Bitcoin Forum

Очень хочется получить от представляющего здесь обменник OP   конкретные объяснения что происходит с обменом,  какие теперь требования, что за изменения политики платежей и обменов.

Очень хочется получить от представляющего здесь обменник OP   конкретные объяснения что происходит с обменом,  какие теперь требования, что за изменения политики платежей и обменов.

Вопрос вызван информацией, изложенной одним из пользователей БТТ В ЭТОМ (https://bitcointalk.org/index.php?topic=5466304.msg63272070#msg63272070) посте.

Я сегодня впервые столкнулся с тем, что даже биткоины, пришедшие с биржи, вызвали вопросы. Вопросы возникли у сервиса Bitpapa, а биткоины туда поступили с биржи Kraken. После поступления мне заблокировали аккаунт Bitpapa и запросили видео, где я должен показать эту транзакцию в истории аккаунта на той платформе, откуда биткоины были отправлены. В качестве альтернативы предложили предоставить переписку с отправителем. И даже добавили, что если я не смогу предоставить ни то, ни другое, то «возврат отправителю невозможен».

Я послал видео.

К сожалению, наша система аналитики считает вашу транзакцию подозрительной (высокий уровень риска). Это означает, что ваш перевод, либо платформа, кошелек, с которого была осуществлена транзакция пополняются из сомнительных источников. В подобных случаях у нас есть строгий протокол дальнейших действий:
1.Вам необходимо пройти верификацию личности
2.Транзакция будет возращена на адрес кошелька отправителя.

Мы отправили запрос технической команде для осуществления возврата средств по входящей транзакции на кошелек отправителя. Возврат произойдет в течение 7 рабочих дней, после мы пришлем вам хеш транзакции.Ограничения с аккаунта будут сняты после осуществления возврата

Вопрос возврата находится в работе технической команды. В связи с высокой нагрузкой специалистов технической службы, осуществление возврата занимает больше времени,чем рассчитывали. Приносим свои извинения. Ожидайте, пожалуйста

1. Продавцу и покупателю могут показывать разную сумму сделки. Разница минимальная - 1 копейка - но почему это не исправить, если это создаёт ненужные трудности? Приведу пример.
Я продаю биткоины за рубли.
Я получаю сумму на 1 копейку больше, чем указанная в сделке.
Я помню, как я дважды добивался чарджбэка (один раз от Visa, один от MasterCard), апеллируя именно к тому, что сумма платежа отличается от суммы сделки, а значит, данный платёж не может иметь отношения к этой сделке, и оснований для его проведения нет.
Я понимаю, что мой покупатель может сделать то же самое (конечно, не через Visa и MasterCard, а через банк).
Я начинаю спор.
И тут выясняется, что покупатель отправил ровно ту сумму, которая указана у него в сделке. Это просто мне Bitpapa показывает другую сумму.

2. Курс может ни с того ни с сего скакнуть на несколько процентов.
Пример.
Я выставляю объявление о продаже биткоинов по текущему рыночному курсу. Актуальная цена оказывается около 2 500 000.
Кто-то откликается на моё объявление, и я вижу, что в сделке цена около 2 400 000.
Я проверяю на yadio.io, coinmarketcap.com и blockchain.info/ticker . Вижу, что скачков не было, понимаю, что курс в объявлении ошибочный.
Я извиняюсь перед контрагентом, объясняю, что выставлял совсем другой курс, прошу его отменить сделку.
Приходится в объявлении устанавливать наценку 4%, чтобы курс на самом деле был равен рыночному (около 2 500 000). Захожу в список объявлений и вижу, что курс в моём объявлении - около 2 600 000. Приходится снова менять объявление.
  
3. В объявлении может внезапно смениться способ оплаты. Человек обращается, хочет оплатить способом, который мне неудобен. Я отказываюсь, а потом выясняется, что именно этот способ указан в моём объявлении, хотя ещё вчера он там был другим, и я ничего не менял.

