Bitcoin Forum

Предисловие. Нашёл весьма интересную зарубежную ветку о так называемой «Схеме Понци», лежащей в основе некоторых криптовалютных проектов. Как правило, конечный итог всех их один - СКАМ. Ниже немного информации о том, как появилась эта схема, кто её основатель, а также ее основных признаках благодаря выявлению которых Вы сможете уберечь свой капитал. Делюсь с Вами, надеюсь придётся по душе также как и мне, приятного прочтения  ;)

---

---

Что такое схема Понци?

Схема Понци - это особый вид мошенничества с инвестициями обещающий высокую доходность при минимальных рисках (более известный нам как финансовая пирамида). Отличие лишь в том, что в "схеме Понци" управляющий (основатель) сам получает средства от инвесторов, а затем их распределяет. В то время как в финансовой пирамиде, каждый инвестор непосредственно получает доход от новых инвесторов, а "управляющий" и вовсе не имеет доступа к деньгам всей построенной системы.
Особенность данной схемы же заключается в генерировании доходов для старых инвесторов за счет вложений новых, до тех пор пока не прекратится поток новых инвесторов (а вместе с ними и поток новых инвестиций). После чего схема рухнет и прекратит своё существование.

https://i.imgur.com/RH2LSte.png (https://imgur.com/RH2LSte)

История схемы Понци

Родоначальником принято считать Чарльза Понци (Charles Ponzi, 1882-1949), бостонского клерка, который первым организовал такую схему в 1919 году.
Схема Понци была основана на арбитраже международных купонов для почтовых марок (он покупал их в одной стране и обменивал на более дорогие марки в другой).
Для извлечения большей прибыли Понци стал искать инвесторов, ну а для их привлечения обещал баснословные на тот момент проценты - 50% за 1,5/3 месяца (информация разнится), в то время как банки предлагали по вкладам 5% годовых. Первые его вкладчики действительно получали обещанные средства.

https://i.imgur.com/l06Twkj.jpg (https://i.imgur.com/l06Twkj.jpg)

Благодаря этой схеме, Понци стал невероятно богат. Купил себе дом в Лексингтоне, штат Массачусетс - с кондиционером, бассейном с подогревом. По некоторой информации, он зарабатывал по 250.000$ в день.
Арестовали Понци 12 августа 1920 года. Ему были предъявлены обвинения по 86 пунктам в почтовом мошенничестве. Он признал свою вину и впоследствии провел в тюрьме 14 лет.

Всего же в течение 1919-1920 гг. около 40 тысяч человек доверили ему 15 млн. $.

Признаки Понци

• Высокодоходные инвестиции. Схемы Понци, как правило, обещают высокую доходность, 1% в день, 30% в месяц и более - сами понимаете, это смешно!
• Отсутствие прозрачности. Имена, контакты, адреса офисов - всё это должно быть освещено и доступно публично. В большинстве же случаев, создатели данных схем умышленно скрывают эту информацию, либо предоставляют недостоверную.
• Постоянная доходность. Вне зависимости от рыночных условий (будь то рост или падание) Вам всё равно обещают прибыльность Ваших вложений и инвестиций.
• Рекламируется как "risk-free" (безрисковая). Понци рекламируют свой теневой сервис как: "Инвестируйте в нас и мы гарантируем Вам полное отсутствие рисков и высокую доходность!"
  Все инвестиции имеют ту или иную степень рисков!
• Увеличение минимальных инвестиций. Схемы Понци стартуют с небольших капиталовложений, которые затем начинают быстро расти для новых инвесторов.
  Это является необходимостью данных схем, так как должна покрываться сумма минимального вывода старых инвесторов (в данном случае, средствами новых привлеченных инвесторов).
• Высокие комиссионные. Участники сильно мотивированы продвижением своих реферальных ссылок из-за высоких комиссионных, которые весьма прибыльны.
• Трудность в получении выплат. Если у Вас возникают проблемы с получением выплат, то высока вероятность того, что операторы просто не имеют достаточного количества новых инвесторов для расчета со старыми инвесторами. В связи с чем высока вероятность скамности проекта и потери всех Ваших средств.

Как избежать Понци?!

Если Вы обнаружили, что инвестиционный проект имеет что либо общее с вышеописанными признаками - просто держитесь от него подальше и расскажите об этом на каком-нибудь крупном ресурсе, дабы уберечь остальных людей от этой аферы. Не инвестируйте в такие проекты без тщательного исследования, потому что вместо обещанной прибыли, в конечном итоге, Вы лишь потеряете свои средства.

