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Umsetzung von MiCaBis zum Ende des Jahres 2024 muss die MiCa Regulierung vollkommen umgesetzt sein. Zwei wichtige Zeitpunkte gibt es: 30. Juni 2024 und 30. Dezember 2024: - 30. Juni 2024: Anwendbarkeit Regelungen der Titel III und IV MiCAR (ART und EMT)
- 30. Dezember 2024: Anwendbarkeit Regelungen des Titel V MiCAR (Zulassung und laufende Aufsicht über CASP) sowie Anwendbarkeit Regelungen aller weiteren Titel (II und VI) MiCAR
Ich möchte hier zunächst auf die erste Stufe am 30. Juni eingehen, denn hinter Titel III und IV verbergen sich die Stablecoins. Durch die Regulierung wird es bei USDT (Tether) mit einem Gesamtvolumen von fast 110 Milliarden und USDC von Circle mit 32 Milliarden Dollar einen weitreichenden Einfluss auf den Kryptomarkt geben. Neben einer Menge dokumentarischen Auflagen ist es erforderlich, dass der Wert des Stablecoins mit bestimmen Werten hinterlegt ist. Dazu werden 2 Typen definiert: ART und EMT- Unter Titel III werden die sogenannten ARTs zusammengefasst. Das sind Asset-Referrenced Token // vermögenswertereferenzierte Token. Sie werden durch eine Kombination aus Fiat-Währungen und anderen Anlageklassen (z.B. Rohstoffe, Krypto-Assets) hinterlegt.
- Unter Titel IV verbergen sich die EMTs (Electronic Money Token // E-Geld-Token). Diese sind nur mit amtlichen Fiat-Währungen hinterlegt. USDT und USDC sind als EMT klassifiziert. EMTs werden mit E-Geld gleichgestellt (Diese Definition gibt es schon seit dem Jahr 2000 für z.B. Prepaid Karten)
Wichtig: Algorithmische Stablecoins werden nicht als EMT oder ART definiert, da sie versuchen, ihren stabilen Wert über Protokolle aufrechtzuerhalten. Es sei denn, sie nehmen zur Stabilisierung Bezug auf andere Vermögenswerte. Lizenz erforderlichAlle Emittenten müssen eine Lizenz haben, damit ihre Stablecoins auf dem europäischen Markt gehandelt und ausgegeben werden können. Dazu braucht es die sogenannte EMI-Lizenz oder eine Lizenz als ein Kreditinstitut. Aktueller Stand und AusblickAktuell gibt es drei lizenzierte europäische Unternehmen, die Stablecoins ausgeben dürfen: Monerium, Membrane und Quantoz Payments. Circle ist dabei, eine EMI-Lizenz zu beantragen. Zum aktuellen Stand gibt es keine Mitteilung, dass einer der großen Stablecoinanbieter (Tether, Circle) rechtzeitig eine Lizenz haben wird. Die Börse OKX hat daher schon im letzten Monat für alle europäischen Nutzer die USDT Handelspaare deaktiviert. Andere regulierte Börsen werden bzw. müssen nachziehen. Es ist daher abzusehen, dass in der Zukunft vermehrt Euro-Stablecoins auf den Markt kommen werden. Solange diese noch keine nennenswerte Marktdominanz haben, ist davon auszugehen, dass regulierte Börsen statt den USDx-Handelspaaren erstmal auf EUR-Handelspaare umstellen werden. Stablecoins selber zu verwahren ist weiterhin möglich und der Handel wird sicherlich auch zunächst weiterhin z.B. auf nichtregulierten Börsen (DEX) möglich sein. Die Regulation wird aber sicherlich auch dort nicht vor halt machen.
