清明小长假结束了，让我们看看这周比特币和区块链行业都发生了那些大事吧。

 

1、欧盟针对加密货币匿名性再出重拳！要用数据库登记用户信息

 



 

在最近的公告中，欧洲议会发布了一项新的指令，该指令涉及到了反洗钱问题，特别是针对数字货币，即使欧盟如今认为数字货币处于监管的边缘，不过未来可能会增加在这方面的监管。

 

 AML（反洗钱） vs. 自由？

 

欧盟指令2015/849——要求成员从2017年6月开始遵守——旨在希望避免潜在的洗钱行为。自1991年以来，欧盟已经颁布了四个指令来解决洗钱问题。


在这四个指令中，欧盟对洗钱行为的定义一直在变化。最新的指令将重点放在了比特币和其他数字货币，旨在为钱包和加密货币所有者实施一种新的监管。


从这个角度来看，让人难免将这个指令与比特币联系在一起——人们对比特币与非法活动之间的关系一直存在着一种错误的认识。

 

正如我在最近的文章中写道，监管真的能够成为解决AML问题的一个好答案吗？

 

现金货币和数字货币之间事实上存在着一些共同特征，尤其是考虑到他们的匿名性。而且AML在加密货币出现之前就已经存在了。

 

匿名性数字货币

 

加密货币的主要优点之一就是其自由性和匿名性，因为加密货币不受任何央行的控制并且通过加密系统来执行交易——这一点要多亏区块链技术。同样，我们也要承认比特币的匿名性并不像很多人认为的那样强大；相反，Zcash和门罗币能够完全隐藏用户数据。


即便如此，欧盟最新指令表明数字货币“不具备货币的法律地位”和“不能是匿名的”。欧盟还表示：

 

“虚拟货币如果被用于犯罪用途，那么其信誉度是不会上升的。在这种情况下，匿名性将会只会阻碍虚拟货币向前发展和传播潜在的好处。虚拟货币交易所平台和托管钱包提供商的存在并不能完全解决虚拟货币交易的匿名性，虚拟货币生态系统的大部分仍旧是匿名的，因为用户还能够不通过交易所和托管钱包提供商来进行交易。为了打击与匿名性相关的风险，国家金融情报单位（FIUs）应该能够将虚拟货币地址与虚拟货币所有者的身份联系到一起。此外，允许用户自愿向指定机构进行申报的可能性也应该进一步进行评估。”

 

欧盟议会还建议创建一个中央数据库来登记用户信息和虚拟货币钱包地址，以及一个加密货币用户自我声明表格。对于此举的意图，欧盟议会解释说其主要目标是“监督虚拟货币的使用以便确定可疑活动”。

 

2、香港金管局：预计年底完成数字货币首期研究

 



 

创新科技发展日新月异，为保持竞争力，巩固香港国际金融中心枢纽地位，金管局总裁陈德霖表示，正联同本港三间发钞行、香港银行同业结算公司和R3联盟，就央行发行的数字货币展开第一期研究，预计年底前公布研究结果，再决定未来发展方向，又指现时无任何具体计划推出数字货币。

 

第一期研究的目的，是就着数字货币应用于香港的银行间支付及债券交收的可行性和利弊，提出初步分析。

 



香港金管局总裁陈德霖

 

陈德霖表示，现时央行发行数字货币的利弊仍没有完全清晰确立，金管局也没有任何具体计划推出数字货币，但金管局其中一项主要职能是负责发行货币以及维持货币稳定，因此需要主动多了解相关课题，以决定将来何去何从。

 

金管局助理总裁李树培表示，研究范围包括CBDC（Central Bank Digital Currency，中央银行发行的数字货币）在银行之间、金融机构／企业大额支付，以及债券交易的应用，并探讨是否可透过CBDC以“货银两讫”的方式结算等。

 

此外，研究还会利用数码货币支持债券交易以货银两讫方式进行结算，而央行发行数码货币的研究之中，也牵涉会否付息及全天候运作，而香港的研究只是相当初步，有待完成研究后再作方向性的决定，但认为发行数码货币有助降低成本及提高安全度，并且不排除未来就此作跨央行合作。

 

李树培强调，有海外央行就发行数字货币作出的研究，并不是单单限于全由央行发行，也有研究央行与商业银行发行数字货币两者并存的情况。不过他强调，金管局目前没有任何前设，也没有迫切性做任何事。即使在完成第一期研究之后搁置计划“也不足为奇”，而届时可能有新技术出现也是无法预料的。

 

据了解，对于很多人而言，数字货币的概念云里雾里，也容易将数字货币与电子货币、虚拟货币混淆。其实，从广义来看，数字货币包含的方面比较广阔，包括电子货币、虚拟货币和法定数字货币。

 

通俗点说，现在的电子货币、各种转账，账面上的那些数字，本质上还只是一种现有法定货币的信息化过程，只是支付工具，还不能称作严格意义上的数字货币。数字货币作为法定货币必须由央行来发行，其本身就是货币而不仅仅是支付工具。简单地说，数字货币，就是你掌握的那串密码、那张证书。

 

而对于法定数字货币，目前国际尚无统一定义。央行科技司副司长兼数字货币研究所筹备组组长姚前认为，央行研究发行的数字货币是指数字化人民币，从各国方案看属于法定加密数字货币，其本身是货币而不仅仅是支付工具。而与之对应，虚拟货币也称为非法定数字货币。

 

对于较多人熟悉的比特币，李树培指比特币是“虚拟商品”，并非数字货币，也没有发行人；CBDC则有明确的发行人，有需要时可兑换现金，两者“分别颇大”。他补充说，发行新钞的成本不轻，而且常有伪钞出现，数字货币是否比较优胜，也是研究内容之一。

 

3、美国证监会拒绝Solidx比特币ETF上市申请，比特币ETF一月内失败2次

 



 

美国证券交易委员会（SEC）已经拒绝了Solidx公司在纽约证券交易所上市比特币交易所交易基金（ETF）的请求。

 

