从黄金到现金到去中心化数据：货币的一路演变史

[btcpay86]

科技包罗万象，正在从各个方面改变我们的生活，而货币流通的方式也随之改变。但有意思的是很多人并没有意识到这一点。
 
随着时间的推移，货币的形式从贝壳演变到手镯，从闪亮的硬币到纸质的钞票。后来出现了信用卡——这种我们随身携带的塑料片上有我们的个人信息，我们只需要掏出，刷卡就可以完成交易。
 
我们经历了实物货币，商品本位货币，信用本位货币，数据库货币，如今的去中心化货币将会成为众所周知的新形式。
 
实物货币
 
在货币出现之前，人们进行的是以物易物。
 
人们需要价值表现材料，因为当交易两边失衡的时候，需要适当加减，否则很难完成交易。要不然你如何能用一只牛去交换一只鸡呢？
 
商品本位货币很久之前的一个例子就是俄罗斯的玻璃珠子贸易。18世纪末俄罗斯用这种成串的钴蓝色珠子作货币，就是为了增加和阿拉斯加土著人的贸易往来。



                           俄罗斯钴蓝色珠子在史密森尼博物馆“货币故事”展区展览。来自：TBN
 
这种用于贸易交换的珠子据说起源于当代的捷克共和国，最后在全球范围内运用于商品交换。
 
当然了，用玻璃当货币更多地出于美观考虑而非实用性，因为这种材质脆弱且易损坏。
 
事实证明，没有法定货币的情况下，任何被广泛认可有价值的东西都可以充当货币。
 
商品本位货币
 
如何能用玻璃手镯或者像珠宝这样的更有价值的东西去完成百分百的等价交换呢？
 
一些实物货币可以被分割（比如贵金属硬币），而另一些则不能。况且金属货币质量大，流通效率就会低。
 
后来事实也证明了，仅用实物货币流通来促进全球经济发展是远远不够的。
 
用货币代表商品价值的做法比用珍贵物品代表要实用得多。我们只需要给其时间来让它成熟发展起来。
 


                    1934年的美国金币劵，和当时流通的纸币差不多。来源：Collectors Weekly
 
因此，商品本位货币就像代价劵一样——一种无价值的硬币或者纸币。也就是说，这种可分割的衡量价值工具作为商品也有价值。这种货币大多数情况下是黄金，特别是布雷顿森林体系确立了美元和黄金挂钩。
 
黄金长期都是稳定有弹性的价值形式。一些国家，比如印度，都赋予其一定文化意义——这就增加了其价值。黄金的稀有性是金本位制产生的原因之一，至少在那段时间是这样的。
 
美元以和黄金挂钩而出名——这就是有名的金本位制——在20世纪美国是是全球持有黄金量最大的国家之一。虽然，后来发生了一些事情，1971年美国做了个决定很大程度上地改变了货币的概念。
 
信用本位货币
 
德国是第一个抛弃金本位制的国家——这一举措极大地帮助了当时的德国经济。
 
为了保护其利益，美国1971年也抛弃了金本位制，因为其他国家都开始兑换美元增加取黄金储备，导致美国的黄金储备减少。为避免美元贬值，美国政府取消了美元、黄金的挂钩关系。
 
当时看来抛弃金本位制十分有风险，但现在看来这是很有必要的举措。随之产生的不兑现货币的概念，也就是信用本位货币，它可以靠经济的支持发展而不必依赖商品。



                           在 1973年，黄金成为美国公民的合法私人财产。来源：Gold Rate For Today
 
一段时间后它成为了新的政策理念体系。
 
信用本位货币一开始被理解为依赖经济支持的货币，但现在我们知道，政府可以利用信用本位货币作杠杆，来拯救经济危机（比如政府可以发行中央银行债券来生钱）
 
所以信用本位货币实际上是主权国家信用货币。在一些地区，比如美国或者欧盟国家，政府被视为不会倒闭的机构。当然，要牢记一点那就是没有百分之百的保票，即使有那么就意味着政府权力过大。
 
数据库货币
 
你现在还随身带着现金吗？如果不是的话，你的钱放在哪了呢？放在一个电脑、一个系统、或者一个账户里。在现行的金融系统里，现金不转移，有的只是一个大数据库。
 
如今的去中心化虚拟货币就像升级了的银行账户系统一样。
 
现行的银行系统最大的问题就是太中心化、太集中了，它把世界上很大一部分的人都排斥在圈子之外。在科技发达的今日居然还有那么多人无法接触到别人看起来理所当然的东西。（比如银行）
 


