Türk Bankaları Bitcoin Borsalarına Para Gönderen Hesapları Kapatıyor

[Belizian]

Enpara sözleşmesinde neler var bu duruma ilişkin bilgi veriliyor mu. Belki enpara'ya has bir durumdur ama eğer değilse kaygılanmamız için sebebimiz olabilir. Kara para aklama gibi yasa dışı şeylerin önüne geçmeye çalışmak adına belki kendilerince bir tedbir almak istemişlerdir veya sürekli yapılan işlemlerden risk görerek başlarına iş açmak istememiş olabilirler.

Bu Finansbank denen oluşumun ne olduğunu zaten herkes biliyor. Önce NBG ( National Bank of Greece) denen Yunan bankasına satıldı, sonrasında Yunanistan'daki ekonomik kriz ardından QNB (Qatar National Bank) isimli kuruluşa satıldı. Finans çevrelerinde bu kadar sık el değiştiren kuruluşlar için başka terimler kullanılır da ben şimdi burada söylemeyeyim.

Enpara ilk kurulduğunda hedef kitlesi kimlerdi? Öğrenciler, gençler, internet ile haşır neşir olan zamanının değerini bilen enerjik ve kıpır kıpır insanlar. Reklam kampanyaları bile bu hedef kitleyi etkilemek yönündeydi. Yaptıkları kampanyalar da interneti çok iyi kullanan kişilere yönelik bir cazibe yaratıyordu (yemeksepeti, steam, spotify kampanyaları gibi). Sektördeki bu açığı çok iyi değerlendirerek çok fazla insana ulaştılar ve ciddi bir hayran kitlesi de yakaladılar. Ta ki sahneye Katarlılar çıkana kadar. Dikkat ederseniz banka katarlıların eline geçtikten sonra mevcut kampanyalarını belli şartlara bağlamaya başladılar. Enpara'nın müşteri kitlesi üzerindeki bu değişimini aslında ekşisözlük üzerindeki girileri kronolojik olarak okursanız daha iyi anlayabilirsiniz. Belli ki bu banka artık stratejilerini farklılaştırmaya başladı. Oluşturduğu bu  yeni pazarı görmezden gelecek kadar farklı hedefleri ve stratejileri var demek ki; bilemeyiz. Özetle, bir banka eğer hedef kitlesini değiştiriyorsa bu aksiyonun arkasındaki sebepleri de  sorgulamak gerekir diye düşünüyorum.

Biraz komplo teorisi yapalım. Malum Katar Emirliği denen kukla ülke bu gün uluslararası camiada özellikle radikal islamcı gruplara verdiği finansal destekler nedeniyle izole edilmiş durumda. Bu ithamlar arasında IŞİD tarafından rehin alınmış Katarlı iş adamlarını kurtarmak için fidye olarak verilen milyarlarca dolardan bahsediyoruz. Bunun bir senaryo gereği olup olmadığını kimse bilemez. Ortada olan somut gerçek, Katar Emirliğinin IŞİD hesaplarına milyarlarca dolar transfer ettiği. Benim tahminim QNB grubunun şu anda didik didik edildiği yönünde. En ufak bir şüpheli işlemde dahi tepesine uluslararası platformda binmek için bekliyorlar. Bu risk nedeniyle de "banka politikası" sıkılaştırılmış olabilir. Bir önceki yazımda bahsetmiş olduğum kum havuzu da işte bu. Kendi mikrofinansal çevresinde hapsedilmiş durumda olabilir.

Yaşadığım bu olumsuzlukta benim de ihmalim var. Bu tür bir para transferi sürekli gerçekleştirdiğim bir işlem değil. Geçimimi bu yolla sağlamıyorum. QNB Finansbank nezdindeki belli bir seviyede bulunan müşteri portföyündeki kredibileteme güvenerek böyle bir işlem yapma gafletinde bulundum. Gaflet diyorum çünkü kripto para borsalarında işlem yapan kişilerin konvansiyonel finansçılardan daha uyanık olamaları gerektiğini düşünüyorum ve kendime kızıyorum. Bir bankanın el değiştirdikten sonraki pozisyon ve strateji değişikliklerini duygusal davranarak yeterince tahlil edemedim.

