[سؤال] شرعية تداول P2P في دبي ، الإمارات العربي

[edgycorner]

عسسلم إليكم

أنا أستخدم مترجم جوجل ، لذلك قد لا تكون رسالتي مثالية في نقل استفساري.

تم تجميد حساب صديقي من قبل البنك. اعتاد التداول على "Binance P2p".

عندما استفسر عن البنك ، أخبروه أن حسابه قيد التحقيق من قبل مكتب المدعي العام لغسيل الأموال والأنشطة الأخرى المرتبطة به.

أظن أنه لم يتقدم بطلب للحصول على التراخيص اللازمة لتداول الأصول الافتراضية.

هل واجه أي شخص مشكلة مماثلة؟ هل سيتم تغريمه فقط أم أنه سيواجه عقوبة السجن؟

كان يتداول بحوالي 10،000 إلى 40،000 دولار أمريكي يوميًا

سيكون موضع تقدير أي رأي.

شكرا لقرائتك

[hugeblack]

مرحبا بك, للاسف فان مجموعة العمل المالي FATF قد قامت بوضع الامارات في القائمة الرمادية فيما يتعلق بغسيل الاموال لذلك فالدولة اصبحت متشدده للغاية فيما يتعلق بالتحويلات المالية خصوصا بمبالغ كبيرة لاشخاص ليست لديهم انشطة تتناسب مع دخلهم.

لذلك فالمشكلة لا تتعلق بالعملات الرقمية وانما بادارة نشاط (تلقي اموال او ارسلها) لا يتوافق مع مصدر دخل الشخص المعين.

اما عن العقوبة فتختلف  بطبيعة النشاط المرتبط بها فلو كان مثلا متورط بغسيل اموال دون جريمة ماليه اخرى ففي الغالب تكون بالمصادرة او الغرامة ولكن اذا كان السبب متعلقا بشان اخر هو سبب غسيل الاموال فقد تصبح العقوبة الغرامة والسجن واطول فترة هي حوالي سبع سنوات ولكن نادرا ما يتم سجن احدهم.



Freezing and suspending accounts has become common in the UAE, especially if it does not correspond to the person’s income. The reason for this is that the FATF has placed the UAE in the gray list with regard to money laundering. Therefore, the state has become very strict with regard to financial transfers, especially with large amounts of people who do not have appropriate activities. with their income.

Therefore, the problem is not related to Binance or Bitcoin, but rather the management of an activity (receiving or sending money) that does not correspond to income source of the particular person.

As for the penalty, it varies with the nature of the activity associated with it.

If he is involved in money laundering without another financial crime, then it is mostly confiscation or a fine, but if the reason is related to another matter, which is money laundering, the penalty may become a fine and imprisonment and the longest period is about seven years, but it is rarely that some one imprisoned.

[edgycorner]

----

شكرا لكم على الرد.
لم يرتكب أي جريمة ولكنه أجرى عمله فقط (تداول P2P) بطريقة غير مبالية قد تكون قد سهلت غسيل الأموال ، حيث لا يمكنك أبدًا التأكد من نية شخص ما لشراء Bitcoin على منصات P2P. قام بإنشاء إعلان Binance ، حيث كان يبيع البيتكوين للإيداع النقدي. ربما هذا هو السبب في أن البنك يشتبه فيه بتهمة غسل الأموال. هذا هو المكان الذي كان فيه مهملاً في الإدارة.
آمل أن يتم حلها بغرامة.
التحقيق جار ، وسيكون هناك تحديث في غضون 14 يومًا.


Thank you for replying.
He didn't commit any crime but only conducted his business(P2P trading) in a careless manner which may have facilitated money laundering, as you can never be sure about someone's intention of buying bitcoin on such P2P platforms. He did create a Binance ad, where he was selling bitcoin for cash deposit. Maybe this is why the bank suspects him of money laundering. This is where he was careless in management.
I hope it gets resolved with a fine.
The investigation is going on, and there will be an update in 14 days.

[hugeblack]

I hope it gets resolved with a fine.

تقريبا هذا ما سيحدث, اما ان تتم اعادة امواله الية او دفع غرامة مقدارها 10 الف درهم.



