Bitcoin Forum

Seringkali kita mendengar sebuah Investasi bodong disebutkan menggunakan skema PONZI, apa sebenarnya skema PONZI itu? Ternyata itu berasal dari nama seorang penipu terkenal, yakni Mr Carlos Ponzi. Simak berikut ini kisahnya, dan mudah-mudahan bermanfaat bagi kita bersama dan kita menjadi terhindar dari Investasi-investasi yang tidak benar...

Carlo Ponzi lahir di Italia dan pindah ke New York pada tahun 1893. Saat itu usianya 15 tahun, dan dia suka mencari berbagai jalan singkat menuju kekayaan. Dia pernah masuk penjara di Kanada (karena penipuan surat berantai dan penggunaan cek palsu) dan juga di Atlanta (untuk skema imigrasi ilegal). Akhirnya Ponzi pindah ke Boston tahun 1919.

Berpindah kerja dari satu tempat ke tempat lainnya di kota Boston, pria berbadan kecil ini (tingginya sekitar 156 cm, walaupun sering tidak memiliki pekerjaan, namun selalu mengenakan pakaian yang elegan) bertekad mengubah realita hidupnya. Dia sering begadang membayangkan berbagai cara untuk menjadi kaya dengan cepat.

Boston bukanlah tempat yang sesuai untuk menjadi orang miskin. Kota itu penuh dengan orang kaya dengan gaya hidup yang mewah, hal ini membuat Ponzi muda frustrasi dan sangat kecewa. Dia terus memeras otak untuk memikirkan bagaimana caranya dia akan mendapatkan sebagian dari kemakmuran yang berlimpah di kota barunya. Selama waktu itu, Ponzi juga tidak lupa untuk selalu menyurati keluarga dan saudaranya yang mungkin sedang khawatir padanya, mengingat masa itu adalah masa perang dunia pertama.

Surat-surat yang dia tulis ini kemudian memberikan Ponzi sebuah gagasan yang di kemudian hari dia ilustrasikan sebagai sebuah “gagasan hebat.” Ponzi sendiri mungkin tidak menyangka, skema yang dia ciptakan ini pada akhirnya menjadi bentuk lain dari sistem spekulasi mata uang modern.

Di awal 1900-an, seseorang dapat menyertakan sebuah kupon di dalam surat untuk menghemat biaya koresponden untuk membeli perangko. Sebuah organisasi yang dinamakan International Postal Union mengeluarkan kupon yang dapat diperdagangkan di sejumlah negara tertentu untuk mendapatkan perangko setempat.

Ponzi menemukan bahwa kupon-kupon yang dibeli di negara yang ekonominya lemah dapat dijual dengan sejumlah keuntungan di Amerika Serikat. Dia memutuskan untuk menggunakan sedikit uang yang dengan susah payah dia tabung untuk mencoba “gagasan hebat” ini. Sayangnya, dalam waktu singkat dia menemukan bahwa ada berbagai hal lainnya di skema ini yang membuat impiannya tidak bisa berhasil. Terutama adalah bahwa mayoritas keuntungan pada akhirnya ternyata kembali ke organisasi postal.

Namun, walaupun gagasan hebat dia tidak berhasil, hal yang lain muncul. Setiap kali dia membicarakan skema ini dengan orang lain, mereka tampaknya percaya dan tertarik untuk mendengar lebih lanjut. Teman-teman dan keluarga mereka akan selalu bertanya padanya, tanpa curiga, bagaimana rencana ini harus dilakukan. Orang-orang sangat tertarik dengan investasi ini, walaupun Ponzi sudah tahu skema itu sebenarnya tidak berhasil.

Jadi, di akhir tahun 1919, Ponzi mengambil keputusan yang akan membuat namanya tercatat di sejarah sebagai salah satu icon paling terkenal di dunia penipuan. Dia berhenti membeli kupon perangko internasional dan berurusan dengan birokrasi tak berujung. Mulai saat itu dia fokus untuk melakukan hal yang lebih menguntungkan, yaitu mencari investor.

