Вот же сколько гадалок собралось в одном месте!
"фиксируются" - ВСЕ до единой транзакции. незафиксированные транзакции обычно вызывают вопросы у клиентов типа: "где мои деньги?"
подлежат обязательному финмониторингу суммы от 80к гривен (вроде как уже увеличили планку), а так же: (тут должен быть большой список критериев по финмониторингу для банков - полтора десятка пунктов).
В общем любой добросовестный банк может слить вас даже за 1 гривну в финмониторинг, если вдруг им покажется ваша транзакция подозрительной.
В частности, систематические входящие платежи на карту частника очень напоминают получение доходов от предпринимательской деятельности.
Так же входящие платежи от юрлица обычно являются доходом и сопровождаются наличием договора с этим юрлицом. Банк, как следствие, может затребовать документы, подтверждающие легитимность этой входящей операции (заодно и обосновывающие, почему платеж пришел на счет физика, который не стоит на учете налоговой, как обычно стоят счета предпринимателей и юрлиц).
Таким образом зачастую важнее не сумма платежа, а их систематичность и отправитель.
Но, как я уже писал выше - от 10к баксов вы 100% попадете в финмониторинг, хоть это совсем не гарантирует, что к вам сразу же прийдут из налоговой требовать свою долю.
Разобьете 2к баксов на платежи по 10 баксов и гарантированно ждите вопросов.
Show Posts
