scusatemi ma non trovo un thread

[Paolo.Demidov]

Per operare con le cripto, lato banca devi avere del personale, la cosa più costosa al mondo.
Personale che si occupa di antiriciclaggio sostanzialmente.
A proposito: https://www.camera.it/temiap/documentazione/temi/pdf/1104659.pdf


I costi in rapporto alla possibile clientela, in Italia, molto probabilmente non avevano un buon rapporto.

Banca Sella è diverso, è una struttura molto più piccola, può affrontare anche business piccoli.


Domanda, quanti sono i clienti cripto in Italia ? e quanti di questi si vogliono avvalere di una grande banca ?
mettere in piedi una struttura per servire quattro gatti...

Proprio l’opposto Paolo.
Le grandi banche hanno già strutture enormi dedicate a KYC/AML, compliance, IT, audit etc...
Aggiungere a questa offerta anche le crypto avrebbe dei costi marginali molto bassi (basta comprare una licenza di chainanalysis o poco più).
 Il personale direi che è una risorsa che proprio non manca alle banche.

Risulta ancora più inspiegabile.

Ma dove ? fammele conoscere... 
quelli che tu chiami costi marginali, sono un differenziale che non hai nemmeno una idea.

Nonché se sei una società quotata, una banca commerciale come UniCredit e ti metti a finanziarie gioco d'azzardo, produzione di armi, operatori cripto...
già le tue azioni non le compra nessuno, poi... ancora meno:
https://quifinanza.it/green/esg-cose-significato-sostenibilita/453104/
https://www.blackrock.com/it/investitori-privati/approfondimenti/investimenti-sostenibili/integrazione-esg
https://www.focusrisparmio.com/news/dalla-nuova-normativa-sfdr-maggior-trasparenza-per-il-settore-esg

[fillippone]

Per operare con le cripto, lato banca devi avere del personale, la cosa più costosa al mondo.
Personale che si occupa di antiriciclaggio sostanzialmente.
A proposito: https://www.camera.it/temiap/documentazione/temi/pdf/1104659.pdf


I costi in rapporto alla possibile clientela, in Italia, molto probabilmente non avevano un buon rapporto.

Banca Sella è diverso, è una struttura molto più piccola, può affrontare anche business piccoli.


Domanda, quanti sono i clienti cripto in Italia ? e quanti di questi si vogliono avvalere di una grande banca ?
mettere in piedi una struttura per servire quattro gatti...

Proprio l’opposto Paolo.
Le grandi banche hanno già strutture enormi dedicate a KYC/AML, compliance, IT, audit etc...
Aggiungere a questa offerta anche le crypto avrebbe dei costi marginali molto bassi (basta comprare una licenza di chainanalysis o poco più).
 Il personale direi che è una risorsa che proprio non manca alle banche.

Risulta ancora più inspiegabile.

Ma dove ? fammele conoscere... 
quelli che tu chiami costi marginali, sono un differenziale che non hai nemmeno una idea.

Nonché se sei una società quotata, una banca commerciale come UniCredit e ti metti a finanziarie gioco d'azzardo, produzione di armi, operatori cripto...
già le tue azioni non le compra nessuno, poi... ancora meno:
https://quifinanza.it/green/esg-cose-significato-sostenibilita/453104/
https://www.blackrock.com/it/investitori-privati/approfondimenti/investimenti-sostenibili/integrazione-esg
https://www.focusrisparmio.com/news/dalla-nuova-normativa-sfdr-maggior-trasparenza-per-il-settore-esg

Digli di si.

Se entrato in una banca non ti sei mai scontrato con le strutture di compliance e AML, non sei mai entrato in una banca.

Va bene Paolo, passiamo oltre.

[Paolo.Demidov]

Per operare con le cripto, lato banca devi avere del personale, la cosa più costosa al mondo.
Personale che si occupa di antiriciclaggio sostanzialmente.
A proposito: https://www.camera.it/temiap/documentazione/temi/pdf/1104659.pdf


I costi in rapporto alla possibile clientela, in Italia, molto probabilmente non avevano un buon rapporto.

Banca Sella è diverso, è una struttura molto più piccola, può affrontare anche business piccoli.


Domanda, quanti sono i clienti cripto in Italia ? e quanti di questi si vogliono avvalere di una grande banca ?
mettere in piedi una struttura per servire quattro gatti...

Proprio l’opposto Paolo.
Le grandi banche hanno già strutture enormi dedicate a KYC/AML, compliance, IT, audit etc...
Aggiungere a questa offerta anche le crypto avrebbe dei costi marginali molto bassi (basta comprare una licenza di chainanalysis o poco più).
 Il personale direi che è una risorsa che proprio non manca alle banche.

Risulta ancora più inspiegabile.

Ma dove ? fammele conoscere... 
quelli che tu chiami costi marginali, sono un differenziale che non hai nemmeno una idea.

Nonché se sei una società quotata, una banca commerciale come UniCredit e ti metti a finanziarie gioco d'azzardo, produzione di armi, operatori cripto...
già le tue azioni non le compra nessuno, poi... ancora meno:
https://quifinanza.it/green/esg-cose-significato-sostenibilita/453104/
https://www.blackrock.com/it/investitori-privati/approfondimenti/investimenti-sostenibili/integrazione-esg
https://www.focusrisparmio.com/news/dalla-nuova-normativa-sfdr-maggior-trasparenza-per-il-settore-esg

Digli di si.

Se entrato in una banca non ti sei mai scontrato con le strutture di compliance e AML, non sei mai entrato in una banca.