Известные в криптомире Понци схемы

Bitconnect.co самая известная Понци в криптовалюте (https://ru.bitcoinwiki.org/wiki/BitConnect) [ENG (https://en.m.wikipedia.org/wiki/Bitconnect)]
Onecoin - проприетарная (частная) «централизованная криптовалюта» (http://wp.wiki-wiki.ru/wp/index.php/OneCoin) [ENG (https://en.m.wikipedia.org/wiki/OneCoin)]
My Big Coin - команда по этой схеме присвоила более 6 млн. $ в криптовалюте от клиентов (https://www.yandex.ru/turbo?text=https%3A%2F%2Fanycoin.news%2F2018%2F01%2F26%2Fmy-big-coin%2F) [ENG (https://www.ccn.com/cftc-charges-gold-backed-my-big-coin-with-6-mil-fraud/)]
Plexcoin - основатели обещали доходность в 1354% менее чем за 29 дней (http://szaopressa.com/2017/12/05/sec-obvinila-v-moshennichestve-organizatorov-ico-plexcoin.html) [ENG (https://www.sec.gov/news/press-release/2017-219)]

Фильмы связанные со схемами Понци:

Лжец, Великий и Ужасный (Трейлер) - https://youtu.be/aqtlB-6GzPo [00:01:27]
Величайший аферист Бернард Мейдофф - https://youtu.be/JmQ4Wez3uRo [00:51:16]
Схема Понци - https://youtu.be/wyusk3ZL1vY [01:24:35]

Куда сообщить о схеме Понци

https://www.sec.gov/tcr
https://badbitcoin.org/
https://bitcointalk.org/index.php?board=83.0 (Создайте тему по обвинению в мошенничестве (СКАМ’е))

---

---

Резерв.

Сейчас все баунти и новые монеты с мастер-нодами по этому принципу работают  ;D
Так нашли лёгкий способ как лохов дурить....

Лох не мамонт, не вымрет  ;)

Кстати, советую посмотреть фильмец про самого Понци - в целом  конечно на любителя, но зато доподлинно передаёт общую картину тех времён. Правда есть в нём небольшой недостаток - субтитры.

---

Кстати, есть одноименный токен даже - PonziCoin, как нибудь статейку набросаю про него.

что интересно мнящие себя "государственными людьми борящимися с понци" сами втихую пользуют схемы понци да так что понци и не снилось .. а все тоталитарные государства - "схема понци-с-автоматом" для перераспределения
и даже в демократических странах их в правительственных "ветвях власти" хватает.. только "понцеавтоматчики-из-чк" их не крышуют ибо судебная система выборная и хоть как-то работает с присяжными
первая инфа про "зицпредседателя" и "чиновников кореек (https://yandex.ru/search/?text=%D1%87%D0%B8%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%BD%D0%B8%D0%BA%20%D0%BA%D0%BE%D1%80%D0%B5%D0%B9%D0%BA%D0%BE%20%D0%B1%D0%B5%D0%BD%D0%B4%D0%B5%D1%80%20%D0%B8%20%D0%BF%D1%83%D1%82%D0%B8%D0%BD)" была в книжке
ещё один "кошелёк" умер выпотрошенным "государственными людьми" так что вместо 75 долл. остались миллиардные долги -
Следим за остальными (https://www.youtube.com/results?search_query=%D0%BA%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BA%D0%B8+%D0%BF%D1%83%D1%82%D0%B8%D0%BD%D0%B0)
...
особливо https://www.youtube.com/watch?v=WIbxHWK_A2s
...

прочитал ваш пост, глянул ссылку - первая идея была такая "а что если запустить пирамиду в самом США под 'деньги Путина'?

Ну типа продаем доллар по 90 центов - мол Путин обналичивает с дисконтом, из-за ваших сраных санкций...

Классное прикрытие - сами же лохи верят в санкции?   значит надо идти дальше и верить всему остальному...


Как идея?

Реализуйте чтоли кто-нить, дарю ;)

ну, чтоб оне "повелись-уверовали-и-стали-лохами" надобно им чебурнет сначала внедрить отменив суды присяжных и выборность судей.. агентов заслать.. чекистов проверенных с роскомпозора с веерными блокировками инета из-за бутафорской телеги ..
Или лучше в 1920-й прям с машиной времени чтоб миллионы тех кто "не хочет думать строем" в гулаги за инакомыслие
но покамест они у нас тут пытаются все для массовой мозгопромывки всех блочить.. народ что тут что там для них почти нефть
https://yandex.ru/ жаров заблокировал (https://yandex.ru/search/?text=%D0%96%D0%B0%D1%80%D0%BE%D0%B2%20%D0%B7%D0%B0%D0%B1%D0%BB%D0%BE%D0%BA%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB)

не-не, сами американцы - люди в принципе хорошие...  Просто их пох на политику от слова совсем...

Так что их обижать не надо.  Но банки и правительство они и сами не любят - так что легко покажут в какой месте они их санкции и антиотмывки видели.

Тут вся сложность и прикол в том, что и хорошие фирмы иногда используют(бывает что просто вынуждены - ну там денег не хватает на развитие и тп) подобные схемы...

примерчик