RunToRam — быстрый и безопасный обмен криптовалют

[RunToRam]

🧼🧴 Что такое AML и AML-сервисы — и как это поможет сохранить вашу крипту

«Эй, есть грязная крипта? Нет? А если я найду?» — звучит как шутка из прошлого, но за этим скрывается вполне реальный и важный вопрос: откуда пришли монеты на наш кошелек и насколько они чистые?

Разберем, что такое AML (Anti-Money Laundering), как работают проверки, чем они полезны и, главное, как обезопасить свои кошельки и аккаунты на СЕХ-биржах от блокировок

🤖 Что такое AML?

AML — это система по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering). Она включает в себя набор инструментов и процедур, направленных на то, чтобы:

• отслеживать подозрительные транзакции в блокчейне
• выявлять связи с наркотрафиком, мошенничеством и другими незаконными схемами
• защищать добросовестных пользователей от случайного попадания в черные списки

🔍  Как это работает?

Система AML основывается на двух базовых принципах:

1️⃣ KYC (Know Your Customer) — «знай своего клиента». Биржи и обменные платформы обязаны проверять личность своих пользователей. Обычно это паспорт, селфи и адрес прописки

2️⃣ KYT (Know Your Transaction) — «знай свою транзакцию». Предусматривает анализ происхождения средств, поступающих на кошельки

AML-сервисы анализируют:

• историю транзакций
• метки и связи адресов (например, взаимодействие с миксерами, взломанными биржами или даркнет-площадками)
• уровень риска (risk score) по каждому адресу

❓ Что такое «грязный» адрес

Адрес, который получил метку от AML-сервиса, такую как «stolen», «scam», «darknet», «mixer» и другие «черные» метки

Как вообще адреса попадают в эти «черные» списки?

1️⃣ Пользователь сообщает о краже средств в полицию или аналитическую компанию

2️⃣ Специалисты отслеживают путь движения криптовалюты

3️⃣ Адреса, участвующие в подозрительных транзакциях, получают метки и вносятся в базу

🥷 Что, если ваш адрес станет «грязным» после перевода?

Такое действительно возможно:

• например, вы отправили крипту на биржу, а позже один из адресов, участвующих в этой цепочке, получает метку
• как? AML-база обновляется, ваш кошелек внезапно оказывается тоже под подозрением
• как итог: заморозка счета, запрос на KYC или даже блокировка вашего аккаунта

⛔️ Кто находится в зоне риска?

• тот, кто обменивает USDT с рук
• принимает оплату в крипте
• работает с разными ноунейм обменниками и любит принимать монеты с непроверенных адресов

Узнали себя? Тогда самое время проверить свои кошельки на предмет грязных связей

➕ Как подстраховаться?

Шаги, как снизить риски:

1️⃣ Проверяйте кошельки перед приемом монет. Используйте любые AML-сервисы, которым вы доверяете, или доверяют в интернете. Мы доверимся ChainsCheck — он предоставляет три бесплатных проверки в день, чего вполне достаточно рядовому криптану

2️⃣ Всегда проверяйте контрагентов. Создайте отдельный входящий кошелек. Получили монеты → проверили адрес → если все в порядке — перевели средства на основной кошелек или биржу

3️⃣ Не проводите сделки с сомнительными обменниками. Нет отзывов, сайта, статей в медиа, но зато низкие курсы? — здесь лучше пройти мимо

👁 Как работают AML-сервисы?

Рассмотрим тот же ChainsCheck:

Он анализирует адреса в сетях BTC, ETH, BSC, TRX и показывает:

• историю транзакций
• уровень риска и связи с подозрительными сервисами
• понятный отчет с оценкой риска по кошельку: low / medium / high

Получили адрес? Сразу проверьте его через AML-сервис. Это займет всего минуту, а может избавить вас от долгих недель объяснений и разбирательств с биржей

Вы можете быть абсолютно добросовестным пользователем, но один подозрительный адрес — и вы уже в центре неприятной ситуации. Лучше проверить заранее, чем потом доказывать, что вы ни при чем

