Justiça de SP bloqueia mais de R$ 450m da Capitual (ex-parceira da Binance)

[nikolaspaolo]

A questão toda não foi falar do golpe, isso pouco importa.
Mas sim mostrar que a binance tem uma falha grave de verificação de titularidade, pouco importa se a conta vai usar o spot, o p2p ou alavancagem, o que falei é:
Muitas contas conseguem passar facilmente na verificação de KYC da binance, mesmo enviando nomes totalmente aleatórios ou foto de cachorro de terno.


Isso não acontece em paxful, huobi, localbitcoins, locacrypto, locacoinswap, ou em outras corretora( ainda mais se for brasileira) pois também opero nessas outras, a muito mais tempo que 21 dias, e nunca vi nenhuma conta verificada com nome verdadeiro de: Mesa Verde Maria e assim por diante. 

você entendeu errado: Eu também não falei que ser vítima de golpes de triangulação na plataforma seja culpa da Binance.

O que eu falei e deve ficar claro: A Binance aceita qualquer um, tem um sistema bem fraco de verificação e isso sim, atrairá muitos golpistas, como citei.

[1713584627]

1713584627

[1713584627]

1713584627

[joker_josue]

A questão toda não foi falar do golpe, isso pouco importa.
Mas sim mostrar que a binance tem uma falha grave de verificação de titularidade, pouco importa se a conta vai usar o spot, o p2p ou alavancagem, o que falei é:
Muitas contas conseguem passar facilmente na verificação de KYC da binance, mesmo enviando nomes totalmente aleatórios ou foto de cachorro de terno.

Mas na Binance existem vários níveis de KYC, qua nível é preciso para usar o P2P?

[TryNinja]

Na paxful, local, huobi e algumas outras, esses nomes de Cadeira Azul da Silva jamais seriam aprovados. Notei que 100% deles vem da Nigéria e o golpe é o seguinte, seja nome doido ou nome real. No cadastro de dados bancários eles deixam marcado como pix: número de telefone ou CHAT.

-snip-

Ai foi erro claro de quem caiu no conto. Tá escrito lá: NUNCA envie para outra chave.

Eu mesmo também fiz muito P2P na Binance nesse tempinho que os saques tinham ficado off. Conseguia comprar USDT barato na Huobi e vender na Binance com um lucro (fiquei fazendo uns R$ 500 de lucro por dia fácil). Já apareceu gente pedindo para usar outra chave, eu fala que não. Já apareceu gente pedindo pra mandar na "conta do marido" e eu falei que não. Nunca perdi dinheiro.

Outra coisa, nunca aceitei entrar em contato fora da Binance. É um no-brainer extremamente obvio para mim. Se eles que resolvem os problemas, por quê eu utilizaria um chat fora do acesso deles??

Entendi que você quis dizer que a verificação de KYC da Binance é fraca, mas ninguém deveria cair nesse tipo de golpe.

[joker_josue]

Entendi que você quis dizer que a verificação de KYC da Binance é fraca, mas ninguém deveria cair nesse tipo de golpe.

Nem mais.

Se o KYC da Binance é fraco, o problema é deles. Eles é que tem de resolver se a foto é do gato ou não. Quando o utilizador trabalha só dentro da plataforma, esta livre desse problema. Porque se reclamar, a Binance vai ter de dar a solução para o cliente legitimo e resolver a questão com o cliente fake. No mínimo fica a Binance a perder.

[nikolaspaolo]

Na paxful, local, huobi e algumas outras, esses nomes de Cadeira Azul da Silva jamais seriam aprovados. Notei que 100% deles vem da Nigéria e o golpe é o seguinte, seja nome doido ou nome real. No cadastro de dados bancários eles deixam marcado como pix: número de telefone ou CHAT.

-snip-

Ai foi erro claro de quem caiu no conto. Tá escrito lá: NUNCA envie para outra chave.

Eu mesmo também fiz muito P2P na Binance nesse tempinho que os saques tinham ficado off. Conseguia comprar USDT barato na Huobi e vender na Binance com um lucro (fiquei fazendo uns R$ 500 de lucro por dia fácil). Já apareceu gente pedindo para usar outra chave, eu fala que não. Já apareceu gente pedindo pra mandar na "conta do marido" e eu falei que não. Nunca perdi dinheiro.

Outra coisa, nunca aceitei entrar em contato fora da Binance. É um no-brainer extremamente obvio para mim. Se eles que resolvem os problemas, por quê eu utilizaria um chat fora do acesso deles??

Entendi que você quis dizer que a verificação de KYC da Binance é fraca, mas ninguém deveria cair nesse tipo de golpe.

Nessa guerra entre Rússia X Ucrânia. A Rússia levou alguns banimentos de swift, que é a transferência internacional entre países. Dessa forma, quase 99% dos usuários que vendem USDT na Huobi, são russos tirando dinheiro da Rússia. Como os bancos estão meio parados por lá, muita gente correu pra usar usdt. Na huobi meu perfil é bitcoinp2p. Já peguei muita ordem lá, mas quem tiver afim de comprar de 500 BRL em 500 BRL, aparece muita ordem.

