[20150815]FinCEN出新规定，美国数字货币企业或迎来更多监管

金融犯罪执法网络(FinCEN)已发布了一个适用于美国地区 , 寻求代币化区块链交易商品企业的新规定。

在一封回应匿名公司的信中，FinCEN认定该公司属于货币转移服务（money transmitter），建议类似该公司这种商业模式的初创公司，需在美国所有的50个州获得许可。

这封信的内容，可以被理解为货币转移服务应广泛适用于下列这两类初创公司：

保管实物资产
发行用于交易的数字资产
其裁定如下：

“执法网认为，由于该公司不仅有商品经济商或交易商的行为，并充当了一个可自由兑换的虚拟货币管理员，该公司归属于货币转移服务的定义。”

例外

值得注意的是，执法网同时也提供了指导，关于这类商业模式，如何才能避免在美国被归类为货币转移服务。

执法网特别引用了在2011年提出的豁免决定，信中写道：

“唯一一种能够被豁免的情况是，由公司提供的经济服务类型，是买方将款项直接支付给卖家，那么这家公司将满足豁免的条件，执法网不会认为该公司是货币转移服务。”

解读

针对这一裁定，风险与合规专家Juan Llanos表示：

“更广泛的说法是，发行所有权证书（无论是纸，数字或者是一个申明）以及允许无限制价值转移的经纪商或交易商（或者任何其他的公司）都是货币转移服务。”
Llanos认为这一理解可以延伸到比特币生态系统的许多地方，甚至是例如比特币钱包商Blockchain.info这样的服务。

“政府可以争论说钱包服务，是通过软件来提供‘账户’或价值的表现，其实是在‘发行’电子所有权的权属证书，” 他说。

最终，Llanos推断说，该裁定将会导致进入货币传输服务定义的数字货币行业公司，其数目的增加，并因此将受银行保密法规定的管理。