Pada Desember 1919, Ponzi mulai menggunakan nama baru, “Charles” Ponzi. Dengan modal $150, dia mulai meminjam uang dengan memberikan nota-nota pengembalian di masa mendatang. Dia mulai mengundang teman-teman dan saudara mereka untuk ikut di program yang dia sebut sebagai “Rencana Ponzi.”

Ponzi mengklaim bahwa dia bisa menghasilkan keuntungan 100% dalam beberapa bulan. Masalahnya adalah dia kekurangan modal untuk mengeksploitasi kelemahan sistem postal internasional. Karena masih ada ruang untuk pertumbuhan, dia tidak keberatan untuk berbagi keuntungan dengan investor.

Ponzi melakukan presentasinya secara berhasil. Dia memberi contoh bahwa sebuah kupun yang dia beli di Spanyol dengan harga satu sen dapat ditukar dengan nilai ekuivalen enam sen di Amerika. Keuntungannya adalah lima kali lipat! Nada bicaranya begitu meyakinkan sehingga banyak orang mempercayainya.

Apapun juga yang dia katakan, dia berhasil. Beberapa orang, termasuk teman dekat dan saudara mereka, memutuskan untuk berjudi dengannya, dan Ponzi berhasil mengumpulkan $1.250 dari mereka. 90 hari kemudian, Ponzi memberikan bunga kepada mereka sebesar $750. Investor yang terkagum-kagum padanya menceritakan kisah ini kepada lebih banyak orang. Dalam waktu singkat, kantor Ponzi penuh dengan orang-orang serakah yang ingin menginvestasikan uang mereka kepadanya.

Dengan perjanjian tertulis bahwa dia akan membayar $150 dalam waktu 90 hari untuk setiap $100 yang dia terima, Ponzi berhasil meyakinkan ribuan orang yang akhirnya memberikan jutaan dolar kepadanya (termasuk ¾ anggota kepolisian Boston). Dia juga kadang-kadang menenangkan kebimbangan investornya dengan melunasi pembayarannya dalam waktu 45 hari. Dalam delapan bulan, dia mengumpulkan $9 juta, yang mana kewajibannya adalah $14 juta. Dia membayar agennya komisi sebesar 10%. Termasuk 50% bunga pinjaman kepada investor, bunga yang harus dia bayar sebenarnya adalah 60%.

Tetapi metode finansial gaya Ponzi tidak berdasarkan keuntungan riil dalam berbisnis. Dia menggunakan uang investor baru untuk membayar uang investor lama yang jatuh tempo. Walaupun penuh dengan uang tunai, sebenarnya Ponzi tidaklah menghasilkan uang apapun. Dalam suatu proses pengadilan di kemudian hari, terbukti bahwa sebenarnya Ponzi berada dalam kondisi yang sangat kepepet, semakin besar bisnisnya, semakin besar masalahnya. Dia sama sekali tidak melakukan investasi apapun, semua uang yang sedang dia pegang adalah uang orang-orang yang berhasil ditipunya.

Suatu saat, Ponzi mendapatkan $200 ribu dalam sehari, dengan dividen 50% dalam 90 hari. Akhirnya, dia menaikkan janjinya dengan memberikan 100% bunga dalam tiga bulan. Para investor pun antri menyerahkan uang kepadanya.

Ponzi adalah seorang genius dalam memanipulasi orang. Sebagai contoh: bila seorang investor mau mengambil uang mereka yang jatuh tempo, mereka harus berjalan melewati kantor mereka untuk sampai ke counter yang antriannya sangat panjang karena cuma ada dua atau tiga counter yang buka.

Setelah uang ada di tangan, para investor ini berjalan keluar dengan menghadapi belasan counter investasi yang antriannya pendek. Mayoritas kemudian tergoda untuk menginvestasikan lagi uang mereka. Sangat sedikit orang yang berjalan keluar dari kantor Ponzi dengan uang di tangan.

Di puncak masa likuiditasnya, Ponzi menjadi seorang maniak shopping. Dia menghabiskan waktunya untuk membeli baju baru, jam emas, berlian untuk istrinya, sebuah mobil limosin, dan juga villa 20 kamar di Lexington, pinggir kota Boston. Seperti yang juga dilakukan para penipu yang mengikuti jejaknya, Ponzi menghabiskan sejumlah besar waktunya untuk membelanjakan uangnya.

