Atentie la ING Bank! Conturi inchise permanent fara un motiv exact

[bussybuddy]

Ieri am făcut turul bancilor, după cum urmează:
- ING (sunat în centrală) - cică dacă ai documente justificative pentru bani nu ii interesează de unde vin.
- Transilvania - a sunat duduia în centrală și cică când intră o sumă mare te cheamă să dai o declarație pe propria răspundere referitoare la proveniența banilor.
- Raiffeisen - excitare totală, cică la peste 40.000 Eur devii client platinum și nu mai plătești nici un fel de comision. În rest somn de voie, habarniști.
- BRD - Cică pentru transferuri mai mari de 15.000 Eur trebuie să ai documente justificative.

Mențiuni:

- Referitor la declarația pe propria răspundere de mai sus... nu trebuie luată în joacă, are caracter penal dacă ai mințit în ea.
- Cică e datoria cetățeanului să declare TOATE veniturile, astfel încât să fie impozitate de folositorul nostru stat.
- Am tras-o de limbă pe domnița de la BRD și am aflat că suma de 15.000 este impusa de BNR... deci e aplicabila tuturor băncilor. Și cred că se referă la faptul că nu îți eliberează banii fără hârtiile respective, e posibil ca toate transferurile să fie raportate la fisc.
- Evident că mi-a trecut prin cap șmecheria cu mai multe transferuri sub 15.000,... e posibil, cu mai mult conturi la bănci diferite, să nu trebuiască să aduci hârtii justificative, la fisc oricum (cred) ajung raportările, deci... recitiți punctul 2 de la mențiuni.

Normal rolul bancilor este de intermediate a tranzactiilor nu de politie economica ... dar dupa cum si vb aia romaneasca: Prostul nu doarme de grija altuia iar cainele de drumul lung...

Tot ATM-urile Bitcoin sunt de baza intr-un final

[1713947919]

1713947919

[1713947919]

1713947919

[1713947919]

1713947919

[gigica viteazu`]

Tot ATM-urile Bitcoin sunt de baza intr-un final

Depinde ce cantitate de BTC vrei să descarci.

[bussybuddy]

Tot ATM-urile Bitcoin sunt de baza intr-un final

Depinde ce cantitate de BTC vrei să descarci.

Si asta este corect pt ca ar fi un comision destul de mare desi ma gandesc ca ar putea reduce semnificativ birocratia...

[arcassis]

Vad ca postarile sunt foarte vechi pe acest thread. Mai e de actualitate problema asta? Pana la urma sunt cateva exchange-uri de BTC/ETH in ro, deci acum transferurile intre conturi sunt intre 2 conturi de banci din RO. Nu vad de ce ar mai fi asta o problema.

[sandpiper]

Atata timp cat poti sa justifici provenienta banilor, nicio banca din Ro n-are temei sa-ti inchida conturile. Aici tine si de educatia clientilor. Nu trebuie tolerat niciun abuz din partea bancilor, iar daca exista direct la avocat si cerute daune.

[oviudiu]

Buna seara !

As vrea sa emit un posibil semnal de alarma pentru toti cei care tranzactioneaza BTC folosind ING Bank.
Eu am avut cont la ING de peste 3 ani. In tot acest timp am tranzactionat BTC atat prin LocalBTC cat si pe pietele internationale. Sumele tranzactionate nu depasesc totusi 10.000 EUR, decat poate per total, insa niciodata mai mult de 500-1000 EUR pe luna.

In urma cu timp am fost instiintat ca banca a sistat relatia contractuala si ca toate produsele pe care le detin (carduri,conturi) vor fi inchise. Totusi, mi s-a dat un termen de doua luni, termen in care am putut sa-mi rezolv eventualele datorii (solduri cu minus) sau sa imi mut banii in alta parte / sa ii retrag. Mentionez ca nu am detinut conturi de credit!

Nici pana azi nu cunosc motivul exact pentru care banca a decis "unilateral" sa rupa relatia cu mine. Din ce am inteles, deciziile de genul sunt luate la nivel 'inalt' si niciunul din operatori nu mi-a putut spune de ce s-a intamplat asta.

Eu banuiesc in proportie de 90% ca bitcoin este motivul inchiderii contului. Nu cred ca am incalcat nicio regula, mi-am folosit contul ca un 'om normal', am facut cumparaturi, transferuri si niciodata altceva.

