realmente é algo que justifica/dá razão ao ato de abandonar essa corretora, eu apoio nisso e faria o mesmo.

Só por curiosidade, se possível, qual o montante que você movimentava por lá mensalmente?
Algo que possa ter acendido o alerta da Binance ou você acredita que foi mero sorteio/acaso ter caído essa exigência pra você também e todos nós devemos esperar pelo mesmo a qualquer dia?

Decidi investigar mais um ponto, e reparei numa coisa...

No meu caso, o alerta que dá é sempre que falta a confirmação de morada. Mas, quando eu clico no botão que eles colocam, levam para a pagina de validação de dados, que indica que eu já estou no nível 2 - confirmado morada. Então quanto se tenta fazer o processo de validação, ele inicia os passos do nivel 3, que envolve então os dados fiscais. E isso logicamente não quero fazer.

Então, voltei a pesquisar, e encontrei esta tópico:
Como verificar o meu endereço residencial na Binance (aplicável a todos os utilizadores) (https://www.binance.com/pt-PT/support/faq/como-verificar-o-meu-endere%C3%A7o-residencial-na-binance-aplic%C3%A1vel-a-todos-os-utilizadores-10315cfd150e438b82d306f6e657e996)

Eu enviei o comprovativo de morada já foi a 2 anos atras. Logo talvez seja isso que eles alega "estar desatualizado", visto que atualmente todos os clientes tem de ter um comprovativo de morada.

No final dessa pagina tem um link para "[Modificar comprovativo de endereço]". Eu cliquei ai, e ele pede novamente para enviar um comprovativo de morada.

Enviei então um novo comprovativo, e eles dizem que dentro de 2 dias fica concluído analise.
Veremos se a mensagem desaparece ou não.

Meu volume é pequeno.

Em 2022 movimentei menos de 30mil reais no ano.

Em 2021 fiz realizações maiores, mas sempre na isenção mensal de 35k brl (Exceto em um mes que vendi mais de 35k num unico mês,  mas nada muito maior q isso nao.)

Esse ano não movimentei nem 10 mil reais lá.

Analise foi mais rápida!
Foi aceite e já não aparece a mensagem.

Resumindo, o que eles querem é só um comprovativo de morada. A questão é que como a pessoa já fez isso antes, o sistema automaticamente lança o processo para o nível seguinte, onde solicita dados fiscais.

Por isso, a forma de resolver isso, é seguir os passos que indiquei no post anterior, e só revalidar a morada.

Isto está a ficar descontrolado. Cada vez pedem mais dados e a desculpa é sempre que têm regulamentos que são obrigados a cumprir. Já o outro dia na app Relai, onde eu também costumo comprar, notei que aqueles burros, usam sempre a mesma address para nos enviarem o Bitcoin que a gente lá compra. Questionei o suporte da razão de estarem a usar sempre a mesma address e a resposta foi algo desse género, quando eles podiam bem usar uma address diferente para cada compra de Bitcoin. Enfim, uma falha bem grande no OpSec de qualquer um!

Toda corretora Faz isso. Nem adianta reclamar... é ruim pra sua privacidade,  mas Quem deve cuidar da sua privacidade é você.

 A corretora tem obrigação apenas de respeitar seu saldo e organizar da forma q for melhor pra ela.

Eu acredito que seja uma mensagem padrão. Não creio que a partir do momento que sair a norma reguladora pelo Banco Central, sobre Exchanges em território nacional, eles continuarão com isso. Aqui temos o Sigilo Fiscal, O Sigilo Bancário e a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados). Ou a Binance se enquadra com as normas brasileiras ou terá que deixar de operar no Brasil. Vamos esperar para ver.

Mas é de facto uma obrigação legal. Acontece o mesmo na banca tradicional, você deve atualizar os seus dados a cada 2 anos, mesmo que nada tenha mudado.
Claro que a maioria das pessoas não o faz, até ao dia que vão ao banco tratar de alguma coisa.

Agora com o homebanking esse tipo de solicitação torna-se cada vez mais fácil, e mais pessoas fazem essa atualização com maior regularidade.




