Обмен криптовалют через QIWI запретили

[witcher_sense]

Наткнулся на этот пост с вопросом какие обменники переводят деньги на QIWI не по номеру телефона, а по уникальному идентификатору (никнейму) и решил загуглить. Результаты поиска меня немного удивили, так как мне выдало ссылку на PDF документ, датированный 24.08.2021 (то есть всего неделя назад на момент написания), где приводится перечень ЗАПРЕЩЕННЫХ видов деятельности для QIWI-банка. Мое внимание привлекли следующие пункты:

30. Приобретение, обмен и продажа криптовалют (биржа, кошельки и др.
услуги), другие аналоги виртуальных валют и прочие квазиденежные
средства; привлечение инвестиций в виде продажи инвесторам
фиксированного количества новых единиц криптовалюты (ICO и его
опционы);
31. Услуги обменных пунктов (включая услуги, позиционируемые в качестве
обмена денежных средств на иные финансовые инструменты),
нарушающие законодательство РФ, кроме правомерного осуществления
предусмотренных законодательством РФ операций с иностранной
валютой уполномоченными банками;

Ссылка на скачивание PDF: https://static.qiwi.com/ru/doc/zvd.pdf

Выходит, что незаметно для нас банк ввел ограничения и запретил любые операции с криптовалютами. Теперь запрещенно приобретать криптовалюту, либо участвовать в сделках купли/продажи оных в обменных пунктах. Разумеется, при P2P переводе определить назначение платежа проблематично, но любое подозрение может привести к блокировке средств.

Стоит ли продолжать пользоваться QIWI для обмена, учитывая вышеописанные пункты. Возможно, что здесь риски не больше чем при оплате обычной банковской картой?

[1713880177]

1713880177

[1713880177]

1713880177

[1713880177]

1713880177

[kursexpert]

Стоит ли продолжать пользоваться QIWI для обмена, учитывая вышеописанные пункты. Возможно, что здесь риски не больше чем при оплате обычной банковской картой?

Обменников Киви на Биткоин меньше не стало. Скорее всего, это еще один пункт, который позволит блокировать средства, но на самом деле думаю ничего не поменяется, надеюсь ничего не поменяется.

[witcher_sense]

Постоянно меняю фиат на крипту или крипту на фиат, используя ТОЛЬКО карту киви в обменниках бестчендж. Всё в порядке, никаких блокировок не происходит.

Это один из самых популярных платежных сервисов и комиссии там адекватные, но факт остается фактом: выходит приказ и вместе с ним официальный документ с запретами  на торговлю криптой и деятельности обменников в целом. Возможно, они решили изменить политику после поручения президента подготовить план по проверке владения криптовалютой и противодействию коррупции. Qiwi не хочет быть замешанным и быстренько выпустил обновленные правила. Приведет ли это к блокировкам неизвестно, но возможность такого события исключать не стоит.

Обменников Киви на Биткоин меньше не стало. Скорее всего, это еще один пункт, который позволит блокировать средства, но на самом деле думаю ничего не поменяется, надеюсь ничего не поменяется.

Запретить они могут что угодно, но вот эффективно противодействовать сделкам с криптой не смогут, потому что по сути идет обычная пересылка с киви-кошелька на киви-кошелек. Единственное, если будет подозрительная активность и слишком частые сделки, то могут спросить.

[kursexpert]

Запретить они могут что угодно, но вот эффективно противодействовать сделкам с криптой не смогут, потому что по сути идет обычная пересылка с киви-кошелька на киви-кошелек. Единственное, если будет подозрительная активность и слишком частые сделки, то могут спросить.

Да, согласен. Так и раньше было. Но это касается пользователя. Сейчас же могут повально блокировать кошельки обменников.

[klarki]

QIWI проще на штрафы налетать, чем отказываться от такого жирного рынка)
Кстати, вышеописанные запреты они прописали еще на старте 21 года.

[xandry]

Возможно, они решили изменить политику после поручения президента подготовить план по проверке владения криптовалютой и противодействию коррупции. Qiwi не хочет быть замешанным и быстренько выпустил обновленные правила.