Mostly this will happen, I have not yet heard of a person who has been sentenced in a case related to cryptocurrencies, so it is likely that either the bank account will be unfrozen or a fine (of/less than) 3000 USD will be paid.

[OmegaStarScream]

تقريبا هذا ما سيحدث, اما ان تتم اعادة امواله الية او دفع غرامة مقدارها 10 الف درهم.

أنا لست ملما بقوانين الامارات لكن أوليست كل قوانين دول العالم نفسها؟ (أو على الأقل مشابهة لبعضها البعض؟)

يعني في حال كانت هنالك مبالغ كبيرة (لا تتطابق مع مدخولك كما ذكرت) تدخل الى حسابك البنكي، سوف يكون البنك مجبرا (من الناحية القانونية) على تبليغ الأمر للسلطات المعنية. لكن في هذه الحالة، و بما أن العملات المشفرة قانونية في الامارات، كيف يمكن أن تكون هنالك غرامة أم مشاكل مع القانون بعد التثبت أن الشخص بالفعل كان قد قام باستقبال الأموال عن طريق شخص من منصة بينانس؟

[edgycorner]

تقريبا هذا ما سيحدث, اما ان تتم اعادة امواله الية او دفع غرامة مقدارها 10 الف درهم.

أنا لست ملما بقوانين الامارات لكن أوليست كل قوانين دول العالم نفسها؟ (أو على الأقل مشابهة لبعضها البعض؟)

يعني في حال كانت هنالك مبالغ كبيرة (لا تتطابق مع مدخولك كما ذكرت) تدخل الى حسابك البنكي، سوف يكون البنك مجبرا (من الناحية القانونية) على تبليغ الأمر للسلطات المعنية. لكن في هذه الحالة، و بما أن العملات المشفرة قانونية في الامارات، كيف يمكن أن تكون هنالك غرامة أم مشاكل مع القانون بعد التثبت أن الشخص بالفعل كان قد قام باستقبال الأموال عن طريق شخص من منصة بينانس؟

لقد استعان صديقي بمحامي. على ما يبدو ، حسابه المصرفي يتعامل مع مبيض كبير. هذا يعني أن أحد المتداولين على Binance P2P كان مبيضًا وقام صديقي ببعض الصفقات معه. لأسباب واضحة ، لا يمكننا معرفة ما إذا كان شخص ما يقوم بغسيل الأموال أم لا يعمل على منصة P2P.
لم يبلغ مصرفه عنه ، لكن مصرفه تلقى طلبًا من النيابة بتجميد حسابه. إنهم يحققون فيما إذا كان صديقي مرتبطًا بغسيل الملابس أم لا.
أنا شخصياً لن أقوم بتداول P2P حتى لو كان قانونيًا. لا يستحق كل هذا العناء.
سوف أقوم بتحديثه هنا ، إذا حصلت على مزيد من التفاصيل من صديقي.

[hugeblack]

أنا لست ملما بقوانين الامارات لكن أوليست كل قوانين دول العالم نفسها؟ (أو على الأقل مشابهة لبعضها البعض؟)

يعني في حال كانت هنالك مبالغ كبيرة (لا تتطابق مع مدخولك كما ذكرت) تدخل الى حسابك البنكي، سوف يكون البنك مجبرا (من الناحية القانونية) على تبليغ الأمر للسلطات المعنية. لكن في هذه الحالة، و بما أن العملات المشفرة قانونية في الامارات، كيف يمكن أن تكون هنالك غرامة أم مشاكل مع القانون بعد التثبت أن الشخص بالفعل كان قد قام باستقبال الأموال عن طريق شخص من منصة بينانس؟

كيف سيعرف البنك انها منصة بيناس؟ حسب ما فهمت فان الاموال تم تحويلها عن طريق الند للند بمعني ان ما سيظهر هو ان حسابا ما قام بايداع مبالغ ضخمة في حسابك ومن ثم انت قمت بارسال مبالغ ضخمة لحسابات اشخاص اخرين دون ان يكون لك نشاط في تلك الدولة. انه التعريف اللطيف لغسيل الاموال.