👉 Итог

• AML — это фильтр, который поможет отделить чистые транзакции от грязных
• проверка адресов — это способ подстраховаться и спать спокойно
• используйте AML до того, как отправлять или получать крипту
• относитесь к своим основным кошелькам и аккаунтам бережно, не принимайте на них все подряд

Все это про цифровую гигиену: простое действие, которое может спасти вас от больших проблем

Если было полезно — делитесь с теми, кто принимает крипту, работает с Р2Р и обменами

Разборы, кейсы и другие советы по крипте → http://t.me/RunToRam

[RunToRam]

🇬🇷 Как мы помогли клиентке оплатить покупку дома в Афинах — официально, без SWIFT и риска блокировки

Наталья приняла решение приобрести дом в Афинах. Её всё устроило — район, сам объект и предложенные условия. Осталось только провести оплату

📄 Продавец — юрлицо, оплата только по счёту, а сама сделка проходит через нотариуса. Всё строго по закону

И вот с чем она столкнулась:

• Счёт выставлен в евро
• Продавец принимает только официальный платёж по IBAN
• Греческий банк требует: откуда средства, цель перевода, подтверждающие документы
• SWIFT из России до сих пор не работает, даже пробовать не стоит
• Альтернатива — серые посредники с комиссиями 10–15%

💬 Наталья написала нам:

«Увидела ваши кейсы с оплатой недвижимости. Мне нужно закрыть сделку в Греции. Напрямую, без сложных схем, со всеми нужными документами. Поможете?»

✅ Вот как мы это сделали:

✔️ Зафиксировали сумму и курс
✔️ Приняли оплату в рублях в нашем Питерском офисе
✔️ Перевели евро с юрлица внутри Греции — всё чисто, по реквизитам продавца
✔️ Предоставили документы: чек, подтверждение — нотариус всё принял, сделка закрыта

💸 Комиссия — от 2.1%
⏱ Срок — до 6 часов с момента поступления средств

🏦 Что предлагает банк:

• SWIFT — мимо
• Жёсткий контроль
• Запросы на подтверждение происхождения всех средств
• Риски заморозки платежа без объяснений

⚡️ Что предлагаем мы:

• Прямой перевод по инвойсу
• Оплата от юрлица в ЕС — без участия и следа граждан РФ
• Без «если получится» — с гарантией выполнения сделки
• Все необходимые закрывающие документы: чеки, подтверждение
• Сопровождение на каждом этапе до конца сделки: от офиса до подтверждения платежа

📍 География — 35+ стран

Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи — надёжно, без лишних вопросов, без риска блокировки

Берём в работу сделки от $1000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $1000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.2%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

🔗 Хотите оплатить недвижимость, аренду или инвойс — без блокировок и посредников?

📲 Просто напишите нам, расскажем, какое решение подойдёт именно для вас — http://t.me/RunToRam

[RunToRam]

🌐 RunToRam — инфраструктура, к которой можно подключиться

Рынок обмена крипты в России меняется. Новые законы, рост контроля, давление на локальные сервисы — всё это делает самостоятельную работу более рискованной и менее выгодной

Но есть решение — объединение

RunToRam — это уже не просто обменник. Это готовая инфраструктура. Платформа. Живая B2B-сеть, к которой можно подключиться и расти вместе

Мы на рынке с 2018-го, провели десятки тысяч сделок, присутствуем в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Ростове, Сочи и ещё в 35 странах через нашу большую партнёрскую сеть

💱 Представим, что ваш обменный сервис работает в Новосибирске, Красноярске, но нет представительства в Москве

Ваш клиент приезжает и хочет провести сделку в столице — вы его теряете? Только не с нами

Благодаря нашей инфраструктуре ваш клиент сможет обслужиться в Москве, получить качественный и безопасный обмен, а вы — свою комиссию. И всё это без дополнительных затрат на офис, персонал или безопасность. Мы, в свою очередь, направим поток своих клиентов в ваши города — это взаимовыгодное партнёрство

Почему с нами объединяются:

