Crypto Debit Cards, реально работающие в Украине

[Etranger]

Недавно у них в приложении произошли обновления, после чего на какое-то время они закрепили курс USDT/UAH на уровне 42. Да, курс не маленький, должна сказать.

Ну почему же, если покупать гривну по такому курсу, то это вполне привлекательный курс, учитывая, что официальный курс гривны на сегодня чуть больше 40 гривен за доллар. Да и в банках примерно такой же.

Вы имеете ввиду, что он привлекательный, если конвертировать USDT в гривны? То есть, за 1 USDT вы получаете 42 гривны, а в банке или обменнике получили бы, допустим, 40,5 или 41? Да, если так грубо считать, то при продаже USDT за гривну вроде как получается довольно выгодно. Но нельзя же забывать о комиссиях (я о них выше писала), которые сопровождают и завод этих USDT с биржи (или кошелька) на Weld Card, и комиссию при оплате данной картой. С их учетом курс получается не таким уж привлекательным. Но все равно такой альтернативой будут пользоваться, на мой взгляд, если наступление на р2р платежи пойдет серьезное. А все к этому движется, к сожалению.

Попробую OWRN и Crypto.com сегодня затестить

Не знаю, протестили ли Вы, icopress, карту crypto.com, но вот у меня наконец-то до нее добрались руки. Столько было писанины в СМИ о том, что она работает для украинских пользователей, но после очередного прохождения всевозможного КУСя мне выдало следующее:



Приложение само работает, можно заводить туда крипту. Но карту выпустить не получается, даже виртуальную. Поэтому в моем арсенале по-прежнему остаются только trustee и weld.

[Etranger]

Поэтому в моем арсенале по-прежнему остаются только trustee и weld.

И вот наконец-то этот арсенал пополняется новой картой, а именно Revolut, который официально запустился в Украине.

Теперь можно открывать там счета, авторизацию можно провести через Дію, что удобно, такого в не-украинских сервисах пока не встретишь нигде, по моему опыту. Одна карта может содержать до 30 валют. Физическую карту можно заказать из Британии и получить Новой почтой.

[Etranger]

Не знаю, стоит ли открывать новую тему, если что модераторы перенесут, вдруг сочтут нужным. А пока напишу пост здесь. И очень попрошу модераторов, не знаю точно, как это делается, но если это возможно, то чтобы данный пост отображался при поиске информации о Trustee Plus.

Учитывая малое количество Crypto Debit Cards, реально работающих в Украине, стоит обратить значительное внимание, КАК ИМЕННО они работают. Когда я искала информацию для создания этой темы, я открыла карты trustee и weld. Этот пост будет о работе Trustee. Советую всем, кто пользуется этой платформой обратить пристальное внимание на мой плачевный опыт и не повторять этого дома.

Я пользовалась биткоин кошельком на trustee, никаких проблем не было, заводила туда небольшие суммы чисто ради р2р сервиса, который там поддерживает гривну, что мне часто очень нужно. Но вчера мне пришла сумма в USDC с сайта казино. И моя транзакция была остановлена. На кошелек ее не засчитали, доступа к активу я не имею. Служба поддержки, в которую мне рекомендовали обратиться, не отвечала часами. Причем поддержка работает только через чат-бот в приложении. Про то, как они "работают" отдельно еще ниже напишу.

Когда мне наконец удалось связаться с поддержкой, ничего толкового я от них не услышала, кроме как "проверка занимает 3-7 рабочих дней". Причем в условиях предоставления услуг у них эти сроки не указаны. То есть может быть и дольше, никаких обязательств у них перед клиентом нет. Точно также, как они не сообщают причину блокировки средств. Единственное, что они делают, так это ссылаются на пункт 2.4. "Мы оставляем за собой провал приостановить Ваш доступ к любой или ко всем услугам на основании обоснованного подозрения в отмыванию средств, финансировании терроризма, мошенничестве или любом другом финансовом преступлении" и на пункт 4.2.  "Компания имеет право требовать дополнительные документы и информацию по своему усмотрению, и невыполнение этих требований может привести к временному или постоянному приостановлению услуг или приостановлению действия учетной записи".

Когда я попросила их детализации термина "обоснованное подозрение" и уточнение сроков проверки, мне ответили (через херову тучу времени, простите мой французский, но я очень злюсь сейчас) стандартом "на усмотрение компании". Точно также как и не сообщили о дальнейшей процедуре, если они вдруг "на свое долбанное усмотрение" решат не зачислять мне перевод. Он возвращается отправителю или как вообще?

