Как определять скам в DeFi (Общее руководство)

Автор: Binance Akademy
Оригинал: How to Spot Scams in Decentralized Finance (DeFi)

Кстати в Binance Akademy есть и на русском более 200 статей, охватывающих все, от компьютерной безопасности до экономики: https://academy.binance.com/ru/articles. Рекомендую обратить внимание.

Как определять скам в децентрализованных финансах (DeFi)

Отказ от ответственности: эта статья предназначена для предоставления общего руководства по защите пользователей и инвесторов DeFi. Это не исчерпывающий список, и его не следует воспринимать как финансовый совет. Binance Academy не несет ответственности за ваши инвестиционные решения.
По мере того как все больше людей интересуются удивительными финансовыми инновациями, которые стали возможны благодаря DeFi, мошенники находят все больше способов воспользоваться ими.

DeFi - особенно беспощадное пространство: обычно нет хороших способов вернуть средства или привлечь к ответственности злоумышленников. Однако, если вы знаете, на что обращать внимание, вы сможете снизить вероятность быть обманутыми.

Введение

Децентрализованные финансы (DeFi) изобилуют инновациями. Кажется, что новые проекты DeFi запускаются с каждой минутой, и за ними чрезвычайно сложно угнаться, не говоря уже о DYOR.

Мы часто говорим о том, что блокчейны «общедоступны». Никому не нужно разрешение использоваться ими, разрабатывать для них или запускать проекты на них. Хотя эта ценность присуща криптовалютам, таким как Биткойн, она также имеет и свои отрицательные стороны.

Кто угодно может запустить мошеннические или вводящие в заблуждение проекты, и их ничто не остановит. Что ж, технически не ничего - мы, как сообщество, можем помочь друг другу выявить некоторые общие закономерности, которые отделяют законные инновации от вводящего в заблуждение мусора.

Итак, на что следует обращать внимание?

Какова цель проекта?

Это может показаться очевидным вопросом, особенно если вы новичок в сфере DeFi.

Однако подавляющее большинство криптоактивов не приносит ничего нового. Конечно, есть еще очень интересные инновации - в конце концов, именно поэтому мы все здесь! Но многие новые проекты пытаются просто привлечь внимание к DeFi, даже не пытаясь вводить новшества.

Итак, вы можете спросить: пытается ли этот проект сделать что-то новое и инновационное? Пытаются ли они своим проектом внести свой вклад в новую цифровую экономику? Чем он отличается от конкурентов? Есть ли здесь уникальное ценностное предложение?

Это очень простые вопросы здравого смысла. Но, спросив их, вы уже можете отсеять большую часть скама.

Активность разработчиков

Еще одна вещь, на которую вы можете обратить внимание, - это активность разработчиков. DeFi тесно переплетается с идеей открытого исходного кода.

Итак, если вы немного разбираетесь в кодинге, можете пойти дальше и сами взглянуть на код. Тем не менее, самое замечательное в открытом исходном коде то, что если проект вызывает достаточный интерес, то обязательно заинтересует и других. Это, вероятно, может быть обнаружено, если у проекта есть злонамерения.

Кроме того, вы также можете посмотреть активность по разработке. Постоянно ли разработчики выпускают новый код? Хотя этим показателем можно манипулировать, он все же может быть хорошим барометром для определения того, искренны ли разработчики или они просто хотят быстро заработать.

Аудит смарт-контрактов

То, что часто проводится со смарт-контрактами и DeFi, - это аудит. Предполагается, что аудиты гарантируют безопасность кода. Хотя они являются неотъемлемой частью разработки смарт-контрактов, многие разработчики развертывают свой код без какого-либо аудита. Это может значительно увеличить риск использования этих контрактов.

Следует отметить, что аудит стоит дорого. Легальные проекты обычно могут оплачивать аудит, но мошеннические проекты обычно не беспокоятся по этому поводу.

