Bitcoin Forum

Merhabalar,

Yurtdışından biriyle anlaştım iş yapmak istiyorum. Süre şöyle işleyecek

- Yurtdışından Transferwise (EU bank) hesabıma Euro cinsinde gelen parayı Türk Lirasına Transferiwise üzerinde çevirip Enpara'ya göndereceğim
- Enpara'dan da Paribu hesabına gönderip bitcoim/eth alacağım

Ve yaklaşık olarak haftalık 15-20k€ civarı alım yapmam gerekecek.


Endişelendiğim konular ise:

1- Yurtdışından bana bu kadar para girişi olursa (tek seferde topluca gelmeyecek günlük veya 1-2 günde bir birkaç bin Euro gelecek) bankalar veya devlet soruşturur mu, dikkat çekecek kadar büyük bir miktar mı bu?

2- Vergilendirilmek istenir miyim veya yasal olarak başıma sıkıntı açar mı?


Sonuçta Paribu hesabım onaylı olduğu için teknik oalrak aylık 3 milyon liraya kadar işlem yapabiliyor olmam gerek, borsa tarafında sıknıtı yok ama bankalar ve devletten endişeliyim.


Bu konuda sizin de görüşlerinizi ve tavsiyelerinizi merak ediyorum

Şimdi normal şartlarda şu anki düzenlemeler ile hiç bir sorun yok. Ancak bir kaç kez enpara'nın bu konuda sıkıntı çıkardığını duyduk. Enpara kripto borsalarına giden bu hesapları askıya alıyor diye haberler çıktı. Enpara bunu twitter'dan yalanladı ama görsellerde çıktı ortaya.

Üstelik bu denli yüksek meblağlarda işlem yaptığınızda illaki MASAK denetimlerine de takılırsınız. Yani günümüz şartlarında bahsettiğiniz işlemi nasıl yürütürsünüz emin değilim. Gittiği yere kadar deneyip sonuçlarını bizimle de paylaşın. Umarım sıkıntı yaşamazsınız.

yapacağınız işlem miktarları eskiye göre küçük şimdiye göre büyük miktarlar. ayrıca bu bir süreklilik gösterecekse inceleme olacaktır.

Şimdiye kadar başıma gelmedi ama tahminim sürekli olarak hesabınızda yüksek bakiyeli para hareketi olursa dikkat çekersiniz ve banka tarafından hesabınız bloke edilebilir. Bilmiyorum ne kadar doğru olur ama bankanıza danışmakta fayda var.

işlem yapacağınız miktar aslında normal fakat bunu sürekli yapacağınız için göze batabilecek bir miktar en sağlıklı cevabı enpara müşteri hizmetlerinden alırsınız bence bir de forumda bir başlık açılmıştı enpara hesabını bloklamış bir arkadaşın kripto paralar ile alakalı o başlığı da incelemeniz sizin faydanıza olabilir madem enpara kullanacaksınız bir göz atın

Sanmam da olursa seni çağırırlar paranın geldiği yerde sıkıntı yoksa işlemlerinde tuhaflık yoksa kimse sana bir şey demez de yapmaz da.

Enpara kullanmak istemenizin özel bir neden var mı? Eğer yoksa, Yapı Kredi ya da Akbank'ı denemenizi tavsiye ederim. Nedeni de şöyle: forumda (özellikle geçen sene) Enpara kullanan bazı arkadaşların sorun yaşadığını okumuştum. Kripto borsalarına para gönderdikleri için banka uyarı verip hesaplarını kapatmalarını istemiş. Onların anlattığı bu... Yani maliye takibine yakalanmakla ilgili bir şey değil de, Enpara bu konuda biraz korkak davranıyor. Etliye sütlüye karışmıyor. Halbuki yasal bir engel yok.

Para miktarına gelirsek: 15-20k € aylık olarak normalken, haftalık olarak belki sorun çıkartabilir. Bunu şu bakımdan söylüyorum: Eğer daha önce de benzer para hareketleriniz varsa göze batmayacaktır. Ama birden böyle miktarlar belirince sorabilirler. Öncesinde bankayla konuşmanız en doğrusu olacaktır. Sonuçta yasadışı bir şey yapmıyorsunuz.