🔹 Объёмы — средний чек по сделке: 1 300 000 рублей
🔹 Обмен по курсам выгоднее рыночных — для вас и клиентов
🔹 Фиксируем курс на 1–2 часа для выполнения сделки в офисах
🔹 Помечаем клиентов тегами — вы получаете свою комиссию, клиент закрепляется за вами
🔹 Не уводим и не перехватываем клиентов — работам строго по партнёрской этике
🔹 Можно подключать сразу несколько обменников и масштабировать оборот
🔹 Работаем с B2B — у нас большое резервы и отлаженные процессы на каждом этапе

Что вы получаете как партнёр:

1️⃣ Доступ к ликвидности и нашим резервам в 35 странах
2️⃣ Рабочую инфраструктуру в России и за рубежом
3️⃣ Поток заявок без барьеров по часовым поясам
4️⃣ Поддержку от команды с 7-летним опытом в крипте

Мы открыты к партнёрству с обменниками, агентами и представителями крипто-бизнеса в любом регионе. Объединяя наши усилия мы будем расти быстрее

📩 Хотите обсудить детали? Свяжитесь с нами — https://t.me/fintech_advisor

[RunToRam]

🇩🇪 Как обменять рубли в России на наличные евро в Германии — для бизнеса и личных целей

Сейчас всё больше людей ищут надёжный способ перевести рубли в Европу и получить там наличные евро. Эта услуга особенно востребована у тех, кто:

• Часто бывает в Европе в отпуске или по рабочим делам
• Закупает товары за границей для своего бизнеса
• Сотрудничает с европейскими партнёрами и поставщиками

Недавно к нам обратился клиент, которому нужно было обеспечить наличные евро в Берлине для байера. Байер занимается закупкой люксовых товаров, деньги нужны были быстро и без всяких лишних сложностей

Все средства у клиента находились в рублях в России, а задача стояла передать их в Европу максимально быстро

🔎 Почему это сложно:

• Прямые переводы из России в ЕС заблокированы
• SWIFT-переводы не проходят или зависают надолго
• Банки требуют кучу документов и могут заморозить платёж
• Перевозить наличные через границу ограничено лимитами
• Посредники берут высокие комиссии и не всегда надёжны

✅ Как решили задачу мы:

✔️ Приняли рубли в кассе нашего московского офиса
✔️ Зафиксировали актуальный курс и сумму сделки
✔️ Обеспечили выдачу нужной суммы наличными в Берлине
✔️ Рассказали о каждом этапе и полностью сопроводили сделку

💸 Комиссия — от 1.9%
⏱ Срок выполнения — 24 часа

🏦 Чем это отличается от банковских переводов:

• Банки не могут провести подобные операции с налом
• Комиссии у банков могут доходить до 5–10%
• Сроки растягиваются до нескольких дней или недель
• Высокий риск блокировок и валютного контроля

💱 Наш сервис помогает:

• Быстро и официально получить наличные евро в Европе
• Избежать лишних проблем, вопросов и проверок
• Сэкономить на комиссиях и потраченом времени

В итоге байер в Берлине получил нужную сумму в евро и смог без задержек закрыть сделку. Всё прошло спокойно, без рисков и неожиданностей

📍 География — 35+ стран

Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи — надёжно, без лишних вопросов, без риска блокировки

Берём в работу сделки от €5000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $5000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.9%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

🔗 Нужны наличные евро или безопасный перевод за границу?

📲 Просто напишите нам, расскажем, какое решение подойдёт именно для вас — http://t.me/RunToRam

[RunToRam]

✈️ Второй месяц лета — сезон отпусков и полных самолётов

Кто-то летит в Европу за шопингом, кто-то едет в Азию за морем, а кто-то выбирает Эмираты или Турцию — отдохнуть и прикупить что-то новое

Но у всех одна проблема: как безопасно перевезти деньги?