这项决定于今日正式公布，这也是SEC在本月拒绝的第二个比特币ETF。在3月10日，该监管机构就曾拒绝了卡梅隆(Cameron Winklevoss)和泰勒·文克莱沃斯(Tyler Winklevoss)兄弟申请在Bats BZX交易所上市比特币ETF的请求——上周Bats交易所开始对SEC的决定展开反击行动，正在寻求对SEC的决定进行有效的复审。

 

在通知中，SEC拒绝的理由与上一次非常相似，包括缺乏市场监督和一些司法管辖权缺乏监管。SEC在通知中写道：

 

“本委员会认为，为了达到上市的标准，除其他适用要求外，一个想要上市和交易商品信托交易所交易产品（ETPs）股票的交易所还必须满足两条决定性要求。第一，交易所必须与重要市场达成共同监督协议，用于交易该商品的基础商品或衍生产品。第二，这些市场必须受到监管。”

 

4、莱特币一夜暴涨81%，交易员称完全没看懂

 



 

3月30日,号称横盘小能手的“辣条”莱特币迎来了一波暴力拉升行情，单日上涨幅度达到81%，结束了以往不景气的状态。

 

根据CoinMarketCap上的数据显示，莱特币昨日最低从4.18美元涨至7.57美元，涨幅大约为81%。而在国内安全可信赖的数字货币交易平台火币网上莱特币的行情K线图是这样的。

 



 

3月31日，海外各交易所上的莱特币均价在7.57美元左右，而国内交易所因未开通提币价格相对落后，大约在6美元上下。自二月初以来，莱特币几乎没有出现价格波动，大部分时间都处于在4美元线附近横盘的状态。然而，莱特币最为辉煌的时期并不是现在，早在2013年下半年时，莱特币一度达到了48美元（人民币380元）。至于是何原因在推动莱特币价格暴涨，市场观察人士表示并不是那么肯定。

 

一种理论是说莱特币在尝试将隔离见证整合进去，尽管数据表明矿工并没有太支持这种提案。

 

至少有一位交易员对莱特币暴涨表示出了惊讶之情。Charles Hayter，cryptocompare的联合创始人和首席执行官，他告诉记者说自己并不清楚是什么原因导致莱特币价格上涨。


Tim Enneking，加密资产管理公司的董事长，他也提供了一个类似的看法：“这一举动完全出乎我们的预料。”另一种可能的原因：交易者们只是简单地涌入山寨币市场，试图追逐可能的利益。“最近山寨币市场各类山寨币都出现了价格大幅度波动，交易员们手痒想跳上这股潮流，因此加剧了这些山寨币的波动，”Hayter说。

 

5、央行副行长：央行创新平台将以数字货币探索为龙头

 



 

“民间”数字货币发展迅速，倒逼央行积极研发：加密货币不断涌现，火币区块链研究中心了解到，截至目前全球拥有649种加密数字货币以及94种加密资产，其中最为熟知和规模最大的加密货币比特币市值达到175.26亿美元。

 

2017年3月30日，在中国人民银行科技工作会议上，与会大佬们深入分析了当前金融科技工作面临的新形势和新要求，并就做好2017年科技工作作出部署。

 

人民银行党委委员、副行长范一飞指出，今后一段时期，央行科技工作应以建设数字央行为目标，构建以大数据为支撑的央行决策平台、以分布式系统为核心的央行服务平台、以数字货币探索为龙头的央行创新平台。

 

范一飞强调，今后一段时期，央行科技工作应以建设数字央行为目标，重点打造一支专业型、复合型、学习型、创新型的央行金融科技队伍；实现架构转型和大数据利用两个突破；完善风险防控、科技治理、技术研发三个体系，构建以大数据为支撑的央行决策平台、以分布式系统为核心的央行服务平台、以数字货币探索为龙头的央行创新平台。

 

全球各大央行积极拥抱数字货币，包括新加坡央行、突尼斯央行在内的多国央行应用区块链技术构建更安全的数字货币管理体系。我国积极推进数字货币体系建设，2016年1月20日人民银行召开数字货币研讨会，提出争取早日推出央行发行的数字货币。

 

与纸币并行，打造中心化、加密数字法币

 

央行发行数字货币是由央行发行、代表国家信用、中心化、可控匿名、加密的数字化法币。数字货币归属M0范畴，由央行发行，代表国家信用，发行不需要与纸币一一对应，但可有效替代纸币；同时数字货币实现中心化管理，按照与纸币相同的“中央银行一商业银行机构”二元体系搭建，遵循安全可控的匿名原则。

 

相比纸币，成为追查违法行为利器

 

基于区块链技术、大数据技术及密码算法等等可以保证货币的安全流通，同时央行作为数字货币的造币者和发行者，可以充分利用脱敏数据，运用大数据分析掌握货币的发行、流通和存储等情况，为货币政策调控、金融稳定性分析提供指导性意见。央行通过私有链追溯数字货币流通路径，可以有效的追查违法犯罪行为，降低反洗钱成本。

 

顶层设计决定技术选择，搭建私有数字货币体系

 

央行发行数字货币首要是要确保货币主权控制力以及保证货币政策有效执行和传导，在使用中保护用户的隐私，同时在打击违法犯罪行为的可追溯上面保持相对平衡。所以央行搭建以区块链为底层技术，以私有链为基础的数字货币体系，实现“一币、两库、三中心”构架。

 

数字货币参与方众多，上市公司业务拓展空间巨大

 

类比纸币的二元体系，技术类公司在数字货币体系中具有重要作用。面向央行和商业银行需要提供稳定、安全、可靠的私有云系统，作为数字货币发行库和数字货币银行库。面向银行客户提供数字货币基础设施。面向C端用户搭建丰富多元的数字货币支付场景，未来公司将在数字钱包开发，基于数字钱包的消费应用等方面开展服务。

 

6、开挂民族8千多人递请愿书，要求印度承认比特币合法地位

 



 