In "Conditiile Generale de afaceri"(contractul semnat la deschiderea contului) nu spune nimic de criptomonede , bitcoin sau altele...

Imi pare rau ca am ramas fara cont, chiar i-am apreciat pe cei de la ING. Acum nu am ce sa fac, urmeaza sa ma mut la o alta banca.

Daca a mai patit cineva asta, va rog sa scrieti aici. Cat despre cei care tranzactioneaza BTC, aveti grija... Nu pot sa zic cu siguranta ca va va fi contul inchis, insa acest risc exista pentru majoritatea bancilor...

Bancile nu suporta Bitcoin, asta e cert. Am citit ca si prin Australia s-au blocat conturi ale persoanelor ce tranzactionau monede virtuale.

[Baiazid]

Din cate am observat o eventuala problema poate sa fie din cauza folosirii exchange-urilor din afara ( transferuri de bani ). De exemplu Bitcoin Romania are cont la ING deci nu cred ca ar fi niciun fel de problema.

[al1n]

Am vorbit cu cineva de la ei (off the record) si zicea ca s-au inchis intr-adevar unele conturi asociate cu pariuri sportive. De ce si cum, nu stiu.
Ideea e ca au o lista neagra de conturi, iar daca in contul tau intra bani dintr-un cont din lista asta, se aprind niste beculete.
Daca banii va intra dintr-un cont al unei firme din Romania (de exemplu un srl cum e coinflux), n-ar trebui sa fie probleme (asta daca nu cumva si contul lor e in lista aia ).
Probabil conteaza si sumele si frecventa platilor.

Pe de alta parte daca va intra banii dintr-un exchange extern, cu conturi in cine stie ce paradis fiscal, nu va mirati prea mult daca va blocheaza contul la un moment dat.

[barenziah]

Inteleg ca si COINFLUX sunt pe lista neagra ING / BT ? Conform raspunsului lor la un review pe facebook:
Screenshot: https://i.imgur.com/qVAyvFH.png

Poate confirma cineva de la COINFLUX informatia? E un aspect important...

[Merlinboy]

Ce inseamna documente justificative? eu de ex. am fost plecat din tara o perioada, m-am intors, sunt intre joburi, practic nu am venit acum. Si poate nici in ultimul an, dar ceva banuti ii am stransi si nu prin furt, ci prin munca, mai greu cu declaratul, caci nu prea am ce si cum (e putin mai complicata situatia si nu stau sa o justific pe forum)

Vreau sa investesc o suma destul de mica gen 1500 euro pe care sa-i las o perioada mai indelungata, posibil sa am probleme ulterioare daca as scoate gen 15k ? Dar daca ii pierd imi va plati cumva statul ceva? Pana la urma daca as plati impozit 16 % + 5.5 CASS (Sau s-a mai marit) n-ar trebui sa mai faca gargara...

Am ajuns la ora actuala in RO sa fim mai catolici decat papa, stat economic politienesc.

[arcassis]

Ce inseamna documente justificative? eu de ex. am fost plecat din tara o perioada, m-am intors, sunt intre joburi, practic nu am venit acum. Si poate nici in ultimul an, dar ceva banuti ii am stransi si nu prin furt, ci prin munca, mai greu cu declaratul, caci nu prea am ce si cum (e putin mai complicata situatia si nu stau sa o justific pe forum)

Vreau sa investesc o suma destul de mica gen 1500 euro pe care sa-i las o perioada mai indelungata, posibil sa am probleme ulterioare daca as scoate gen 15k ? Dar daca ii pierd imi va plati cumva statul ceva? Pana la urma daca as plati impozit 16 % + 5.5 CASS (Sau s-a mai marit) n-ar trebui sa mai faca gargara...

Am ajuns la ora actuala in RO sa fim mai catolici decat papa, stat economic politienesc.

Din cate stiu eu, daca scoti bani din crypto ai 2 griji: 1. oficiul pentru spalarea banilor si 2. anaF (Taxe).
In acest moment, din cate stiu eu (dar atentie nu sunt specialist pe domeniu), daca scoti sub 15k euro o data nu ai probleme cu oficiul pt spalarea banilor, dar si daca ar veni sa te intrebe de unde ai banii, daca le poti justifica e ok.
Cat despre taxe, anaf, inca nu e legislatie, dar probabil ca daca apare ceva in US o vom adopta si noi.