                               世界上没有银行的地方。来源：TEDx
 
比特币形式的虚拟货币相当于银行账户数据库，只不过人人都可以看得到它，并且好处多多。
 
这可能就是这种范式转移的最有独创性的地方了。提供价值数据库的形式来让每个人都有机会接触它，这种更方便的货币转移形式有什么错呢？
 
人们知道什么是利益
 
比特币在丝绸之路上成为毒品买卖的工具，这段黑暗历史和金本位货币或许信用本位货币曾是为战争资金这样的历史没什么差别。
 
重点是：货币形式只是一种价值衡量尺度，比特币如今成为了一种价值衡量尺度。而且我们很清楚那些支持像比特币这样的密码币群体不会让密码币就这样退出历史舞台的。
 


来源：State of Bitcoin 2014
 
去中心化打开了新世界的大门，数十万在用旧货币形式（比如以物易物，信用货币）的人可以使用新形式的金融服务
 
请记住，以现金为基础的系统之所以得到重视是因为发行它的政府接受这种货币，纳税人用它纳税、付费，这就是我们生活的时代。
 
但这种想法很快会改变，即便是金融行业也认为这需要修改或者彻底改变。
 
最后，这就意味着人人都可以接触金融，都能理财，甚至是那些不被银行接受的人（即使没有明说，也是被排斥在外的）
 
原文来源：Coindesk
文章来源：比特币中文网
http://www.btc798.com/article-3848-1.html

[btcpay86]

哎，图片就是难上传。

[nxtsea]

我真的想出生在国外

[cong]

仅供参考，据此操作，后果自负。假设情景为中国当局取缔大陆所有交易所，对比特币行情的一个猜想。

首先我们要明确的是，比特币对于大多数目前的中国投资者，是个新东西。特别是业内的朋友，不要拿出比特币信徒的那一套来，对于大多数散户，这是多了一种新股票，或者是新赌场。

那么对于大多数的比特币投资者，显然是去年那波暴涨后才进来的，之前可能根本没听过比特币。4月那波暴涨后进来一些，也是因为看到了盈利效应，才去研究，乃至投资的，包括我，我12年就听说比特币了，但13年4月看到暴涨后才去研究。对于大部分人，显然是年底那一波才进来的。而且很多交易所也是那一拨前后才开设的，之前要么还没开门，要么成交量小的可怜。

测量中国因素：

那么我们就要设想出一个典型的去年进入比特币市场的散户形象，以我的看法是，20-40岁，男，大多有投资经历，可能投资过股票或其他权益类产品，有较高的风险偏好，按照证监会的投资者风险评估问卷应该是“积极型”以上的。资金量可大可小，但在比特币涨到两千CNY以上时，才从新闻或者其他途径得知比特币。

那么我们先看百度搜索历史记录，在2013年11月16日，全国搜索量仅为3万。

而到了22日，骤然升高至30万。


可见，在11月16日时，中国还没有大量散户投资者入场。至少没有大量的新投资者入场。


而从GOOGLE全球搜索量上看，大量的国外散户也是这一时候入场的（注意我用的是bitcoin而不是比特币做条件），也就是说，国外的散户也是冲高的主力军。


由于门头沟当时开户验证、汇款速度均很慢，因此11月16号就算马上决定投资比特币，也很难去门头沟立即开始交易。所以国内的交易平台就是首选。而当时国内的交易平台中，比特币中国显然是拔得头筹。假如我是一个国内投资者，我一定也会选择BTCC，因为平台不跑路是最基本的要求（至于用钱包，很难在几天内学明白），而当时BTCC是历史最悠久的平台，开了两年还没跑路，（当然现在也没跑路啦）  所以BTCC的数据有一定代表性。


11月16日当天，MTGOX成交1.8万个比特币。看起来很正常。并没有太多。

而此时BTCC成交3万个，开始超过门头沟。而反过来看，BTCC以前（2000以下时）交易量没有超过一万的。因此可以说，到了这几天，国内先知先觉的资金刚开始进场。当然，这个数量也很小。


而到了11月20日，门头沟交易量骤然放大，同时大量新投资者开始涌入市场。此时门头沟的交易量达到了9万。但我们仍然可以认为，就算是16日听说比特币的新人，也无法在20日开始在门头沟交易。电汇和验证的手续长达一周以上。 所以此时MTGOX的9万交易量应该是留存用户的，包括国人和老外在内。


而此时BS的交易量也达到了5万个，那么我们中国人当时去开户也来不及，而且很多人恐怕还没听过BS，因此这些交易量大体也可以认为是存量客户或者外国客户。


而此时BTCC交易量开始放大，达到了9万，此时我们可以认为，20日国内投资者开始进场接盘，这部分交易量中，很大一部分是由新投资者产生的。此时的价格是3700CNY。


之后的事我们都知道了。


所以，我个人认为，在11月16日以后，才可能出现来自中国新投资者的抛压，之前他们都没有听过比特币，何谈卖出呢。而老玩家（比如我），在高位卖出的那部分比特币，都是之前在100美元（4月份那波）买的。因此，老玩家如果想减持，也已经在这波上涨中减持了干净。所以目前场内的国内玩家，大多数是11月16日以后进场的。


那么我们可以认为，11月16日以后的价格，有一部分属于“中国红利”。 之前的上涨，跟中国人关系也不大（大部分人在这之前都没听说过比特币），可以说，前期投资的老外是赚了我们一笔的。也就可以粗略的认为，11月16日以前的上涨，主要是国外带动的。


那么我们目前如果排除掉中国的交易所，假设全部取缔中国的交易所（但不取缔矿工，不逮捕持币者），那么这部分额外的“中国红利”就消失了。 假设中国从来就没有比特币交易所，那么是否比特币就不会涨过226美元呢？——4月这波上涨，跟中国人可是一点关系也没有的啊。