Теперь по поводу пресловутой службы поддержки. Во-первых, найти ее контакты просто тупо невозможно. Есть шанс связаться с ними через чат в приложении. НО!!!! Если у вас уже открыт был раньше диалог с ними, то новый диалог по какой-то непонятной причине вы создать не можете. А в старый диалог я написала и единственное, что я видела, так это то, что менеджер там появлялся сутки, СУТКИ назад. Это вообще как? У них висит одна единственная почта, на которую я тоже (безрезультатно) написала и номер телефона с британским кодом, куда дозвониться невозможно. Поэтому единственный шанс получить ответ - через чат в приложении, куда, видимо, кроме меня никто часами не заходит. Поддержка работает просто кошмарно.

Теперь по поводу запрошенных у меня документов. Сразу скажу, что я там прошла КУС, потому что иначе аккаунт невозможно было создать. Так что верификационные данные мои у них уже были. Но они попросили их еще раз, плюс селфи с паспортом. Плюс все подтверждающие документы за что и от кого был получен (где там получен, я же доступа к нему не имею) перевод. А теперь самое мозгвыносящее: они потребовали от меня "снимок экрана именно от сервиса отправителя с деталями транзакции". Скрин с обозревателя с хешем транзакции их не устроил (видимо, не знают, как этим пользоваться). Когда же я сказала им, что у меня с отправителем не такие отношения, чтобы я от него подобное требовала, и вообще это не моя задача - выяснять, откуда деньги у отправителя взялись, они мне сказали прислать скрины переписки по поводу договоренности с отправителем об этой транзакции. Даже банки такого не требуют. Единственное что меня удерживает от того, чтобы не послать их на хер, это только то, что я жду разблокировали своей транзакции.

В общем, вывод таков: НЕ ПОЛЬЗУЙТЕСЬ Trustee Plus. Никогда. Это хуже, чем традиционные банки. Криптовалюты существуют как раз для того, чтобы такие подобные вопросы не задавали. И по украинскому законодательству я не обязана отчитываться, за что, от кого и почему я получила криптоперевод. Блокировка этих средств - прямой путь к потере клиентов. К тому же, их условия предоставления услуг написаны настолько размыто, что тужа все, что угодно можно поставить и интерпретировать, как им хочется. А перед клиентом никаких обязанностей они не несут.

Осталяю ссылку на условия предоставления услуг

Скрины переписки со слежкой поддержки на украинском, но суть понять можно, я думаю

P.S. О смене моего адреса они сообщили уже тогда, когда я сама заменила этот момент и наехала на них с вопросами, почему высвечивается другой адрес.

[satscraper]

~
 Но вчера мне пришла сумма в USDC с сайта казино. И моя транзакция была остановлена.

Ни в коем случае не оправдывая действия Trustee Plus, я как многолетний пользователь многочисленных криптокарточек, хочу указать на несколько ошибок, которые допустила Алла Etranger.

1) Сделала прямой вывод с казино на криптокарточку. Подобные сервисы не любят, когда средства поступают с казино, обменников, бирж и даже p2p платформ. Всегда лучше сперва перевести на свой кошелёк, а затем уже на криптокарту.

2) Относительно большая сумма единоразового перевода. Лучше переводить понемногу но чаще, чем за один раз около 2000 баксов. Криптокарточка должна использоваться только для оплаты на ходу и обычно 200 - 300 евро ( в крипте конечно) мне ]на день хватает. Большие суммы вызывают вопросы. По-моему Trustee Plus зарегистрирована в какой-то из стран Прибалтики, и подчиняется правилам EU относительно финансовых опреаций в том числе с криптой. Из своего опыта знаю что 1000 EUR в крипте уже могут попасть под здешний мониторинг, тем более из такого источника как казино.


@Etranger, $2080 сумма большая, чтобы на неё забить, поэтому продолжайте бороться, ^{хотя я не знаю как в этой ситуации, в конце концов пришлите им скрины транзакции с казино, они ведь всё-равно знают источник и вы ничего не теряете}. Удачи.

P.S. Расместите соответствующий пост в Bitcoin Forum > Economy > Trading Discussion > Reputation . Может это как-то поможет

[xandry]

Всегда лучше сперва перевести на свой кошелёк, а затем уже на криптокарту.

У меня криптокарты нет, но однажды я перевёл обменнику ~600 USDT, 40 из которых шли со stake.com -> мой кошель (где смешались с остальными полученными из пула с allbridge.io) -> адрес обменника. Так от этих 40 у них случилась временная блокировка, даже интерфейс мне показывали, где оранжевым отображалось что-то вроде "~10% Gambling".
После этого давали глупый совет о смене постоянного кошеля. Считаю, его глупым, потому что дело не в кошеле, а в том, что на него приходит по мнению обменника.
С тех пор наоборот стараюсь сначала закидывать крипту с казиношек в какой-нибудь аггрегатор доходности на некоторое время (чем дольше, тем лучше соответственно), а уж оттуда в обменник.