سوف أقوم بتحديثه هنا ، إذا حصلت على مزيد من التفاصيل من صديقي.

لا تقلق هناك بعض الحالات المشابهه, كل ما يحتاجه صديقك هو استخدام حساب تجاري بدلا من حسابة الشخصي وان يجري المعاملات مع دول محددة وبمبالغ صغيرة.


Do not worry, there are some similar cases, all your friend needs is to open a business account instead of his personal account and make deals with specific countries/small amounts.

If these are the details of the case, I don't think your friend will be imprisoned, maybe in the worst case a fine, but I think his account will be unfrozen without problems.

[edgycorner]

Do not worry, there are some similar cases, all your friend needs is to open a business account instead of his personal account and make deals with specific countries/small amounts.

If these are the details of the case, I don't think your friend will be imprisoned, maybe in the worst case a fine, but I think his account will be unfrozen without problems.

نعم ، لقد فهمت ذلك أيضًا. لقد تحدثت معه اليوم.
لقد كان يشتري مبالغ ضخمة من USDT من الولايات المتحدة ويقوم بتحويل الأموال من / إلى الولايات المتحدة إلى دبي. ما يقرب من 100 ألف دولار أمريكي كل أسبوع ، لأنه من الأرخص شراء USDT في الولايات المتحدة ثم بيعها بسعر أعلى في دبي. الارتباط بغسل الأموال (عبر P2P) ، بالإضافة إلى المعاملات الكبيرة من الولايات المتحدة. لن يبدو هذا جيدًا.

إنه يجمع كل إيصالاته من مشتريات OKcoin و Coinbase في الولايات المتحدة. سيكون الوضع صعبًا. في رأيي ، سيتم تغريمه بالتأكيد وقد يحاكم. سيتعين عليه إثبات الكثير من الأشياء وربما خرق بعض القوانين في إجراء هذا التحكيم الدولي.


Yes, you got that right too.  I talked to him today.
He had been buying huge sums of USDT from the US and transferring money in/out from the US to Dubai. Almost 100k USD each week, because it's cheaper to buy USDT in the USA and then sell them at a higher price in Dubai. Association with a money launderer(via P2P), in addition to large transactions from the US. This isn't going to look good.

He's gathering all his receipts from OKcoin and Coinbase purchases in the US. It's going to be a tricky situation. In my opinion, he will definitely get fined and may go to trial. He will have to prove a lot many things and possibly broke a few laws in conducting this international arbitrage.

[OmegaStarScream]

كيف سيعرف البنك انها منصة بيناس؟ حسب ما فهمت فان الاموال تم تحويلها عن طريق الند للند بمعني ان ما سيظهر هو ان حسابا ما قام بايداع مبالغ ضخمة في حسابك ومن ثم انت قمت بارسال مبالغ ضخمة لحسابات اشخاص اخرين دون ان يكون لك نشاط في تلك الدولة. انه التعريف اللطيف لغسيل الاموال.

أنا أدرك ذلك لكن يمكنه استخدام ال order history الذي يظهر في اسم و لقب الشخص الذي تعامل معه، و كذلك طريقة الدفع. هذا فرضا أن للحساب البنكي نفس الاسم المستخدم في بينانس (و الذي بالمناسبة هو الواجب التأكد منه عند كل معاملة) ففي حال استخدامك لل بايبال مثلا، ان كان اسم الشخص الذي أنت بصدد التعامل معه في المنصة ليس هو نفسه الشخص الذي استقبلت منه الأموال، هذه red flag. حتى بينانس تطلب من مستخدميها التأكد من مثل هذه الأمور.

[edgycorner]

كيف سيعرف البنك انها منصة بيناس؟ حسب ما فهمت فان الاموال تم تحويلها عن طريق الند للند بمعني ان ما سيظهر هو ان حسابا ما قام بايداع مبالغ ضخمة في حسابك ومن ثم انت قمت بارسال مبالغ ضخمة لحسابات اشخاص اخرين دون ان يكون لك نشاط في تلك الدولة. انه التعريف اللطيف لغسيل الاموال.

