(Bank) Source of Funds

[Experia]

Meron na ba sa inyo naka experience na mag open ng bank account tapos kapag sinabi mo na bitcoin ang source ay idedeclined ka? Nag try ako mag open sa bdo kanina pero declined nung nalaman na bitcoin ang source of funds ko, same din ba sa ibang bangko?

[VitKoyn]

May mga bangko kasi na ayaw ma-involved sa bitcoin kadalasan yung mga malalaking bangko, may mga pagkakataon pa nga na nagsasara sila ng bank account pag nalaman nila na ginamit ito sa pagbili at pagbenta ng bitcoin. Hindi naman nakapagtataka dahil takot ang mga bangko sa bitcoin, pero may mga bangko parin naman na nag aallow ng ganito try mo mag open ng account sa Metrobank, BPI, or Security Bank at mas maganda siguro kung gagamit ka ng ibang source of funds.

[Flexibit]

May mga bangko kasi na ayaw ma-involved sa bitcoin kadalasan yung mga malalaking bangko, may mga pagkakataon pa nga na nagsasara sila ng bank account pag nalaman nila na ginamit ito sa pagbili at pagbenta ng bitcoin. Hindi naman nakapagtataka dahil takot ang mga bangko sa bitcoin, pero may mga bangko parin naman na nag aallow ng ganito try mo mag open ng account sa Metrobank, BPI, or Security Bank at mas maganda siguro kung gagamit ka ng ibang source of funds.

sa case mo bro, na try mo na ba mag open sa mga bank na nabanggit mo tapos yung sinabi mong source of funds ay crypto or bitcoin? nagbabalak din kasi ako mag open ng bank account pero wala naman talaga akong source of funds bukod sa bitcoins e

[Experia]

May mga bangko kasi na ayaw ma-involved sa bitcoin kadalasan yung mga malalaking bangko, may mga pagkakataon pa nga na nagsasara sila ng bank account pag nalaman nila na ginamit ito sa pagbili at pagbenta ng bitcoin. Hindi naman nakapagtataka dahil takot ang mga bangko sa bitcoin, pero may mga bangko parin naman na nag aallow ng ganito try mo mag open ng account sa Metrobank, BPI, or Security Bank at mas maganda siguro kung gagamit ka ng ibang source of funds.

ganun pala, medyo di kasi ako aware dyan kanina nung nag try ako mag open ng account pero atleast ngayon alam ko na. try ko bukas siguro sa BPI kasi medyo malapit samin yun, ayoko naman kasi sa mga hindi kilala na bangko mag open ng account hehe

[JTEN18]

ay bakit naman ayaw nila na makapag open ka ng account gamit ang bitcoin, bakit ganun hindi ko lubusan maunawaan e samantalang yung iba dyan may account nga sa kanila pero wala namang mga laman, pero tayo malamang kung bibigyan nila ng pagkakataon siguro baka weekly pa natin ito malagyan ng pera. bakit kaya ayaw nila??

[Bitkoyns]

ay bakit naman ayaw nila na makapag open ka ng account gamit ang bitcoin, bakit ganun hindi ko lubusan maunawaan e samantalang yung iba dyan may account nga sa kanila pero wala namang mga laman, pero tayo malamang kung bibigyan nila ng pagkakataon siguro baka weekly pa natin ito malagyan ng pera. bakit kaya ayaw nila??

ang iniiwasan kasi nila e yung money laundering , dapat kasi naka state yung pinanggagalingan ng kita mo kasi kung sa bitcoin untraceable ang mga transaction dyan tsaka siguro dahil untraceable nga ang transaction e inorderan sila ng central bank na pag online job dapat maghigpit .

[Ottoman]

Hi po, may nabasa po ako dati sa fb na madalas na nag kakaroon ng problema sa bdo pag mag open ka ng account pag sinabi mo na bitcoin gagamitin parang ayaw nila sa bitcoin.

try nyo po pag nag open kayo ng account sabihin nyo po mag oonline business kayo ganun kasi ginawa ko dati, sa bpi nga po pala ako nag open dati ng account, wala naman naging problema

[happyhours]

Meron na ba sa inyo naka experience na mag open ng bank account tapos kapag sinabi mo na bitcoin ang source ay idedeclined ka? Nag try ako mag open sa bdo kanina pero declined nung nalaman na bitcoin ang source of funds ko, same din ba sa ibang bangko?

Hindi ko alam na may ganito pa lang case. Noong nag open ako ng account dati ang sinabi kong source of income ay Online Freelancer kaya wala akong naging problema. Medyo nakakabahala yan kung ganyan ang magiging patakaran ng lahat ng Bangko dito sa pilipinas. Pag nagkataon mahihirapan tayong mag cash out.