Bu vesileyle bu forum aracılığıyla diğer yatırımcı arkadaşları da uyarmak istiyorum. Katar gibi teröre destek vermekle suçlanan veya suçlanması muhtemel körfez ülkelerinin iştiraki olan finans şirketler ve bankalar aracılığıyla avrupa ve amerika menşeili kripto para borsalarına para transferinden kesinlikle kaçının. Hatta mümkünse hiç bir finansal faaliyetiniz olmasın. Geçtiğimiz seneye kadar ismini söylemek istemediğim bir banka ile işlem yapanların bu gün ülkemizde ne halde olduğunu sakın unutmayın. Bankanın sahibini ve hissedarlarını çok iyi araştırmadan sakın tek kuruşunuzu bile yatırmayın.

[1715380367]

1715380367

[1715380367]

1715380367

[1715380367]

1715380367

[1715380367]

1715380367

[Belizian]

Temelinde şu var sürekli bir kurumsal firmaya para gidiyor. Bu ticari olabilir sen değil desen de belki yalan söylüyorsun , banka risk almayıp işlemi bloke ediyor.
btc işlerini ne yapalım diye toplanıp muhtemelen ne idüğü belirsiz bir iş biz bunlara karışmayalım demişlerdir. Sebep olarakta ticari micari politikamıza uymuyor tarzı beyan ile yolluyorlar.
Endişenlenmemiz gerekir mi evet tabiki zaten büyük bankalar arıza çıkartıyordu şimdi bunlarda zırtlamaya başlarsa işimiz iş paypal gibi içinde btc geçen her türlü işi bloklamaya kadar gider bu.

Burada bahsettiğiniz bloke işlemine konu olan risk nedir? Tekrarlayan para transferinde aracı kurumun ne gibi bir riski vardır? Bankanın riskli demeyelim ama şüpheli gördüğü işlemleri MASAK denen birime bildirme opsiyonu vardır. Bankanın şüpheli(!), riskli(?) işlemler gerekçesi ile müşteriye herhangi bir yaptırım yetkisi yoktur. Yaptırım ve kısıtlama yetkisi adli mercilerin görevidir. Banka kendi politikası gereği bazı işlemleri gerçekleştirmeyebilir ama bunun gerekçesini açık ve seçik olarak hiç bir tartışmaya yer bırakmayacak şekilde müşterisine mutlaka bildirmek zorundadır. Uluslararası bankacılık etiği bunu söyler. Yaptığınız şüpheli işlemin adli mercilere bildirip bildirmemesi hususu da bankanın kendi inisiyatifindedir.

Bildiğiniz üzere ülkemizde forex işlemlerine de ciddi kısıtlamalar getirildi. SPK kararları uyarınca artık TC vatandaşlarının forex piyasasında kaldıraçlı kambiyo işlemleri yapabilmeleri için aracı kuruma en az 50.000 TL tutarında teminat göstermeleri gerekiyor. Bu ne demek? 50 bin TL altında riske edecek parası olmayan küçük yatırımcıya forex piyasasını yasaklamak demek. Küçük yatırımcı da bu karar sonrasında yurt dışına yöneldi. Yatırım yapacağı miktarı yurt dışındaki firmalara transfer etmeye başladı. Son dönemde swift işlemleri üzerindeki denetimin artmasının bir nedeni de budur. Araya malesef kripto para yatırımcıları da kaynamış durumda.

Getirilen kısıtlamaların anayasamıza, avrupa birliği yasalarına, uluslararası sözleşmelere ne kadar uygun olduğunu burada tartışacak değilim. Kaldı ki şu an ülkemizde bu duruma itiraz edeceğiniz bağımsız bir kurum da yok. Maalesef yasaların hukuka göre değil, kişilere ve gruplara göre uygulandığı bu talihsiz dönemde otoriter bir rejimin hayatın her alanında insanları bir şekilde olumsuz ve haksız bir şekilde etkilediğine şahit oluyoruz. Bu ve benzer platformlarda edindiğimiz tecrübeleri birbirimizle paylaşıp çıkar yol üretmekten başka çaremiz yok.