Quellen aus denen ich diese Informationen nach bestem Wissen zusammengefasst habe (ohne Gewähr auf Richtigkeit): Anmerkung: Der Thread "Markets in Crypto Assets"-Verordnung (kurz: "MiCA-VO") befasst sich intensiv mit MiCa. Dennoch habe ich dieses Thema in diesen separaten Beitrag geschrieben, damit er dort nicht untergeht bzw. ausreichender diskutiert werden kann.
edit:
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Zum Halvingevent 2024 möchte ich gerne ein Gewinnspiel veranstalten. Zu erraten ist die letzte Ziffer bzw. Buchstabe des Hashes des Halving-Blocks Nummer 840.000. Der Gewinner erhält 84.000 Satoshi. Regeln: - Mindestens 10 Merits erhalten innerhalb der letzten 120 Tage
- Mindestens 5 Merits vergeben innerhalb der letzten 120 Tage
- Teilnehmer haben ihren Account seit mindestens 01.12.2023 registriert.
- Keine Alt-Accounts erlaubt.
- Teilnehmer können von mir ohne Angabe von Gründen von der Teilnahme ausgeschlossen werden.
- Teilnehmer können von mir von den Regeln ausgenommen werden.
- Der Gewinner teilt mir über eine persönliche Nachricht die auf privnote.com hinterlegte Walletadresse mit.
- Es sind nur bech32-Adressen zugelassen.
- Ich behalte mir vor, die Transaktionsgebühr nach eigenem Ermessen festzulegen.
- Jede Ziffer bzw. Buchstabe wird nur einmal vergeben. Keine Doppelbelegung möglich.
- Jeder User darf maximal einen Tip abgeben. Änderungen sind danach nicht mehr möglich.
- Tippabgabe möglich bis Block 839.999 oder bis alle Plätze belegt sind.
0 - haloxon
1 - Lafu
2 - MinoRaiola
3 - cygan
4 - Koal-84
5 - 5tift
6 - bullrun2024bro
7 - goldkingcoiner
8 - Buchi-88
9 – Real-Duke
a – Turbartuluk
b – o_solo_miner
c – HeRetiK
d – d5000
e – Unknown01
f – mole0815
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Ich habe auf einem Ubuntu System sudo apt-get update und sudo apt-get üpgrade ausgeführt. Es standen neue Pakete zur Verfügung, dessen Installation ich mit "Ja" bestätigt habe. Irgendwann im Verlauf kommt plötzlich dieses Bild: Was nun?  Es sind 2 Festplatten mit je 1TB vorhanden. Ich kann mich aber nicht mehr erinnern, wie ich es damals eingerichtet habe. Vorher war Windows auf dem Rechner drauf mit einem Raid System als Spiegelung. |
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Der Aufwand für einen Herkunftsnachweis ist teilweise immens. Gerade für zeitlich weit zurückliegende Kauf- und Verkaufsaktionen ist der Nachweis teilweise nicht machbar. Denn in vielen Fällen hat man in den Anfängen der Kryptoaktivitäten keine lückenlose Dokumentation und die Sinnhaftigkeit dieser ist erst in den letzten Jahren bewusster geworden.
Da der Nachweis der Herkunft insbesondere durch DAC8 wohl jeden treffen wird, ist es sinnvoll, sich vor der Anforderung eines Herkunftsnachweis mit der entsprechenden Dokumentation zu beschäftigen. Dieses wird die Ein- und Auszahlungen auf Kryptobörsen, aber insbesondere auch die Auszahlung auf ein Fiatkonto betreffen.
Neben der Möglichkeit die Analyse durch Trackingtools wie cointracking etc. durchzuführen, reicht dieser Nachweis oft gegenüber dem Finanzamt zur Dokumentation aus. Viele Börsen/Banken fordern allerdings einen bildlichen Nachweis (Screenshots) entsprechender Kauf- und Auszahlungstransaktionen. Wieviel nachgewiesen werden muss, ist unterschiedlich und sollte den FAQs der entsprechenden Dienstleister entnommen werden.
Wie sollte man sich also darauf vorbereiten? Welche Tools nutzt ihr bzw. wären sinnvoll?