印度比特币行业发起了请愿书，旨在向有影响力的政客和立法者施加压力，迫使他们认同比特币和其它加密货币在该国的合法地位。

 

印度的政府决策者和政客都对比特币领域监管的缺失表示担心。上周，印度议会成员 Kirit Somaiya 将比特币比作“庞氏骗局”，呼吁政府为这一领域构建监管系统或框架。

 

印度储备银行（RBI，印度央行）和金融监管部门已经多次就这一话题作出回应。他们一边采取不干预的措施，另一边警告民众比特币或者任何涉及加密货币业务的公司运作都未获得该国授权。

 

而印度比特币行业的重要参与者很支持政府监管，他们共同发起了一个自律组织，确保自己的企业符合KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）规则。印度数字资产和区块链基金会（DABFI）也将向投资者汇报加密货币领域可能存在的骗局。

 

本周，印度某金融协会部长在议会会议中发表讲话，而印度媒体却断章取义，认为这位部长将比特币视为非法。另外还有传言议会委员会可能会考虑比特币和加密货币在印度的法律定义。

 

因此，DABFI在网上发起请愿，呼吁政府为比特币和其它加密货币提供明确的法律地位。

 

这份请愿书的发起时间是本周三，主要面向印度财政部长Arun Jaitley、印度央行行长Urjit R Patel以及从财政部联合秘书Selvakumar。

 

请愿书中提到了加密货币和区块链技术给印度经济带来的优势，包括节约汇款成本（印度是世界最大的汇款接收方）和普惠金融。另外还能帮助该国丰富技术人才，促使印度成为金融科技（FinTech）中心。我们希望为这一改革性技术（区块链）创造一个可靠的发展环境。

 

政客们对比特币在犯罪活动中的滥用表示了担忧，请愿书中也做出了回应：

 

“应该打击犯罪活动，而不是这项技术：在互联网、智能手机以及加密货币等基础技术中，比起禁止技术发展，打击犯罪活动（比如庞氏骗局）才更有经济意义。”

“参与非法活动的用户不会关心加密货币的合法地位。请不要仓促地做决定，不要阻碍创新和经济活动，不要剥夺工作机会。这样只会对加密货币的合理用途造成伤害。”

 

目前已经有超过8,000人在这份请愿书上签名，一旦签名人数达到1万就能提交给印度立法者和官员。

 

7、亚利桑那州州长签名，区块链签名和智能合约正式被该州法律承认

 



 

美国亚利桑那州议会最近通过了一项法案，该法案承认了区块链签名和智能合约的有效性，而今天该州州长正式签署了这项法案，至此这项法案正式成为了该州法律。

 

这项法案于今年二月被提出，寻求将那些记录在区块链和智能合约中的签名纳入到该州法律框架内。具体而言，这项法案旨在承认这些类型的记录为“一种电子格式和一种电子记录”。

 

根据公共记录显示，有关立法流程已经完成。亚利桑那州州长Doug Ducey已于3月29日正式签署了这项法案，而且是仅仅在该州参议员将此法案递交给Ducey两天之后。今年二月末，亚利桑那州众议院开始推进这项法案，3月23日，该州参议院以几乎全体一致的投票再次通过这项法案。
据之前的报道，这项新的法律的重点在于所有与区块链技术相关的“记录或合约”。

 

根据这项法律规定：

 

“使用区块链技术的签名被认为是一种电子格式和电子签名…使用区块链技术的记录或合约被认为是一种电子格式和电子记录。”

 

从某些方面来讲，这项法律借鉴了美国佛蒙特州去年通过的一项措施——这项措施使区块链数据可被用在法庭上当作证据。与亚利桑那州法律一样，佛蒙特州的这项法案明确地将与区块链相关的数据当作是一种“事实或记录”。

 

8、日本政府比特币定义为合法支付方式，并取消比特币消费税

 



 

过去的3月对日本比特币行业来说是忙碌的一个月。该国正式承认了比特币为合法支付方式。除此之外，日本也在计划进一步承认这一数字货币——期待已久的税务改革法案在本周正式通过。该法案的其中一部分内容就包括取消比特币等数字货币的消费税。

 

日本的消费税

 

据日本国内法规定，消费税是在《消费税征收法》的依托下对商品及服务支出的征税过程。京都官方旅游指引网站中写道：

 

“这一系统和增值税（VAT）、商品及服务税（GST）以及营业税（sales tax）类似。”

 

德勤（Deloitte）驻日本办公室解释道，“在这一最新的税务法案通过之前，比特币等数字货币不属于免征税范围，因此，在日本出售虚拟货币需要遵照《日本消费税法》来交税。”

 

目前日本所有商品的消费征税都是8%，但这一数字预计在2019年10月之前将增加到10%。

 

比特币消费税不复存在

 

3月27日，日本国会通过了《2017税务改革法案》，其中包括对去年5月颁布的《资金结算法》的修改。日本联合执政党早在去年12月就通过了这项修正案。德勤日本办公室说，这个《资金结算法》赋予了虚拟货币一种“全新定义”，即“结算方式”。

 

根据新的结算法规定，销售虚拟货币不必再缴纳消费税。这一改变适用于2017年7月1日之后日本所有的虚拟货币买卖交易。

 

仍存在其它征税项

 

据《日本时报》报道，这个新的法案将数字货币定义为“资产等价物”，“能够用于数字支付和转账”。因此，比特币和其他数字货币的买卖不用再缴纳8%的消费税。不过，作为一种资产等价物，数字货币交易仍然涉及资本利得税。

 

日本大型比特币交易所Bitflyer解释道：

 

“比特币交易所获得的收益，特别是以获取收益为目的的连续交易，都会被视为商业活动收入或者杂项收入。不过，比特币的买卖涉及投资目的，因此这一过程可能被视为资本利得。”