如果答案是肯定的，我们认为11月16日的价格2700元CNY附近，是除去中国因素的较为合理的价格。


外国因素：

假设中国从未有过比特币交易所，那么在外盘的推动下，比特币越过226美元后将按照一个其他的节奏发展。那么我们看一下，是否可以分析一下一些不属于中国的因素。

1，新股发行。

从11月16日至今，大约是130日，每天固定产生3600个比特币，一共产生46万个比特币。按照50万个计算，500美元中间价计算，给市场带来至多2.5亿美元的增量投放。

而扣除这50万个比特币，全网还有1150万个比特币，按500美元估值，57.5亿美元。

那么市场至多需要承接多4.3%左右的新筹码。

2，中国之外的其他因素：

在这130天之内，外国发生了很多大事。比较重要的是

门头沟破产

俄罗斯禁止比特币

IRS认定为财产（合法性）

bitpay及其他应用的开展，欧美商户的接纳（哪怕是假的）

美国开设合法交易所


那么，俄罗斯本来也没有自己的比特币交易所，而且俄罗斯也没有大的比特币企业，只要普京不抓矿工问题不大，这个事情可以视为是一个中等利空

而门头沟破产才是大利空。门头沟破产最多可带来7%左右黑币的冲压，除非采取法律行动，而且挫伤了投资者的积极性。

IRS允许作为财产，这个现在认识有分歧，但我认为至少比认定为非法要强，至于税收，金矿也需要纳税，没见过金矿不挖了的。

欧美应用的开展是很重要的。（也促使欧美人会投资比特币）这是重要利好。

美国开设合法交易所还没真正落实，一旦落实是一个潜在大利好。


如果去掉门头沟的因素，那么可以说在2700以上的都是利好消息，至少不会再压低币价。如果没有中国，价格也应该比2700高。至于门头沟，它可能也因为没有做空亏空而生存下来，但也可能仍然跑路。而且考虑到前一次暴跌也是门头沟引发的，因此我们仍然给门头沟负面评价。也就是说，如果不考虑门头沟的因素（俄罗斯的因素也不考虑，因它没有交易所，BTCE不是俄罗斯交易所），那么BTC在没有中国因素的情况下会不低于2700CNY等值的美元，约合435美元。

考虑到一些其他利好因素，我认为500美元是个比较公平的价格。


其他：

在11月暴涨以前，中国的比特币交易所几乎等于0. 我第一次用BTCC的时候，感觉十分山寨。当我想买比特币的时候，BTCCHINA告诉我让我给杨林科的个人账户汇款。我当时还不认识杨总，我觉得这是个骗局，万一杨跑路了怎么办？ 最终采用了少量多次汇款，一买到比特币马上提走的办法，当时对交易所，确实是做到了零信任。


回顾我决策投资比特币的时候，我也没有考虑到中国因素。甚至当初跟李笑来讨论时考虑的就是中国默认禁止比特币交易，那么现在的所谓“中国因素”带来的上涨完全是意外之喜。出来混，总归要还的，这五千块钱差价得吐出去，由更合理的理由再次填补。

当时我讨论立项比特币投资的时候，决策因素是比特币具有如下用途，因此有价值

1，国际汇款或贸易、特别是服务贸易的中间结算。

目前BITPAY等服务商已经初步实现了这一设想。

因此按VISA 和MASTER的市值（1000亿）做了估值上限

2，储值手段，总量有限扛通胀。

这个从来都有，也是最为看好的。特别是完全抗通胀，而且储值十分安全，无法被剥夺。

因此按黄金的5%做了估值上限，即3000亿

3，其他用途（或有的）

当时没有把非法用途考虑在内。因此未做估值。


在这个里面，我从未考虑过来源于中国的投机需求，最多考虑了一下中国人也需要抗通胀，但这是在全球人民抗通胀的大背景下的。如果纸币完美，何必要搞比特币。我更没考虑过中国会出现那么多比特币交易所，因此这些都是上天赐予我们的，没有任何理由要求一定要有。

当时考虑的最重要的因素主要是美国，当时考虑的是美国有3-4亿人，取5%即2000万人，每人1个币就完了。不需要其他国家参与，但当时也顾虑美国政府会禁止。但是现在看起来美国政府没有禁止（你见过IRS向毒品交易收税吗）。 那么我们考虑美国、欧洲的需求，2000个比特币基本就能得到消化，而无需其他国家的参与，因此其他国家禁也罢，不禁也罢，都是无所谓的。


也许我们现在担忧的（作为投资者），只是之前中国过度投机的红利消失的一种心理落差。确实不能指望一群奴隶使用自由货币或者自由财产，比特币的事业最终还是要由他们完成的。再此之前，请我们提出自己的币或者割掉自己的币，暂时忘了自己的国家属性吧！

[innocent93]

我真的想出生在国外

就算出生在第三世界国家也不要在中国大陆这种地方
鸟不拉屎 各种奇葩现象集中发生的地方