За день до этого они потеряли лицензию на обслуживание легальных букмекерских контор. Это 30-40% от их прибыли. После этого им остался только бизнес на переводах, отсюда смена политики и стратегии развития.
За полгода до этого их оштрафовал ЦБ на "11 миллионов рублей и наложил ограничения на некоторые его операции". Это связывают именно с борьбой со всякими серыми видами бизнеса в котором участвует qiwi (привет нелегальным казиношкам и крипте).
Qiwi стабильно скатывается на дно и мечется в попытках улучшить репутацию компании. Это не субъективные высказывания, а реальное положение дел компании. Если кто-то пользуется их услугами, то стоит быть крайне осторожным и приготовить запасной план. Они были вынуждены продать все бизнес-проекты, которые у них были кроме переводов, а некоторые просто закрыть + есть риск потери банковской лицензии.

Кому интересно:
Обвал акций Qiwi и дальнейшие перспективы (про потерю лицензии на работу с букмекерами)
QIWI предупредила инвесторов о риске новых санкций со стороны ЦБ
ЦБ обвалил акции QIWI

[kursexpert]

QIWI проще на штрафы налетать, чем отказываться от такого жирного рынка)
Кстати, вышеописанные запреты они прописали еще на старте 21 года.

Про криптовалюту не помню такого с начала года.

За день до этого они потеряли лицензию на обслуживание легальных букмекерских контор. Это 30-40% от их прибыли. После этого им остался только бизнес на

А до этого они потеряли 40-50% рынка, когда начали блокировать почти всю грязь (нрк, всякие мошеннические схемы и т.д.). Года так до 16 самая грязная платежка была, но и очень популярная.

[klarki]

Про криптовалюту не помню такого с начала года.

Не могло ведь мне присниться?) Качели с платежками начались в декабре 20 года и продлились вплоть до конца января 21 года (по крайней мере по моим личным ощущениям) (пусть и не в рамках противодействия . В  этот  период я и полез в документацию платежек и если не ошибаюсь, как раз таки в "Список запрещенных видов деятельности"  и была инфа по крипте.

В любом случае не вижу причин для паники, я надеюсь никто из комьюнити не хранит на кошельке тот объем средств, который критично сказался бы.


А так мне лично интересно, это ЭПС создали себе прокладки в виде Piastrix/Monetix или кто-то пытается отжать долю рынка?

[kursexpert]

Не могло ведь мне присниться?) Качели с платежками начались в декабре 20 года и продлились вплоть до конца января 21 года (по крайней мере по моим личным ощущениям) (пусть и не в рамках противодействия . В  этот  период я и полез в документацию платежек и если не ошибаюсь, как раз таки в "Список запрещенных видов деятельности"  и была инфа по крипте.

Может и были, просто как-то я не помню, чтобы это было прописано. Это важная информация.

А так мне лично интересно, это ЭПС создали себе прокладки в виде Piastrix/Monetix или кто-то пытается отжать долю рынка?

Они давно на рынке и не думаю, что там есть прямая связь с киви.

[witcher_sense]

<…>
Qiwi стабильно скатывается на дно и мечется в попытках улучшить репутацию компании. Это не субъективные высказывания, а реальное положение дел компании. Если кто-то пользуется их услугами, то стоит быть крайне осторожным и приготовить запасной план. Они были вынуждены продать все бизнес-проекты, которые у них были кроме переводов, а некоторые просто закрыть + есть риск потери банковской лицензии.

Кому интересно:
Обвал акций Qiwi и дальнейшие перспективы (про потерю лицензии на работу с букмекерами)
QIWI предупредила инвесторов о риске новых санкций со стороны ЦБ
ЦБ обвалил акции QIWI

Теперь все встало на свои места, ЦБ РФ начинает душить крипту и обменники и предлагает банкам присекать подозрительную активность, при этом руководствуясь рядом признаков. QIWI разумеется не хочет очередной раз привлекать внимание банковского регулятора и заблаговременно вводит ряд запретительных мер. Скорее всего, если на каком-нибудь кошельке будут подозрительные и регулярные переводы на разные кошельки, то высока вероятность блокировок и заморозок. Вместо вменяемых законов и понятного регулирования, у нас снова политика запретов и устрашений. Господа, с электронными кошельками работают те же принципы: не ваша база данных, не ваши деньги. Работая через централизованные платежные системы и имея дело с "запрещенкой" будьте готовы к неожиданностям.

