Wollten sie keiner Gehaltsnachweise, Steuerabrechnungen, Kontoeingänge? Oder reicht es wenn man einfach angibt wie viel man verdient?

Also ich habe vor einer Weile eine Anmeldung für einen Aktienbroker gemacht. Die wollen natürlich wissen wie viel man verdient, wie viel man ausgibt, wie viele Schulden man hat aber zumindest verlangen sie keine Belege, Bankauszüge wie es manche Cryptobörsen mittlerweile tun. Zum Teil sind die fast schon strenger als mancher Aktien Broker.

Also wenn sie nicht zu extrem sind würde ich schon gerne ein Depot eröffnen. Sind nicht mehr die Besten am Markt wie sie es früeher waren und etwas teuer aber trotzdem ziemlich solide und eine sehr grosse Auswahl an handelbaren Produkten und sogar exotische Börsen wie Thailand, Indonesien und Abu Dhabi die es sonst nirgendwo gibt. Für den Fall dass es wieder einen Bärenmarkt gibt in Crypto braucht man ja eine neue Beschäftigung 

Was wollte Swissquote alles von dir wissen? Wie hast du dort eingezahlt?

Du meinst du hast dir von Bitflyer Krypto zu Swissquote geschickt oder von Bitflyer eine Fiat Überweisung zu Swissquote machen lassen?

Musstest du keine Belege oder Prüfungen über dich ergehen lassen über Herkunft der Gelder? Oder war Ausweis und Adressnachweis genug für sie?

Interessant. Ich habe den Support gefragt und die haben eher versucht mir zu erklären wenn ich das Konto für persönliche Transaktionen nütze also nicht zum Handel fliege ich raus.

Also weiss nicht ob man die nützen kann einfach mal ein Deposit machen und Krypto durchlaufen lassen und dann schnell auf Konto.

Swissquote ist ziemlich gut, haben sehr viele interessante Produkte. Würde eventuell Kunde werden auch wenn sie mein Krypto nicht nehmen.

Bist du bei swissquote.com/.ch oder Swissquote.lu? Sind glaube ich 2 verschiedene Anbieter wenn auch miteinander verbunden.

Wie ist die Verifizierung bei Swissquote. Als Bank muss die doch ziemlich streng sein?

Warum bist du bei Bitflyer? Habe schon überlegt ein Konto dort zu machen. Wie ist das ganze dort. Ist die Verifizierung leicht? Kann man da höhere Deposits machen und aus Bankkonto schicken lassen?

Ja ich kenne Swissquote und dachte schon daran allerdings dachte ich man kann das Bankkonto nur zum halten von Währungen verwenden um von der Einlagensicherung Gebrauch zu machen.

Also dachte es handle sich nicht um ein voll funktionsfähiges Bankkonto bei dem ich auf meinen Namen mit IBAN Einzahlungen und Auszahlungen durchführen kann.

m.E ist es mehr wie eine traditionalle Handelsplatform die aber auch direkt Krypto Deposits akzeptiert und cash in einem eigenen Konto gehalten wird mit 100.000 EUR Einlagensicherung.

Vorteil ist halt wenn man auscasht kommt das Geld von einem etablierten nicht-Krypto Broker und die Banken kriegen keinen Herzinfarkt.

Hat jemand mit Swissquote Erfahrung und kann das widerlegen/bestätigen?

Ausserdem könnte die Vorschriften/Prüfungen als schweizer Bank ziemlich streng sein wenn man da grössere Summen Krypto deponieren möchte also könnten die gleichen Probleme auftreten wie bei anderen Banken auch aber zumindest scheinen sie für Krypto sehr offen zu sein.