[vinz7229]

sa tingin ko kasi hindi pa alam ng mga banko ang bitcoin kya ka nila tinanggihan na mag open ng account sa kanila. mas maganda kung ang ilalagay mo nalang na source of income mo dyan ay remittance from abroad income from store or payroll sa bagong work, mga ganyan reason pwede yan sa bank. total kapag nakapag open ka naman na sa kanila hindi kana nila tatanungin kung saan mo nakukuha yong mga perang pinapasok mo sa bank nila. ang importante lang naman dyan makakuha  ka ng account sa kanila para madali mong matransfer ang kita  mo sa pagbibitcoin eh.

[xYakult]

ay bakit naman ayaw nila na makapag open ka ng account gamit ang bitcoin, bakit ganun hindi ko lubusan maunawaan e samantalang yung iba dyan may account nga sa kanila pero wala namang mga laman, pero tayo malamang kung bibigyan nila ng pagkakataon siguro baka weekly pa natin ito malagyan ng pera. bakit kaya ayaw nila??

Just a piece of advice: Since nakapagwork ako sa bangko (branch operations) and alam ko ang paikot ikot sa mga bank transactions

 The reason why ayaw nilang rason sa "Source of Funds" ang bitcoin kasi it is uncertain in their perspective. Alam nating conservative ang pananaw ng bank industry; meaning, traditional ang kanilang perspective. So we need to accept the fact na di nila talaga fully maaccept ang concept ng cryptocurrencies as the only Source of Fund. Wala yan sa dalas ng dami ng pera na ipapasok mo. Wala yan sa pakitaan ng dami ng perang idedeposit mo sa bangko. Nasa credibility mo yan as a person. And para sa banks, di credible ang taong only Source of Fund ay ang pag Bitcoin.

Harsh reality. Pero we need to accept it.

So para makapag open ng bank account, make sure na meron kang "front" like legit business (with papers) and/or like employee ka ng isang kumpanya. Kung tanungin ka kung ano ang source of fund, sabihin mo lang na kita or earnings mo ito sa iyong business or ito ung tinatabi mo from your salary kung ikaw ay employee.

AGAIN, Harsh reality. Pero we need to accept it.

[Brahuhu]

sa tingin ko kasi hindi pa alam ng mga banko ang bitcoin kya ka nila tinanggihan na mag open ng account sa kanila. mas maganda kung ang ilalagay mo nalang na source of income mo dyan ay remittance from abroad income from store or payroll sa bagong work, mga ganyan reason pwede yan sa bank. total kapag nakapag open ka naman na sa kanila hindi kana nila tatanungin kung saan mo nakukuha yong mga perang pinapasok mo sa bank nila. ang importante lang naman dyan makakuha  ka ng account sa kanila para madali mong matransfer ang kita  mo sa pagbibitcoin eh.

malabong hindi aware ang mga bangko tungkol kay bitcoin, parang katangahan na lang yan kung hindi nila alam yung ibang form ng pera na umiikot ngayon sa mundo natin.

[xYakult]

sa tingin ko kasi hindi pa alam ng mga banko ang bitcoin kya ka nila tinanggihan na mag open ng account sa kanila. mas maganda kung ang ilalagay mo nalang na source of income mo dyan ay remittance from abroad income from store or payroll sa bagong work, mga ganyan reason pwede yan sa bank. total kapag nakapag open ka naman na sa kanila hindi kana nila tatanungin kung saan mo nakukuha yong mga perang pinapasok mo sa bank nila. ang importante lang naman dyan makakuha  ka ng account sa kanila para madali mong matransfer ang kita  mo sa pagbibitcoin eh.

What if humingi sila ng proof about sa remittance from abroad like: sinong nagpapadala sayo, kaano ano mo ung taong to, saang bansa, anong work nya doon, anong office address nya doon?

What if humingi sila ng proof about sa payroll sa bagong work? usually they need a letter from the company na pinapatuayan na employee ka nila and kukunin din nila ung contact person sa company, telephone number, and office address.

Pag ginamit kasi ung keyword na "remittance" and "payroll", panigurado hihingi sila ng proof in paper.

[kimamaxgreen]

As for me sinasabi ko na lang na allowance and remittance ang purpose ko sa pag open ng bank para di na sila masyadong marami pang itanong. Usually ganyan kasi sa mga banks.

[darkrose]

Ako wala pa bank acount pero kun mag open ako ng bank account di ko siguro sasabihin na para sa pagbibitcoin, ang sasabihin ko siguro ay para magsaving at para sa allowance lng para wala na masyado pan itanong.

[ice18]

Bakit kasi ganun sinabi mu dat sinabi mu online job freelance sa bpi ka mag-open madali lang sinabi ko lang dun freelance ako graphic artist haha wag ka magbabanggit ng bitcoin di nila alam yan o kaya insecure sila sa bitcoin hehe..