科技巨头IBM联合一家银行和一家大宗商品贸易公司，共同开发了一个区块链贸易金融平台，运用区块链解决方案来进行交易结算。

新加坡大宗商品交易公司Trafigura和法国银行Natixis加入了IBM的这一新型的解决方案计划，他们称之为首个美国原油行业的大宗商品贸易金融解决方案。

这个基于区块链的平台使用了Fabric，这是Linux基金会主导的超级账本项目，属于跨行业合作的产品。据英国《金融时报》报道，该解决方案用Trafigura在现实中的原油贸易进行试验，在分类帐上模拟运作德克萨斯州的管线。

Bluemix托管IBM的云平台，该区块链平台由IBM France管理运作。

IBM区块链市场副总裁James Wallis称：

我们目前采用的方案有可能改变原油行业，通过贸易融资和电子交易，使用基于超级账本Fabric上的授权区块链网络建立一致性，并共享信息。

 

文件数字化

平台能在同一个分类帐上共享外贸单证、装运信息、支付状态及运输记录，从该分类帐上也能获悉贸各方贸易事务信息。

从本质上讲，买方、卖方和独立金融方（银行）将能够查询及分享相关事务的实时数据。

“我们的目标是用区块链工作流程取代繁重的人工工作流程，提高透明度，共享数据，“Trafigura的北美分公司首席财务官Rodney Malcom称。“分布式分类技术能够保证网上所有贸易事务实时更新的记录不被修改或篡改。在共享分类帐上，每当有事务发生变更或新建，都会被即刻记录。”

传统的石油贸易行业有着复杂的工作流程，那些繁冗的文件容易被篡改或碰到人为失误。

 

区块链的益处

IBM认为，在一个公共区块链平台上交易有一系列好处，包括跳过一部分中介直接交易，降低营业成本，提高效率。此外，高度透明度化也将遏制文件篡改及欺诈的威胁，同时缩短交易时间。

Natixis纽约全球能源和大宗商品主管Arnaud Stevens称：

当前的工作流程充满了繁冗复杂的文件和人力，我们有多个高成本且低自动化的阻力点。分布式分类技术为我们行业带来了急需的创新。

当试验成功地令买方、卖方及银行三者共享同一个公共分类帐后，IBM计划扩张石油贸易，直接将数据导入区块链。

例如，运输公司、管道运营商、检查员或者仓库可以通过原油贸易区块链实时更新信息，以降低交易欺诈的风险，”IBM解释道。

 

转化贸易金融

当美国原油贸易市场还在试行该方案时，一家中国石化巨头ChemChina早已用类似的贸易手段购买包含非洲原油在内的石油船运货物。瑞士大宗商品贸易巨头Mercuria在一月首次宣布，与荷兰银行ING和法国银行Societe Generale合作进行区块链试验。这场试验获得了成功，并且银行透露，在与其他国际贸易方的会谈中各方达成一致意见，即推进区块链贸易金融。

贸易金融行业可能成为继银行业之后，区块链技术应用的一个早期实例。

尽管全球贸易中心迪拜和香港已经开始使用比特币，但比特币的新式应用方案仍在探究之中。

 

美国存管信托和清算公司（DTCC）是一家交易后金融服务公司。该公司近期宣布在2018年之前要发起一个基于区块链的概念验证（PoC）项目。

区块链

在过去的1年时间里，DTCC和多家区块链架构供应商及开发者合作，共同搭建了一个基于区块链的交易信息仓库（TIW）。据悉，由IBM、Axoni和R3领导下的区块链初创公司正在和DTCC合作研发一个基础平台，为其全球衍生品系统的未来发展做好准备。

DTCC总裁兼CEO迈克尔•博德松（Michael Bodson）表示，他们正致力于降低DTCC的运营成本，从而向整个金融行业展示区块链技术的潜力。

Bodson说：

这项测试证明了分布式账本技术（DLT）能够处理各个类型的信用违约互换[1]（credit default swap，CDS）过程，其成本低于现有系统。这一项目将向整个行业证明（区块链）是一种强大的技术，能够带来众多的优势。
 

2018年之前推出首个区块链平台
 

除了和Axoni、IBM及R3研发的信息仓库项目，DTCC还和前摩根大通（JPMorgan）的高管布莱斯•马斯特斯（Blythe Master）的区块链公司Digital Asset展开了另一个独立项目。

今年1月，Digital Asset和DTCC的研发团队成功完成了该项目的测试工作。鉴于当前联合区块链项目的发展势头，DTCC产业关系主管托尼•弗里曼（Tony Freeman）表示，DTCC的首个区块链解决方案将在明年正式发布。

DTCC的交易信息仓库以及与Digital Asset合作的项目之间存在一个主要区别，后者将用于处理回购协议（repo）交易，并且会成为美国财政部的专属平台。

而交易信息仓库日均结算的交易量较大，与衍生品市场相比，回购协议市场的交易和结算量相对较小。

考虑到回购协议市场交易量较小，而价值潜力较大，Freeman解释道，区块链技术更适合作为一种“半手动”的自动化技术。他说正是因为区块链技术不适合实时处理大规模交易或数据，它才能更好地优化回购协议市场。

如果回购协议市场中存在大规模的交易，那肯定早就实行自动化了。然而事实上这是一个交易量较小的高价值市场，应该在半手动化的基础上进行工作。我们目前还处在（区块链）发展早期阶段，技术普及绝对是关键。很多人都希望成为‘区块链的主宰’。区块链爱好者们通常都会说这样一句话：‘用一种区块链完成所有工作’。每个人都希望成为区块链的控制者，因此互通性是很重要的。
注释    (↵ returns to text)
信用违约互换是国外债券市场中最常见的信用衍生产品。在信用违约互换交易中，违约互换购买者将定期向违约互换出售者支付一定费用，而一旦出现信用类事件（主要指债券主体无法偿付），违约互换购买者将有权利将债券以面值递送给违约互换出售者，从而有效规避信用风险。↵