Bem, golpista tem em todo lugar, não acabará tão cedo. A abundância deles depende em cada plataforma.
Agora o maior risco são as contas bancárias vendidas.
Um muluke faz 18 anos e recebe uns 100 BRL para fazer algumas self e verificar conta, tipo, no nubank e passa acesso a quem pagar-lhe. Então não tem como o banco digital saber que aquilo será usado para o mal. Usam essa conta para roubar na internet e quando a conta estiver com saldo, vão correr para tentar comprar cripto.

[bitmover]

Bem eu pensava antigamente que o processo de prova de titularidade e verificação que a própria B já tem, seria suficiente.

Mas eu notei que a Binance é excelente em fazer porquice e prender saldo dos clientes.

A Binance como maior corretora do mundo só precisa de uma coisa, volume, nada mais.

A B só é exigente excessivamente quando os clientes tentam sacar saldo, ou seja, retirar liquidez dela. Nesse sentido a Binance é muito criteriosa, pede self, foto com o presidente, imposto de renda, foto das orelhas e mesmo assim, bloqueia o saldo de muita gente por tempo indeterminado.

Como a B não opera fiat, quer dizer, não processa, ela está pouco se lixando para verificação de clientes, não é problema dela, os pequenos bancos e processadores de pagamentos que se lixem. Então ela aceita qualquer um, em qualquer circunstância.

Mercadobitcoin, foxbit, etc tb não usam processadores de pagamento? Tem tempo que não uso essas corretoras, mas não lembro de ter visto o nome deles nas contas nas quais eu fazia as transferencias de origem e destino.

A binance eu sempre via uma "Forteras", que provavelmente é esse aqui: https://forteras.com.br/
Depois mudou mas não me lembro qual era, e o BB não está deixando ver os nomes nos extratos depois de 6 meses  (um absurdo, to quase mudando de banco por isso)

Então sim, o KYC da Binance é a maior piada que eu já vi no mercado até hoje.

Que bom né. Odeio ficar enviando documentos para essas corretoras obscuras.

Voce abre uma conta num banco ou corretora de investimentos e opera quanto quiser lá sem ninguém nunca pedir documento nenhum além da carteira de motorista. Daí vai comprar criptomoedas e vem essa chatice até de selfie com documento.

[Disruptivas]

No final, eu tenho a impressão que o maior problema ou pelo menos o direcionar dos problemas é a falta de informação clara sobre como funciona de fato tudo isso. Ou pelo menos é o que eu sinto após ler tudo isso e a perspectiva compartilhada de vários stakeholders.

Os usuários não sabem o que acontece com os documentos deles. Nas exchanges pequenas, os documentos não são aceitos, tu precisa enviar várias vezes. TEM ZERO IDEIA E SEGURANÇA desses dados. Nas exchanges grandes as vezes realmente tudo fui mais fácil, ai tu não sabe se fato se é porque eles são melhores ou se é só porque nada funciona mesmo.

Do lado da relação entre exchanges, provedores de pagamento e governo, ninguém tem ideia do que é necessário, quais deveriam ser os processos e quais são de fato esses processos.

[joker_josue]

Do lado da relação entre exchanges, provedores de pagamento e governo, ninguém tem ideia do que é necessário, quais deveriam ser os processos e quais são de fato esses processos.

Ninguém tem ideia, porque na realidade essa informação é totalmente desnecessária para a utilização normal.
Mas eles recolhem toda essa informação, para o caso de haver algo tipo de processo judicial e terem informação para dar se for solicitado.

É tipo jogar na prevenção, de modo a poderem dizer "eu pedi tudo o que podia, de resto não sei mais nada".

[nikolaspaolo]

Do lado da relação entre exchanges, provedores de pagamento e governo, ninguém tem ideia do que é necessário, quais deveriam ser os processos e quais são de fato esses processos.

Ninguém tem ideia, porque na realidade essa informação é totalmente desnecessária para a utilização normal.
Mas eles recolhem toda essa informação, para o caso de haver algo tipo de processo judicial e terem informação para dar se for solicitado.

É tipo jogar na prevenção, de modo a poderem dizer "eu pedi tudo o que podia, de resto não sei mais nada".

Também concordo. Porque de fato é tudo novo e pessoal anda bem cabreiro com qualquer possibilidade.

Eu lembro que quando tinha conta no banco Inter, eles encerraram dizendo que o BC podia exigir demais de mim. Ou seja, para o banco inter é melhor perder um cliente que arcar com muita responsabilidade que ninguém deixou claro qual seja. No sentido que o BC chega com pé na porta aplicando  aquelas multas doida de 1 milhão por dia.