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Seit dem 19. September wird das Balancer Protokoll angegriffen. Zunächst wird empfohlen, nicht mit der Homepage balancer.fi zu agieren, da die Seite wohl gehackt worden ist. Sollte man es doch tun und sich mit MetaMask verbinden, auf keinen Fall die Meldung dort bestätigen und sich mit einem anderen Netzwerk verbinden. Ich nutze das Balancer Protokoll nicht und kann daher auch nicht weiteres zu sagen. Will aber nicht, dass irgendjemand darauf reinfällt. https://cointelegraph.com/news/defi-protocol-balancer-hit-with-frontend-attackhttps://nitter.net/balancer |
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Am 12. September wurde aus einem Hot-Wallet um ca. 13:11 UTC 27 Millionen US-Dollar in verschiedenen Token an ein bisher unbekanntes und unaktives Wallet transferiert. Zunächst wurden ca. 5000 ETH transferiert und nachfolgend diverse erc20-Token sowie Tron und Matic. Mittlerweile wurde festgestellt, dass eine an dem Hack beteiligte Adresse mit Lazarus in Verbindung stehen soll. Wer also noch irgendwelche Funds auf CoinEx hat, sollte versuchen, so schnell wie möglich alles herunterzuholen. Es ist nicht auszuschliessen, dass die Börse Insolvenz anmelden muss. https://nitter.net/coinexcom |
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Seit 2016 gibt es an der Friedrich Alexander Universität in Erlangen-Nürnberg den Lehrstuhl für Angewandte Kryptographie. In regelmäßigen Abständen werden dort Bacherlor, Master Thesis und Dissertationen vorgestellt bzw. verteidigt. Der Themenkomplex ist sehr vielfältig und befasst sich mit IT-Sicherheit, Privatsphäre und Kryptowährungen. Die Arbeiten sind öffentlich und können über Zoom angeschaut werden. https://www.chaac.tf.fau.de/ |
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Ist es mögich, dass man bestimmte Seiten automatisch nur über das Tor Netzwerk und auch ohne Torbrowser ansurft?
Ich finde es manchmal ziemlich nervig zwischen den beiden Browsern hin und her zu switchen und hätte das gerne automatisiert.
edit: Was ist am liebsten hätte wäre folgendes: Ich definiere vorher in einer Liste, Datenbank o.ä die Seiten, welche ich übers Tor-Netzwerk erreichen möchte, z.B. bitcointalk.org. Wenn ich in meinen normalen allgemeinen Browser bitcointalk.org eingebe, dann soll diese Verbindung übers Tor-Netzwerk laufen. Alle anderen Seiten, die nicht in der Liste stehen laufen über das clearnet weiter.
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Auf einem WIN10 PC wurde 2016 ein Wallet (XMR) installiert. Die Walletsoftware wurde etwas später deinstalliert, aber das keys file ist seitdem auf dem Rechner drauf.
Was nicht sicher ist: Vielleicht wurde mal einige Jahre später das keys file geöffnet. Wenn wurde der Download des Monerowallets aber mit hash verifiziert.
Mit dem PC wurde ganz normal im Internet gesurft, Emails geschrieben, Programme installiert und deinstalliert. Bisher gab es nie den Eindruck, dass ein Schadprogramm o.ä auf dem Rechner drauf ist.
Das keys file soll nun auf einen anderen Rechner kopiert und dort geöffnet werden. Der andere Rechner ist ein Linux und ausser einem Monerowallet ist da nichts drauf.
Könnte das Risiko bestehen, dass das keys file trotzdem kompromittiert sein kann?
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Ich habe mehrere digitale Endgeräte wie PCs, Laptops und Tablets. Das nervt mich. Ich will das "zentraler" gestalten. Meine Idee ist einen leistungsstarken Haupt-PC oder Server, auf dem die Betriebssysteme auf VMs abgebildet sind. Zugang über Remotedesktop. Benötigt werden 3x Win10 und 6x Ubuntu.
