Bitstamp & Co : en quoi sont-ils différents des banques ? KYC ultra-intrusif

[Meowvingien]

Salut à tous,

j'ai eu l'occasion (lors de retraits importants) de faire l'expérience de KYC ultra-intrusifs de la part de Bitstamp (à peu près au niveau du FISC, sauf qu'un échange est une société privée) : relevés d'identité bancaires sur X mois, origines des fonds initialement utilisés pour acheter mes crypto, liste et log de tous mes comptes sur d'autres plateformes avec capture d'écran, avis d'imposition sur plusieurs années, bref la totale.

Heureusement, ils n'ont pas gelé de fonds, la demande a été faite après qu'une demande de transfert vers mon compte en banque (situé en France !) soit faite. (Il faut d'ailleurs être complètement con pour s'imaginer que l'on va faire du blanchiment d'argent en étant français et en l'envoyant sur un compte bancaire d'une banque française... mais c'est un autre débat).

J'ai donc pu me retourner en ouvrant un compte ailleurs.

J'ai tout de même coopéré avec Bitstamp, mais là, je dois dire, ça devient insupportable. C'est même pire qu'une banque, elle se contente de signaler à TRACFIN qui l'année suivante vérifiera que j'ai bien payé mes 30% sur le capital rapatrié...

Cela m'a amené à une réflexion sur le BTC, qui a échoué pour l'instant en tant que moyen de paiement et qui reste donc dépendant d'un système centralisé où des compagnies privées étrangères se torchent littéralement avec la vie privée des utilisateurs. De la même manière que les banques limitent volontairement l'usage de votre argent (limite hebdomadaire de retrait, plafonnement des cartes bancaires, limites du montant des virements, etc.), les échanges semblent être les nouveaux rois de l'éco-système BTC, et cela tant que BTC restera en échec en tant que système de paiement viable et généralisé.

Et je ne vois pas de solution. Les DEX restent marginaux et les prix sous-évalués. Le BTC ne peut pas servir à acheter la maison que je souhaite, ni même à payer mes courses chez le marchand du coin.

Avez-vous obtempéré à ces KYC hyper-intrusifs ? Trouvez-vous légitime de se retrouver avec un système similaire au banque où le cash out journalier et mensuel est limité, tout comme votre banque limite l'utilisation de votre argent ?

Je pense que répondre à ces questions pourraient être un défi au moins aussi intéressant pour le BTC que de répondre à la crise économique de 2008.

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[LeGaulois]

Bitcoin ne cherche pas à remplacer le système actuelle, il n'a pas été développer ainsi. Il se propose en tant que monnaie alternative et coexistante. En même temps il faut se rappeler que Bitcoin est encore jeune et malgré cela il avance quand même (je ne parle pas de sa valeur).
De là à dire qu'il a échoué pour l'instant en tant que moyen de paiement c'est aller un peu vite je trouve.

C'est la mentalité des personnes qui ne va pas, "la décentralisation et tout ca, rien à foutre". Ce qui compte c'est le pognon.
Si les elles sont dépendantes d'un système centralisé (les échanges and co.) c'est parce qu'elles le veulent bien. En tout cas elles ne peuvent pas dire qu'il n'y a pas d'alternative à tout ca.
Et c'est pour ca d'ailleurs que ces entreprises (les échanges) prennent en importance, elles ne font que répondre à une demande.

Si les DEX restent marginaux et les prix sous-évalués c'est parce que les gens ne veulent pas se donner la peine de chercher comment ca marche (il s'agit de son propre argent pour tant). Certains pensent que c'est trop dur à utiliser alors que non. Un software simple comme Bisq par exemple, je ne vois pas du tout ce qu'il y a de compliquer dedans. Même un gosse de CM2 pourrait l'utiliser

[LeGaulois]

Pour continuer dans le KYC 'ultra intrusif' de la part de Bitstamp

Tu ne peut même plus transférer des coins sur un wallet d'une partie tierce, un wallet dont tu n'as pas réellement de contrôle, par exemple une adresse d'un wallet sur Coinbase

Cela concerne les citoyens des Pays Bas, pour l'instant, en vérité ca sera surement élargit dans un futur proche, en tout cas ca ne m'étonnerai même plus, il y a un échange en Suisse qui fait pareil, peut importe le pays de résidence.

Si ils veulent faire un transfert vers une de leur adresse, en dehors de Bitstamp, ils doivent faire un KYC de ladite adresse. Autrement dit, prouver que l'adresse en question est bien la leur. (en envoyant une photo comme preuve


https://twitter.com/plan_marcus/status/1350951664258322439/photo/1

[GrosWesh]

Effectivement, ça prend une voie ... triste ... Je suis (a moitié) étonné que ça se produise aux pays bas par contre.

J'avais parlé de la même chose (encore à l'état de projet) concernant les Usa mais si ça commence à se propager... A quand chez nous ?  

[perl]

il demande les fiche de payes , impots etc pour le KYC maintenant.
Faut peut être arrêter un peu

[chagry]

C'est pour ça que j'adore Exchange waves, pas de KYC, ni login. Ils te donne une phrase pour recup wallet ou installer sur d'autre machine.
Le change se passe en décentraliser sur le réseau waves. Le coût entre 1 et 2 centimes peux importe le montant échanger. Peux de coins mais les plus gros coins sont la, c'est pas non plus binance.

La seule chose qui manque a cette plateforme, c'est un peux plus de liquidités.
Withdrawal sur certaines pièces comme le bitcoin sont exubérant.

[Saint-loup]

La seule chose qui manque a cette plateforme, c'est un peux plus de liquidités.

Ils ne font pas de Defi/Market making à l'ancienne, pour pallier à ça?

[chagry]

]Ils ne font pas de Defi/Market making à l'ancienne, pour pallier à ça?

Si, peux être sur les gros change comme BTC/XMR ou le court ce maintient bien, mais je pense que c'est plus de l'arbitrage que du Market making.
Mais sur LTC/XMR par exemple, le spread est énorme, mais bon il y a pas non plus de demande déçus.