Va bene Paolo, passiamo oltre.

Più che scontrato potrei averne fatte, almeno per la parte di formazione che mi riguarda.

Sono generalmente strutture molto sottodimensionate.

Molte non sono in grado di gestire società che operano nel gioco d'azzardo... figurati dei clienti retail crypto.
Magari per capitali sotto i € 100.000.

Non c'è personale, non ci sono strutture.

[fillippone]

Sono generalmente strutture molto sottodimensionate.

Molte non sono in grado di gestire società che operano nel gioco d'azzardo... figurati dei clienti retail crypto.
Magari per capitali sotto i € 100.000.

Non c'è personale, non ci sono strutture.

Conosco personalmente persone che sono state contattate dal direttore di filiale di Un Certo Istituto bancario perché avevano fatto troppi bonifici ad exchange.
Di certo non se ne erano accorti in filiale guardando a mano i bonifici.

Ogni dato che riguarda i movimenti dei conti passa per questo uffici, dove poi vengono attivati i flag che in filiale verificano.

[Paolo.Demidov]

Sono generalmente strutture molto sottodimensionate.

Molte non sono in grado di gestire società che operano nel gioco d'azzardo... figurati dei clienti retail crypto.
Magari per capitali sotto i € 100.000.

Non c'è personale, non ci sono strutture.

Conosco personalmente persone che sono state contattate dal direttore di filiale di Un Certo Istituto bancario perché avevano fatto troppi bonifici ad exchange.
Di certo non se ne erano accorti in filiale guardando a mano i bonifici.

Ogni dato che riguarda i movimenti dei conti passa per questo uffici, dove poi vengono attivati i flag che in filiale verificano.

Ma non è bravura è un obbligo di legge.

Da qui a voler gestire volontariamente clienti cripto diventa difficile.

Dipende chi sei.

Se io banca ho un cliente che si fa accreditare lo stipendio sul conto, con me non investe nulla, non riesco per incapacità o altro a offrire altro che un conto ed un bancomat...

Per € 1.000 di bonifici ogni tanto, devo combattere con l'ufficio antiriciclaggio...

Banca Sella è diverso, ha anche un altro tipo di clientela.

Considerando che nel complesso non sono mica tanti i clienti cripto che passano da banche.

[Paolo.Demidov]

Sono generalmente strutture molto sottodimensionate.

Molte non sono in grado di gestire società che operano nel gioco d'azzardo... figurati dei clienti retail crypto.
Magari per capitali sotto i € 100.000.

Non c'è personale, non ci sono strutture.

Conosco personalmente persone che sono state contattate dal direttore di filiale di Un Certo Istituto bancario perché avevano fatto troppi bonifici ad exchange.
Di certo non se ne erano accorti in filiale guardando a mano i bonifici.

Ogni dato che riguarda i movimenti dei conti passa per questo uffici, dove poi vengono attivati i flag che in filiale verificano.

... tempi duri 

Intanto, però, anche alcune teste saltano.
Due alti dirigenti della banca, Brian Chin, il capo dell'investment banking, e Lara Warner, il chief risk officer per le questioni di compliance, si dimetteranno, ha aggiunto il Credit Suisse.

https://www.repubblica.it/economia/finanza/2021/04/06/news/credit_suisse_perde_pezzi_dopo_il_caso_archegos_il_crac_del_fondo_americano_costa_4_7_miliardi-295219347/


Una distrazione da quasi 5 miliardi, più danni indiretti, d'immagine, ecc...
Meno male che c'erano gli uffici preposti.

Fossi un azionista avrei detto come uno che passa di fronte ad una strada con delle prostitute molto brutte:
accidenti, c'è anche da pagare ? :|

[fillippone]

Una distrazione da quasi 5 miliardi, più danni indiretti, d'immagine, ecc...
Meno male che c'erano gli uffici preposti.

Fossi un azionista avrei detto come uno che passa di fronte ad una strada con delle prostitute molto brutte:
accidenti, c'è anche da pagare ? :|

Ah beh, ma difatti quello di CS un danno patrimoniale e reputazionale non da ridere...

Il danno di immagine si è sommato al danno dovuto alla liquidazione tardiva degli asset dell’HF.
Quando fai business con certi soggetti, devi anche essere il primo ad accorgerti della puzza di bruciato, altrimenti ti ritrovi con la casa in fumo.

 

[Paolo.Demidov]

Una distrazione da quasi 5 miliardi, più danni indiretti, d'immagine, ecc...
Meno male che c'erano gli uffici preposti.

Fossi un azionista avrei detto come uno che passa di fronte ad una strada con delle prostitute molto brutte:
accidenti, c'è anche da pagare ? :|

Ah beh, ma difatti quello di CS un danno patrimoniale e reputazionale non da ridere...

Il danno di immagine si è sommato al danno dovuto alla liquidazione tardiva degli asset dell’HF.
Quando fai business con certi soggetti, devi anche essere il primo ad accorgerti della puzza di bruciato, altrimenti ti ritrovi con la casa in fumo.

 

C'è tutto quel che vuoi...
anche questa, molte aziende non hanno nessun modello organizzativo. Le piccole, quasi tutte; ma anche grandi aziende sono particolarmente carenti.


La legge 231 del 2001 prevede che possano essere indagate anche le società con l'accusa di non aver adottato un modello organizzativo in grado di impedire ai propri dirigenti di commettere reati nell'interesse delle società stesse.


https://it.notizie.yahoo.com/diamanti-procura-chiede-processo-per-162136477.html