Не выводите средства через биржи

[safar1980]

Вчера мне рассказывали, что бинанс п2п самая надежная система обмена, а через год их сольют в налоговую.
Если вызовут, то без юриста не стоит разговаривать

[1714020062]

1714020062

[1714020062]

1714020062

[1714020062]

1714020062

[RRR1959]

По мере того как крипта набирает популярность так и всякого рода контролирующие органы собираются отщипнуть свою долю пирога и это только начало и думаю скоро " усовершенствуют " законодательство где нужно будет заплатить налог независимо от кого что пришло.

[casper77]

с налоговиками разговаривал, те сказали, что пока по крипте указаний особых не спускалось

у меня речь не о крипте, а о лимитах на ввод/вывод фиата на/с карт
обменники давно уже присылают деньги типа перевод от Иван Иваныча Сидорова
а закон декларирования запасов крипты в большей степени касается пока чиновников
за че купил, за то и продаю
вроде так

[my luck]

обменники давно уже присылают деньги типа перевод от Иван Иваныча Сидорова

Пользуюсь не одним десятком обменников. Так вот некоторые до сих пор делают обычный перевод от ФИО, то есть перевод с карты на карту (в основном это касается Сбера).

[mak013]

с налоговиками разговаривал, те сказали, что пока по крипте указаний особых не спускалось

у меня речь не о крипте, а о лимитах на ввод/вывод фиата на/с карт
обменники давно уже присылают деньги типа перевод от Иван Иваныча Сидорова
а закон декларирования запасов крипты в большей степени касается пока чиновников
за че купил, за то и продаю
вроде так

по лимитам обычно фигурируют 600к переводов в месяц для ботов. это на пополнение. со снятием не могу ничего сказать точно. из того что люди пишут - блочили и за 20-30к снятия. точнее не блочили, а просили подтвердить документально законность поступления денег и предлагали перевести деньги в другой банк, но по безналу. фактически заблочить могут за подозрительные действия - одинаковые суммы переводов, в одно время, каждую пятницу, и тыды. но это банк. у каждого своя схема работы, свои алгоритмы. за это я сказать уверенно не могу, всё только по слухам и случившимся фактам.
налоговая тебе может доначислить на всё бабло поступившее на карточку НДФЛ + штраф, если сумма недоимки меньше 2.7кк за 3 года, больше - уголовка. но им надо доказывать, что это доход. именно поэтому я очкую за бинанс.
декларирование - да, пока только для госслужащих.

[my luck]

блочили и за 20-30к снятия. точнее не блочили, а просили подтвердить документально законность поступления денег

Значит это поступления были с "подозрительных" для этого банка счетов.
К вышесказанному могу добавить что банки очень не любят одинаковые мелкие суммы с Qiwi например (привет кладмен). Так же схему когда поступили средства и их сразу переводят дальше или обналичивают (лучше дать немного отлежаться).

[FP91G]

С каждым годом алгоритмы банков будут больше создавать проблем для криптопользователей.
Тогда пойдем сдаваться в налоговую

[my luck]

С каждым годом алгоритмы банков будут больше создавать проблем для криптопользователей.
Тогда пойдем сдаваться в налоговую

К тому времени нужно успеть обналичиться и открыть легальный стабильный бизнес. После можно в налоговую ходить, отчитываться о доходах. А так да, все больше натыкаешься на "любопытный нос" различных контор.

Значит это поступления были с "подозрительных" для этого банка счетов.
К вышесказанному могу добавить что банки очень не любят одинаковые мелкие суммы с Qiwi например (привет кладмен). Так же схему когда поступили средства и их сразу переводят дальше или обналичивают (лучше дать немного отлежаться).

У банков есть такая фишка, когда ты завел деньги на карту (особенно новую) и сразу хочешь их вывести, то в 90% случаев, банковский бот отправит вас на прохождение доп. верификации, будут рассказывать, что это для вашей же безопасности. И тут можно почувствовать все прелести централизации, когда ты закидываешь на карту свои же деньги и потом тебе нужно отчитываться, или проходить еще какие то проверки, прежде чем снять их с этой карты.

Все верно. Поэтому любую карту для таких операций нужно "разогревать" постепенно, без суеты.

[Altryist]

Значит это поступления были с "подозрительных" для этого банка счетов.
К вышесказанному могу добавить что банки очень не любят одинаковые мелкие суммы с Qiwi например (привет кладмен). Так же схему когда поступили средства и их сразу переводят дальше или обналичивают (лучше дать немного отлежаться).

У банков есть такая фишка, когда ты завел деньги на карту (особенно новую) и сразу хочешь их вывести, то в 90% случаев, банковский бот отправит вас на прохождение доп. верификации, будут рассказывать, что это для вашей же безопасности. И тут можно почувствовать все прелести централизации, когда ты закидываешь на карту свои же деньги и потом тебе нужно отчитываться, или проходить еще какие то проверки, прежде чем снять их с этой карты.

