Governo Envia formulário de Perguntas intimando Exchanges Brasileiras

[tg88]

Governo está enviando um formulário com perguntas as exchanges brasileiras e o objetivo segundo o governo é de subsidiar estudo para Combate à Corrupção e Lavagem de Dinheiro e para proteger a integridade do sistema financeiro.

Prazo de 5 dias para resposta.

Penso que tem muita exchange surgindo no brasil,  a cada dia que passa surge uma nova... logo vai começar a surgir uma sucessão de Hacks, fraudes e etc... usuários procurando a justiça comum para resolver problemas e governo intervindo.  

Segue noticia completa:

https://portaldobitcoin.com/governo-brasileiro-intima-corretoras-de-criptomoedas-revelarem-dados/

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[jpdorn]

Acho que a chance de alguém utilizar essas exchanges sem liquidez pra lavar ou outros ilegais e 0%. Quem faz isso usa vários outros métodos de mixagem, o último lugar do mundo que eu acho que um hacker vai pensar comprar bitcoin pra lavar dinheiro é uma exchange que pede selfie.

5) Quais as HASHs das carteiras (hot wallets e cold wallets) das diferentes criptomoedas utilizadas pela Exchange para armazenar as criptomoedas de seus usuários?
YOO governo, quase todas as carteiras são públicas e facilmente identificadas em block explorer's online, um mínimo de procura ehhh?

9) A Cripto-Exchange realiza conversão entre os diferentes tipos de criptomoedas? Se sim, quais as regras?
Governo demonstrando interesse em atomic swaps? Interessante...

[arthurbonora]

Sabe uma dúvida que fico, todas estas exchanges que estão surgindo aqui no Brasil, são todas regularizadas? com cnpj, inscrição e tal?
Ou será que tem algumas que só jogam o software no ar e está pronta uma exchange? acho que este cuidado, nós como usuários temos que tomar.

[alegotardo]

Sabe uma dúvida que fico, todas estas exchanges que estão surgindo aqui no Brasil, são todas regularizadas? com cnpj, inscrição e tal?
Ou será que tem algumas que só jogam o software no ar e está pronta uma exchange? acho que este cuidado, nós como usuários temos que tomar.

Uma exchange por menor que seja deve ter pelo menos um CNPJ pra conseguir operar contas em banco.
Sei que é possível fazer isso como pessoa física também, mas fazer/receber TED para um CPF vai mostrar de cara que o esquema é bem amador.

Mas se for ver... abrir CNPJ hoje como ME ou MEI é "dois palito", então isso por si só não dá segurança nenhuma.

[arthurbonora]

Sabe uma dúvida que fico, todas estas exchanges que estão surgindo aqui no Brasil, são todas regularizadas? com cnpj, inscrição e tal?
Ou será que tem algumas que só jogam o software no ar e está pronta uma exchange? acho que este cuidado, nós como usuários temos que tomar.

Uma exchange por menor que seja deve ter pelo menos um CNPJ pra conseguir operar contas em banco.
Sei que é possível fazer isso como pessoa física também, mas fazer/receber TED para um CPF vai mostrar de cara que o esquema é bem amador.

Mas se for ver... abrir CNPJ hoje como ME ou MEI é "dois palito", então isso por si só não dá segurança nenhuma.

De fato, mais ai é que tá, porque tem uma lista de serviços que o MEI pode fazer, mas tem algumas coisas que não pode, sei lá, acho que pesqusiando a fundo encontra-se algumas coisas irregulares nessas exchanges pipocando pra todo lado, as vezes até acredito que não de 'má fé', mas porque a burocracia aqui é coisa de doido mesmo.

[Paredao]

Parece que o sinal amarelo já acendeu e o Governo está desconfiando de lavagem de dinheiro. Vamos ver os próximos capítulos.

[Silenox]

Não sei porque muitas pessoas (principalmente pequenos investidores) insistem em usar exchanges no Brasil, sendo que o propósito do Bitcoin é justamente ter o controle sobre seu dinheiro sem ter que dar satisfação a ninguém, comprar p2p é muito mais prático pra pequenas quantias (e também valores razoáveis são negociados semanalmente), mais cedo ou mais tarde o governo deve regulamentar esse mercado, e acredito que não será nada bom para os usuários.

[Forsyth Jones]

Não sei porque muitas pessoas (principalmente pequenos investidores) insistem em usar exchanges no Brasil, sendo que o propósito do Bitcoin é justamente ter o controle sobre seu dinheiro sem ter que dar satisfação a ninguém, comprar p2p é muito mais prático pra pequenas quantias (e também valores razoáveis são negociados semanalmente), mais cedo ou mais tarde o governo deve regulamentar esse mercado, e acredito que não será nada bom para os usuários.

É já podemos pensar mais em negociações P2P mesmo, não tenho nada a esconder mas não quero que o governo saiba das minhas transações em criptomoedas, como se não bastasse já tem acesso a tudo que eu transaciono em moeda fiduciária. Procurando P2P confiáveis e exchanges P2P em 3, 2, 1...

[Silenox]

Não sei porque muitas pessoas (principalmente pequenos investidores) insistem em usar exchanges no Brasil, sendo que o propósito do Bitcoin é justamente ter o controle sobre seu dinheiro sem ter que dar satisfação a ninguém, comprar p2p é muito mais prático pra pequenas quantias (e também valores razoáveis são negociados semanalmente), mais cedo ou mais tarde o governo deve regulamentar esse mercado, e acredito que não será nada bom para os usuários.