Enpara açısından bir sorun çıkmaz, ben yurtdışından ithal ve Türkiye’ye transferlerim için yüksek hacimli tl girdisini her ay enpara üzerinden yapıyorum

Maslak açıklama isteyebilir. O konuda. Şu şey diyemeyeceğim

Benim enparayı tercih nedenim başka bankalar gibi saçma sapan işlem paraları keşmekeşi ve burdan yolladığım paranın 2-3 iş gününde Türkiye hesabına geçmesi... başka bankalarda 2 hafta beklediğimi bilirim

Şu an için bir sıkıntı olacağını sanmam ama yakında bu iş de vergilendirme kapsamında incelenir. O zamana kadar bir sorun olacağını düşünmüyorum. Kullandığınız borsaya dikkat edin. O şimdilik çok daha önemli.

zaten vergilendirme muhabbeti olursa şayet geriye dönük işlemler de göze alınır ve onlardan da vergil alınır diye tahmin ediyorum ben

Şimdi daha önce yaşanan bazı mevzular var. Telefonda verilen bilgilerde kripto para ticareti nedeniyle kapatıldığını ilettiğini iddia edenler var. Ancak enpara.com'un Twitter üzerinden resmi duyurusu da var;

https://twitter.com/Enparacom/status/1118765127073976320

Enpara bu twitte der ki;


Sonuç olarak bir engelleme yapacak olsalar böyle bir tweet atmazlardı diye düşünüyorum.

işlem yapılan miktarın büyüklüğüne göre takibe alınabilirsiniz ama para yatırma ve çekmeye herhangi bir sorun çıkaramazlar.

Şimdiye kadar, yaptığınız iş ile alakalı para giriş ve çıkışı yapmışsınız. Bankanızdan da bu konuda uyarı almamışsınız. Kanımca, belirttiğiniz para hareketleri ile kripto işlemlerinde kullanacağınız miktar birbirlerine yakın değerlerde ise yine sorun olmayacaktır. Fakat yurtdışı transferlerinin sıklaşması ve buna bağlı olarak da meblağların artması size de yakın zamanda uyarı gelmesine neden olur. Bankalar özellikle yurtdışı bağlantılı işlem hareketlerini takibe alır ve bir süre izler. Şüpheli bir durum söz konusu olduğunda da sizi uyarır.

Yani kısaca banka kısmında sorun çıkıp çıkmayacağı sizin geçmiş hareketlerinizle bağlantılıdır. Türk borsasında ise zaten onaylı bir hesaba sahipsiniz, onlar paranın nereden geldiğine pek bakmıyor gördüğüm kadarıyla ve bildiğim kadarıyla da yapılan ödemeler için adınıza fatura kesiyorlar. Yani kısaca bu kısımda sorun yaşanmaz diye düşünüyorum.

henüz sorun yaşadım diyen birisine denk gelmedim ben ve  bu zamana kadar ben de yaşamadım umarım böyle devam eder.

Hepsinden önce parayı gönderen kaynak güvenilir bir kaynak mı? Birebir tanıyor musunuz? Meblağ çok yüksek, kendinizi uluslararası bir karapara aklama soruşturmasının içinde bulmayın da...

Zamanında sıkça banka-borsa arasında para transferi gerçekleştiriyordum. Banka hesabıma çıkan-giren para arasında 2-3 kat fark olmadığından bir sorun olmamıştı.

Elbette bankadan çıkan 5 bin TL, giren 100 bin TL olursa bi bakarlar noluyor diye de, öteki durumda ben sorun yaşamadım, 1.5 sene önceydi.

Yasa sışı bir durum yokki herhangi bir el koyma yapamazlar bu hukuksuz bir işlem olur. Günümüzde kripto paralarla ilgili ülkemizde yasak yok.

Türkiyede şuan için yasa dışı bahis geliri dışında bankalardan ticaret yaparak elde ettiğiniz gelirlerde herhangi bir sorun çıkmıyor. Yinede siz detaylı araştırın.

benim bildigim kadariyla da henuz herhangi yasal bir engel yok ama yakin zamanda olacagini dusunuyorum. bankaci tanidigin falan illa ki vardir bir danis derim.malum hukumet herhangi bir gelir kalemini es gecmeyecektir sagolsunlar.

Kişisel banka hesapları için düzenli yapılan para giriş çıkışları bankaların radarına yakalanırsa devlet hayırdır kardeşim sen para kazanıyosun da bizim haberimiz mi yok der. Vergi isteyebilir. Diyelim şirket hesabıyla işlem yaptın o zaman radara yakalamazsın ama vergi ağır gelir.

kesinlikle sıkıntı olur.

bankalar hesabını ticari işlemler kategorisine alıp bireyselden kapatırlar. ticari hesap açmanı isterler..