[klarki]

 У банков есть такая фишка, когда ты завел деньги на карту (особенно новую) и сразу хочешь их вывести, то в 90% случаев, банковский бот отправит вас на прохождение доп. верификации, будут рассказывать, что это для вашей же безопасности. И тут можно почувствовать все прелести централизации, когда ты закидываешь на карту свои же деньги и потом тебе нужно отчитываться, или проходить еще какие то проверки, прежде чем снять их с этой карты.

Так ведь и банки е**т по ФЗ-115, вот и приходится исхитряться) Причем если раньше необходимо было просто проявлять регулярную активность на счете, то сейчас  с этим сложнее.
Иногда доходит до противного,  когда банк подает заявку в ФНС.

[Altryist]

Так ведь и банки е**т по ФЗ-115, вот и приходится исхитряться) Причем если раньше необходимо было просто проявлять регулярную активность на счете, то сейчас  с этим сложнее.
Иногда доходит до противного,  когда банк подает заявку в ФНС.

Наверное что бы нарваться на заявку от банка в ФНС, то это нужно, что бы было превышение допустимого оборота по карте за период, по моему за квартал они смотрят. Ну до этого доводить не стоит, лучше на разные карты (родственников) небольшими сумами. Но согласен, сейчас гайки хорошо затягивают.

[safar1980]

Так ведь и банки е**т по ФЗ-115, вот и приходится исхитряться) Причем если раньше необходимо было просто проявлять регулярную активность на счете, то сейчас  с этим сложнее.
Иногда доходит до противного,  когда банк подает заявку в ФНС.

Наверное что бы нарваться на заявку от банка в ФНС, то это нужно, что бы было превышение допустимого оборота по карте за период, по моему за квартал они смотрят. Ну до этого доводить не стоит, лучше на разные карты (родственников) небольшими сумами. Но согласен, сейчас гайки хорошо затягивают.

У меня пару лет назад заблокировали за сумму в 25000 рублей. Потом начался цирк с заявлениями о объяснениями.
Банк проверяет не только обороты за квартал, а еще тех, кто вам засылает деньги и кому вы их отправляйте, и еще обнал. Это в банке намекнули. В налоговую не отправили, банк с меня получил объяснения и разблокировал карту. Думаю мне помогло что я не снимал налик, а просто тратил деньги на свои расходы. В заявлении я писал что средства трачу на продукты и семью
Лучше разные карты и много банков

[mak013]

Так ведь и банки е**т по ФЗ-115, вот и приходится исхитряться) Причем если раньше необходимо было просто проявлять регулярную активность на счете, то сейчас  с этим сложнее.
Иногда доходит до противного,  когда банк подает заявку в ФНС.

Наверное что бы нарваться на заявку от банка в ФНС, то это нужно, что бы было превышение допустимого оборота по карте за период, по моему за квартал они смотрят. Ну до этого доводить не стоит, лучше на разные карты (родственников) небольшими сумами. Но согласен, сейчас гайки хорошо затягивают.

да, банк в фнс сведения предоставляет только по запросу от фнс или по превышению лимитов(ну как минимум так должно быть). причем проверяется это ботами, а не людьми.
но параллельно идет выборочная проверка счетов, анализ повторных/схожих/одинаковых транзакций, объемы снятий-пополнений за период и сравнение с другими и ты ды. часть результатов просматривается людьми. если что-то смущает - подают запрос владельцу карты. если объяснение приемлимо - может возьмут на усиленный контроль, но оставляют без последствий. если нет - обычно рекомендуют перевести деньги в другой банк по безналу и разбираться уже с новым банком.

однозначно не превышать оборот 600к в месяц(я стараюсь до 500к не доводить), а остальное по желанию. дробить, менять частоту и периодичность выводов, карты.

а вообще скорее всего всё закончится как в прошлый раз: хайп ушел и никому эта ваша крипта не интересна.

[Altryist]

У меня пару лет назад заблокировали за сумму в 25000 рублей. Потом начался цирк с заявлениями о объяснениями.
Банк проверяет не только обороты за квартал, а еще тех, кто вам засылает деньги и кому вы их отправляйте, и еще обнал. Это в банке намекнули. В налоговую не отправили, банк с меня получил объяснения и разблокировал карту. Думаю мне помогло что я не снимал налик, а просто тратил деньги на свои расходы. В заявлении я писал что средства трачу на продукты и семью
Лучше разные карты и много банков

С разными картами, разных банков фокус может не прокатить, так как сейчас банки обмениваются инфой тоже. Не знаю насколько это развито сейчас, но вполне логично предположить, что есть вероятность того, что может быть просуммированы обороты по всех картах определенного физ лица, которое пало под подозрение превышения лимитов. По этому и говорю, что должны бить на просто разные карты, разных банков, а карты на разных людей (родственников), если есть такая возможность.

а вообще скорее всего всё закончится как в прошлый раз: хайп ушел и никому эта ваша крипта не интересна.

И такое тоже вполне возможно. 