Naja das ist eigentlich was ich machen wollte. Ich hätte grundsätzlich kein Problem die Fidor als mein Hauptkonto zu verwenden. Problem ist traue der Bank nicht so ganz, sie mir vermutlich aber auch nicht

Ist ein kleinerer Anbieter im Ausland, mit eher mässigen Kundenservice und angeblich nicht so tollen Praktiken. Die Sicherheitsstandards sind auch nicht so auf dem neuesten Stand und ich habe gelesen es gab schon Leute denen das Geld von Hackern vom Konto gestohlen wurde.

Ausserdem das man sich immer Sorgen machen muss, dass das Konto geschlossen werden könnte.

Also ich möchte nicht unbedingt hohe Summen lange auf dem Konto lassen wenn es geht.

Die Frage ist halt ob es auch gutes und schlechtes auscashen gibt.

Zb. Mir Geld auszahlen zu einer grossen Bank auf ein Konto mit meinem Namen.
     Oder ich zahle das Geld auf irgendeine Krypto Böse ein oder sende es an jemanden mit einem anderen Namen.

Frage ist ob das alles Warnungen triggert oder es spezielle Dinge beim auscashen sind die problematisch sind.

Die Nachfragen wäre zwar lästig sind aber nicht das Problem. Mein Eindruck war von dem was andere geschrieben haben ist das Fidor auch kündigt selbst wenn Beweise erbracht werden und man sich nicht dagegen wehren kann. Also wenn nicht mal Belege akzeptiert werden.

Also ich verwende eine ähnliche Software habe allerdings bin ich mir nicht sicher ob diese eine Beweisfunktion hat. Die erstellt nur ein PDF bei dem ein Überblick über alle Transaktionen die angeblich gemacht wurden,  den Gesamtgewinn  allerdings kann man die Software selbst mit den Daten füttern die man möchte. So ähnlich wie eine Excel-Tabelle wo man eingetragen hat wie viel man angeblich verdient hat. ​



Also ich habe vor kurzen erfahren dass die lokale Bank bei der ich einzahlen wollte Kundenkonten terminiert hat einfach nur weil mal  jemand kleinere Krypto Käufe gemacht haben mit der Begründung dass sie Konten schliessen wenn sie herausfinden, das jemand was mit Krypto macht. Ziemlich brutal and spiegelt denke ich auch die Mentalität vieler Banken wieder.

Also Fidor klingt oberflächlich sehr gut aber wenn man sich da so die Berichte durchliest. Sicherheitsmängel und grottenschlechter Kundenservice. Ausserdem terminieren die Konten auch wenn man ihnen Nachweise erbringt so als ob sie schon beschlossen hätten, dass sie dir das Konto kündigen wollen und die Nachfrage ist nur eine Formalität.

Möchte nicht in die Situation kommen wo eine grössere Summe auf einem Konto im Ausland eingefroren wird und man sich mit einem nicht sonderlich kooperativen Kundenservice herumschlagen muss.

Die Frage ist halt wie viele Fälle sind das prozentuell von allen Fidor-Kunden. Erfahrungsberichte sind oft sehr negativ weil Leute die zufrieden sind weniger darüber posten.

Hat jemand hier schon erfolgreich ein Fidor Konto durch Nachreichung von Daten retten können wenn eine Nachfrage kam?

Jemand hier der einen Überblick über Fidor Kundenerfahrungen hat, zb. Jemand der viele Leute im Krypto Bereich kennt oder Steuerberater der viel mit Krypto zu tun hat?

Steht noch nicht fest aber möchte eine in EU nehmen da ich annehme, dass es einfacher ist. Keine kleine fragwürdige Firma aber vielleicht auch nicht die grösste wenn die Banken vielleicht schon Blacklists für diese haben.



Kann auch stückeln aber möchte nicht über Jahre/Monate mir kleine Beträge senden. Bin mir auch nicht sicher ob viele kleine Beträge automatisch weniger Aufmerksamkeit erregen.


Das ergibt für mich nicht wirklich Sinn da diese Summe relativ gering ist. Erst durch Krypto Preisschwankungen wurde das Geld vermehrt.