É mesmo isso. Pelo menos foi a conclusão que eu cheguei.
Eles tiveram de atualizar os termos, porque agora todo os utilizadores precisam de ter a morada registada. Quem fez esse registo há mais de 2 anos, tem de voltar atualizar. Mas, o link da mensagem, leva logo a pessoa para o registo de nível 3, em vez de para atualizar a morada, porque em teoria você já é nível 2 e não precisa da morada. Então em vez de seguir esse link, tem de ir a opção de atualizar morada, existente na conta do cliente.

Por curiosidade entrei na minha conta da Binance agora há pouco e:

https://www.talkimg.com/images/2023/07/29/QhcLw.jpeg

Também já tem uma ação necessária ali, eu nem cliquei ainda.
Desde que fiz KYC na Binance eu movimentei pouquíssimo

Essa é exatamente minha situação, mas com essa mensagem em cima:

https://www.talkimg.com/images/2023/07/29/Q4g2m.png

Sobre a opção de atualizar o endereço como o joker_josue falou que fez no caso dele.. Eu fiz e não deu.

Eu sou nível 1, e a verificação de endereço é nível 2.

Mesmo assim eu fiz, e na hora que fiz o upload do documento de conta de telefone, ele me pediu imediatamente a prova de fonte de renda. Mesmo eu apertando salvar e sair, ele nem salvou o endereço...

Sim, eu tenho conhecimento disso, mas nada me garante que os meus dados não acabam em bases de dados de sites que apenas pretendem esses dados para targetted marketting. A mim ninguém me convence que isso não acontece, no mínimo, de vez em quando.

E temos que nos convencer de outra coisa. As exchanges existem para fazerem dinheiro para elas. Tudo se desenvolve à volta disso. Isso de elas "respeitarem o meu saldo" e de "fazerem o que é melhor para o cliente" e etc, é só fachada. Ah e tal, há regras. Até ao dia que sofrem hacks ou abrem falências e depois já não há garantias para ninguém nem regras nem leis para seguir.

Na minha conta ainda não está solicitando mas talvez está sendo requisitado em lotes, parece que a Binance está saindo de um ambiente bem pouco comprometido com KYC e partindo para um cenário onde solicitam todos os dados possíveis. Parece que a pressão do governo dos EUA está pressionando bastante o modo de operação deles mas isso pode fazer com que eles percam muitos clientes.

Mesmo seguinte este link: https://www.binance.com/pt-PT/my/settings/profile/reset-poa
Este link, pelo o que percebi, apenas trata da morada. Pelo menos foi o link que eu segui e não pediu mais nada.

Será que essa exigência da fonte de renda, surge por alguma imposição do Banco Central?

aparece essa tela:

https://www.talkimg.com/images/2023/07/29/Q5zIT.png


Esse documentação não é exigida no brasil em nenhum serviço parecido (apenas para envio de $ pro exterior , em situações bem específicas, e a binance não faz esse serviço).

As outras corretoras de criptomoedas do país não exigem esses dados.


Sim, mas você é o único responsável por cuidar da sua privacidade. A corretora agrega todos os seus envios/saques no mesmo endereço. Cabe a você fazer mix ou outro tipo de controle da sua parte para se proteger.

No momento que você resolve usar uma corretora centralizada, na qual voce faz KYC e etc, você está concordando com isso.

E tinhas outra escolha, para usar a exchange? Não tinhas pois não? Logo, isso para mim é coercivo mas disfarçado. Se queres usar, tens que aceitar dar todos os teus dados! E depois nós dizemos que não passamos dados nenhuns a terceiros, mas tu não sabes se realmente passamos dados a terceiros ou não.

Eu acho que já entendi o que está acontecendo. O problema está no documento de identificação que você mandou quando fez o KYC na Binance. Qual foi ? RG(identidade), carteira de motorista ou passaporte. Todos tem validade. No caso do RG, o problema é que muitas instituições não estão aceitando o documento se for muito antigo ou se ,por exemplo, você tenha feito o documento na época de criança. A mensagem da prova de renda já vem há um bom tempo aparecendo. E veja que é uma ação necessária e não obrigatória. Agora, para resolver seu caso, você mandou qual documento para lá ?

Pois... a mim também me aparecia isso.
Mas, quando segui aquele link apareceu a opção para eu adicionar apenas o documento da morada.

