[TIPS] Menghindari Investasi Skema Piramida

[Armed95]

Dalam beberapa tahun terakhir, banyak perusahaan telah berhasil memanfaatkan apa yang disebut praktik "pemasaran multi-level". Oleh karena itu, penting untuk mengatasi perbedaan antara skema piramida dan perusahaan pemasaran multi-level yang sah. Awalnya, perlu dicatat bahwa skema piramida selalu gagal, sementara perusahaan multi-level marketing terkadang bertahan.

[1715360362]

1715360362

[1715360362]

1715360362

[1715360362]

1715360362

[Chikito]

Sekarang proyek investasi sistem atau model piramida merambah ke dunia cryptocurrency seperti halnya yang dikatakan saudara @mu_enrico dengan sistem dan iming - iming APY tinggi dari 20% hingga 100% bahkan ada yang lebih fantastis sampai 400%. Di awal - awal berjalan dengan bagus dan harga koin stable bahkan mengalami kenaikan, namun tidak bisa bertahan lama harga langsung turun cukup drastis, terakhir korban sistem model dan iming - iming APY pada stable koin UST dimana harga drop sangat rendah dan berapa banyak korban yang tidak sempat menjual, apalagi dengan staking di Binance butuh waktu sampai 24 jam untuk unlock koin UST. Ke depan sangat hati - hati untuk masuk sistem dan model seperti ini karena bukan untung malah dapat kerugian yang cukup besar.

Jadi kita sepakat skema-skema coin seperti itu sudah menjurus ke scam alias ponzi jenis baru. Para scammer memanfaatkan Eforia crypto dan mulai masuk dari pintu itu karena target uang lebih gede dan mudah karena tidak hanya 1 jenis/golongan tertentu saja, bahkan anak sekolah, gamer, ibu rumah tangga, artis dan politisi. Kelebihan crypto memang menyebar lebih cepat dibanding skema model lama karena ditunjang oleh teknologi modern.

Adalagi yang investasi yang tadinya legit kemudian berevolusi ke Ponzi. Misalnya, pooled fund untuk trading yang tadinya bisa untung 10% per bulan pas bull market (tanpa curang), eh kepentok waktu bear market.. akhirnya terpaksa pakai sistem ponzi dengan harapan agar nafasnya panjang, bisa mengembalikan semua kerugian dari trading sebelum ketahuan.

Kalau kedok amal-amal gitu memang rentan, apa lagi harus menggunakan dana pribadi dan tidak dimasukan dalam SPT pajak sebagai aset investasi.

[masulum]

Jadi kita sepakat skema-skema coin seperti itu sudah menjurus ke scam alias ponzi jenis baru. Para scammer memanfaatkan Eforia crypto dan mulai masuk dari pintu itu karena target uang lebih gede dan mudah karena tidak hanya 1 jenis/golongan tertentu saja, bahkan anak sekolah, gamer, ibu rumah tangga, artis dan politisi. Kelebihan crypto memang menyebar lebih cepat dibanding skema model lama karena ditunjang oleh teknologi modern.
-snip-

Sulit sih memang untuk membedakan mana yang potensi ponzi dan tidak, kalau menurut saya pribadi, ketika ada koin staking, tidak bisa dikatakan ponzi, apabila reward yang dihasilkan adalah hasil generate token baru dari smart-contract. Misal, kita deposit untuk Liquidity Pool Token A, dengan APY 400%, rewardnya dalam bentuk token A dari hasil generate dari SC, ini murni reward. Tapi, kalau misalkan staking ini ternyata untuk sistem dan midel yang berbeda, ini perlu dianalisa lagi, dari mana datangnya reward tersebut.

Reward saat ini sangat variatif, mulai dari hold to earn, lock to earn, liquidity pool, dan sebagainya, dan semua ini bukan termasuk ponzi kok. sisanya sudah dijelaskan oleh mas rico

[Oneandpure]

Jadi kita sepakat skema-skema coin seperti itu sudah menjurus ke scam alias ponzi jenis baru. Para scammer memanfaatkan Eforia crypto dan mulai masuk dari pintu itu karena target uang lebih gede dan mudah karena tidak hanya 1 jenis/golongan tertentu saja, bahkan anak sekolah, gamer, ibu rumah tangga, artis dan politisi. Kelebihan crypto memang menyebar lebih cepat dibanding skema model lama karena ditunjang oleh teknologi modern.

