Ich finde euer Projekt super. Einziges Problem wird wohl sein, dass euer Dienst aufbaut auf Kunden, die AML Gesetze umgehen und ihr Geld waschen möchten. Perfect Money ist da auch nicht wirklich eine Ausnahme. Dass PM Konten sperrt ist mir bekannt, ich war glücklicherweise noch nie davon betroffen. Ich selbst habe einen Account mit 15.600$ dort.
Das heißt, schreibt einer mal die Financial Regulation Authority in Belize an und die wollen sich den Laden näher anschauen, ist euer Unternehmen (insofern ein offiziell registriertes existiert) sofort weg vom Fenster.
Außerdem solltet ihr jegliche Kunden aus den Vereinigten Staaten ablehnen, ansonsten ist euer Service auch massiv gefährdet, das Gleiche gilt für chinesische Clients, wobei die USA wohl das größere Risiko sein sollte
Meine Fragen an euch sind: Betreibt ihr tatsächlich ein Unternehmen? Wenn ja, Name und welche Rechtsform? Zertifiziert und lizenziert für derartige Aktivitäten?
Perfect Money hat(te) eine Lizenz in Panama, welche aber zwischenzeitlich aus naheliegenden Gründen aberkannt wurde. Jetzt ist das Hauptquartier (oder sollte ich besser sagen der Briefkasten
) nach Hongkong gezogen. Ich selbst lebe seit 2009 in Panama und habe mich intensiver mit dem Thema befasst, weshalb ich auch sehr oft zu derartigen Offshoretätigkeiten befragt werde.
Bei Interesse kannst du dich auch gerne mal per PM bei mir melden.
Das Ganze hat meiner Meinung nach eine Zukunft, wenn ihr tatsächlich transparent mit den Daten umgeht, trusted seid, keine / oder möglichst wenige HYIP Scams in eurem System zulasst und vor allem die Konten der Kunden in Ruhe lasst
EDIT: Für mich macht dieser Punkt hier überhaupt keinen Sinn:
Als Bank haben wir uns internationalen Regeln unterworfen. Dies bedeutet auch, das RBH seine Kunden kennen muss (KYC). Jeder Kunde, muss eindeutige Identifikationsdokumente zur Verfügung stellen. Im internen Bereich können Sie dazu unter Benutzerdaten Ihre Dokumente hoch laden. Dazu scannen Sie ein noch mindestens 6 Monate gültiges Ausweisdokument (Personalausweis, Reisepass) und eine aktuelle Rechnung (Telefon, Strom, Gas) oder eine aktuelle Meldebescheinigung Ihres Wohnortes. Bitte senden Sie die Vorder- und Rückseiten der Dokumente in getrennten Dateien im JPG Format. Die einzelne Datei darf eine Größe von 100 Kilobyte nicht überschreiten. Sollten Sie Probleme haben die Dokumente in die geforderte Form zu bringen, wenden Sie sich bitte über das Ticketsystem an den Support oder senden Sie uns die Dateien als e-Mailanhang.
Wenn ihr anonyme Konten anbietet, dann könnt ihr von den Kunden nicht eine Kopie vom Perso usw. verlangen. Auch perfect Money handelt nicht so, sondern verifiziert nur Kunden die per Banküberweisung einzahlen möchten. User, die nur via Exchange ein-/ und auszahlen, unterliegen keiner Verifizierungspflicht. Dasselbe gilt übrigens auch für Egopay, Payeer, usw...
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