Was bedeutet das konkret? Ich tendiere auch zu Fidor, bei Nuri sind die Foren voll Berichten, dass jemanden das Konto geschlossen wurde. Scheint eines der häufigsten Themen zu sein.

Allerdings gibt es diese Berichte auch bei Fidor. Ich wollte deswegen hier mal nachfragen wie viele Leute erfolgreich mit Fidor höhere Einzahlungen gemacht haben um Statistiken zu machen und zu verstehen wie häufig das passiert und wie gross die Chance ist, dass sowas passiert.

Was ich nicht bedacht hatte war, dass Leute vielleicht nicht öffentlich sagen wollen grosse Summen eingezahlt zu haben.

Also es ist klar dass Fidor manchmal schliesst. Die Frage ist wie gross ist die Wahrscheinlichkeit dass das passiert in meinem Fall?

Gibt hier keine guten Infos und die Banken halten ihre Gründe und Flagging-Algos ja geheim.

Bevor ich das riskiere möchte ich wissen ob: wie häufig/wie selten das passiert.


Schön wärs ist aber nicht der Fall mit 50-100k.


Ich lasse mich nicht scammen und klicke nicht auf irgendwelche Links etc. aber wenn jemand persönliche Erfahrungen mit Fidor, Nuri, N26 etc, und nicht öffentlich posten möchte kann er mir diese auch per PN  schicken.

Das schon aber es ist für jemanden der sich nicht mit Krypto auskennt nicht viel aussagend und die Trades wurden zum Teil auch bei kleineren Exchanges gemacht. Ausserdem sind Screenshots kein guter Beweis habe ich gehört. Mein Eindruck ist, Banken ist es zm Teil egal wenn etwas für sie suspekt ist und sie es schlecht nacjvollziehen können dann kündigen sie einfach.


Da ich erst vor kurzem verkauft habe, habe ich eben noch keine Steuerbelege dazu muss ich erstmal in Fiat umwandeln mit der Bank da die Finanz kein Krypto akzeptiert. Solange ich keinen Steuerbeleg habe, habe ich auch kein wirklich offizielles Dokument das klar belegt dass ich tatsächlich ein Einkommen in dieser Grössenordnung habe.

Ich habe schon vor eine Weile in Krypto investiert und würde mir jetzt 250000 Euro auszahlen lassen wollen auf ein Bankkonto.

Problem 1:
Ich habe zwar alle Käufe und Verkäufe dokumentiert und sind auch auf der Blockchain eingetragen aber ich kann sonst keine Geldherkunftsnachweise (Gehalt, Einkommen) erbringen. Klar wenn die Gewinne durch Kryptoverkauf kommen.

Problem 2: Ziemlich viele Banken sind nicht kryptofreundlich.

Frage mich nun ob ich ein Konto bei angeblich kryptofreundlichen Banken eröffnen soll. Bin in EU aber nicht DE.
 Lese viel von Fidor, Nuri(Bitwala/Solarisbank)und N26. Gibt allerdings ziemlich viele Berichte von Kontoschliessungen selbst bei kleinen Beträgen.

Bei 250.000 Euro ist das überhaupt realistisch oder kann man sich schon auf eine Kontoschliessung einstellen?

Hat jemand mit diesen Beträgen und diesen Banken schon Erfahrungen(+/-) gemacht.

Sonst irgendwelche Ideen? Situation mit Banken hört sich im allgemeinen fürchterlich an. Oder sind das Einzelfälle und Pechvögel die da viel Lärm machen?

Ich habe nichts zu verbergen weder Steuerhinterziehung noch Geldwäsche.

Wie sollte man vorgehen? Einfach riskieren und wenn die Konto schliessen, neue Bank probieren?  Worst case ist dass die einem das Geld wieder zurückschicken oder muss ich dann ein neues Konto öffnen auf das das abgelehnte Geld eingezahlt wird?

Oder kann das Geld beschlagtnahmt werden wenn man Pech hat?