4. В телеграм-бот могут не приходить уведомления. Контрагент уже беснуется, потому что он за два часа мне раз пятьдесят написал, а я получил только одно последнее сообщение и не понимаю, почему он так переживает.

5. Режим работы объявления не соблюдается. Выставляю объявление, которое должно быть активно с 8:00 до 22:00. По нему кто-то открывает сделку в три часа ночи. Пишу в поддержку, они ссылаются на разницу часовых поясов, хотя и у меня, и у их сервера, и даже у контрагента в момент открытия сделки было более 22 часов и менее 8 утра.

Про все эти проблемы мне служба поддержки тоже писала, что они переданы технической команде. После этого никаких подвижек не было.

Я, конечно, попробую ещё попинать поддержку, чтобы разобраться, что произошло в случае с пополнением из Кракена. Но не очень надеюсь на то, что что-то прояснится. Похоже, придётся расстаться с Битпапой.

Так в этом случае у меня возникает несколько вопросов:

- если они закинули ваши битки на свой общий баланс, значит все таки битки не грязные, иначе они рискуют загрязнить весь адрес, так ведь?
- с обращением вашей жены так же тишина?

И главное разблокировали вам возможность дальше пользоваться сервисом, чтобы вы могли и дальше им битки отправлять, - красавцы.

То есть вы прошли кус, выполнили все требования но вместо возврата битков на адрес Кракена, они перевели их на свой общий баланс и на этом дело заглохло?

- если они закинули ваши битки на свой общий баланс, значит все таки битки не грязные, иначе они рискуют загрязнить весь адрес, так ведь?
- с обращением вашей жены так же тишина?

В списке активных (и как утверждается надежных) обменииков от Bestchange я этого Bitpapy не нашел.

Я тоже о нём узнал случайно. Когда Локалбиткоинс в октябре 2022 года перестал обслуживать россиян, я стал искать альтернативы. Зарегистрировался везде, где только можно (на куче площадок-ноунеймов, которые нашёл на втором десятке страниц поисковой выдачи гугла), и с удивлением для себя обнаружил, что на Битпапе очень высокая активность.

До сих пор не могу понять, откуда там столько людей, и как Битпапе удаётся их всех удерживать при такой ужасной технической реализации своего сервиса. Может, он рекламируется на каких-то популярных информационных ресурсах, на которые я не хожу? Например, у каких-нибудь инфлюэнсеров в Тиктоке, Инстаграме или Ютубе…

До сих пор не могу понять, откуда там столько людей, и как Битпапе удаётся их всех удерживать при такой ужасной технической реализации своего сервиса. Может, он рекламируется на каких-то популярных информационных ресурсах, на которые я не хожу? Например, у каких-нибудь инфлюэнсеров в Тиктоке, Инстаграме или Ютубе…

Необходимо добавить, что я всё-таки получил от Битпапы письмо, в котором чётко сказано, что Битпапа не собирается возвращать биткоины отправителю и приносит извинения за ошибочное сообщение. Правда, не сказано, какое конкретно из предыдущих сообщений было ошибочным. Вряд ли речь идёт о том сообщении, где они писали, что у депозита, пришедшего на адрес моего аккаунта, высокий риск. А если показатель риска у той транзакции действительно был высоким, то адрес моего аккаунта на Битпапе уже помечен везде как грязный. И выводить что-то на него с бирж больше нельзя (биржи ведь за вывод на «грязные» адреса могут и блок влепить). 

Dear User,

Please be advised that the following address(es) from which you have made withdrawal request(s) is/are found to have exposure to high risk entity.

List of Address(es)
-bc1q3w...dkgv

Please refrain from using the same address(es) and/or the same entity for future withdrawals to avoid trading and withdrawal restrictions on your account. Continued use of the said address(es) may, at our discretion, result in the termination of your account.

Best Regards,
The Bybit Risk & Compliance Team