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Author Topic: 焦点访谈解读:比特币重要监管靴子落地,交易所不再有被关闭被停充值  (Read 97 times)
todaykky
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February 15, 2017, 05:24:31 AM
 #1

2017年2月14日的焦点访谈,是中国政府对比特币监管的重要表态,值得币圈所有人仔细看一遍。
http://tv.cctv.com/live/cctv1/,7:39pm开始

一、对比特币介绍客观中立

从对比特币的介绍是否客观中立,就可以看出政府对比特币的态度。

主持人:比特币从概念的提出到现在不过8年的时间,但是其价格已经疯涨了100万倍,而且现在绝大多数的交易量在中国的平台上进行。

由于比特币可以用现金来买,也可以兑换成现金,海外不少电子商务网站,都开始接受比特币的支付,因此国内那些电信网络诈骗团伙,也盯上了这个交易平台,把比特币交易平台当成了洗钱通道。
二、承认比特币无法被关闭,并在此前提下开展监管

李礼辉(中国银行原行长,全国人大财经委委员)透露了政府的重要观点:

你要把这个比特币打掉,这是不可能的既然承认不能打掉比特币,那就不可能打掉打残交易所,让交易陷入彻底不可控的场外,更不用说打击矿场之类的动作。
三、代理充值导致的反洗钱漏洞

2014年的415通知中,央行曾一度停了交易所的充值银行账号,交易所被迫使用充值代理商。用户若要充值,得先把资金转给充值代理商,代理商再把资金转给交易所。当然充值代理商的反洗钱能力和责任,都是无法和交易所相比的。

主持人:犯罪嫌疑人在用比特币平台洗钱时,先用的是“姜威”的卡把钱打给比特币交易平台。

当比特币交易平台进行所谓的客户身份识别时,犯罪嫌疑人提供的又是名为“林舜豪”的身份证复印件
是充值代理商导致的。

监管部门:钱户不一致你也敢充?

交易所:您又不关了我,又不让我用银行账号收充值,那我只能通过充值代理商了,这是他的责任。

监管部门:不做KYC你也敢收钱?

充值代理商:我做了KYC啊,他要充值,我记录了他的身份证。但我就一个人,只能看到钱有没进来,看不到是谁转的。

监管部门:


为什么2017年央行对交易所的监管中大招频出,约谈+检查组入驻+暂停提币1个月,但却一直没有用2014年威力巨大的停充值银行账号?原因就在这里。可以预计,要交易所能履行反洗钱职责,央行就不会再使用停充值的大招,本轮监管的最大靴子至此落地。

四、把具有金融属性的交易所,装进法律和监管的笼子里头
可以明显地看出监管部门对比特币态度的变化:

1、2013年:五部委通知不承认比特是货币,禁止金融机构为交易所提供服务。

央行行长周小川在博鳌亚洲论坛表示:比特币本来就不是央行批准的货币,也谈不上取缔。像集邮一样是收藏品。

这实际上是一种鸵鸟策略,我把你排除出金融范围,不想管,任你自生自灭。

2、2017年:承认比特币交易所具有金融属性,应积极主动对其进行监管。

现在还剩下最后一只靴子没落地:提币时会如何进行反洗钱监管?

● 是变相的一禁了之(可能性小,对比特币非常不利)。

● 还是像国外coinbase交易所那样,不同的认证级别限制不同的提币额度,并且如果提到赌博/黑市/洗钱混币器地址,下次就禁止提币?

在节目的最后,主持人总结:

把比特币装进法律和制度的笼子里,
它才能够长久地成为这个社会正常运行的一部分。

就像互联网一样吗?:)

本文作者:江卓尔

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