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1  Local / Le Bitcoin et la loi / Re: Retrait - retours d'experiences. on: February 28, 2021, 05:50:40 AM

Merci pour ce retour tres concret !

Cela confirme le fait qu'il faut vraiment bien choisir sa banque et pour aller plus loin, je dirais meme son conseiller bancaire et qu'il faut anticiper chaque gros mouvement afin d'eviter qu'il soit surpris !

Je suis toujours parti du principe qu'une bonne communication est primordiale et peut éviter pas mal de déboires. Perso si j'ai un énorme retrait à effectuer, j'aurai couvert mes arrières auparavant avec rdv en banque (comme expliqué au dessus). J'ai lu des cas (non vérifiables malheureusement) de personnes actuellement (soit disant) toujours en interdit bancaire avec comptes saisis suite à des dépots importants (100k de mémoire dans un des cas) d'un coup et sans avoir prévenu qui que ce soit, suite au boum crypto de 2017. Bon après, je ne connais pas leur histoire et ils avaient peut être déja des casseroles.




Interdit bancaire à la suite d'un dépôt d'argent important est impossible. Autrement touts les millionnaires seraient interdit bancaire.
Hors pour l 'être il faut avoir eu un incident de paiement tel que chèque en bois, découvert non autorisé, défaut de remboursement de crédit, dossier de surendettement en cours...

De plus comme il faut avoir au préalable recu une injonction de la banque pour rembourser l'argent, je me demande bien quelle somme pourrait être remboursée.

Pour avoir un compte saisi il faut avoir des dettes, avoir une notification de justice qui plus est.
Il est certain que ces personnes ne racontent pas tout

La banque n'a pas le droit de saisir ton argent de toute façon. Donc tout ça c'est du pipo. Si il y a saisi sur un compte c'est qu'il y a déjà une procédure judiciaire à l'encontre de la personne, et ça c'est pas la banque qui gère, mais la justice.
En fait leur marge de manœuvre est très faible. Le fait de geler un compte bancaire n'est que de la pure intimidation.

Pour les personnes un peu procédurière, ça serai un jeu d'enfant de porter plainte contre la banque et de gagner si jamais le gèle te porte préjudice.
Plus la somme est importante, plus l'enjeu est important. Si tu leur montre une bonne solidité moral il ne vont pas faire les malins à tenter de te manipuler. C'est encore plus vrai si tu es riche.

C'est pas le taf d'une banque de faire le flic. Même en cas d’extrême litige le seul pouvoir de la banque c'est de refuser de t'avoir comme client, et c'est tout.

Donc oui, 95% du taf c'est juste de la communication et rien de plus. Il n'y a juste aucun risque si tu es clean au niveau fiscale et si tu prend l'initiative de discuter, que ça soit pour 20k€ ou 200k€.
2  Local / Le Bitcoin et la loi / Re: Retrait - retours d'experiences. on: February 27, 2021, 01:25:42 AM
Voici mon retour d’expérience car elle correspond exactement à ta situation.

Déjà dans un premier temps il faut toujours être en bonne entente avec ta banque (si c'est pas le cas, alors change de banque, ça te rendra service). C'est à dire qu'il faut prévenir pour les mouvements inhabituelles.

Donc oui, par défaut tu auras le fameux "il faut justifier".

J'ai retiré 45k€ de Kraken. Au préalable j'ai averti mon conseiller avec un RDV en personne.
Je lui explique que mes justificatifs sont:
 - Kraken est une entreprise légal et immatriculée.
 - Un fichier détaillant les trades (date, montant, etc... ).
 - L'origine du virement sera bien en provenance de Kraken.

Ils n'ont pas à te demander de te justifier sur l'origine des BTC. Ils n'ont pas le droit de toute façon.
Aussi n'utilise pas le terme "vente de Bitcoin", mais "cession d'actifs numérique à titre onéreux".

Ensuite j'ai fais mon virement sans soucis.
Au final je n'ai rien eu à justifier.
Sur la provenance du virement, il est bien mentionné Payward Ltd ( = Kraken), donc l'origine il l'ont déjà. Pour Coinbase ça sera la même.

Si jamais pour une raison X ou Y tu as un problème avec la banque, ou que ton compte termine gelé: déjà tu tentes de régler ça à l'amiable avec un autre RDV en personne.

Si ça n'abouti pas, et/ou que la banque te demande plus qu'elle n'est en droit de te demander (ou même si tu as un doute): tu les préviens de ton intention de contacter un avocat fiscaliste, et tu les mets en copie lors d'échanges de mails pour leur montrer que tu ne déconnes pas: soit ils feront marche arrière (d'où l’intérêt de toujours régler à l'amiable dans un premier temps), soit tu vas vraiment te payer un avocat.

C'est pas le but d'une banque de te mettre des bâtons dans les roues. Au contraire si tu leur amènes de l'argent, ils vont t'aider.
La banque va surtout chercher à ce protéger des fraudes.

Si tu es clean avec eux, et avec l’administration fiscale, alors tu n'as aucune raison de t'en faire.
Pour ce montant tu peux tout régler par une simple discutions.
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