Ma banque me demande de justifier mes virements SEPA sur KRAKEN

[sharl4bt]

Bonjour,

J'ai fait des virements assez conséquents sur KRAKEN. Ma banque me demande de justifier ces virements.
Savez-vous comment justifier ces virements ? KRAKEN peut-il fournir un justificatif ?

Merci d'avance pour votre aide.

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[perl]

Je comprend pas le soucis ?

Tu as vendu des BTC et virer argent sur ton compte ?

Si il s'agit de cela, tu leur simplement la vérité que tu a revendu des BTC que tu possédai.

Et qu'il ne se fasse pas de soucis, tu sera en réglés vis a vis de tes obligation par rapport au impôts .

[sharl4bt]

Non, j'ai simplement viré des euros de ma banque à Kraken dans le but d'acheter des crypto monnaies. Ces montants étant importants la banque me demande de justifier.
J'imagine que c'est dans le cadre des lois sur le blanchiment d'argent.

Voici un extrait du mail :

[...]
Afin de nous permettre de répondre à nos obligations réglementaires, nous souhaitons obtenir un justificatif de l'(les) opération(s) suivante(s) comptabilisée(s) sur votre (vos) compte(s) :
5 virements débiteurs d'un montant de XX.XXX,XX € entre le XXXXXXX et le XXXXXXXX.
Nous vous saurions gré, en conséquence, de nous transmettre ce(s) document(s), par retour d'email.
[...]

[Meuh6879]

quitte cette "banque".

néanmoins, c'est pour ça qu'à l'époque, je ne sortais que 3300 euros par mois ... c'était la limite de la banque a pas poser de question.

et cela même si c'était une destination Paypal ...  
(à 4000 euros, elle posait la question du "pourquoi vous envoyez xxxx euros à Paypal ? ? ?)

Depuis, Paypal a un autre établissement de paiement ... comme source. 

[cassis2k]

Justifier le fait que ton argent sorte de ton compte.. Et si tu réponds non, il se passe quoi ?

[Rocou]

Justifier le fait que ton argent sorte de ton compte.. Et si tu réponds non, il se passe quoi ?

Légalement la banque peut fermer unilatéralement ton compte. Tu disposes cependant d'un délai d'un mois pour te trouver une autre banque. Il n'y a pas de "frais" de clôture de compte, c'est aujourd'hui interdit, mais la banque trouveras toujours un moyen de te facturer quelque chose, comme par exemple, le virement du reliquat de pognon vers ta nouvelle banque.

[cassis2k]

OK, merci Rocou pour ces informations

[sharl4bt]

Je vais essayer de leur fournir un justificatif. Une sorte de relevé d'opération.

Je n'espère pas arriver jusqu'à la clôture. J'ai un crédit chez eux, et je suis plutôt satisfait par ma banque.

[Meuh6879]

  tu as donc compris pourquoi ils sont plus regardant de ce que tu sors ... puisque tu as un crédit chez eux (et qu'il est bêtement fondé sur une formule automatisée entre tes fonds épargnés visibles à la banque et des moyennes de rentrées salariales mensuelles).

les demandes sont donc vues comme une manière d'éviter un dossier de sur-endettement.   et surtout d'identifier une tiers (peut-être) saisissable ... en cas de menace réel sur le remboursement du crédit.

[perl]

On tu as simplement fait sautée 4 plafond.
Nombre de virement
Compte à étranger
Plafond par virement
Plafond total par moi

Tu remplis deux cas, il doivent avoir un commentaire expliquant ce virement.

J ai déposée les fonds sur Xxxx et j en suis toujours bénéficiaires por acheter des Bitcoins.

Et ton compte sera pas fermer, tu leur auras permis d être en règles avec la législation.