第二届中国金融启蒙年会上海会场活动——“博物馆区块链之夜”在上海市并购博物馆举办。活动由中国金融博物馆理事长王巍主持，中国人民银行原副行长苏宁，上海市高院常务副院长盛勇强，上海市金融办公室主任郑杨，上海市普陀区委书记施小琳，上海联合产权交易所党委书记、总裁钱琎，上海互联网金融行业协会秘书长王喆，上海市普陀区委常委、副区长顾军，上海交通大学上海高级金融学院副院长葛俊，全球知名经济学家、全球区块链商业理事会（GBBC）首席经济学家赫尔南多·德·索托及风险投资家、MaiTai Global 联合创始人、副总裁比尔·泰等莅临现场，300余位各界受邀人士现场聆听。

专业服务公司埃森哲（Accenture Plc）最近表示，它可以帮助区块链应用程序变得更加安全，并加快其在特定行业的部署，比如金融领域。该公司最近发布了一个用户可以依靠硬件安全模块（HSM）来保护数据的系统。

区块链技术已经被各种公司测试，其中就包括了印度中央银行在内的几家金融机构。这些报告都希望将他们测试的原型带入现实世界，但是却无法将数字钱包视为足够安全的，因为它们曾被黑客入侵。

此外，正如区块链初创公司Tierion透露的，在某些行业区块链技术可能还没有做好准备。埃森哲似乎正在加快这一进程，为金融机构提供允许块链用户将其安全凭证存储在HSM中的系统，又或是专门设计用于保护其凭证的处理器。

对于埃森哲的新技术，技术市场调研公司Forrester的主要分析师Martha Bennett表示：

这是一个重要的发展，但目前也无法预测其未来的发展。但又是必要的，能在终端到终端的区块链部署上发挥实际作用。

欧洲当局（欧盟）一直坚定地控制比特币，因为他们认为比特币等数字货币增加了洗钱和犯罪融资的渠道。

据报道，当前许多英国主流银行已经处理了与洗钱活动和犯罪组织相关的资金。研究员认传统金融产品比比特币更容易受到恐怖分子的利用。


欧盟加强比特币监管

欧盟官员一直关注比特币洗钱等问题，欧洲金融委员会和执行委员会一直在加大力度，打击犯罪在欧洲银行的洗钱活动。自2016年2月以来，欧盟就一直致力于取消比特币交易的匿名特性，还包括预付卡和其他加密货币的匿名渠道。

去年，欧盟政府机构已起草并提交建议书，计划把“未授权”的区块链信息实现回滚查阅，以打击利用电子货币洗钱的犯罪分子。

欧盟的监管机构似乎对类似比特币这样体量较小，且去中心化的电子货币经济并不友好，特别是在近年来传统金融巨头非法洗钱的金额高达数十亿美元的情况下。


传统金融产品更容易受到恐怖分子利用

近期又有媒体曝光发现俄罗斯的洗钱组织和多个英国金融机构之间有所关联，这些银行包括17个覆盖欧洲的金融企业，例如巴克莱银行、劳埃德银行、苏格兰皇家银行和汇丰银行。

汇丰银行处理了5.453亿美元涉及洗钱的现金，且大多是通过香港分行进行的。“卫报说。“英国占有71%股权的苏格兰皇家银行则处理了1.131亿美元的洗钱金额。”

本周欧盟立法者提交了一份报告草案，计划在欧盟相关的监管指南中增加一些新的比特币修正案。

修正提案表明，当涉及到匿名性，特别是像比特币这样的公共区块链时，应加大监管力度。

皇家联合服务研究所顾问David Carlisle解释说：“将比特币视为一种特殊威胁，会产生一种误导性的印象。但实际上传统的金融产品更容易受到恐怖分子的利用。”

核心提示：国际创新管理中心（CIGI）在最新研究报告中首次提出了G20建立"中央银行区块链联盟"的可行性假设，同时认为建立区块链联盟有助于20国加强对本国法定货币的监管。

国际创新管理中心（ Centre for International Governance Innovation，简称CIGI）最新研究报告指出，区块链技术是20国集团实现本国数字经济透明化、普惠化和规范化发展的关键。

 



 

值得注意的是，作者在本次报告中首次提出了G20建立"中央银行区块链联盟"的可行性假设；同时，该作者认为建立区块链联盟有助于20国加强对本国法定货币的监管。

该中心高级研究员Julie Maupin表示，报告涵盖了世界经济领域的各大热点问题，将作为G20领导人制定经济政策的重要依据。

 

总体而言，报告认为，通过应用区块链技术，20国集团能够有效解决当下的两个地缘政治难题：


首先，区块链技术能够帮助各国扫清跨境贸易中的障碍，同时，在世界范围内有助于各国在交易活动中建立信任纽带；

其次，近年来反全球化浪潮日益高涨，并极有可能引发全球经济分散的风险。区块链技术能够加强各国经济联系，有效应对反全球化。

 

Julie Maupin认为，区块链技术的应用有助于在世界范围内建立更为分散化和民主化的经济秩序。通过促进经济活动的透明化、普惠化和规范化，使得每个人都有机会直接参与到全球经济活动中来。


为了实现这一目标，Maupin认为，首先G20应成立区块链研究小组，对各国经济监管体系的深入研究，以确定区块链技术的应用范围。同时，各国还应开展监管沙箱等项目，为区块链技术的创新成果营造有利的监管环境。


此外，报告还提出了当今世界上最适合应用区块链技术的几个方面。其中，女性等金融弱势群体的金融服务需求、清洁能源企业融资以及用户网络隐私的管理等方面都将受益于区块链技术的应用。


最后，报告为G20提出了具体的行动方案，其中包括与其他跨国监管机构建立合作伙伴关系，从而长期关注区块链行业的热点问题。报告中提到的监管机构包括：国际标准化组织（ISO）、国际法协会（ILA）、金融行动特别工作组（FATF）和经济合作与发展组织（OECD）。

　1、前言

　　本文是小蚁的两位创始人过去两年中在设计小蚁智能合约时所做的深度思考和技术探索的结果。《重构智能合约》系列文章将分为上、中、下三篇，分别从确定性和资源控制、扩展性和耦合度、通用性和生态兼容三个方面来剖析现有智能合约系统的优缺点，并提出新的智能合约体系的设计思路。