In concluzie: e inca in ceata treaba.

[ambushiv]

Ce inseamna documente justificative? eu de ex. am fost plecat din tara o perioada, m-am intors, sunt intre joburi, practic nu am venit acum. Si poate nici in ultimul an, dar ceva banuti ii am stransi si nu prin furt, ci prin munca, mai greu cu declaratul, caci nu prea am ce si cum (e putin mai complicata situatia si nu stau sa o justific pe forum)

Vreau sa investesc o suma destul de mica gen 1500 euro pe care sa-i las o perioada mai indelungata, posibil sa am probleme ulterioare daca as scoate gen 15k ? Dar daca ii pierd imi va plati cumva statul ceva? Pana la urma daca as plati impozit 16 % + 5.5 CASS (Sau s-a mai marit) n-ar trebui sa mai faca gargara...

Am ajuns la ora actuala in RO sa fim mai catolici decat papa, stat economic politienesc.

Din cate stiu eu, daca scoti bani din crypto ai 2 griji: 1. oficiul pentru spalarea banilor si 2. anaF (Taxe).
In acest moment, din cate stiu eu (dar atentie nu sunt specialist pe domeniu), daca scoti sub 15k euro o data nu ai probleme cu oficiul pt spalarea banilor, dar si daca ar veni sa te intrebe de unde ai banii, daca le poti justifica e ok.
Cat despre taxe, anaf, inca nu e legislatie, dar probabil ca daca apare ceva in US o vom adopta si noi.

In concluzie: e inca in ceata treaba.

Probabil la ANAF vom plati doar impozitul pe venit obligatoriu (asta daca vrei sa dormi 100% fara griji la noapte).

[Rakabel619]

salut. multumim de informari. va dau un sfat, interesati-va la ANAF de situatia voasta, in general trebuie platit un procent de 16% din castig pt cei ce sunt angajati cu contract de munca, iar cei care nu sunt angajati trebuie sa plateasca 16% +5,5% ( cred ca CAS)

[sandpiper]

Inteleg ca si COINFLUX sunt pe lista neagra ING / BT ? Conform raspunsului lor la un review pe facebook:
Screenshot:

Poate confirma cineva de la COINFLUX informatia? E un aspect important...

Probabil sunt aspecte comerciale/tehnice la mijloc, nu unele legale. Altfel nu vad cum ar lucra cu bitcoinromania, iar cu coinflux ar refuza!

[vlad230]

A mai avut cineva probleme cu ING recent?

Si eu am cont deschis la ING dar momentan doar am trimis bani (prin CoinFlux - srl romanesc) si nu am retras.

Sunt curios daca s-a rezolvat sau nu.

[al1n]

ar fi pacat daca s-ar confirma
ing chiar is ok

[MikeAngel]

Si celor de la CryptoCoin PRO lea spus ING ca le inchid conturile si incheie relatia.
Si de Raiffeisen am auzit ca fac la fel.
Sper sa nu se apuce multe banci sa faca asta ca e grav.

[al1n]

in curand ramanem fara optiuni

[yul2k6]

Mai e garanti si unicredit

[darkcomy]

In data de 12.02.2018 am cumparat ETH prin virament catre BitcoinRomania in contul lor ING.
Ieri am realizat un nou virament catre BitcoinRomania in contul lor ING tot pentru ETH.
In cursul zilei de astazi am fost anuntat de catre BitcoinRomania prin e-mail ca tranzactia a esuat pentru ca am folosit un cont gresit.
Pe site-ul BitcoinRomania nu mai este afisat contul ING pentru efectuarea viramentelor.
In urma unei discutii cu ING - call center mi s-a comunicat ca acel cont este in continuare activ, dar pentru recuperarea sumei X pe care am virat-o in cursul zilei de ieri in contul ING in cauza, trebuie ca BitcoinRomania sa ii contacteze.
Maine urmeaza sa iau legatura telefonic si cu BitcoinRomania.
Posibil ca si BitcoinRomania sa incheie relatia contractuala cu ING altfel nu vad de ce ar renunta la folosirea acelui cont.