Di awal bulan Juli 1920, Ponzi mendapatkan omset $1 juta per minggu. Pada suatu hari, Ponzi membawa sebuah tas berisi uang tunai $3 juta menuju Hanover Trust Co., dan membeli sejumlah saham di bank tersebut. Sayang kesuksesan dia tidak berlangsung lama.

Karena setiap hari ada ratusan orang antri di kantornya untuk menyetor dan mengambil uang, seorang editor harian Boston Post meminta pendapat dari sejumlah ahli keuangan dan mereka menyimpulkan bahwa, walaupun memang ada kemungkinan untuk mendapatkan keuntungan ribuan dolar dari pertukaran kupon perangko, namun “gagasan hebat” Ponzi tidak mungkin sanggup melayani permintaan yang sedemikian besar dengan perdagangan sebesar jutaan dolar.

Tidak lama kemudian, para reporter yang skeptis meminta wawancara dengannya. Karena khawatir akan image-nya, Ponzi menyewa seorang public relation bernama William McMasters untuk menangani publisitasnya. Ini ternyata adalah langkah bumerang baginya. McMasters menghabiskan beberapa hari di kantor Ponzi, dan menemukan bahwa operasi ini adalah sebuah penipuan dan langsung menuju Kejaksaan. “Orang ini adalah seorang idiot finansial,” kata McMasters. “Dia bahkan tidak bisa berhitung…. Dia duduk dengan mengangkat kedua kakinya di meja dan menghisap cerutu lewat pipa emasnya sambil berguman tentang kupon perangko.”

Ponzi dipanggil untuk menghadap pengadilan di Boston. Para penggemar etnik Italianya bersorak mendukung saat Ponzi melewati jalan, namun para auditor dan polisi yang menggeledah kantornya tidak berhasil menemukan apapun, selain catatan nama-nama dan nomor telepon. Karyawannya, saat ditanya, mereka tidak tahu bagaimana sebenarnya bos mereka mendapatkan profit usaha.

Sebulan kemudian, khawatir akan runtuhnya skema “gagasan hebat”nya, Ponzi membawa $2 juta uang tunai menuju Saratoga Springs. Dia berharap memiliki nasib yang baik di casino tersebut. Dia tidak berhasil, dia kehilangan semuanya.

Pada Agustus 1920, harian Boston Globe menulis sebuah ekspos terhadap skema Ponzi. Nyaris terjadi kerusuhan, ribuan investor yang ketakutan menyerbu kantor Ponzi dan meminta uang mereka kembali. Itu seperti rush terhadap sebuah bank. Pengadilan kemudian menjelaskan secara detail:

Pada tanggal 19 Juli, rekening Ponzi di Hanover Trust adalah $334.000. Pada tanggal 24 Juli adalah sebesar $871.000. Namun, minggu berikutnya terjadi penarikan: $572.000 pada 26 Juli, $228.000 pada 27 Juli, dan $905.000 pada 28 Juli, total melebihi $1.765.000. Walaupun demikian, rekeningnya masih menunjukkan surplus, karena Ponzi menyetor uang tambahan yang dia ambil dari bank lain. Skema ini akhirnya berakhir karena penarikan sebesar $331.000 pada tanggal 9 Agustus. Ponzi bangkrut.

Di puncak skemanya, Ponzi hanya memiliki kupon perangko senilai $30, dengan uang investor sebesar $10 juta dari sekitar 20.000 investor di Boston dan New York.

Dalam masa 10 bulan itu, Ponzi merasakan suka duka tertinggi dari kehidupannya. Kebanyakan investor yang percaya padanya kehilangan seluruh uang mereka. Ponzi akhirnya ditangkap agen Federal dan menjalani hukuman penjara selama empat tahun di penjara Massachusetts.

Setelah keluar dari penjara, Ponzi kembali mengasah bakatnya. Dia melakukan berbagai aksi penipuan di Florida. Akhirnya, dia dideportasi kembali ke Italia. Dalam wawancaranya yang terakhir bersama sebuah harian berita, Ponzi mengatakan bahwa dia tidak menyesal namun berharap dunia memaafkannya.