[teramit]

Hesaba uyarı gelmeden önce gönderdikleri form

Cevaplarım bold sorular normal fonttadır.

[muratizm]

Arkadaşlar anlaşılan sorun göründüğünden daha büyük.

SPK, yurtdışı foreks sitelerine para transferini takibe alacaklarını hatta yurtdışı foreks oynayanlara hapis cezası verilebileceğini söylemişti (hadlerini aşıyorlar, böyle bir yetkileri yok aslında ama kimi kime şikayet edeceksin ki?)

Anlaşılan Türkiyeden yurtdışına para kaçmasını pek istemiyorlar.

[membis]

Yine şaşırtmıyorlar ufak yatırımcıların tepesine biniyorlar. Ülkenin en zengin şirketleri yurtdışında offshore şirketler açar vergi kaçırır, ülkede vergi borcu olan devlerin %90-100 arasında borcu keyfi silinir, vatandaş yurtdışındaki şirketlere 3-5 kuruş gönderince wow!

[BtcAnkara]

Şu durumda ben de bir deneme yapmak için başka bir bankadan Bitstamp'e cüzi bir miktar gönderdim(15Haziran tarihinde). Henüz hesabıma yansımış değil. Eğer ki diğer bankalar bu durumda zorluk çıkartmaya başlarlarsa Hong Kong'da offshore şirketi kuracağım. Şirkete ait Hong Kong'da bir bankaya hesap açıp Türkiye'den kendi şirketime para transferi yapacağım. Coin alım satımlarını Hong Kong hesabımdan ve uzak doğu exchange borsaları aracılığıyla yapmayı düşünüyorum. Şimdilik beklemedeyim. Aksi takdirde Hong Kong'da bir offshore şirketi kurmanın süresi tüm belgeleri sağlayıp parasını yatırınca neredeyse bir günde sonuçlanıyor.

[sebastianpenguen]

Ben böyle bir haksızlık görmedim gerçekten. Yakında aldığınız nefese kadar takibe alınacak demek ki burdan bunu anlıyorum.

Sanane abi istediğim yere para gönderirim ben yani suç mu teşkil ediliyor sanki ya hayret bir şey.

[AztecGoldHero]

Yine şaşırtmıyorlar ufak yatırımcıların tepesine biniyorlar. Ülkenin en zengin şirketleri yurtdışında offshore şirketler açar vergi kaçırır, ülkede vergi borcu olan devlerin %90-100 arasında borcu keyfi silinir, vatandaş yurtdışındaki şirketlere 3-5 kuruş gönderince wow!

tam tersı ıslemde ne oluyor acaba.

bız btc borsasına para gonderdıgınde kım bu nıye gonderıyon dıyorlar. sana ne aq dıyemıyoruz.

pekı btc borsası bıze tl gonderdıgınde ne oluyor. kım bu nıye sana para gonderdı dıyor mu. bıldıgım kadarı ıle hayır. hatta onun yasasını cıkardılar 500 bın tl ye kadar sormuyor kımse nerden buldun bu parayı dıye. yanı ulkeden kara para cıkarmak yasak amakara para getırmek serbest.
bakınız rıza zarraf

bu ulkenın olayı o zaten. elın almanı tum vergıler+ kaar dahıl 50 bın tl ye gonderır arabayı buraya bızım muhtesem ulkemız o 50 bının uerıne %150 vergı koyup 125 bın tl ye kakalar arabayı bıze. sonrada utanmadan cıkıp yerlı araba yapacaz derler ya bırde mıllet buna ınanır ya. lan bu ulkenın yerlı araba yapmaya ıhtıyacı mı var. elın almanı amerıkalısı japonu yapıyor arabayı bızım ulke kadar para kazanmıyor o ışte. bizim ülkenın yaptıgı tek sey al sat. hava parası dıye bısı var bu ulkede yaw.