Пользуясь случаем, выражаю недовольство тем, что крипту с казинох они считают грязной.

[purple_sparkles]

В общем, вывод таков: НЕ ПОЛЬЗУЙТЕСЬ Trustee Plus. Никогда. Это хуже, чем традиционные банки. Криптовалюты существуют как раз для того, чтобы такие подобные вопросы не задавали. И по украинскому законодательству я не обязана отчитываться, за что, от кого и почему я получила криптоперевод. Блокировка этих средств - прямой путь к потере клиентов. К тому же, их условия предоставления услуг написаны настолько размыто, что тужа все, что угодно можно поставить и интерпретировать, как им хочется. А перед клиентом никаких обязанностей они не несут.

Жаль слышать что заблокировали такую большую сумму.
Верно выше писали, чтобы такого избегать лучше делить на несколько частей, но что уже говорить, сейчас нужно добиваться чтобы вернули платеж.
Обменники и подобные платформы не вызывают большого доверия, хоть мне кажется что они не могут так просто оставить деньги себе, они должны либо вернуть отправителю, либо зачислить на ваш адрес, но все равно это будут нервы.

[Etranger]

1) Сделала прямой вывод с казино на криптокарточку. Подобные сервисы не любят, когда средства поступают с казино, обменников, бирж и даже p2p платформ.  Всегда лучше сперва перевести на свой кошелёк, а затем уже на криптокарту.

Просто понимаете, я использовала данный сервис исключительно в целях р2р. С гривневыми транзакциями сейчас все очень напряжно, куча ограничений, с карты на карту уже так просто не скинешь, только IBAN, а для этого нужно КУС проходить и все остальное. И все вот это влияет на курс обмена. Тут в Trustee было собрано все в одном для того, чтобы много какие криптоактивы через р2р можно было довольно быстро менять на гривну. Это единственная причина, по которой я ими пользовалась. Сумма, которая зашла, нужна была мне для моментального обмена на гривну, и Trustee я рассматривала как р2р платформу.

2) Относительно большая сумма единоразового перевода. Лучше переводить понемногу но чаще, чем за один раз около 2000 баксов. Криптокарточка должна использоваться только   для оплаты на ходу и обычно 200 - 300 евро ( в крипте конечно)    мне ]на день хватает. Большие суммы вызывают вопросы. По-моему Trustee Plus зарегистрирована в какой-то из стран Прибалтики, и подчиняется правилам EU относительно финансовых опреаций в том числе с криптой. Из своего опыта знаю что  1000 EUR в крипте уже  могут попасть под здешний мониторинг, тем более из такого источника как казино.

Про источник казино я уже им написала. Нигде, абсолютно нигде не указано, что транзакции с казино автоматически считаются высокорискованными. К тому же, у меня не было предварительного опыта и я даже и не слышала (даже на форуме), что с поступлениями от казино есть какие-то проблемы. Про миксеры наслышана много, сама сталкивалась с вопросами от Бинанс, когда заводила отмикшированные монеты. Но с казино таких проблем никогда не было, поэтому я и не предприняла меры предосторожности.

Служба поддержки, кстати, в итоге согласилась со мной, что эту информацию они не пускали в публичный доступ. Поэтому предвидеть подобного клиент не может, только если он в целом супер мнительный и действует всегда и во всем с глубочайшей предосторожностью.

@Etranger, $2080 сумма большая, чтобы на неё забить, поэтому продолжайте бороться, ^{хотя я не знаю как в этой ситуации, в конце концов пришлите им скрины транзакции с казино, они ведь всё-равно знают источник и вы ничего не теряете}. Удачи.

P.S. Расместите соответствующий пост в Bitcoin Forum > Economy > Trading Discussion > Reputation . Может это как-то поможет

Спасибо за рекомендацию, я как раз и думала разместить еще в англоветке пост об этом.

Я скрины им прислала. Да и вообще все, что они требовали. Теперь жду, мой случай рассматривают "в порядке очереди". Ну, рада сообщить им, что после выяснения этого дела, очередь из таких случаев у них уменьшится, потому что одним клиентом меньше у них точно будет.

[satscraper]

Просто понимаете, я использовала данный сервис исключительно в целях р2р.

Ну тогда там просто какой-то суррогат, а не р2р.

Настоящие р2р платформы типа bisq2, которой я пользуюсь, не вмешиваются в средства, участвующие в р2р обмене.

Вы по предварительному согласованию с трейдером переводите ему на его адрес токены, которые хотите продать, а он вам в ответ переводит фиат.