Yang kemudian terjadi lebih cocok dibilang “melupakannya.” Di awal 1930-an, pimpinan Italia Benito Mussolini secara ceroboh mengira pria bernama Ponzi ini adalah seorang genius perbankan. Ponzi diangkat sebagai pejabat tinggi di pemerintahan Italia. Tidak lama kemudian, para pengikutnya menemukan bahwa pimpinan mereka bahkan tidak bisa berhitung. Ponzi mengetahui bahwa dia segera akan diekspos, dia segera mengepak beberapa tas berisi uang tunai dan berlayar menuju Amerika Selatan.

Namun, ternyata Ponzi melakukan hal yang sama di sana. Ketika Ponzi meninggal di Brazil beberapa tahun setelah itu di salah satu rumah sakit, dia sedang dalam pengawasan polisi.

Mengenali Skema Ponzi

Skema Ponzi terjadi ketika kita melihat dua kegiatan tersebut:

1. Perancang program menggunakan uang dari investor sendiri untuk membayar bunga “investasi” mereka, sambil menyakinkan mereka untuk tetap mempertahankan dana investasi mereka.

2. Perancang program mencari investor baru dan menggunakan uang mereka untuk membayar kepada investor lama.

Semakin besar bunga yang dijanjikan, semakin besar kebutuhan perancang program untuk menemukan partisipan baru. Semakin cepat masa jatuh tempo yang dijanjikan, semakin cepat perancang program harus menemukan investor baru.

Skema permainan Ponzi tidak mungkin bertahan terlalu lama karena keterbatasan jumlah partisipan di wilayah geografis manapun. Skema ini dapat berumur lebih panjang jika perancang program sanggup membangun sumber pendapatan baru di wilayah lain setelah partisipan di suatu wilayah sudah mencapai tingkat maksimal.

Namun, pada akhirnya, pada suatu ketika semua skema Ponzi pasti akan runtuh. Pertanyaannya hanya satu: Kapan?


Berikut adalah sebuah ilustrasi bagaimana skema Ponzi bekerja di zaman sekarang

Contoh Pertama


Contoh Kedua

Sesungguhnya, perusahaan seperti ini beberapa di antaranya menyebut mereka sebagai PT. X, artinya di Indonesia mereka adalah badan hukum yang legal. Saya tidak tahu apakah PT. yang melekat pada nama perusahaan seperti itu adalah jujur atau tidak, yang jelas saya memang pernah melihat brosur iklan dari PT-PT seperti itu.

Pada mayoritas permainan piramida, biaya untuk bergabung biasanya masih terjangkau kebanyakan orang. Para partisipan sejak awal memang sudah menyadari bahwa mereka sedang melakukan usaha piramida. Mereka tidak takut rugi, karena bagi mereka kegiatan itu hanyalah sebuah taruhan judi biasa, kalaupun rugi, kerugiannya masih bisa diterima dan tidak memberatkan.

Semua permainan piramida pada akhirnya akan berkembang seperti skema Ponzi untuk bisa bertahan lebih lama. Mereka harus mengeks-pansikan wilayah “bisnis” mereka ke wilayah geografis lain untuk melanjutkan sumber dana untuk membayar para partisipan sebelumnya.

Karena keterbatasan jumlah populasi dan reputasi piramida yang buruk, permainan atau “bisnis” piramida biasanya tidak bisa berkembang terlalu besar dan berjalan dalam waktu yang lama. Biasanya dalam beberapa bulan, masa ekspansi mereka sudah akan berakhir. Para partisipan yang bergabung belakangan akan kehilangan uang mereka. Jumlah mereka adalah mayoritas, cukup sering adalah lebih dari 90% karena sistem bagi hasil piramida memang mengharuskan demikian.

aku juga baru ngerti sistem ponzi seperti ini
ternyata memang harus hati-hati kalau ikut bisnis ginian.

sekarang bitcoin udah mulai ngawur, menjurus ke perjudian semua hadehhh kacau-kacau

di indonesia juga lagi marak sistem ponzi aneh nya pemerinyah cuma liatin doank
miliaran rupiah uang yang beredar di situ beralasan bantu membantu tapi itu tetap sistem ponzi
pada akhir nya bakalan stop / tamat