Henüz yasadışı bir şey yok fakat bazı bankalar çok önyargılı ve endişeli davranıyorlar işin içinde kripto para olduğu zaman. Bu tutumu düzeltirler umarım.

henüz böyle bir sorunla karşılaşmadım ama bir sorun yaşayacak büyüklükte işlemler de yapmadım. olacağını çok zannetmiyorum. bölünür parçalanır çözüm yaratılır.

miktar büyük olduğunda illa ki bir sorgu durumu olacaktır o yüzden para çekme işlemini farklı hesaplardan bölerek yapmakta fayda var.

Yurt dışından düzenli para geliyorsa, karşılığında mal - hizmet vermen ve bunun  faturasını kesmen gerekiyor,  eninde sonunda o yatanın muhasebesini önüne koyarlar, nerde bunun faturası, vergisi diye, sonra o parayı vergilendirip onu tahsil edip, usulsüzlükten ceza kesip, üstüne de ek olarak gelir vergisi keserler.

yurtdisindan gelecek olan paranin hesabi ile buradaki paranin geldigi hesap sahipleri ayni kisi mi? degilse, banka ansizin size telefon edip: "bu para neden geldi?" diye sorabilir; tamamen rutin. paranin neden geldigini belgelemezseniz hesabiniza islemeyebilirler. en kötü ihtimal haftalarca ortalikta sürünür ve sonunda haftalar sonra gönderenin hesabina düser yine. ama gönderen ve alan ayni kisi ise, sorun cikmaz.

vergi dışında yapabilecek herhangi bir şeyleri yok ama bunun önüne de parçalı çekimlerle geçilebilir.

Ara sıra yapsanız sorun çıkacağını sanmıyorum ama sürekli yapınca takibe girebilir  ama farklı hesaplardan yapılabilir bence

Haftalık 15 20 k euto yaklaşık 140 bin tl yapıyor ayda 600 bin tl yapıyor yani böyle bir meblağ dikkat çeker ve inceleme bazen hesabı askıya almalarla karşılaşabilirsiniz.

Planlamanızı yapmışsınız ancak öncelikle nu miktarda yüksek bir paranın aynı banka üzerinden dolaşımı size sıkıntı çıkartacakmı bunu bir bankacıyla görüşün derim buradan sağlıklı bilgi alamazsınız.

Problem olacağını sanmıyorum ancak aynı zamanda bu konuyu bankalarlada gçrüşerek araştırın. Son olarak finansbank ta bir takım problemler duymuştum bu nedenle sorun çıkartmayacak bir banka bulmaya çalışın.

miktarın yüksek olması durumunda sorun yaşanacağını soruşturma olacağını söyleyen kişi sayısı çok. ciddi şekilde üzerinde durmak gerekiyor bunun.

Ülkemiz için konuşacak oursak bir kısım banalar herhangi bir sorun çıkarmazken diğer bankalar engel oluşturabiliyor. Kriptopara ticaretine yaklaşımlarını arayıp öğrenmek en doğrusu olur

her ihtimale karşı yüklü miktarlarda işlem yapılıyorsa banka hesap sayısını eş-dost akraba gibi yollarla çoğaltmak gerekir.

Çok yuksek harketler olmadıgı surece bu para nerden geldi sorusu artık sorulamıyor yanlış bilmiyorsam

merhabalar, bankaların bitcoin al sat ile sıkıntı çıkaracağını sanmıyorum. zaten hemen satış ve alış için parayı önce borsaya yatırıyorsun, oradan çekimlerin süre olarak uzun sürebileceği için sürekli para çek para yatır seni sıkar. papara iyi bir alternatif o yüzden. Eğer illaki bankaları kullanacam dersen müşterisi yoğun olabilecek bankaları kullan ziraat vakıf halk garanti yapıkredi vb. gibi bunların arasında sana ulaşana kadar sen o işlemi unutursun muhtemelen :)

tecrübeli kişiler pek yorum yapmamış ne yazık ki. ya bu zamana kadar yaşanmadı ya da yaşayanlar açığa çıkmak istemedi.

bugüne kadar başımıza gelmemiş olması gelmeyeceği anlamına gelmiyor şüphesiz ki. umarım sağlam bir çözüm yolu bulunur bununla ilgili net bir şekilde.