أنا أدرك ذلك لكن يمكنه استخدام ال order history الذي يظهر في اسم و لقب الشخص الذي تعامل معه، و كذلك طريقة الدفع. هذا فرضا أن للحساب البنكي نفس الاسم المستخدم في بينانس (و الذي بالمناسبة هو الواجب التأكد منه عند كل معاملة) ففي حال استخدامك لل بايبال مثلا، ان كان اسم الشخص الذي أنت بصدد التعامل معه في المنصة ليس هو نفسه الشخص الذي استقبلت منه الأموال، هذه red flag. حتى بينانس تطلب من مستخدميها التأكد من مثل هذه الأمور.

I am helping him out by going through his trades and bank statements. When I compared those transactions with his Binance ledger he did accept 3rd party payments lol
I don't what was he thinking   he's in deep trouble i guess haha

أنا أساعده في الخروج من خلال تصفح صفقاته وكشوفاته المصرفية. عندما قارنت هذه المعاملات مع دفتر الأستاذ الخاص به في Binance ، فقد قبل مدفوعات الطرف الثالث لول
لا أفعل ما كان يفكر فيه هوه في ورطة عميقة أعتقد هاها

[Coinoplex]

السلام عليكم يبدوا ان صديقك الذي قام بهذه الصفقات لم يعمل المعاملات بشكل صحيح. اي اقصد ان كان مثلاً يبيع ويشتري بمبالغ اكثر من ١٠ آلاف دولار يوميًا هذا يعني انه كان يعمل
Trading
وهناك حسابات خاصة يجب طلبها في البنوك. (الحساب البنكي الشخصي يمكنك استخدامه لي بيع العملات او التحويل مرة في الأسبوع ولكن ليس بشكل يومي ومستمر. عندما تعمل تحويلات مستمرة بشكل يومي هذا يعني انك تستخدم الحساب الشخصي لتداول بدلا من طلب حساب من البنك خاص في التداول. او مثلاً فتح حساب بنكي لشركة تنشئها انت لتداول. الحساب الشخصي ليس جيد لمثل هذه المعاملات اليومية هذا معروف في جميع انحاء العالم وليس فقط الأمارات. الأهم ايضاً هل الشخص مالك الحساب مواطن في الأمارات ام هو شخص اجنبي؟ اذا كان مواطن النيابة العامة قد تتفهم الموضوع بأنه شخص يبيع ويشتري العملات اما اذا كان اجنبي فذلك يضع علامة استفهام "هل الشخص بما انه اجنبي يقوم بغسيل أموال تأتي من الخارج على شكل عملات مشفرة ويقوم بتبيضها في الأمارات" هذا هو السؤال. في حال كان الشخص قادر على اثبات مصدر الأموال لن يكون هناك اي مشكلة. اذا مصدر العملات غير معروف اذاً قد يواجه تهم بغسيل الأموال.

[edgycorner]

السلام عليكم يبدوا ان صديقك الذي قام بهذه الصفقات لم يعمل المعاملات بشكل صحيح. اي اقصد ان كان مثلاً يبيع ويشتري بمبالغ اكثر من ١٠ آلاف دولار يوميًا هذا يعني انه كان يعمل
Trading
وهناك حسابات خاصة يجب طلبها في البنوك. (الحساب البنكي الشخصي يمكنك استخدامه لي بيع العملات او التحويل مرة في الأسبوع ولكن ليس بشكل يومي ومستمر. عندما تعمل تحويلات مستمرة بشكل يومي هذا يعني انك تستخدم الحساب الشخصي لتداول بدلا من طلب حساب من البنك خاص في التداول. او مثلاً فتح حساب بنكي لشركة تنشئها انت لتداول. الحساب الشخصي ليس جيد لمثل هذه المعاملات اليومية هذا معروف في جميع انحاء العالم وليس فقط الأمارات. الأهم ايضاً هل الشخص مالك الحساب مواطن في الأمارات ام هو شخص اجنبي؟ اذا كان مواطن النيابة العامة قد تتفهم الموضوع بأنه شخص يبيع ويشتري العملات اما اذا كان اجنبي فذلك يضع علامة استفهام "هل الشخص بما انه اجنبي يقوم بغسيل أموال تأتي من الخارج على شكل عملات مشفرة ويقوم بتبيضها في الأمارات" هذا هو السؤال. في حال كان الشخص قادر على اثبات مصدر الأموال لن يكون هناك اي مشكلة. اذا مصدر العملات غير معروف اذاً قد يواجه تهم بغسيل الأموال.