É já podemos pensar mais em negociações P2P mesmo, não tenho nada a esconder mas não quero que o governo saiba das minhas transações em criptomoedas, como se não bastasse já tem acesso a tudo que eu transaciono em moeda fiduciária. Procurando P2P confiáveis e exchanges P2P em 3, 2, 1...

O "segredo" do p2p é procurar usuários com boa reputação e usar escrow, claro que mesmo assim pode acontecer algum problema, mas quantas vezes já ocorreram problemas com as exchanges também, e mesmo assim esse mercado está saturando de tantas opções que são mais do mesmo.

Nunca usei nenhuma descentralizada para fiat (nem sei se existe), mas é uma tendência forte, tem muitos projetos de DEX, inclusive da Binance, para transações entre criptomoedas.

[sabotag3x]

Daqui a pouco os caras resolvem criar uma exchange estatal, já pensaram?

[fabiorem]

Daqui a pouco os caras resolvem criar uma exchange estatal, já pensaram?

Bem provável. E vão fechar todas as privadas, você só vai poder comprar e vender com as bençãos do todo-poderoso deus-Estado.

[Silenox]

Não sei se chega ao ponto de criar uma estatal, mas regulamentar no mesmo nível das corretoras de bolsa é certo (se já não é assim), toda essa frescurada de selfie segurando plaquinha chega ser cômico. Já pensou se pra transações tradicionais em fiat essa moda pega.

[Forsyth Jones]

Não sei se chega ao ponto de criar uma estatal, mas regulamentar no mesmo nível das corretoras de bolsa é certo (se já não é assim), toda essa frescurada de selfie segurando plaquinha chega ser cômico. Já pensou se pra transações tradicionais em fiat essa moda pega.

Tem alguma exchange que não pede para vc enviar selfie com documento? eu tenho que tirar umas 50x boa para uma sair boa 

[fabiorem]

Tem alguma exchange que não pede para vc enviar selfie com documento? eu tenho que tirar umas 50x boa para uma sair boa 

Tem a Bitcoin Trade. É a única que estou usando agora.

Estou sempre recebendo emails de outras exchanges, com promoções e etc, mas nenhuma delas aprova os meus documentos.

A burocracia é total. E pensar que o bitcoin foi criado para acabar com isso.

[Pumared]

Tem alguma exchange que não pede para vc enviar selfie com documento? eu tenho que tirar umas 50x boa para uma sair boa 

Tem a Bitcoin Trade. É a única que estou usando agora.

Estou sempre recebendo emails de outras exchanges, com promoções e etc, mas nenhuma delas aprova os meus documentos.

A burocracia é total. E pensar que o bitcoin foi criado para acabar com isso.

Sao poucas as que fazem isso no mundo. Mas, as descentralizadas as vezes ajudam em relação a isso.

[Paredao]

Daqui a pouco os caras resolvem criar uma exchange estatal, já pensaram?

Já pensei nisso. Que tal criarmos a Criptobras ?

[DeltaX_Slayer]

Cara, pra lavar dinheiro não seria muito mais simples o cara comprar uns equips meia boca de mineração, comprar bitcoin no p2p, mandar pra exchange e falar que minerou? De certa forma, se manda da exchange para o banco, já cai na malha. O objetivo certamente é de reter dinheiro "sujo". Ora, fala que minerou, investe em varios masternodes. Fácil, fácil.

[DeltaX_Slayer]

"13) A Cripto-Exchange faz uso de algum sistema para evitar a negociação em sua plataforma de criptomoedas com histórico no Blockchain considerado de risco (como risco, entenda-se  bitcoins ligados a roubos conhecidos, mercados ilícitos e outras atividades criminosas)?"

Sinceramente, se o cara começa a spammar os bitcoins por diferentes wallets, até que fique inviável rastrear, não iria quebrar essa "regra"?
Tudo bem que sempre será possível rastrear, mas já existe algum mecanismo automatizado que bane da exchange bitcoins que vieram a partir de um endereço X? Pois ter que procurar "na raça" seria ridículo.
Obs: As informações "não possuem caráter fiscal". Aham, coelhinho da pascoa, papai noel...

[alexrossi]

Pra quem fala de p2p: infelizmente exchanges vao ficar ainda por muito tempo, e vao agir exatamente como proxy/ponto de acesso verificando a fonte de moeda fiat que se quer depositar para comprar bitcoin. Isso, para o usuario que quer vender, è um alivio porque ele nao è obrigado a fazer esse trabalho de KYC de propria mao.

[Pumared]

"13) A Cripto-Exchange faz uso de algum sistema para evitar a negociação em sua plataforma de criptomoedas com histórico no Blockchain considerado de risco (como risco, entenda-se  bitcoins ligados a roubos conhecidos, mercados ilícitos e outras atividades criminosas)?"

Sinceramente, se o cara começa a spammar os bitcoins por diferentes wallets, até que fique inviável rastrear, não iria quebrar essa "regra"?
Tudo bem que sempre será possível rastrear, mas já existe algum mecanismo automatizado que bane da exchange bitcoins que vieram a partir de um endereço X? Pois ter que procurar "na raça" seria ridículo.
Obs: As informações "não possuem caráter fiscal". Aham, coelhinho da pascoa, papai noel...

Eles estão tentando controlar algo que é no minimo complicado. Veja que se a exchange quiser algo, ele precisa se unir a essas normas, mesmo que essas sejam "inuteis" como essa ai.