Büyük para girişleri daimi ve her hafta olursa kesinlikle üst mercilerden bir uyarı gelecek ve gelen bu para vergiye tabi tutulacaktır. Yani emeksiz para, vergisiz kazanç yoktur diye muhakkak gelen paradan vergi alınır. Ama aylık bazda sıkıntı olur mu o da tartışmalı bir konu. Vergi ile uğraşan muhasebecilere sorabilirsiniz.

karlı işlemlerde otomatik vergi kesintileri olduğunu okumuştum ama bunun sebepsiz zenginleşme vs durumları da var hakim olan birisinden dinlemek gerekiyor.

Dostum incelemeye girebilirsin bu da sıkıntı olabilir. Para aklıyor diye soruşturma olabilir illa ki ...

Sonuçta yüksek paralar dönecek.

Bankalarin herhangir bir sikinti cikarma durumu yok diye dbiliyorum zaten biraalarda bankalarla calisiyoe fakat konuyu detayli.ogrenemk lazim

her türlü ihtimale karşı parayı bölünmüş şekilde farklı hesaplarla çekmek faydamıza olacaktır. ne olur ne olmaz.

En fazla seni çağırırlar sen de durumu anlatırsın borsadan şuradan buradan işlemleri gösterirsin biter gider. Aşırı yüksek bir miktar varsa ortada o zaman 3-4'e bölersen daha az uğraşırsın.

tek bir hesap üzerinden işlem yapmak zaten her türlü sıkıntı yaratır. en temizi birden fazla borsa hesabı olması.

Bu  tarz konuları aşmış olmanız lazım yıllardır bitcoin al sat yapılıyor ve bugüne kadar bir sorun çıkmadı. Ancak trikyon çekmek lazm onda bile sorun olmaz biraz araştırma olur ve ödenir yani

Arada bir yapılan işlemler için hiç bir banka sıkıntı çıkarmaz.

Şu an türkiyede yasal olarak bir çerçeve oluşmadığından ülkedeki bankalar resmen kafalarına göre takılıyorlar. Birinin yaptığı diğerine uymuyor o yüzden kimse tam olarak bir fikir yürüyemiyor bu konularda.

hocam genelde düzenli para girişinde problem oluyor anlık şeylerde ya da hacimsiz şeylerde değilde, düzenli şekilde yüklü para girince kesin gelirler 1 sene sonra

tecrübesi olan birisi bizi aydınlatsa bu konuda süper olacak aslında. hala kirlilik çözülebilmiş değil.

Kripto para almak değilde ,Senin başlıca sorunun şu olacaktır.

Vergi dairesi seni çağıracak   Sürekli olarak  sana Döviz/TL neden geldi ?  , Ürün mü satıyorsun  ?, Hizmet mi veriyorsun  ? şeklinde soracaktır. Anladığım kadarıyla ticari bir işletmen yok. Fatura kesemediğin için sana bu gelen parayı vergilendirecekler . Vergi dilimi meblağa göre  %35 e kadar çıkacaktır. Ayrıca Usulsüzlük cezası yeme ihtimalinde muhtemel olacaktır.

Bir diğer hususta  Bankan sürekli para girişi olacağı için bi süre sonra senden yıllık vergi beyanını ve bir kaç evrak daha isteyecektir. Bu evrakları göndermediğin takdirde ise hesabın süresiz olarak kapatılacaktır.

yurtdışından gelir elde edenler genelde %20 stopaj + %18 kdv ödüyorlar. youtubeda sürekli kazançlarını anlatırken insanlar bunlardan bahsediyor. sizinde durumunuz buna girebilir. GVK'na tabi olabilir durum. bitcoin alıp satmaya aracılık etmeyen bankalar var. enpara kullanıyorum btcturke aylık düzenli aktarım yapıyorum ama tabi ki meblağlar 4 sıfırlı değil. bir sıkıntı yaşamadım. yurtdışından geliş de yok benim hesaba gerçi. ben yurtdışı kaynaklı yerlerden para çekerken BTC ile transfer ediyorum kendime.

 Enpara konusunda sorun çıkabileceğini arkadaşlar belirtmiş. Bunun dışında 15-20k euro dikkat çekici bir miktar değil aslında. Birde bu işin mahiyetini merak etmedim de değil. Paranın geleceği yerde eth btc vs alınamıyormuymuş acaba?