عندما كنت أتحقق من كشوفاته المصرفية ، تمت إحالتها إلى اسم شركة. كان يستخدم أحد البنوك التجارية. لم يرسل لي جميع كشوف الحسابات المصرفية للتحقق منها ، وسأؤكد ما إذا كان قد استخدم مصرفه الشخصي أم لا.
إنه مواطن أجنبي ويقيم في دبي.

سأستفسر أيضًا عن مصدر أمواله مرة أخرى. من كل ما أعرفه ، يدير حسابات وسائل التواصل الاجتماعي لمشاهير المستوى 3 وكان يستخدم نفس الصندوق لتحقيق ربح من تداول P2P.
بعد قراءة الردود هنا ، أعتقد أنه بريء والتحقيق الجاري سيصل إلى نفس النتيجة (إلا إذا كان يخفي شيئًا عني وسيتضح من التحقيق).
سيحصل على تحديث في الأسبوع المقبل أو نحو ذلك.

When I was checking his bank statements, they were referred to a company name. He was using a business bank. He didn't send me all of the bank statements to check, I will confirm whether he used his personal bank or not as well.
He's of foreign national, who stays in Dubai.

I will also inquire about his source of funds once again. From what I know, he manages social media accounts of Tier 3 celebrities and was using the same fund to make a profit from P2P trading.
After reading the replies here, I believe that he's innocent and the ongoing investigation will land on the same result (Unless he's hiding something from me which will become clear from the investigation).
He will get an update in the next week or so.

[edgycorner]

تحديث لجميع المهتمين.
كان قادرًا على مقابلة المدعي العام شخصيًا. يتفهم المدعي العام معضلته وكيف أنه ليس مخطئًا بأي شكل من الأشكال. لكن لا يزال يتعين عليه إثبات مصدر أمواله (الدخل). وهو ما يمكنه القيام به بسهولة.
حسنًا ، لقد تم حلها تقريبًا. ربما لن يكون هناك غرامة أيضًا

نصيحة لجميع المتداولين في الإمارات العربية المتحدة: احتفظ بإيصالات جميع مشتريات p2p مع سجل في ملف Excel. لا تقبل أبدًا مدفوعات الطرف الثالث. إذا كنت تقوم بهذا العمل ، فافعل ذلك بمسؤولية مع الإدارة المناسبة مثل Hugeblack المذكور.


Update for all those interested.
He was able to meet the prosecutor personally. The prosecutor understands his dilemma and how he is not at fault in any way. But he still has to prove his source of funds(income). Which he can easily do.
So yea, it's almost resolved. Probably there will be no fine either


Advice to all traders in UAE: Keep receipts for all p2p purchases with a record in an excel file. Never accept 3rd party payments. If you are doing this business, then do it responsibly with proper management like hugeblack mentioned.

[btcpepa04]

لم تقم دولة الإمارات بحظر البيتكوين، ولكنها تسمح للمواطنين بشرائها والاحتفاظ بها، ولكن لا يُسمح بشراء أي شيء من الإمارات بواسطة العملة الرقمية، وما زال البنك المركزي الإماراتي يعتبر العملات الرقمية غير قانونية وأن العملة الرسمية الوحيدة للبلاد هي الدرهم الإماراتي.

[OmegaStarScream]

لم تقم دولة الإمارات بحظر البيتكوين، ولكنها تسمح للمواطنين بشرائها والاحتفاظ بها، ولكن لا يُسمح بشراء أي شيء من الإمارات بواسطة العملة الرقمية، وما زال البنك المركزي الإماراتي يعتبر العملات الرقمية غير قانونية وأن العملة الرسمية الوحيدة للبلاد هي الدرهم الإماراتي.

هل أنت متأكد من هذا القانون؟ لأني رأيت منذ بضعة أشهر فقط يوتوبر كان قد قام بشراء سيارة (من وكالة) عن طريق الكريبتو.

