Buenas a todos,

Como sabéis, en muchas ocasiones, nuestros conocidos o amigos, que desconocen Bitcoin, argumentan la facilidad con la que se puede blanquear dinero con los criptoactivos. Argumentan que este tipo de movimientos puede promover la financiación ilegal de terroristas, armas, etc. Creo que es un debate muy interesante.

Recientemente tuve una discusión sobre esto en la oficina, donde me argumentaban que se puede lavar dinero con Bitcoin y yo les decía que en España es muy complicado. Es mas, el problema es que se podría hacer por la debilidad de fiat.

Por otro lado me argumentaban que en otros países esto se hacía con cantidades ingentes de dinero. Yo discrepaba. Y preguntaba por qué esto era así y cómo se hacía, pero evidentemente nadie contestaba.

He reflexionado sobre esto y me gustaría ver vuestra opinión sobre los siguientes casos que voy a comentar y que creo que son las únicas formas en las que se podría hacer este tipo de transacciones ilícitas.

1. La técnica del bar
Todos tenemos en nuestro pueblo ese típico bar en el que de vez en cuando se ven movimientos raros. En los que la facturación dista de las ventas diarias. Esto sólo se podría hacer con cantidades muy pequeñas ya que sería imposible argumentarlo ante las inspecciones con los albaranes y facturas de compra y venta. El dinero negro fluye desde la venta ilícita de algo hasta que entra en el banco argumentando que se ha ingresado por la actividad de vender refrescos. Realmente en ningún momento he dicho algo de cripto, y es que es así, si la persona quiere comprar cripto lo hará a través del dinero fiat que ha ingresado en el banco.

2. El P2P
Esto ni si quiera es blanquear nada. Yo puedo comprarle a mi vecino 20 millones de $ en Bitcoin con dinero negro fiat, pero no estoy blanqueando nada. El dinero no ingresa dentro del marco económico legal. Simplemente lo que he hecho ha sido pasarle el marrón a otro.

3. Los exchanges de las Islas del Sandwitch
¿Qué ocurre con los exchanges que se encuentran afincados en zonas o países que son considerados paraísos fiscales o que pueden introducir el dinero FIAT dentro del sistema económico legal? Aquí seguimos teniendo el mismo poblema que el P2P. Le estás pasando el marrón a otro, a no ser que un banco de ese paraíso fiscal te introduzca el dinero negro en una cuenta y con ello hagas la compra lícita de criptomonedas. Esto sigue siendo problema de FIAT.

Pregunta: Blanquear dinero con criptomonedas sería sólo posible si el receptor de ese dinero FIAT ilícito pudiese introducirlo dentro del sistema bancario legal. Entiendo que esto puede realizarse con cierta facilidad en algunos países, aunque no lo tengo claro. Pero esto no es una debilidad de las criptomonedas, si no de FIAT.  

¿Qué opináis? ¿Sabéis alguna otra forma en la que la gente se apoya para realizar esos comentarios?