Ben 2013 yılından bu yana sürekli olarak para çekip gönderiyorum çalıştığım bankalar iş bankası ve Enpara şimdiye kadar ne çekerken ne gönderirken bir problem olmadı. yine aynı şekilde iki arkadaşım daha işlem yapıyor borsalardan garanti ve akbank kullanıyorlar onlarda da sorun olmadı. düzenli para girişinin sorun olacağı söylenmiş yine düzenli olarak para girişi yapıyorum? sanırım yakın zamanda beni maliyeden çağırırlar. bu arada para gönderirken sorun çıkaran bankalar tamamen kendilerini garantiye almak isteyenler. btcturk mesela bildiğimiz resmi bir şirket, paribu, koineks de yine öyle yani eğer sıkıntı çıkaran banka varsa kesinlikle kendilerini riske atmamak için kıvırıyorlardır.

Masak kripto para borsalarına yapılan işlemler için yeni bir tanım getirdi ;

"Müşteri hesaplarından kripto para alımı amacıyla yurt içi ve yurt dışı kripto para borsalarına ya da gerçek veya tüzel kişi hesaplarına müşteri profiline uymayacak sıklık ve tutarda para transferi yapılması."

Yani profile uygun olmayan işlemler incelemeye takılabilir.

Bankanızda beyan ettiğiniz gelir bilgilerinize göre ve geçmişte bankanızda gerçekleştirdiğiniz işlemlerin hacmine göre bu tarz kontroller farklılık gösteriyor (bazen işgüzar bankacılar kendilerine durumdan vazife de çıkarabilir dikkat).

Normal şartlar altında 4-5 bin EUR veya USD giriş olursa ayda bir iki kere dikkat çekmemesi lazım.

15-20k ve üzerine çıkarsa duruma göre değişir, 50k USD ve üzeri transferlerde sizi arayabilirler yapacağınız konuşmaya göre başka otoriteler de devreye girebilir...

AL-sat yapmiyorum... Daha cok ara ara mevcut coinlarimi sattim simdiye kadar; paribu'dan banka hesabima aktariyorum. Simdiye kadar bir sorun olmadi.
Zaten milyonluk rakamlar degil, hatta yüzbinler bile degil:) Ara ara satmistim zaten.

Ama bazi bankalar coin isinden transferlere sicak bakmiyor, tecrübem yok ama katilim bankalari bu ise soguk gibi sanki? Bunu dogrulayabilecek var mi?

daha önceden işlem yaptıysanız çok problem olacağını bende düşünmüyorum. fakat yüksek meblağlı ve ilk yapılan işlemlerde sıkıntı çıkma olasılığı yüksek temkinli davranıp yavaş yavaş para çekim işlemi uygulamak en mantıklısı bence.

miktar büyük olduğunda illa ki bir sorgu durumu olacaktır o yüzden para çekme işlemini farklı hesaplardan bölerek yapmakta fayda var.

Bu konu hakkında ciddi endişeleriniz varsa en mantıklı seçenek farklı hesaplar üzerinden işlemler yapmaktadır. Şahsi görüşüm 15-20k £ Toplam parçalı halde gelecekse herhangi bir sorun teşkil etmez ve incelemeye takılmaz. Hakkınızda hayırlı olsun bol kazançlar ve hayırlı işler

bende farklı hesaplar yerine sürekli hareketin gördüğü tek hesaptan yapmaktan yanayım. bankalar hiç hareketin görmediği bir hesabın hareket görmesi halinde dikkati oraya yönlendiriyorlar maalesef. sürekli hareketli bir hesap dikkat çekmeyecektir diye düşünüyorum.

Yabancı ülkelerdeki banka hesaplarına transfer yapmak en mantıklısı bu işlerde, sadece bir kere Gürcüstanda TBC bank ve ya Bank of Georgia-da hesap açarsanız tüm bu zırvalıktan kurtulursunuz. Eğer büyük ve yükle miktarlarda transferler yapıyorsanız, bu yöntem eminim işinize yarayacaktır. Virtual banka hesabı açmak zor olduğu için bu yöntemi pas geçiyorum amma Revolut üzerinden aynı işlemleri gerçekleştirmek de mümkün.

ben yurt disinda(almanyada) yasiyorum ve yaklasik 1.5 ayda bir türkiyeye giris yapiyorum   ve yanimda 10k Euroya kadar sokabiliyorum . Yardima ihtiyaciniz var sa pm atabilirsiniz.