　　2、执行环境的性能

　　智能合约的执行环境会对合约的性能起到非常重要的作用。目前主流的区块链架构对智能合约执行环境的设计主要分为两种：虚拟机和容器(Docker)。无论是虚拟机还是容器，它们的作用都是在一个沙盒中执行合约代码，并对合约所使用的资源进行隔离和限制。

　　1) 虚拟机

　　虚拟机通常是指能够像真实机器一样执行程序的计算机的软件实现。有些虚拟机会模拟出一个完整的物理计算机，比如VMware、Hyper-V等，可以在这些虚拟机上安装操作系统和应用程序;另一些虚拟机则只提供了硬件的抽象层，而与具体的底层硬件无关，例如Java虚拟机。

　　区块链智能合约系统的设计中，很少会采用模拟完整物理计算机的模式，因为这种方式会消耗大量的资源并严重影响性能，且很难兼容不同的硬件架构。所以绝大多数的区块链会采用更加轻量级的虚拟机架构，例如以太坊开发了EVM，R3 Corda则直接采用了JVM，还有一些区块链采用了V8引擎——Google的JavaScript引擎(虚拟机)。

　　当我们分析执行环境的性能时，有两个指标是非常关键的：(1)指令的执行速度(2)执行环境本身的启动速度。对于智能合约而言，执行环境的启动速度往往要比指令的执行速度更为重要。智能合约中较多是一些甚少涉及IO操作的逻辑判断指令，这些指令的执行速度很容易得到优化。上一篇《重构智能合约(上)：非确定性的幽灵》中，我们提到了出于安全性考虑，智能合约必须在相互隔离的沙盒执行环境中运行。每个智能合约每次被调用，都必须启动一个新的虚拟机/容器。因此执行环境本身的启动速度(启动一个虚拟机/容器)对智能合约系统的性能影响更大。

　　上述的EVM、JVM、V8引擎这些轻量级的虚拟机架构对智能合约的性能提升有显著的优势。它们的启动速度非常快，占用资源也很小，适合像智能合约这样短小的程序。缺点是，这类虚拟机的执行效率会相对略低，好在智能合约一般都比较短小，会更加注重环境加载的速度而非代码执行的速度。另外，通过JIT(即时编译器)技术对热点智能合约进行静态编译和缓存可以显著提升虚拟机的执行效率。

　　3 、并发、分片与无限扩展

　　当谈及一个系统的扩展性时，总会涉及到两个词Scale Up(垂直扩展)和Scale Out(水平扩展)。最典型的垂直扩展案例是单核时代的CPU——主要靠提高主频达到性能的提升。垂直扩展很容易就碰上天花板，当CPU制程工艺的提升越来越困难后，通过多核实现水平扩展，对指令进行并行处理，成为了提升CPU性能的重要手段。

　　正因为垂直扩展会很快触及造价、技术的极限，一个不可拆分业务的串行系统的扩展性(或曰性能提升能力)就会很弱——它取决于单台设备的最大处理能力。当我们需要对系统进行扩展时，如果有办法将串行系统改造成并行系统，那么理论上我们将可以获得近乎无限的扩展性。我们在考虑对区块链系统进行扩展时，是否有无限扩展的可能?换言之，区块链能否并行地对业务进行处理?

　　区块链是一个分布式的大账本，里面记录了各式各样的状态数据，同时也记录了这些状态如何变化的规则，智能合约正是用来记录这些规则的载体。区块链能否并行地对业务进行处理，就取决于多个智能合约能否并发执行——即合约的执行是否是顺序无关的。

　　举个例子，某账户中有10元的余额，现有两个合约对该账户进行修改，第一个合约在账户中增加5元，第二个合约在账户中扣除11元。如果先执行前者，则最终账户的余额为4元;如果先执行后者，由于余额不足，第二个合约将会执行失败，而第一笔合约会执行成功，最终账户余额为15元。像这样的两个合约由于执行的顺序不同而导致不同的结果，那么它们是不可以并发执行的，只能串行处理。

　　反过来，如果两个合约分别对两个不同的账户进行修改，那么它们无论哪一个先执行，结果都不会不同，所以它们是可以并发执行的。

　　从上面的例子可以看出，两个合约是否可以并行处理，取决于这两个合约是否是顺序无关的;而是否顺序无关，则取决于他们是否能够对同一条状态记录进行修改。

　　基于上面的分析，我们可以设计出一个具备“无限扩展”能力的智能合约系统。只需要简单地规定：(1)一个智能合约只能修改属于该合约自己的状态记录;(2)同一个事务批次(区块)中，一个合约只能被运行一次。这样一来，所有的智能合约之间都是顺序无关可以平行处理了。

　　但是，等等……如果“一个智能合约只能修改属于该合约自己的状态记录”，就意味着合约间无法相互调用，每个合约都是一个孤岛;如果“一个区块中，一个合约只能被运行一次”，就意味着用智能合约发行的某种数字资产在一个区块里只能处理一笔交易。这显然和“智能”二字的设计初衷大相径庭。毕竟合约间的相互调用，同一区块中多次调用同一个合约，都是我们想要的设计目标。

　　这样一来情况就变得复杂多了，特别是像以太坊这种支持动态调用(通过CALL指令)的智能合约系统，不可能在运行前就判断出合约的行为和调用路径，也就无法判断合约会修改哪些状态记录。因此，以太坊的扩展性一直是其设计上的一大弊病 ，其目前的架构设计难以支撑以太坊成为“全球计算平台”的远大愿景。为了解决扩展性问题，以太坊提出了分片(Sharding)方案：