Adminnya doank yang kaya kalau bisnis modal ponzi

kalau cuma jadi member di bisnis ponsi sii sebaiknya kita tahu kapan waktunya masuk dan kapan sebaiknya keluar

padahal yang begitu udah lama ada nya udah sering masuk berita
uang judul nya arisan di bawa kabur tapi ada aja yang mau ikutan lagi
emang bener ada yang sukses dari sistem itu tapi perbandingan dengan yang rugi
1/1000  >:(

Jangan sampe dah, jangan sampe ikutan ponzi / HYIP !! Uangnya cuma diputer2 & lama lama juga bakalan scam.
Berhenti main ponzi sekarang sblm nyesel kemudian hari !

main ponzi pake trik HIT and RUN  :D
daftar awal udah dapet lansung cabut
kalau masi mau main hasil dari yang pertama puter
modal tarik aman mungkin

main ponzi pake trik HIT and RUN  :D
daftar awal udah dapet lansung cabut
kalau masi mau main hasil dari yang pertama puter
modal tarik aman mungkin

yang main seperti ini enak yang main awal
kalau balik modal langsung di tarik dan tinggal pakai keuntungannya doang.

ane pernah kehilangan 0.05 dari ponzi site dan sejak itu ane kapok karena ponzi itu cuma membujuk orang untuk mendapatkan
keuntungan lebih tapi kenyataannya malahan uang kita pasti nantinya habis tapi,ane lihat ada sign camp baru yang ber bau ponzi
muncul lagi setelah sekian lama hilang...

Wih mantap gan threadnya, komplit banget ngebahas tentang penipu jenius ini :D
Btw disini ada yg tau tentang bisnis jual propolis? itu termasuk ponzi scheme juga kah? ane sering banget ditawarin itu, dan mereka menawarkan profit yg lumayan, tp terkesan kaya MLM cuman beda pola nya.


~iki

kalau gak salah yang jual produk kesehatan ya
ntar bisa rekrut anggota juga nah klau anggota berhasil terus jual produk
upline nya dapet point bukan begitu ya gan ?

kalau gak salah yang jual produk kesehatan ya
ntar bisa rekrut anggota juga nah klau anggota berhasil terus jual produk
upline nya dapet point bukan begitu ya gan ?

kalau suruh ngrekrut anggota sih udah di pastikan itu MLM, akhir-akhirnya kasian yang paling bawah... :)

Sedangkan yang diatas foya-foya & kabur dengan keuntungan yang besar >:(
Lagian barang yang dijual tidak jelas & harganya luar biasa mahal

memang kayak gitu, dan akhir-akhir ini ponzi udah masuk media massa kayak TV. Ane ngerasa aneh, masak sistem ponzi boleh masuk tv..., udah jelas" merugikan akhirnya...

ponzi mana gan yg tampil di tv??
M M M itu ya?
ponyi emang sudah menyebar nih, jadi kita kita harus lebih waspada dan jangan mudah tergiur bonus or hadiah nye..

Kalau menurut ane sih sebelum melakukan investasi di manapun itu
sebaiknya di teliti dlu aja websitenya seperti apa dan lihat testimoni juga para usernya dan lihat cara kerjanya
kalau bisnis investasi yg berskema ponzi psti tdk akan bertahan selamanya, cepet atau lambat pasti gulung tikar.

dan lagi, gulung tikarnya bukan karena bangkrut tapi karena pemilik sudah untung sangat besar... ;D

yang terakhir yang pasti buntung

kalau ponzy gan itu bayarnya kan pake fuit member juga
atau di putar dulu dananya ke bisnis lain kalau untung di bayar tapi kalau rugi kabur

sepertinya uangnya hanya di putar-putar ke sesama member, alias invest akhir untuk bayar penginvest awal...
dan kalau sdah sampai tujuannya, maka akan tinggal kabur.. :D

yup bener gan..
investor awal ==> manis hasilnya
investor akhir ==> pahit, btc nya di bawa kabur ;D ;D
lebih baik pertimbang kan dulu sebelum ikut main invest di mr.bodong gan.
dari pada kena tipu == nyesel nya nggak ketulungan gan ;D