[Belizian]

Arkadaşlar bugün Ziraat Bankası aracılığıyla swift işlemimi sorunsuz bir şekilde gerçekleştirdim. Sabah saatlerinde vermiş olduğum talimat anında onaylandı ve 30 dakika içinde de swift teyit mesajı tarafıma SMS ve mail olarak iletildi.

Açıkçası tahminlerimde yanılmamışım. Belli başlı bir kaç mimli banka dışında genel bir problem söz konusu değil. Bu nedenle konu başlığının "Türk bankaları" değil "ARAP BANKALARI" olarak değiştirilmesini öneriyorum.

[petahashminer]

Arkadaşlar bugün Ziraat Bankası aracılığıyla swift işlemimi sorunsuz bir şekilde gerçekleştirdim. Sabah saatlerinde vermiş olduğum talimat anında onaylandı ve 30 dakika içinde de swift teyit mesajı tarafıma SMS ve mail olarak iletildi.

Açıkçası tahminlerimde yanılmamışım. Belli başlı bir kaç mimli banka dışında genel bir problem söz konusu değil. Bu nedenle konu başlığının "Türk bankaları" değil "ARAP BANKALARI" olarak değiştirilmesini öneriyorum.

miktar ne kadardi acaba?

[ForeverFener]

Ben finansbank/enpara ile yakın bir zamanda paribudan 30bin türk liralık bir çekim yaptım.Çekim yaptıktan 4-5 gün içinde 20 bin lirayı paribuya geri yolladım.Herhangi bir sıkıntı çıkmadı şuana kadar ya uyarı gelen arkadaşların işlemleri çok yüklü işlemler ya rastgele gözlerine çarparsa arıyorlar ya da bana henüz sıra gelmedi  o yüzden ziraat iyi enpara kötü arap bankaları v.s demeye gerek yok diye düşünüyorum.

[Belizian]

Arkadaşlar bugün Ziraat Bankası aracılığıyla swift işlemimi sorunsuz bir şekilde gerçekleştirdim. Sabah saatlerinde vermiş olduğum talimat anında onaylandı ve 30 dakika içinde de swift teyit mesajı tarafıma SMS ve mail olarak iletildi.

Açıkçası tahminlerimde yanılmamışım. Belli başlı bir kaç mimli banka dışında genel bir problem söz konusu değil. Bu nedenle konu başlığının "Türk bankaları" değil "ARAP BANKALARI" olarak değiştirilmesini öneriyorum.

miktar ne kadardi acaba?

3000 USD

Ben finansbank/enpara ile yakın bir zamanda paribudan 30bin türk liralık bir çekim yaptım.Çekim yaptıktan 4-5 gün içinde 20 bin lirayı paribuya geri yolladım.Herhangi bir sıkıntı çıkmadı şuana kadar ya uyarı gelen arkadaşların işlemleri çok yüklü işlemler ya rastgele gözlerine çarparsa arıyorlar ya da bana henüz sıra gelmedi  o yüzden ziraat iyi enpara kötü arap bankaları v.s demeye gerek yok diye düşünüyorum.

Yurtiçi para transferinde sorun yaşanmıyor olabilir. Ben SWIFT işleminde olan sorundan bahsetmiştim. Göndermeye çalıştığım miktar da 1000 EUR idi. Dediğim gibi Enpara ile olan tüm ilişkimi sonlandırdım. Kimseye de tavsiye etmiyorum.

[_gavaraci_]

Evet enparadan bugün beni de aradılar hesabı kapatacaklarmış ne yapmam gerekir

[bitpazari]

Bankaya gidip hesap açtırın ne işiniz var enpara ile isterseniz başka bankayla çalışın ama enpara çoluk çocuk işleri alınmayın ama öyle. Benimde çok hoşuma gitmiyor finansbank ile çalışıyorum fakat en son yaşadığım bir mağduriyeti gidermelerine çok sevinmiştim yurt dışından yaptığım bir alışveriş neticesinde sorun yaşadım sattığım ürünün parası gelmemişti harcama itirazında bulundum hiç beklemiyordum paramın yattığını görünce inanmadım 2 kere arayıp teyit ettirdim yine resmi bir belge istedim. Normalde onaylanmaması gerekiyordu nasıl oldu anlamadım yani bazen hayat kurtarabiliyor.