Значит ли это, что если проект прошел аудит, его можно использовать совершенно безопасно? Нет. Аудиты необходимы, но никакой аудит никогда не будет означать полную безопасность. Всегда помните о рисках внесения средств в смарт-контракт.

Основатели анонимны?

Мир криптографии глубоко укоренен в свободе анонимности (и псевдонимности), которую может предоставить Интернет. В конце концов, мы, скорее всего, никогда не узнаем личность Сатоши Накамото - того самого человека (или группы), который создал первую криптовалюту.

Однако команды с анонимными основателями по-прежнему представляют дополнительный риск, который необходимо учитывать. Если они окажутся мошенниками, скорее всего, их не привлекут к ответственности. Хотя инструменты онлайн-анализа становятся все более и более изощренными, все будет по-другому, если на кону стоит репутация основателей, привязанная к их реальной личности.

Обратите внимание, что не все проекты, возглавляемые анонимными командами, являются мошенничеством. Конечно, есть много примеров законных проектов с анонимными командами. Тем не менее, вам следует учитывать последствия анонимности команды при оценке проектов.

Итак, в целом, плохи ли проекты с анонимными основателями? Нет. Сложнее ли привлечь к ответственности проекты с анонимными учредителями за вредоносное поведение? Да.

Как распределяются токены?

Экономика токенов - важный аспект, который следует учитывать при исследовании проекта DeFi. Один из способов заработка мошенника - это пампить цену токена, имея при этом огромную сумму, а затем дампить рынок.

Что будет, если, скажем, 40-50-60% циркулирующего предложения будет продано на открытом рынке? Цена токена падает, теряя почти всю свою ценность. Хотя значительное распределение учредителей само по себе не рассматривается некоторыми как красный флаг, это может привести к проблемам в будущем.

Помимо распределения, вам нужно учитывать, как распределяются токены. Осуществляется ли это через эксклюзивную предварительную продажу, доступную только для инсайдеров, которые получают большую выгоду, а затем рекламируют проект в социальных сетях? Это первичное предложение монет (ICO)? Проводят ли они первичное предложение обмена (IEO), когда криптобиржа ставит под угрозу их репутацию? Распространяют ли они токены через аирдроп, который может вызвать сильное давление со стороны продавцов?

В моделях распределения токенов необходимо учитывать множество нюансов. Во многих случаях трудно даже получить эту информацию, что само по себе может быть красным флажком. Однако, если вы хотите получить полное представление о проекте, это абсолютно необходимая информация.

Насколько велика вероятность скама на выходе?

Доходное фермерство (или добыча ликвидности) - новый способ запуска токенов DeFi. Многие новые проекты DeFi используют этот метод распространения, поскольку он может создать благоприятные показатели распространения для проекта. Идея состоит в том, что пользователи блокируют свои средства в смарт-контрактах и получают взамен часть вновь выпущенных токенов.

Вы, наверное, видите, к чему все идет. Некоторые проекты просто забирают средства из пула ликвидности. Некоторые будут использовать более изощренные методы или будут иметь большой пре-майнинг.

Кроме того, новые альткойны часто сначала попадают в списки автоматических маркет-мейкеров (AMM), таких как Uniswap или Sushiswap. Если команда проекта обеспечивает значительную часть ликвидности для рыночной пары на AMM, они могут с таким же успехом удалить ее и выбросить токены на рынок. Обычно это приводит к тому, что цена токена практически обнуляется. Так как рынка для продажи практически не осталось, это часто называют rug pull.

В заключение

Если вы хотите принять участие в “диком западе” под названием yield farming (фарминг дохода или доходное фермерство) или просто использовать децентрализованные протоколы для обмена и торговли, мошенничества с DeFi очень много. Надеемся, эти общие рекомендации помогут вам лучше выявлять вредоносные проекты и злоумышленников.

Все еще есть вопросы о рынке DeFi и мошенничестве? Посетите нашу платформу вопросов и ответов Ask Academy, где сообщество Binance ответит на ваши вопросы.