 Может быть и наоборот, сначала фиат, а потом токены. Всё зависит от вашей роли - тейкер или мейкер.

[Etranger]

Коротко о том, как компания Trustee Plus набивает себе позитивные отзывы после того, как я оставила им негативный фидбек на сайте Trust Pilot.
Вообще ничего люди не стесняются. Мало того, что вся эта куча отзывов (больше 20 штук) была оставлена в последние 4-5 часов, так еще и те, кто их оставил, никогда больше не оставлял ни единого отзыва. У всех это первый фидбек. Совершенно не подозрительно, ничего необычного.

Мне же служба поддержки и на этом сайте оставила супер стандартный комментарий, который никакой информации для лучшего понимания этапов всего это сюрреалистического процесса не дает. Когда я получу доступ к своему активу - неизвестно. Я рада, что служба, которая оставляет комментарии на комментарии пользователей на сайте Trust Pilot работает в воскресенье. А служба безопасности, которая, собственно, должна заниматься моим вопросом и еще кучей других ему подобных, отдыхает на выходных.

[klarki]

С тех пор наоборот стараюсь сначала закидывать крипту с казиношек в какой-нибудь аггрегатор доходности на некоторое время (чем дольше, тем лучше соответственно), а уж оттуда в обменник.

Пользуясь случаем, выражаю недовольство тем, что крипту с казинох они считают грязной.

С агрегаторами тоже будьте осторожными, некоторые AML-чекеры считают выходы из таких сервисов если не черными, то серыми. Лично недавно столкнулся с локом своих средств на одной CEX бирже.


Etranger, мой Вам совет, попадая в такие ситуации топите за возврат средств на адрес с которого отправляли с требованием заблокировать аккаунт.
Более того, сам сервис топит за то, что в случае проблем с AML-риском вернет средства. + у них на сайте есть AML-чекер.

[Etranger]

Etranger, мой Вам совет, попадая в такие ситуации топите за возврат средств на адрес с которого отправляли с требованием заблокировать аккаунт.
Более того, сам сервис топит за то, что в случае проблем с AML-риском вернет средства. + у них на сайте есть AML-чекер.

Вчера наконец-то Trustee Plus засчитали мою транзакцию. Спустя 7 рабочих дней, 9 дней в целом. Я связываю это с тем, что в своем последнем отзыве на Trust Pilot я заявила, что буду обращаться в институциональные органы Литвы, которым подчиняется их компания, и подавать иск по поводу того, что они незаконно завладели моими средствами. Думаю, именно это послужило причиной разблокировки средств, а не то, что истек срок их проверки.

Несмотря на то, что я не нарушила никаких правил, шла навстречу в любом их запросе и сразу же объяснила причину перевода, дело дошло до того, что пришлось угрожать судебным разбирательством. Только после этого вопрос был решен. К большому сожалению. только такой язык они понимают. Я удаляю свою учетную запись и больше не буду пользоваться данным сервисом.

На Trust Pilot я напишу последний отзыв (это уже пятый будет), что доступ к средствам мне наконец-то предоставили, но это никак не влияет на мое решение порвать с данным сервисом. Я считаю, что такие действия неприемлемы в криптомире. И если  меня так ограничивают, когда я пользуюсь криптовалютами, то что говорить тогда о фиатных деньгах? Хорошо, что пока еще есть альтернативы, и остаются оазисы приватных и контролируемых финансов.

[klarki]

Trustee Plus закрыл возможность регистрации новых пользователей из Украины и по всей видимости переориентировался на ЕС:



Источник: https://forklog.com/news/trustee-plus-perestal-registrirovat-zhitelej-ukrainy-i-pereorientirovalsya-na-es

[Xal0lex]

Нашла еще Weld Card

Вроде как это первая криптовалютная карта в Украине. Верифицировать можно через Дию. Просит заполнить анкету, по типу тех, которые обычные банки требует, что не очень хорошо, ведь нужно указать источник доходов. Карту можно добавить в эппл пей или гугл пей. Криптовалютные кошельки подтягиваются через API-ключ и секретный ключ.

Сегодня проскочила новость, что Weld прекращает свою деятельность в Украине и что все средства нужно вывести до 30 июня.

[Etranger]

Ну вот, обе крипто дебетовые карты, которые работали в Украине, прекратили свою работу. Учитывая то, что их активность была в серой зоне, неудивительно, что так в итоге и вышло. Украине сильно закручивает гайки, должна сказать. Тут и так крипто компании не очень-то хотят регистрироваться, а теперь даже те, у кого не украинская юрисдикция (как Trustee Plus, например) будут уходить, потому что деятельность их сильно ограничивают.