Então essa loucura de KYC, do mais fraco ao mais exigente, é alguma parte se prevenido de algo desconhecido, principalmente vindo do governo, que é o mais sem noção de todos.

Por mim, máximo deveria ser exigido era CPF e pronto, porque tudo está ali mesmo, vinculado ao CPF.

[nikolaspaolo]

Binance trava saques e obriga clientes a fazer “declaração de riqueza” para ter acesso ao dinheiro
 
Foi o que eu falei ali em cima. Esse tipo de coisa, excesso em verificação, é quando tentam retirar liquidez dela.

[bitmover]

Voces ja testaram o saque novo na binance recentemente?
Eu achei bastante curioso, mas extremamente eficiente.

Primeiro que na tela de saque nao diz exatamente como preencher os dados bancários. Aparece apenas a opção PIX e pede "Agencia" e "Conta" e seu CPF.



Fiquei com muitas duvidas nesse ponto. Primeiro que nao pediu a chave PIX (como fazem pix entao?)
Depois, nao informam se precisa do digito verificador da agencia e da conta. Nao sabia bem o que fazer

PEsquisando, achei esse site antigo que mostra uma antiga tela da binance, que pede o codigo verificador apenas da conta corrente, mas nao da agencia.


https://binantrader.com/pt/como-depositar-e-sacar-real-brasileiro-brl-no-binance-faq-0513325

O mais bizarro, foi que fiz a operacao as 20:30 e recebi instantaneamente o valor na conta. e nao dei minha chave pix!! E foi um PIX mesmo.

Eta doideira! Mas fica a dica pra quem for usar

[alegotardo]

Voces ja testaram o saque novo na binance recentemente?
Eu achei bastante curioso, mas extremamente eficiente.

Primeiro que na tela de saque nao diz exatamente como preencher os dados bancários. Aparece apenas a opção PIX e pede "Agencia" e "Conta" e seu CPF.

Fica a dica, quando não for especificado sempre informe apenas os 4 números da agência, pois isso é padrão, normalizado pelo Bacen ou sei lá oque (já fiz um sistema de integração com bancos).
Já o número de agência cada banco tem o seu, e aí o DV é obrigatório.

Sobre PIX sem pedir chave, até sei também é possível fazer pix informando os dados bancários, mas é estranho não darem a opção de apenas escolher qual é a chave que você quer informar.

O mais bizarro, foi que fiz a operacao as 20:30 e recebi instantaneamente o valor na conta. e nao dei minha chave pix!! E foi um PIX mesmo.

Eta doideira! Mas fica a dica pra quem for usar

Pôxa @bitmover, até tu tá esvaziando os cofres já?
Espero que seja apenas o necessário para pagar o leite das crianças.
Bom saber que os saques estão ageis assim como o PIX deve ser, isso aumentará novamente o fluxo de usuários para a binance deixando a concorrência ainda mais louca, o que no fim acaba se convertendo em mais competitividade e melhoria para os usuários.

[TryNinja]

O mais bizarro, foi que fiz a operacao as 20:30 e recebi instantaneamente o valor na conta. e nao dei minha chave pix!! E foi um PIX mesmo.

O Pix está habilitado, por padrão, para todas as contas bancárias. A chave é apenas uma forma mais prática e simples de compartilhar qual conta deve receber a transferência (nada mais fácil do que o seu CPF ou número de telefone).

O motivo de solicitar a agência e conta é padronizar a transferência até para quem não gerou uma chave customizada. E esse novo processo já está ai fazem alguns meses.

[joker_josue]

Bom saber que os saques estão ageis assim como o PIX deve ser, isso aumentará novamente o fluxo de usuários para a binance deixando a concorrência ainda mais louca, o que no fim acaba se convertendo em mais competitividade e melhoria para os usuários.

O mercado brasileiro esta a ter um aumento no que toca as cripto incrível, que as empresas começam cada vez mais a procurar soluções praticas para captar esse mercado.

O Brasil tem mais 212 milhões de pessoas, todas a falar o mesmo idioma. Isso é um potencial fantástico para todas as empresas e negócios. O maior problema continua a ser a pobreza e a educação, que ainda esta em níveis baixos, mas isso tem estado a mudar nos últimos anos. Então, para as empresas isso torna-se um mercado cada vez mais atrativo.

[bitmover]

Pôxa @bitmover, até tu tá esvaziando os cofres já?
Espero que seja apenas o necessário para pagar o leite das crianças.
Bom saber que os saques estão ageis assim como o PIX deve ser, isso aumentará novamente o fluxo de usuários para a binance deixando a concorrência ainda mais louca, o que no fim acaba se convertendo em mais competitividade e melhoria para os usuários.

Não estou esvaziando não.
E não estou vendendo cripto nesse preço.
Só tenho btc e eth, e não estou vendendo nenhum deles.

Estou apenas movimentando algumas stables meio antigas, valores pequenos.