ну максимум они могут временно заблокировать в связи "с подозрительностью" )
ну может кому-нибудь из СБ общения нехватает тогда позвонят )
Вообще-то не могут.
Вот только сейчас хотят принять инструкцию ЦБ, чтобы могли, и то по основаниям "нам кажется, что клиента жулики обносят".
А если клиент пришел в банк с паспортом снимать со своего счета, каких-либо оснований ему отказать не существует.
Вобще то могут и делают.
Но в основном, после общения разблокируют или в крайнем случае закрываешь счет и деньги возвращают.
Хотя я слышал как минимум об одном случае отказа в возврата денег в "Русском Стандарте". Но может потом вернули, конца истории не знаю.
А вот у Альфабанка есть своя фишечка - репутационные списки.
Ты можешь все что угодно делать с деньгами, кроме как снять со счета/карты.
Попадаешь туда, если ты/тебе сделал перевод на счет в этом списке. Такой финансовый сифилис.
Так же попасть туда можешь, если была транзакция от юр лица на физика.
Слышал о случае, когда обменник через кэшин заслал бабки клиенту, а тот снял часть и оказался в списке.
Может подозрительным показалось частое использование одного и того же банкомата, а может вывод средств.
Выйти из списка можно, если объяснишь назнчение подозрительной транзакции.
Бывали случаи, когда СБ не могло сказать какая транзакция подозрительная и разблокировала с просьбой не совершать подозрительные транзакции.
Банки не преднеазначены для расчетов с незнакомыми людьми.