[SanalPara]

Evet enparadan bugün beni de aradılar hesabı kapatacaklarmış ne yapmam gerekir

Ne kadarlık işlem yaptınız da sizi aradılar? Vay arkadaşlar anlayabilmiş değilim. Bana kalırsa bütün paranızla Bitcoin alın ve bankada nakit para usd eur tl tutmayın derim. Bu işin sonu hayra alamet değil arkadaşlar.

[Bctin]

Merhaba, ben de bir hevesle ufak tefek miktarlarla Paribu'dan girdim, cüzdanları ayarladım. Ancak işin legal boyutunu araştırırken MASAK'ın Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi'ni buldum. 2014 tarihli ve orada " T-001-3.47 Müşteri hesaplarından bitcoin satan aracı kuruluşlara bitcoin alımına yönelik para transferi yapılması." şeklinde bir madde var. Bu şekilde bankalarla veya MASAK ile problem yaşayan oldu mu acaba? Bu kadar yıl boyunca ciddi takip yaptıklarını hiç sanmıyorum, zaten hem burada hem başka sitelerde yüksek hacimle iş yapan bir sürü insan var, yıllardır aktif olan ve kapatılmayan Türk borsaları var. Gerçekten üstüne düşmüş olsalar şimdi ülkede çok fazla bitcoinci kalmazdı gibi geliyor. Ancak yine de bireysel banka hesabı ile bu işe girmek çok çok az da olsa riskli gibi geldi. Hesap kapanırsa içerideki para kalırsa vb. bir sürü uğraş gerekecek çünkü. Önceden uyarmadan ilk hamlede indiriyorlarsa çok kötü olur. Daha güvensiz olsa da elden mi alsaydım diye düşündürmüyor değil.

Link burada: http://www.masak.gov.tr/userfiles/file/rehber1_1/MSK-RHB-%C5%9E%C4%B0B-001-1_1.pdf

hocam o rehbere göre günlük kullanımda çok normal olan en az 10 madde vardır.
 ne demiş yok efendim gelir düzeyine göre yüklü miktarda para girmesi. ulan adam emeklidir bir arsasını satar 1 milyon yatırır sana ne?

yok efendim sadece yurt dışına trasnferler için hesap açılması. e açar sana ne?

yok efendim müşterinin hayat standardına

hele bak bu ne yaa;

Banka nezdinde hesabı bulunan veya bulunmayan bir müşterinin genellikle
isme havale veya isme EFT işlemleri gerçekleştirmesi.   e ne olacağıdı?  bunlar ne kadar şüğpheliyse bitcoin de o kadar şüphelidir.  adamlar her şeyi yazmışlar.

utanmasalar direkt "müşterinin hesabına para girip çıkması" diye yazacaklarmış

neyse şüpheli = suçlu demek değildir.
ben ticaretimi bireysel yaparım arkadaş..kar ediyorsam da vergisini veririm. kimse kimsenin ne kadar kazandığına karışamaz.

[BtcAnkara]

Dün şubemde (TEB) müşteri temsilcimle görüştüm bu konuyu henüz kimse ilgilenmiyormuş bu konu ile. Kesin bilgi yayabilirsiniz.

[emregungor]

1 aydır en paradan günlük 30 bin bazen 50bin hem giriş hem çıkış yapıyorum paribu koinim btcturk ayrıca 200, 300bin lira yurtdışına çıkış giriş yaptım 1 haftada çok sağlam paralar kazandım en son işlemimde swiftte gecikme oldu enpara aradı efendim muhabir banka bilgisi gerekli diye adamlar ilgilendi verdim bilgiyi para geçti hesabıma yani adamlar hiç neriye gidiyo bilmemne sormadı Bank of China swift diyorum adam sormuyor ne için diye zaten olması gerekende bu ben müşteriyim işimi yapacak kaç tane swift işlemim oldu en az 20 bin lira aşağı işlem hiç yapmadım geçen hatta limit doldu enparayı aradım 350binliraya çıkardı günlük limiti milleti korkutmayın yok maliye yok bilmemne yok efendim şu bu diye zarar ederken devlet arkamızdamı hayır o zaman kar ederkende kaybolsunlar.