أضف الى ذلك أنه ووفقا لموقع كوينماب، يوجد عدد لا بأس به من المحلات التي تدعم البيتكوين: https://coinmap.org/view/#/map/25.26301605/55.35255432/12

[mikeywith]

لقد كان يشتري مبالغ ضخمة من USDT من الولايات المتحدة ويقوم بتحويل الأموال من / إلى الولايات المتحدة إلى دبي. ما يقرب من 100 ألف دولار أمريكي كل أسبوع ، لأنه من الأرخص شراء USDT في الولايات المتحدة ثم بيعها بسعر أعلى في دبي.

كنت اقوم بمراجعة هدا الموضوع لاعرف ماذا حصل مع الشخص التي تجميد حساباته, ووقفت عند هده النقطة حيث انني لا اعتقد ان هدا ماكن يفعله, كيف يمكن ان يكون شراء USDT في دبي اغلى من الولايات المتحدة؟ على حد علمي ان تكلفة شراء USDT ستكون 1$ + عمولة البطاقة المصرفية او الحوالة المصرفية او غيرها, ونحن نعلم ان الامارات دولة منفتحة على العالم وبنوكها ليست محضورة بل بالعكس هي تقدم اعفاءات ضريبية لا تقدما الولايات المتحدة, لذلك ماهو السبب الذي يجعل سعر الكريبتو في دبي اغلى من امريكا؟

اتفهم ان بعض الدول يتم بيع الكريبتو فيها باقل من ثمنه بنسبة بسيطة نظرا لصعوبة الحصول على دولار (مثل الصين وروسيا) ولكن دبي والولايات المتحدة !.  اعتقد ان الاخ hugeblack قد يكون لديه تفسير واضح.

[edgycorner]

من خلال ما عرفته من خلاله ، كان يشتبه في قيامه بغسل الأموال بسبب نشاط تداول العملات المشفرة. لكن تم حلها في غضون شهر أو نحو ذلك.
تم إغلاق هذه المشكلة منذ فترة طويلة وعاد إلى تداول العملات المشفرة بالفعل.

بالنسبة لسعر التشفير. في بعض الأحيان يكون من الأرخص شراء العملات المشفرة من بعض البلدان الأخرى. سعر العملة المشفرة مستقل عن تكلفة هذا البلد أو رخصته. يمكنك تتبع السعر في دول مختلفة في مركز Binance p2p لفرصة المراجحة.

على سبيل المثال ، يمكنك البيع بربح 2٪ بالدرهم الإماراتي بعد شراء USDT من الولايات المتحدة ، و 10٪ ربح في الهند ، إلخ.
يطلق عليه المراجحة وهو شائع إلى حد ما حيث لا تمثل الضرائب مشكلة (مثل دبي)

From what I got to know through him, he was suspected of money laundering due to his crypto trading activity. But it got resolved within a month or so.
This issue is long closed and he is back to trading cryptos already.

As for crypto price. Sometimes it's cheaper to buy cryptos from some other countries. The price of crypto is independent of how expensive or cheap that country is. You can track the price in various country at Binance p2p centre for arbitrage opportunity.

For example, you can sell at a 2% profit in AED after purchasing USDT from US, 10% profit in India, etcetra
It's called arbitrage and is fairly common where taxation isn't a problem(like Dubai)

[mikeywith]

نعم صديقي انا اعرف ماهو arbitrage لم استغرب من فرق السعر بين البلدين بل استغربت من فرق السعر بين الولايات المتحدة ودبي, انا اعرف ان بعض الدول يكون سعر الشراء بها عالي مثل الهند وباكستان وتركيا وغيرها من الدول التي تفرض ضرائب عالية على شراء الكريبتو او اي شي "اجنبي" واحيانا تمنع شراء الكريبتو اصلا, فقط كنت اعتقد ان دبي دولة مفتوحة على العالم ومعفية من الضرائب فيما يخص الكريبتو فكنت اعتقد ان البيع في دبي ليس مجدي, على العموم شكرا جدا على الشرح واتمنى ان لايقع صديقك في المشاكل مجددا.