Для вывоза наличных из России установлены строгие лимиты. Превышение грозит валютным контролем, штрафами и даже конфискацией средств

Часто за границу везут немалые суммы — на аренду, шоппинг, рестораны или просто чтобы иметь наличку под рукой и не зависеть от банковских карт

⛔️ С чем сталкиваются наши клиенты каждое лето:

• Нет доступа к банковским картам других стран
• Перевод по SWIFT’у не работает. Банки блокируют переводы
• Вывозить крупную сумму наличкой страшно. Пограничники, лимиты, контроль, штрафы
• Серые посредники дерут конские комиссии 8-10% и не дают никаких гарантий

Отпуск — не то время, чтобы бегать с пачкой бумаг или нервничать из-за замороженных переводов

🪄 Что предлагаем мы:

✔️ Переведём ваши рубли за границу — быстро, надежно и без лишних вопросов
✔️ Выдадим наличку в нужной стране и валюте — работаем в 35 странах по всему миру
✔️ Или проведём платёж по инвойсу прямо в банк той страны, куда планируете поехать
✔️ Работаем со всеми закрывающими документами
✔️ Комиссии — от 1.3%
✔️ Сроки — от 8 до 24 часов

👉 Примеры разных сделок, которые мы провели в этом году:

• 🇪🇸 Испания. Перевели рубли и выдали клиенту €50 000 наличными в Барселоне
• 🇮🇹 Италия. Помогли байеру оплатить инвойсы за люксовые бренды через итальянский банк — без SWIFT и блокировок
• 🇩🇪 Германия. Перевели рубли в евро, помогли оплатить аренду и выдали наличные в Берлине
• 🇦🇪 Дубай. Провели платёж в дирхамах за покупку квартиры, напрямую застройщику

Лето короткое. Не тратьте его на бюрократию и решение проблем

📍 Работаем в 35+ странах. С физлицами, бизнесом и агентами

По этому направлению (выдать наличные в Европе) — берём в работу сделки от $5000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $5000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.3%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

🔗 Нужны наличные евро или безопасный перевод за границу?

📲 Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас — http://t.me/RunToRam

[RunToRam]

💶 Релокантские будни: как заказать доставку наличных через наш сервис

Все сталкиваются с одной проблемой: как безопасно перевести крупную сумму или получить наличные за границей, когда банки не работают

Наш сервис легко решает эти задачи. Вот пошаговый мануал, как через нас заказать доставку наличных в удобное для вас место

1. Регистрация
• Регистрируетесь на нашем сайте https://runtoram.com

2. Выбираете направление и указываете детали
• Город, валюта и сумма — например: «Берлин €5 000»

3. Получаете консультацию менеджера
• Мы связываемся с вами и предлагаем доступные варианты

4. Фиксируем условия
• Сразу фиксируем курс и сроки доставки до начала сделки

5. Отправляем курьера
• После того как мы обсудили все детали и они вам подошли, мы отправляем к вам курьера

(Берём в работу сделки по выдаче наличных за границей от $5 000)

🛵💨 Как проходит доставка наличных

→ Гарантия сделки — мы страхуем все операции собственными резервами. Вы можете быть спокойны за свои деньги

→ Выбор места получения — вы сами определяете точку выдачи. Это может быть любая удобная локация в вашем городе, куда приедет наш курьер

→ Проверка купюр на месте — после того как курьер передаст наличные, вы можете сразу внести часть денег на карту через банкомат, чтобы убедиться, что всё в полном порядке

💬 Пример из жизни

Наши клиенты, которые живут в разных странах, часто рассказывают нам, как доставка наличных помогает им в самых разных ситуациях

Например, пара наших клиентов переехала в Германию 1,5 года назад. Они арендуют квартиру, где арендодатель принимает только наличные. Раз в месяц они оставляют заявку на нашем сайте, мы связываемся, обсуждаем все детали и в тот же день отправляем курьера

👉 Для кого подойдёт это решение?

• Релокантам, которым нужно обменивать рубли
• Фрилансерам, которые получают оплату в стейблкоинах
• Бизнесу, которому нужны наличные расчёты с партнёрами
• Туристам, которым всегда нужны наличные во время отдыха

Если вы живёте за границей и вам нужно вывести наличные — пишите нам. Поможем перевести и получить деньги быстро, безопасно, с учётом всех нюансов релокантской жизни — http://t.me/RunToRam