Çetrefilli dediğiniz bir adet dilekçe. Bir tarafta belki de yıllarca netleşmeyecek, vergi memurlarının mevzuatı anlaması aylar sürecek bir durum varken varlık barışı gibi kılçıksız bir yolu seçmemek garip geliyor.

Bence önemli olan burada risk muhasebesi yapmak. Türkiye'de hukuğun hali vb. ortada ama zaten varlık barışı kriterlerini hiçe sayıp parama çökerler ihtimalini yüksek görüyorsanız bence ilk fırsatta ülkeyi terk etmek lazım. El Salvador'a gitmek bile daha mantıklı bir şey olur. İşlerin oraya gitmeyeceğini varsayıp halen burada yaşıyorsanız, kazançları başka bir sınıfa sokup geriye dönük olarak vergi isteme ihtimalleri varlık barışı kurallarını hiçe saymamalarından daha büyük ihtimal. Birisi tamamen ülkenin fişini çekmekken diğeri neredeyse tüm ülkelerin yaptığı vergi çakallığı.

Paranın kaynağını yarın bir gün sorarlar için de ilk kripto alımından itibaren tüm kayıtları bir yerde saklamak lazım. Kaynak şaibeli ise zaten devletin sorma hakkı var. Ama fetö taktikleriyle bundan dolayı üzerime bir şey atarlar diyenin de zaten hiçbir para hareketi yapmaması lazım.

Şahsi fikrim sade vatandaş için çok endişe edecek bir şey yok. Ama siyasi rekabetin, güç savaşlarının olduğu ortamlardaki insanlar için bu tip şeyler her zaman risktir.

Merhaba,

Konuyla ilgili birçok önemli ayrıntı yazılmış. Ben kendi deneyimimden bir ek yapmak istiyorum. Vergi incelemesi olmamasıyla paranın kaynağının
sorgulanması iki farklı konu. Vergi konusu bankaların pek umurlarında değil aslında. Onlar varlık barışında dilekçenizi alan ve saklayan aracılar olarak
hizmet veriyorlar. Devlet inceleme yapmak isterse siz ya da banka varlık barışı başvuru belgesini çıkarıp göstereceksiniz ve yasal hakkınızdan faydalanacaksınız. Bankaların asıl sorumluluğu
ise varlık barışından bağımsız uyum mevzuatı (compliancy). Varlık barışı tebliğinde vergi incelemesi yapılmayacağı söyleniyor ama suç şüphesi vb. durumlarda bir inceleme yapılmayacağı söylenmiyor. Zaten söylenemez. Yani varlık barışı var diye kara parayı ülkeye sokacam kafama göre diyemez kimse. Dolayısıyla bankalar da cümle içinde "kripto" kelimesi geçince saçma sapan refleksler gösterebiliyor. Size tavsiyem, varlık barışı başvurusu yaptığınız sırada bankadaki yetkiliye paranın kripto para borsasından geleceğini, paranın kaynağı ile ilgili belgelere sahip olduğunuzu ve ilgili swifti inceleyecek birime bunu önden bildirmesini
söylemeniz. Sizin profilinizden vb. bağımsız sırf kripto para borsası diye gelen swifti reddetme ihtimalleri var. Bende ilk denemede böyle bir durum oldu ama sonra
profilimi (çalışma durumu, gelir seviyesi ) vb. gözetip swifti onayladılar. Rakam da ilk deneme olduğu için cüzi bir miktardı. Sonraki daha büyük rakamlardaki swiftlerde sorun çıkmadı ama ilki onaylandığı için.
Bu arada bu baştaki saçmalığı yapan banka da BTCTurk'ün doğrudan çalıştığı bankalardan biri. Yani her türlü saçmalığı öngörüp süreçteki kademeleri önden bilgilendirmek lazım. Yukarıda da
yazılmış. Büyük ihtimalle şubedeki yetkiliye de siz öğreteceksiniz mevzuatı. Bildiğinizden emin olarak yanlış yönlendirdiğini düşündüğünüz her durumda itiraz edin ve doğrusunu öğrenmesi
için kime ulaşacaksa ulaşmasını isteyin. Çok az yapılan bir uygulama olduğu için kimse bir halt bilmiyor.