EDIT: Quando clica no link do texto, o que é que acontece?

Mandei CNH, ainda válida por muitos anos.

Não resolvi a situação,  e provavelmente não irei resolver pq não irei mandar nem meu contracheque,  nem IRPF, etc..

O que está sendo estranho é essa mensagem que te mandaram. Ela fala sobre ID Document que está expirando. Você já tentou clicar no link no canto da mensagem ? O link para a declaração de origem de fonte de renda é o outro em amarelo logo abaixo. Quanto a validade da sua CNH, será que não ocorreu algum erro na hora da verificação e colocaram a data de validade errada na plataforma ? Se for isso, seria caso de entrar em contato com o suporte. Ele é lento, mas responde.  :-[

Caramba, cês tão me assustando.... precisei entrar em minha conta também para verificar se não tinha nenhuma surpresa, pois se bem me recordo fui um dos primeiros aqui que começou a usar ela (desde o final de 2017 eu já tinha uma conta bem movimentada por lá (https://bitcointalk.org/index.php?topic=2235301.msg26991142#msg26991142), mas felizmente AINDA não caí nessa verificação.

Como você mesmo disse @rdluffy, que movimenta pouquíssimo valor por lá, eu fico imaginando qual é a loucura que está dando na Binance para exigir um documento tão invasivo assim de usuários "aleatórios"? Será que ela não percebe que com isso apenas está perdendo usuários para a concorrência?
Além do que vão deixar de usar a Binance por causa dessa exigência ridícula, ainda afugenta outros usuários que ainda nem foram afetados por isso mas que estão com enorme receio de cairem na mesma restrição.

Enfim, fui um dos primeiros a utilizar a Binance, sempre a defendi como uma boa exchange, mas hoje se alguém me perguntasse se eu recomendo ela, minha repsosta certamente seria NÃO!

O problema é que como essa verificação já foi feita uma vez, o link leva logo para a opção de verificação do nível seguinte.
Era isso que acontecia comigo.

Tive de procurar um link que me permitia apenas atualizar a morada. Mas, isso pode mudar de país para país, não sei.

Não precisa se assustar haha, mas é sempre bom saber o que pode acontecer para que você não deixe um dinheiro parado lá por algum tempo e depois tenha alguma surpresa desagradável na hora da retirada.
A Binance deve ter operado numa "área cinza" por bastante tempo e agora o cerco está se fechando mesmo, mas esse caso aí de fonte de renda parece mais extremo e não sei se necessário
Eu não vi pedirem isso nas corretoras nacionais por exemplo

E minha movimentação, como você citou, foi bem baixa, fazendo uma conta rápida aqui, devem fazer quase 2 anos que tenho KYC, e não deve ter movimentado nem 10k reais nesse período todo

Paredao, acho que era isso.

Tentei mandar outro documento, mas somente via app da binance.

Resolvi baixar o app e tentar.

Imediatamente me foi solicitado enviar novamente os documentos de idade e fazer uma declaracao de vivacidade.

Apenas tirei 2 fotos da minha CNH (a mesma q eles ja tinham) e pediram pra eu mexer a cabeca pra um lado e outro etc e pronto. Minha solicitação está em analise e demora até 1dia util.

Parece que o assunto foi resolvido e no APP nao me pediram provas de fonte de renda.

Já estava desconfiado que era isso mesmo. Você fez seu primeiro KYC pelo site e não pelo APP. Eu me lembro que quando fiz meu KYC foi pelo APP e me exigiram, além das fotos do documento de identidade, uma selfie com reconhecimento facial. Me lembro que para enquadrar o rosto no reconhecimento facial era uma das coisas mais difíceis de se fazer. Mas no final consegui. Fico feliz que deu tudo certo para você. Acredito que validem em poucas horas. Não vai levar dias não.  :)

Ainda bem!!!
Era como eu estava a dizer, tinhas de fazer isso de modo a que ele só mexesse no que pedia, porque de outra forma ele iria levar-te sempre para o nível 3.

Não sei se é um bug do sistema, ou se é estratégia. Mas fico a questionar-me qual é a percentagem de utilizadores que tem registo nível 3.