Title: Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness Post by: sbirulino87 on December 08, 2021, 08:15:46 PM Ho letto qua e la di persone a cui viene chiuso un conto
Bancario per la legge antireciclaggio?? La cosa mi ha intimorito parecchio? Bisogna stare attenti a non fare troppi in/out dalla propria banca o Cosa ? Se io volessi convertire una grossa cifra tipo 15.000 eur e spostarla sul Mio conto bancario, rischio che mi venga congelato il conto?! Qualcosa non mi torna .. pensavo Fossi libero di speculare su Binance Wirex crypto e vari.. Title: Re: Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness Post by: Paolo.Demidov on December 08, 2021, 09:19:15 PM Ho letto qua e la di persone a cui viene chiuso un conto Bancario per la legge antireciclaggio?? La cosa mi ha intimorito parecchio? Bisogna stare attenti a non fare troppi in/out dalla propria banca o Cosa ? Se io volessi convertire una grossa cifra tipo 15.000 eur e spostarla sul Mio conto bancario, rischio che mi venga congelato il conto?! Qualcosa non mi torna .. pensavo Fossi libero di speculare su Binance Wirex crypto e vari.. C'è un gigantesco mito da sfatare, l'ordine di grandezza delle operazioni. L'antiriciclaggio non guarda gli importi movimentati, anche quelli, ma non principalmente. Guarda la tipologia dei movimenti. Chi ufficialmente è per esempio disoccupato se movimenta $ 10.000 più avere un rilievo per l'antiriciclaggio. Chi ha un conto milionario, professione imprenditore, se compra $ 100.000 di cripto, ci può stare... https://uif.bancaditalia.it/sistema-antiriciclaggio/uif-italia/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 Altro profitto che da fastidio alle banche è che un cliente ha solo un conto corrente e si mette a fare su e giù di bonifici fra il conto e un exchange. Per la maggior parte delle banche quello non è un cliente è un fastidio. Non tutte. Perché semplicemente non ci guadagnano nulla e hanno gli adempimenti burocratici massimi. Title: Re: Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness Post by: sbirulino87 on December 09, 2021, 07:20:31 AM Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange ..
Title: Re: Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness Post by: Paolo.Demidov on December 10, 2021, 05:29:18 PM Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange .. Più che altro sulla qualità. Se uno non ha un reddito sufficiente e/o coerente con quello che movimenta, non è nemmeno libero di fare operazioni più semplici. Immaginiamo un conto corrente di uno che ufficialmente è disoccupato, studente, casalinga che tutte le settimane deposita/preleva sul conto € 2.000~3.000 in contanti... magari ha ricevuto una eredità, ha venduto un immobile, ma già questo genera un movimento anomalo. L'anomalia può essere giustificata ovviamente; oppure anche no. Title: Re: Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness Post by: sbirulino87 on December 10, 2021, 06:49:08 PM Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange .. Più che altro sulla qualità. Se uno non ha un reddito sufficiente e/o coerente con quello che movimenta, non è nemmeno libero di fare operazioni più semplici. Immaginiamo un conto corrente di uno che ufficialmente è disoccupato, studente, casalinga che tutte le settimane deposita/preleva sul conto € 2.000~3.000 in contanti... magari ha ricevuto una eredità, ha venduto un immobile, ma già questo genera un movimento anomalo. L'anomalia può essere giustificata ovviamente; oppure anche no. Perfetto allora tutto torna . Io lavoro e ho introiti e propieta . Ma leggo Qua e là chi si spaventa appena muove 500 euro.. allora e' qua il fondamento di aver paura e' gente che o non dichiara o non lavora pulito Ma i Soldi li ha . Tutto ok allora . Temevo ci fosse qualcosa di cui non ero A conoscenza .. Title: Re: Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness Post by: Paolo.Demidov on December 10, 2021, 09:51:36 PM Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange .. Più che altro sulla qualità. Se uno non ha un reddito sufficiente e/o coerente con quello che movimenta, non è nemmeno libero di fare operazioni più semplici. Immaginiamo un conto corrente di uno che ufficialmente è disoccupato, studente, casalinga che tutte le settimane deposita/preleva sul conto € 2.000~3.000 in contanti... magari ha ricevuto una eredità, ha venduto un immobile, ma già questo genera un movimento anomalo. L'anomalia può essere giustificata ovviamente; oppure anche no. Perfetto allora tutto torna . Io lavoro e ho introiti e propieta . Ma leggo Qua e là chi si spaventa appena muove 500 euro.. allora e' qua il fondamento di aver paura e' gente che o non dichiara o non lavora pulito Ma i Soldi li ha . Tutto ok allora . Temevo ci fosse qualcosa di cui non ero A conoscenza .. Indicativamente il ~35% delle persone ha entrate in nero/grigio. Molti dei quali misti, ovvero nero/grigio dentro il normale fatturato. |