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August 05, 2016, 01:32:00 PM |
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Bitfinex交易所被盗近12万比特币，这已引起了不少的讨论，一些著名的专家称，由CFTC提出的监管框架可能妨碍了Bitfinex使用冷存储，是导致这次悲剧发生的重要因素之一。
6月2日，Bitfinex因未注册为期货经纪商，涉嫌违反商品交易法，而遭到美国商品期货交易委员会（CFTC）的调查，并处以75,000美元的罚款。
CFTC当时表示：“Bitfinex平台允许用户从其他用户那借取资金，并进行杠杆、保证金交易。此外， Bitfinex实际上并没有将这些比特币移交给交易者。相反，Bitfinex将这些比特币存放在自己控制的钱包当中”，而这违反了CFTC的商品交易监管规则，因此迫使 Bitfinex放弃了冷存储。
正是由于CFTC提出的上述监管框架，妨碍了Bitfinex（以及其他交易所），无法将用户的币使用离线的方式进行存储（冷钱包）。这也可能是导致这次安全漏洞的唯一因素，并损失了近6500万美元的比特币。
KYC / AML监管是否合理？
在美国，了解你的客户（KYC）及防洗钱（AML）监管规则的执行，是非常严格的，特别是对于那些处理资金转移的公司而言。而像Bitfinex这样的大公司，必须依法记录用户的数据，并在他们的私人服务器上存储用户敏感的个人与财务信息。
在 Bitfinex交易所，用户需验证一些列的文件及身份证明，例如护照和银行信息，而这些信息都是由Bitfinex交易所负责保管的，如果CFTC这样的监管机构需要，Bitfinex交易所就需要将这些信息提供给他们。
比特币专家Andreas Antonopoulos推测说，正是KYC和AML规则导致这家交易所无法使用冷存储。
“CFTC是否迫使 Bitfinex无法使用冷存储，转而使用了热钱包？
这是否是KYC/AML规则导致的，其增加了风险性？”
毫无疑问的是，这次Bitfinex的事件再次提醒我们使用冷钱包的重要性。
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