[witcher_sense]

В QIWI ограничили снятие наличных и вывод средств по требованию ЦБ

Очередной раз ЦБ РФ пытается придушить QIWI, после проверки выявились недоточеты в заполнении отчетности и выполнении предписаний регулятора. В результате QIWI Банк ограничит выводы для физлиц, они составят не более чем 1000 рублей в месяц. Ограничены будут переводы на банковские счета физлиц и снятие наличных, но все что связано с юридическими лицами, переводами на мобильные счета или другие электронные кошельки не будет подлежать ограничению. Подозреваю, что "недочеты" связаны с использованием этого кошелька для обмена фиата на криптовалюты, такие транзакции не подконтрольны ЦБ и следовательно нежелательны. Также это событие может приурочено к выходу цифрового рубля, нужно уменьшить для людей количество вариантов выхода в крипту и обратно и щаставить использовать кртпторкбль для оплаты.

UPD. Поправил ссылку.

[klarki]

В QIWI ограничили снятие наличных и вывод средств по требованию ЦБ

Очередной раз ЦБ РФ пытается придушить QIWI, после проверки выявились недоточеты в заполнении отчетности и выполнении предписаний регулятора. В

И в этот раз им удастся выкрутиться и возобновить работу сервис в полном режиме?) С таким же успехом можно и Сбер подкрутить к этому, через него не меньше гоняют в серую зону (бк/казино/крипта).

[internetional]

А мне вот насчёт Сбера и крипты интересно. Я видел тут уже два сообщения о том, что со Сбером не всё так просто.

я не нашел ни одного продавца, принимающего к оплате Сбербанк

надо подумать какую альтернативу киви подобрать... пока что-то ничего в голову не приходит. Сбер при обмене с криптой не очень удобен, мягко говоря.

Сам я Сбером уже года три не пользуюсь, но помню, что раньше с ним проблем не было. Нормальная такая альтернатива киви была. Во многом даже более удобная и выгодная. Что там так изменилось, что люди больше не хотят через Сбер меняться?

[Julien_Olynpic]

- Со стороны обменников - это повышенный KYC. Верификация карт чего только стоит. При обмене часто требуют ФИО, а также фотку карточки. Или вообще надо сфоткать карточку на фоне экрана компа с открытой заявкой обменника. В общем, дурдом полнейший.

У киви такого бреда нет. В большинстве обменников от вас требуется почта и номер счёта (то есть, номер телефона). Всё.

Всё верно. Но справедливости ради нужно добавить, что сейчас на Бестчендже можно найти норм обменники и для Сбера. Без лишней суеты и внимания к твоей личности. Сегодня менял биток на Сбер-рубли. Нашел в первой десятке такой обменник, который ничего лишнего из моей приватной инфы не спросил. Ну кроме номера карты и электронной почты. Даже телефон не просили вставить. Обмен прошёл без проблем. Сейчас, видимо, уже конкуренция приличная между обменками и всё чаще вменяемые варианты попадаются.
  Но, возможно, с ростом сумм обмена там свои заморочки  всё-таки будут).

[kursexpert]

[

Вообще удивительно, чего так на киви курсы задрали, например:

У нас биткоин на сбербанк
и
тезер на сбербанк

чуть повыше курсы будут.

[delfastTions]

[

Вообще удивительно, чего так на киви курсы задрали, например:

У нас биткоин на сбербанк
и
тезер на сбербанк

чуть повыше курсы будут.

Ещё Тинькофф тоже где-то так же.
А по киви да явная аномалия. Интересно конечно чего это вдруг? Это не может не иметь веской причины и понятно, что все связано с последними событиями.

[Julien_Olynpic]

Пока, насколько я понимаю, киви-картой можно расплачиваться, оплачивая покупки в онлай- и оффлайн - магазинах. У меня остались деньги на Киви-карте, я спокойно оплачиваю ею ежедневные покупки еды в супермаркете. Так что, пока во всяком случае, картой Киви вполне можно пользоваться и даже выводить на неё прибыль из крипты. Переводы от крипто-обменников вроде тоже приходят. Я после ограничительных мер карту ещё не использовал для получения перводов с криптообменников, но пишут, что вроде всё работает. Конечно, сейчас абсолютно полноценного функционала у карты нет, сопоставимого с тем, что был до ограничений, но и этого функционала для много хватает. Но, конечно, размер выводов на карту я бы сильно ограничил.
   А так, щас думаю над альтернативой, но пока что-то ничего в голову не приходит. Абсолютно такую же по удобству карту наверно сложно будет подобрать.