Wie mache ich das sinnvoll? Mache ich einen Linuxhost auf dem Haupt-PC, dort dann Virtualbox mit den entsprechende VMs drauf und ich greife per Remote vom digitalen Endgerät auf diesen Linuxhost zu? Oder wäre etwas anderes sinnvoller? Was ist mit Backups und Updates?
Und was für Lesitungsdaten benötigt so ein Haupt-PC oder Server?
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Welche Möglichkeiten gibt es zur Anonymisierung, wenn man die Anonymisierung-Route so wertstabil (in Fiat) wie möglich haben will? Mit wertstabil meine ich, dass es so wenig wie möglich Wertverlust oder Gewinn geben sollte. Das Ziel sollte sein, einen (zentralisierten) Stablecoin zu erhalten.
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Gibt es Explorer oder Programme, die die Transaktionen wie z.B. ein Baumdiagramm darstellen? Ich stelle mir es so vor:
Wechselgeldadresse 1
/
Meine Walletadresse Wechselgeldadresse 2
\ /
Adresse X
\
Adresse Y Gerne für verschiedene Coins |
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Hilfe. Ich habe ein Problem mit einem USB-Stick. Das "innere" wurde rausgezogen. Wahrscheinlich ist das beim abziehen vom PC passiert. Das innere ist hier das blaue. Ich kann ihn also nicht mehr einstecken.    Wie kriege ich ihn wieder heil? Muss ich das blaue reinschieben? Oder eher rausziehen, damit ich die Kontakte nicht verbiege? |
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Telegram hat ein Feature, mit dem es möglich ist, User aus der gleichen Gruppe zu orten. (GPS-Standortdaten) Standardmäßig ist dieses Feature deaktiviert. Jeder sollte sich überlegen, ob er es aktivieren möchte. Die Funktion heißt "Leute in der Nähe" und ist im Hamburger Menü zu finden. Zur genauen Ortung nutzt man das Messverfahren Lateration (Trilateration). Dazu geht man einfach um den Block und notiert zu den GPS-Koordinaten die genauen Entfernungen. Die Daten überträgt man in Maps und da, wo der Schnittpunkt der 3 Kreise ist, ist das Handy des Users. Ziemlich Spooky, oder? https://de.wikipedia.org/wiki/Laterationhttps://blog.ahmed.nyc/2021/01/if-you-use-this-feature-on-telegram.html |
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Die Regulierer wollen Stablecoins regulieren oder gar verbieten. Welche Auswirkungen glaubt ihr wird das haben?
Wird der Kryptomarkt zusammenbrechen? Werden die Börsen unter den Ansturm ächzen, weil sie Fiat ausbezahlen müssen? Oder wird es nur gut für Bitcoin und Co. sein, weil die meisten ihre Stablecoins in Bitcoin eintauschen?
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Ich habe heute einen Anruf erhalten von +43 720 072950. (Österreich)
Frauenstimme, zuerst den Namen nicht verstanden. Nina aus Graz. Sie wollte gerne wissen, ob ich mit den Finanzdiensleistungen zufrieden bin und möchte gerne mein Feedback haben.
Ich: Ich kenne sie nicht und habe ihnen meine Telefonnummer nicht gegeben.
Nina: Nein, nicht uns. Aber sie haben sich bei einem unserer Dienstleister? in Berlin? mit ihrer Nummer registriert.
Ich: Bei wem habe ich mich genau registiert?
Nina: Das kann ich ihnen aus Datenschutzgründen nicht genau sagen. Aber ich würde gerne wissen, wie zufrieden sie mit unseren Finanzdiensleistungen sind.
Ich: Solange sie mir nicht sagen, von wem und aus welchem Gründen sie meine Telefonnummer haben, werde ich ihnen keine Auskunft geben.
Nina hat aufgelegt.
Mein Learning für das nächste Mal. Namen von Anrufer und Firma genau buchstabieren lassen.
Vielleicht können wir hier eine Sammlung von Nummern starten und vielleicht sogar zurückverfolgen, von welchem "Dienst" die Daten weitergegeben wurden.
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