Kadang pemiliknya pura-pura jadi orang lain & investasi awal-awal
Terus dia promosi & orang-orang join

Jadi kadang-kadang yang untung cuma pemiliknya
Kasus ini pernah terjadi disalah satu website ponzi bitcoin

Kasus ini udah gak salah satu website aja gan udah banyak dan kebanyakan di iklanin di PTC. Ane main PTC 2 hari gan, yang mengejutkan adalah kebanyakan site yang ada di PTC adalah scam / ponzi gan. Sungguh memilukan.

sepertinya uangnya hanya di putar-putar ke sesama member, alias invest akhir untuk bayar penginvest awal...
dan kalau sdah sampai tujuannya, maka akan tinggal kabur.. :D

Bang numpang nanya, apakah TC PaidVerts termasuk dalam ponzi scheme?

Bang numpang nanya, apakah TC PaidVerts termasuk dalam ponzi scheme?

Kadang pemiliknya pura-pura jadi orang lain & investasi awal-awal
Terus dia promosi & orang-orang join


Jadi kadang-kadang yang untung cuma pemiliknya
Kasus ini pernah terjadi disalah satu website ponzi bitcoin

Bang numpang nanya, apakah TC PaidVerts termasuk dalam ponzi scheme?

sepertinya paidvert nggak ponzi, karena ada yang beneran ngiklan disitu dan butuh kunjungan/klik... :D

iya, sejauh ini belum pernah mendengar paidvert yang scam,

kalo yang lainya ane pernah baca di blog, katanya mereka pasang iklan dan nggak di bayar :o

yah ati ati aja deh gan, karena ponzi dah menyebar ;D

Tapi ada kemungkinan PaidVerts itu ponzi karena kita bisa dapat penghasilan yang sangat besar
Ujung-ujungnya seperti PTC lain, tutup semua

Dan kebanyaan PTC itu sebenarnya ponzi
Uang hasil upgrade dipakai untuk membayar member

biasanya situs ponzi mengiming-imingi calon korbannya dengan bunga investasi sampai 30% perbulan dengan 1 atau 2 bulan masa kontrak dan profit dibayar harian yang katanya lagi uang kita diputarkan buat modal trading dan dijamin ga akan loss walaupun 0.1 % padahal yang namanya trading pasti akan mengalami apa yang namanya loss biarpun itu udah expert sekalipun dan bila uang member sudah terkumpul banyak maka sudah saatnya si pemilik situs tersebut kabur dan kalo di indo ini jarang sekali ya pemilik situs ponzi bisa tertangkap malahan bisa sampai buat situs ponzi baru lagi...

di indo kayaknya ada deh gan.
di thread sebelah ngebahas cloudming gudangracun yang begitu juga.
emang kalo orang yg menipu/ ponzi sudah ada hukumnya blum sih?

Iya, dan sampe sekarang pemilik aslinya gudangreceh belum juga ditemukan.

Kalo soal hukuman buat pemilik ponzi kayaknya sih belum ada ketentuan, mungkin menyesuaikan adat di negara yang bersangkutan

enak banget ya gan misalnya kabur gitu aja sudah bawa duit orang banyak
tapi tdk ada hukuman yg pantas dia dapatkan.

masih banyak yg biasa ikutan karena selalu tergiur dengan keuntungan yang melimpah
jarang yang pernah mikirin resikonya.

masih banyak yg biasa ikutan karena selalu tergiur dengan keuntungan yang melimpah
jarang yang pernah mikirin resikonya.

selama masih banyak orang berpikir ingin kaya tanpa kerja dan hanya memikirkan keuntungan semata maka disitu pula pengikut ponzi
akan masuk dan berada ditengah-tengah mereka buat mengambil keuntungan bagaimana pun caranya

ah kapok boro" mau ikutan tau skemenya aja udah males gan
di samperin orang untuk ikutin dan di iming" pemasukan yang besar dengan bahan yang gak logis kan mikir jadinya
tapi yang saya pelajari yang salah itu sebenarnya itu hanya oknum saja sih gan yang membuatnya jadi bodong karena bukan tujuan menjual barang lagi yang ada tapi mencari orang, padahal tujuan pemasaran nya baik dan tidak memakan budget besar