　　打个比方，分片就类似于户籍制度。计算一个合约的散列值再对256取模，就可以把合约分配到256个片区中去，这相当于给每个合约分配了一个该片区的“户口”。江苏户口的合约只能调用江苏的合约，上海户口的合约就只能调用上海的，不能直接这样一来，江苏、上海等256个片区的合约就可以按片区进行并行处理了，看起来执行效率可以得到256倍的提升。但是在这种设计下，想要跨片区调用，就必须向一个全局账本(区块链)写入调用请求，另一片区的合约收到请求后再执行操作，并再次写入全局账本来返回调用结果。这导致了跨片区调用无法在同一个业务批次(区块)中完成，效率显著降低。在真实的应用场景中，分片的结果很可能是大家都挤到一个“繁华片区”中去 ，因为这样才能最高效的进行相互调用，避免跨区操作。在城市郊区修建再多的干道，也无法解决市中心的拥堵问题。

　　另外，智能合约代码的加载方式也会影响到扩展性。目前 以太坊 的区块链智能合约系统都会要求将智能合约代码发布到链上，然后再从链上加载代码执行。有些合约代码可能只被使用一次就废弃了，但在区块链中永久性地存在，占用节点的存储资源，久而久之这些废弃代码会成为区块链的巨大负担，影响扩展性。

　　我们的 方案，是将智能合约的散列值记录在链上，用IPFS等以散列值为索引的新型分布式存储网络来存储完整合约代码。在执行合约的时候，再从链外加载代码。由于合约的散列值已经在链上记录，即使从链外加载代码也不用担心合约的内容被篡改，这样可以为节点节省大量的存储空间。同时也能对智能合约的内容进行一定程度的隐私保护。

　　4 、耦合度

　　耦合是指两个或两个以上的实体相互依赖于对方的一个量度。在区块链与智能合约系统的设计中，对于耦合度的控制有两个非常极端的例子：

　　1) 以太坊

　　以太坊在智能合约系统的设计中是高耦合的典型，区块链与EVM之间到处充斥着相互依赖的关系，例如：

　　费用的计算混杂在虚拟机的实现逻辑中;

　　虚拟机指令集中包含大量用于访问账本数据的指令;

　　虚拟机直接提供以区块链账本作为载体的持久化存储指令。

　　将区块链的业务逻辑与虚拟机混在一起，并不是一个良好的设计。这会造成一系列的问题，一旦区块链的功能需要改进或者升级，势必就要对EVM也进行相应的修改，这种修改多数情况都会体现在增加新的指令上;而EVM几乎没有办法移植到其它区块链系统中，除非另一个链的底层架构与以太坊高度一致，或者专门针对EVM开发一个对接层。这种模式会对以太坊的生态应用造成很大的局限性 。

　　2) Fabric

　　与以太坊的设计模式相反，Fabric的智能合约系统采用了低耦合的设计，区块链账本与Docker之间几乎没有任何依赖关系，因为Docker本身就被广泛应用于区块链以外的大量场景之中。在Docker中运行的智能合约程序只能通过gRPC协议与节点进行通信，协议中包含了访问账本和持久化存储的功能。当区块链的功能需要改进或者升级时，只需要对gRPC协议进行改动即可。这种超低耦合度的设计模式值得其它区块链的开发者学习参考。

　　高内聚、低耦合是设计系统架构时所常常追求的目标。Fabric的设计目标是打造通用的许可型区块链的技术框架，因此一开始就采用了高度模块化的设计思想;而以太坊最初的设计目标是一个具体的公有链实例，而非技术框架。因此以太坊中存在着系统耦合度过高的问题。这将会妨碍以太坊作为一种通用技术被使用在联盟链、私有链上。

　　4 、小结

　　在本篇中，我们分析了智能合约系统理想的执行环境性能、并发处理能力、耦合度和代码加载方式，发现了以太坊的一些高度抽象，无灰度的设计带来的扩展性问题，提出了可以做到理论上“无限扩展”的高度并行化智能合约系统的设计思路。我们认为一个可以良好进行并发执行的智能合约系统 ，应该具有以下特征：

　　轻量级的执行环境：快速的启动时间和较高的执行效率。

　　可插拔的执行环境架构：默认的执行环境应该不提供持久化存储，从而让合约默认是一种类似于微服务的无状态函数，从而可以直接并发处理。仅在需要存储状态时，才提供可插拔的持久化存储模块。这样的虚拟机默认只有一个CPU和栈，仅在需要时才提供“硬盘”和其他IO设备。

　　明示化的调用关系：即只提供静态调用的功能，从而使得程序的调用关系可以在运行它之前就整理清楚。一旦调用路径明确了，那么合约可能会修改到的状态数据也就明确了，依据这些明示的调用路径就可以进行即时的动态分片提高合约执行的并行能力。

　　可链外存储的合约代码：通过链上存储散列值，链外存储合约代码实现存储空间的扩展性。

　　低耦合度的设计：合约语言、执行环境、区块链之间的低耦合度，提高智能合约系统的通用性。

在维基解密使用新代号“Vault 7”发布数据后，美国中央情报局通过其设备对消费者进行监视成为了人们热议的话题。

在披露的文档中提到，美国中央情报局完全有能力绕过像WhatsApp、Signal、Telegram、微博、Confide、Cloackman等应用的加密，当然主要方式并不是破解加密，而是通过恶意程序入侵手机，在数据被加密之前就收集音频和信息流量。维基解密制作了一系列涉及的名称。

根据持续的更新，各公司，产品，条款和工具，根据其是否为中央情报局的目标进行了排名。

出现在红色“目标”类别下的名字包括苹果，华硕和华为，在维基解密最初发布时，第一家公司获得了相当大的宣传。

该公司表示将“快速解决”Vault 7曝光的安全漏洞。

与此同时，微软仍处于“未受控制”的名单当中，有人怀疑可能参与了中情局的相关活动。

对于Vault 7的回应，企业家Kim Dotcom呼吁比尔盖茨“说真话”告诉人们真相，并一起呼吁做空该公司的股票。

此外曝光的列表上还包括了三星智能手机的型号，其中包括Galaxy Note和Galaxy Star以及其F8000智能电视。

根据Vault 7曝光的数据披露，中情局可以将智能电视的麦克风转变为监控工具。利用此工具，CIA黑客能够打开居民家中的智能电视（而且是在用户以为电视关闭的情况下），并窃听人们的对话。