[marss]

Сейчас при открытии счёта банк обязан сразу уведомить налоговую, а налоговая проверяет задолженности по налогам и если есть блокирует счёт без всяких судов. Судебные приставы с недавних пор тоже регулярно подают запрос именно в налоговую, а не в банки и налоговая им даёт информацию по всем вашим счетам.

[FP91G]

Сейчас при открытии счёта банк обязан сразу уведомить налоговую, а налоговая проверяет задолженности по налогам и если есть блокирует счёт без всяких судов. Судебные приставы с недавних пор тоже регулярно подают запрос именно в налоговую, а не в банки и налоговая им даёт информацию по всем вашим счетам.

У коллег транспортный налог 2 года не уплачен и счет в Сбербанке. Блокировок нет.
Если так все работало, то приставов можно уволить с работы.

[marss]

У коллег транспортный налог 2 года не уплачен и счет в Сбербанке. Блокировок нет.
Если так все работало, то приставов можно уволить с работы.

За транспортный налог совсем недавно взялись, раньше за него не трясли, потому что должны были его отменить, а сейчас передумали.

[mak013]

Сейчас при открытии счёта банк обязан сразу уведомить налоговую, а налоговая проверяет задолженности по налогам и если есть блокирует счёт без всяких судов. Судебные приставы с недавних пор тоже регулярно подают запрос именно в налоговую, а не в банки и налоговая им даёт информацию по всем вашим счетам.

чтобы до приставов дошло, надо сначала себя до судебного решения довести. тут уж сам себе злобный буратина. причем не важно, куда они запрос подают, что банк, что налоговая.
да и задолженность по налогам - вопрос не в том, что ты уже в должниках ходишь, а как они их насчитают.
исходим из того, что ты(или человек, по карте которого ты выводишься) чист аки агнец.

Сейчас при открытии счёта банк обязан сразу уведомить налоговую, а налоговая проверяет задолженности по налогам и если есть блокирует счёт без всяких судов. Судебные приставы с недавних пор тоже регулярно подают запрос именно в налоговую, а не в банки и налоговая им даёт информацию по всем вашим счетам.

У коллег транспортный налог 2 года не уплачен и счет в Сбербанке. Блокировок нет.
Если так все работало, то приставов можно уволить с работы.

как сейчас не скажу, но раньше по приставам-исполнителям был дикий перегруз по делам на человека и существовала очередность взысканий. т.е. транспортный налог рассматривался в последнюю очередь, можно сказать в свободное время, которого нет.
ну и вопросы был у них счет в банке до образования задолженности, была ли задолженность передана в суд и дело передано приставам.

[KTChampions]

по лимитам обычно фигурируют 600к переводов в месяц для ботов. это на пополнение. со снятием не могу ничего сказать точно. из того что люди пишут - блочили и за 20-30к снятия. точнее не блочили, а просили подтвердить документально законность поступления денег и предлагали перевести деньги в другой банк, но по безналу. фактически заблочить могут за подозрительные действия - одинаковые суммы переводов, в одно время, каждую пятницу, и тыды. но это банк. у каждого своя схема работы, свои алгоритмы. за это я сказать уверенно не могу, всё только по слухам и случившимся фактам.
налоговая тебе может доначислить на всё бабло поступившее на карточку НДФЛ + штраф, если сумма недоимки меньше 2.7кк за 3 года, больше - уголовка. но им надо доказывать, что это доход. именно поэтому я очкую за бинанс.
декларирование - да, пока только для госслужащих.

Это все теория или вы сталкивались с этим лично?
Я просто больше ляма через карту сбера в этом месяце уже провел (не налил просто получил), получал строго со своего пейпала.
Теперь от ФНС вопросов ждать или банка? Или может прокатит?
И как доказывать что доход это не весь лям, а его часть?

[safar1980]

по лимитам обычно фигурируют 600к переводов в месяц для ботов. это на пополнение. со снятием не могу ничего сказать точно. из того что люди пишут - блочили и за 20-30к снятия. точнее не блочили, а просили подтвердить документально законность поступления денег и предлагали перевести деньги в другой банк, но по безналу. фактически заблочить могут за подозрительные действия - одинаковые суммы переводов, в одно время, каждую пятницу, и тыды. но это банк. у каждого своя схема работы, свои алгоритмы. за это я сказать уверенно не могу, всё только по слухам и случившимся фактам.
налоговая тебе может доначислить на всё бабло поступившее на карточку НДФЛ + штраф, если сумма недоимки меньше 2.7кк за 3 года, больше - уголовка. но им надо доказывать, что это доход. именно поэтому я очкую за бинанс.
декларирование - да, пока только для госслужащих.

Это все теория или вы сталкивались с этим лично?
Я просто больше ляма через карту сбера в этом месяце уже провел (не налил просто получил), получал строго со своего пейпала.
Теперь от ФНС вопросов ждать или банка? Или может прокатит?
И как доказывать что доход это не весь лям, а его часть?

3 года у налоговой еще есть