Editt sosyal media militane diyenlere kapağına ayrıca söz geri almalarını bekliyorum

Çok pardon 20 30 dan başlayıp 200- 300 diye sallamış diyenler 400 500Bin TL olacakmış o ve bu sadece 15 günlük hareketlerim ve 10 günlük filan işlem yaptım son 1 haftadır işlem yapmadım tatillerden dolayı yurtdışındada tatil var şu an + bitcoinde gördüğünüz gibi bir duraksama söz konusu. Alalım şimdi yorumları Şunuda belirtiyim 450 500bin hareket sadece enpara ziraati katmadım bile.

[Belizian]

1 aydır en paradan günlük 30 bin bazen 50bin hem giriş hem çıkış yapıyorum paribu koinim btcturk ayrıca 200, 300bin lira yurtdışına çıkış giriş yaptım 1 haftada çok sağlam paralar kazandım en son işlemimde swiftte gecikme oldu enpara aradı efendim muhabir banka bilgisi gerekli diye adamlar ilgilendi verdim bilgiyi para geçti hesabıma yani adamlar hiç neriye gidiyo bilmemne sormadı Bank of China swift diyorum adam sormuyor ne için diye zaten olması gerekende bu ben müşteriyim işimi yapacak kaç tane swift işlemim oldu en az 20 bin lira aşağı işlem hiç yapmadım geçen hatta limit doldu enparayı aradım 350binliraya çıkardı günlük limiti milleti korkutmayın yok maliye yok bilmemne yok efendim şu bu diye zarar ederken devlet arkamızdamı hayır o zaman kar ederkende kaybolsunlar.

isim ve adres kısımları görünmeyecek şekilde yurtdışı kripto para borsalarına transfer ettiğiniz bir swift dekontunun görüntüsünü eklerseniz bu başlık altına girdiğim tüm yazılar için özür dileyeceğim. Aksi takdirde sizin Enpara hesabına çalışan bir sosyal medya militanı olduğunuzu düşüneceğim.

[Ozza]

Arkadaşlar bugün Ziraat Bankası aracılığıyla swift işlemimi sorunsuz bir şekilde gerçekleştirdim. Sabah saatlerinde vermiş olduğum talimat anında onaylandı ve 30 dakika içinde de swift teyit mesajı tarafıma SMS ve mail olarak iletildi.

Açıkçası tahminlerimde yanılmamışım. Belli başlı bir kaç mimli banka dışında genel bir problem söz konusu değil. Bu nedenle konu başlığının "Türk bankaları" değil "ARAP BANKALARI" olarak değiştirilmesini öneriyorum.

miktar ne kadardi acaba?

3000 USD

Ben finansbank/enpara ile yakın bir zamanda paribudan 30bin türk liralık bir çekim yaptım.Çekim yaptıktan 4-5 gün içinde 20 bin lirayı paribuya geri yolladım.Herhangi bir sıkıntı çıkmadı şuana kadar ya uyarı gelen arkadaşların işlemleri çok yüklü işlemler ya rastgele gözlerine çarparsa arıyorlar ya da bana henüz sıra gelmedi  o yüzden ziraat iyi enpara kötü arap bankaları v.s demeye gerek yok diye düşünüyorum.

Yurtiçi para transferinde sorun yaşanmıyor olabilir. Ben SWIFT işleminde olan sorundan bahsetmiştim. Göndermeye çalıştığım miktar da 1000 EUR idi. Dediğim gibi Enpara ile olan tüm ilişkimi sonlandırdım. Kimseye de tavsiye etmiyorum.

bitcoin ile islem yapan herkesin paralarini ilerde alma riski var mi ? yoksa sadece banka hesabini kapatip parayi baska yere mi iade ediyorlar?