欧盟（EU）近期在数字货币（包括比特币）监管方面表现得尤为积极。上周，巴比特报道了欧盟议会（EP）发布的第四版《反洗钱法》（AMLD）修改草案。这一草案旨在解决数字货币匿名性问题。如今，欧盟议会成员又提交了一个新的提案，提到了数字货币在欧盟金融科技（fintech）中的具体应用领域，包括公链。



欧盟监管数字货币的决心大多表现在对《反洗钱法》的修改上。然而本次新提案仍处于欧盟立法早期阶段，主要在于修改现有的欧盟金融科技提案《金融科技：技术在未来金融领域的影响（2016/2243（INI））》。在最近更新的草案中，议会成员敦促欧盟委员会（EC）考虑几点与比特币和其它数字货币有直接联系的修改。

 

调查比特币混币功能
 

在其中一项修改建议中，议会成员呼吁委员会调查比特币的混币功能。修正案第257条，第16段写道：

欧盟议会十分关注公链应用的增加，特别是比特币在犯罪活动、偷税漏税和洗钱中的应用；在此我们呼吁欧盟委员会调查比特币混币功能在其中扮演的角色。
今年1月份，包括金融特别行动工作组（FATF）、国际刑警组织（Interpol）、欧洲警察学院（CEPOL）和巴塞尔治理研究所（BIG）在内的全球400多家金融监管部门共同参与了一场会议，旨在打击洗钱和数字货币活动。会议中提到：

建议所有国家采取行动打击数字货币混币工具（Mixers/Tumblers）。
 

能源消耗和增值税
 

提案中的部分修改条款涉及比特币挖矿，修正案第159条和252条都有提到，挖矿是一种高度耗费能源的活动。

欧盟议会注意到，分布式账簿技术（DLT）的部分应用，比如说比特币区块链存在极端的能源消耗计算需求。因此，委员会应该研究出更加节能高效的挖矿和验证方式，特别是在大规模应用的前提下。
修正案第160条到第162条提到了数字货币和区块链的优势，包括通过竞争币（altcoins）保持货币之间的竞争性。欧盟议会强调，“目前国家货币和私有虚拟货币之间存在的货币竞争性有利于创新和稳定价格”。

修正案第162条指出，solar coin等金融科技和区块链项目以及对“环保能源应用”的研究都比较受欢迎，因为他们能够“降低比特币挖矿和相关活动的环境成本”。

另一个与比特币相关的条款就是数字货币支付的税务问题。2015年10月，欧盟法院宣布，“鉴于只有法币才需遵守货币、纸币和硬币交易规定”，特免除比特币交易的增值税（VAT）。而议会成员在本次修正案中提出：

欧盟议会呼吁委员会修改VAT法案，将虚拟货币支付纳入征税范围。

最近，委内瑞拉的记者发回消息称，当前委内瑞拉的市民已经完全忽视了本国法币玻利瓦尔的存在，他们在使用比特币来替代法币的货币地位，以维持正常生活。

对于许多委内瑞拉人来说，比特币不仅仅是一个网络金融或投资方法。事实上对大多数生活在委内瑞拉的人来说，比特币是一个重要的生存工具，允许市民维持他们的家庭。

这是因为比特币是一个去中心化的货币，在比特币网络中，用户可以对自己的比特币财产负全部责任，自由决定货币的使用方法。并且比特币的价格不会因为某些机构的政策而发生长期巨大的变化，它通常由市场需求来决定自己的价格。

这对委内瑞拉的民众来说，比特币的价格稳定程度，要比委内瑞拉的玻利瓦尔来得更实在。据悉，当前委内瑞拉正遭受恶性通货膨胀的影响。


委内瑞拉遭遇恶性通货膨胀

比特币最开始就是被设计成防止通胀的虚拟货币，因此在通货膨胀的委内瑞拉正是比特币的用武之地。

当前，在委内瑞拉获得一个银行账户的意义并不是很大，因为自金融危机以来该国的经济正在遭受恶性通货膨胀，因此货币贬值的非常厉害。为控制本国货币贬值，该国不得不实行严格的资本管制以及加大印钞量来满足国内的货币需求。但这也让委内瑞拉的通货膨胀更加严重，政府印刷的钱再几个月时间内将变得毫无价值。

为实现资产保值，委内瑞拉的市民们正在寻找多种方式将手中的玻利瓦尔换成保值物品，例如美元和黄金，但严格的资本管控和边境管制都让兑换变得难上加难。


比特币拯救委内瑞拉于水火

正在此时，委内瑞拉的年轻人发现了比特币，因为它消除了委内瑞拉政府干预和监管的可能性。年轻人通过Surbitcoin和BitInka在内的当地比特币交易所，将玻利瓦尔兑换成比特币，再使用比特币从诸如亚马逊之类的在线平台购买食物，以养活他们的家人。

甚至委内瑞拉的年轻人还通过比特币挖矿来赚取数字货币。

委内瑞拉年轻人Alvaro 写道：

“比特币拯救了像我一样的许许多多委内瑞拉人。它就像是最后的曙光，让我们有一种可能性能够保持我们努力工作的成果，以及树立起一个全新金融体系来替代当前的货币监管。这些可能性让委内瑞拉人决定继续生活在这个美丽的国家，继续为它奋斗而不是放弃我们的家园。”

所以bu只能当一个山寨币  不会被认可

万能的淘宝应该有，你可以去看下

etf没通过 又暴跌了 是时机还是就此结束 不知还敢不敢买

怎么你的网站打不开 sportorbs.com，你都还没有弄好，怎么叫投资者相信你能够开发出这种网站呢！

总结得不错，而且方便我们查找，期待定期更新.

If you think it's a bull market, it will most likely be a bear market very soon..

谢谢了，真的很好用，再也不用翻墙了，从此访问论坛杠杠的

大城市人多，到农村倒一座房子都可能砸不到人

没怎么懂，什么叫DAO啊