Koin dengan APY tinggi saat ini menjadi target bagi para developer bagaimana mereka meraup keuntungan yang cukup besar, meskipun di awal - awal harus mengeluarkan modal dengan jumlah yang lumayan untuk membayar para staker. Namun sama seperti momen investasi dengan skema paramida, saat banyak staker yang lock koin mereka di satu sisi dev koin tersebut untung cukup besar karena koin mereka terjual dengan harga yang tinggi, namun staker yang sudah terlanjur tidak bisa melakukan cancel karena harga keburu dump dan mereka butuh waktu untuk mendapatkan saldo staking minimal satu harian, ditambah lagi dengan beberapa koin yang menerapkan sistem penalti jika unlock sebelum waktunya tiba.

[mu_enrico]

Misal, kita deposit untuk Liquidity Pool Token A, dengan APY 400%, rewardnya dalam bentuk token A dari hasil generate dari SC, ini murni reward. Tapi, kalau misalkan staking ini ternyata untuk sistem dan midel yang berbeda, ini perlu dianalisa lagi, dari mana datangnya reward tersebut.

Mungkin kalau misalnya (1) staking BTC dapatnya return BTC (bukan dapat token XYZ) baru bisa terindikasi ponzi kalau %return-nya gede. Yang banyak di DeFi ini kan (2) staking BTC, ETH, dsb (token berharga) nanti dapat return token abu. Ini mau dikatakan ponzi bukan, nipu juga bukan, mungkin membodohi atau gambling

Jadi:
(1) Ponzi: Nitip duit beneran -> dibayar %return tinggi duit beneran -> asal return-nya dari penitipan orang lain
(2) Ngasal: Nitip duit beneran -> dibayar %return tinggi duit monopoli -> asal return-nya dari ngimpi (udah gitu potensi kena rug juga)

[masulum]

Ini mau dikatakan ponzi bukan, nipu juga bukan, mungkin membodohi atau gambling

Nah ini dia kesulitannya, kalau model staking gini. Tapi, saya masih bingung dengan staking BTC, karena notabene BTC ini tidak ada dalam liquidity mana pun, kenapa harus staking BTC?
Kalau misalkan di AMM, kita memang ada token BTC (tetep bukan BTC), masih wajar misalkan distaking karena BTC jenis ini memang lahir dari SC. bukan real BTC. Kalau ETH, BNB dan sebagainya masih bisa di staking karena jadi Liquidity di AMM. Kalau masuk kolateral di Loan DeFi sama aja kita malah kaya deposito atau minjemin duit, apakah ini masuk dalam ranah staking 

[Chikito]

Namun sama seperti momen investasi dengan skema paramida, saat banyak staker yang lock koin mereka di satu sisi dev koin tersebut untung cukup besar karena koin mereka terjual dengan harga yang tinggi, namun staker yang sudah terlanjur tidak bisa melakukan cancel karena harga keburu dump dan mereka butuh waktu untuk mendapatkan saldo staking minimal satu harian, ditambah lagi dengan beberapa koin yang menerapkan sistem penalti jika unlock sebelum waktunya tiba.

Itu strategi marketing ala staking, developer nyuruh kostumer staking, tapi developer yang ngejual coin miliknya.

Misal, kita deposit untuk Liquidity Pool Token A, dengan APY 400%, rewardnya dalam bentuk token A dari hasil generate dari SC, ini murni reward. Tapi, kalau misalkan staking ini ternyata untuk sistem dan midel yang berbeda, ini perlu dianalisa lagi, dari mana datangnya reward tersebut.

Mungkin kalau misalnya (1) staking BTC dapatnya return BTC (bukan dapat token XYZ) baru bisa terindikasi ponzi kalau %return-nya gede. Yang banyak di DeFi ini kan (2) staking BTC, ETH, dsb (token berharga) nanti dapat return token abu. Ini mau dikatakan ponzi bukan, nipu juga bukan, mungkin membodohi atau gambling

Kenanya double hits, saya sering melihat di website investasi baru yang mengimingi return sekian % perbulan dengan menitip btc-nya di sana. Jika apes, btc hilang bersama domain website tersebut dan tidak bisa ditarik walau deposit rupiah dan jadi sekian btc di akun kita.

[8rch7]

Akhir - ahir ini sedikit reda dengan investasi skema piramida entah masyarakat kita yang sudah mulai paham dengan sistem investasi bodong atau memang tren investasi dengan iming - iming passive income setiap harian atau bulanan sudah mulai tidak begitu menarik lagi bagi masyarakat kita. Namun saya sedikit ingin menggambarkan kenapa masyarakat kita dengan mudah terjebak di investasi skema piramida, ada pencatuman nama OJK atau otoritas jasa keuangan yang menjaga tentang invastasi dan juga mengawasi tentang keuangan menjadikan masyarakat kita sangat menarik untuk berinvestasi termasuk terjebak dengan investasi skema piramida.