Анонимность vs. KYC: плюсы и минусы криптобирж

[EXMON]

А вот и новость подоспела:

"С 30 декабря в Евросоюзе криптобиржи начнут требовать дополнительную проверку личности при вводе или выводе суммы свыше €1 000. "

ℹ️ Биржа Kraken уже предупредила своих пользователей (ссылка)

Очередной шаг к превращению централизованных бирж в филиалы банковской системы. А ведь криптовалюты создавались не для того, чтобы стать ещё одним звеном в цепи тотального финансового контроля, а чтобы ломать эту систему, предлагая свободу через децентрализацию. Жаль только, что для большинства людей эта свобода, похоже, вовсе не является приоритетом.

[EXMON]

Теперь, с учетом последней истории вокруг Bybit, очевидно, что риски все еще очень реальны. Всплыл еще один инцидент, поднимающий вопросы о мерах безопасности. Если эти платформы не могут защитить свои собственные системы и из-за одного человека была украдена (если была украдена) сумма с девятью нулями, как они могут защитить ваши данные?

Реальность такова, что каждый раз, когда вы делитесь своей личной информацией, вы подвергаете себя риску. Привлекательность торговли и инвестирования не может затмить потенциальные последствия утечки данных. Пришло время переосмыслить то, как мы взаимодействуем с этими биржами, и поставить нашу конфиденциальность выше удобства. Ваша личность слишком ценна, чтобы рисковать ею.
Но и тут, каждый волен делать свой выбор.

[EXMON]

Очередной громкий крах токена OM показал старую истину: никакие лицензии, KYC и CEX-бейджики "надежности" не защищают пользователей. Наоборот - создают ложное ощущение безопасности, под которым творится дичь.

- 90% токенов контролировали инсайдеры.
- Пампился старый токен для заманивания инвесторов.
- Все действия - через Binance.
Реакция Binance? - Молчание.

❗️Биржа видит все: движения средств, синхронные оттоки перед пампами, подозрительную активность кошельков. Это невозможно не заметить!

И как всему этому помешали регуляции и лицензии? Никак.

• KYC? Только помогают отследить обычных юзеров.
• Регуляция? Фикция.
• Без участия бирж, такого масштаба махинации невозможны!

.

📌 А пользователи, введённые в заблуждение красивыми словами "регулируем", "под контролем", "у нас KYC", в итоге сами себя загоняют в ловушку.
Им внушают: "если это на Binance и с лицензией - значит честно и надежно".
А потом те же биржи прикрываются политкорректным: "мы ничего не знали".

А все эти “регуляторные меры” - не для безопасности, а для контроля. Для контроля за пользователями, а не за мошенниками.

[internetional]

Мне сегодня попалась на глаза смешная биржа - megabit.vip

У них в пользовательском соглашении написано, что клиент заранее соглашается предоставить любую информацию и любые документы, какие биржа может запросить. Такой наглости я ещё не видел. Обычно хоть какие-то ограничения прописывают: например, "любую информацию, которая необходима для исполнения требований регулятора" или что-нибудь в таком духе. А тут - просто любую.


Сама же биржа при этом предоставляет о себе вот такую информацию:

Обратите внимание на имена директоров:
Jane Doe
John Smith
Alice Johnson

То есть полная анонимность.

Знать своего клиента - это да, биржа согласна. А чтобы клиент знал своего кастодиана - это нет, ни за что.

[TopTort777]

Мне сегодня попалась на глаза смешная биржа - megabit.vip

Какая биржа, такие и требования с клиента Но собственно что и ожидать от биржи с таким именем? В названии для полного комплекта нехватает дефолтного турецкого Luxury Village and Spa Resort

Не в защиту мегабита, но взгляни на то что может запросить тот же топовый Бинанс https://www.binance.com/en/privacy (часть "We may collect the following types of information from you"). Там тоже полно спорных вопросиков. Зачем им например моя подпись, или инфа о месте работы, должности и зп.? А как на счет поделится инфой об источнике дохода? Не слишком ли жирно будет?

Вряд ли мегабит под "запросом любой инфы" будет иметь право и интересоваться какого размера и цвета у меня носки (надеюсь, что если отвечу, что носки с дыркой, КУС мучения тут же прекратятся ). Это не мегабит такие любители запросить все, это все и другие ничем не лучше или хуже их

[zhorzh72]

Ваша личность слишком ценна, чтобы рисковать ею.
Но и тут, каждый волен делать свой выбор.

Тут почему то забыли про AML, которая с KYC крайне тесно связана.
Выведя BTC с биржи без KYC имеешь крайне высокую вероятность получить грязные битки и блок на бирже с KYC.
Поэтому именно высосанная из пальца AML заставляет мириться с KYC.

[EXMON]

Новость о T3+ и Binance - это тревожный сигнал для всех пользователей

Что реально происходит:

Централизация и контроль.
Когда блокчейны и крупнейшие биржи объединяются с банками и структурами «по борьбе с преступностью», это фактически означает полное слияние с традиционной системой финансового контроля. В любой момент ваши средства могут быть заморожены «по подозрению».

Заморозка без суда и следствия.
В новости красиво пишут, что «заморозили $6M от мошенников». Но кто решает, что кто-то мошенник? Сегодня это «pig butchering», завтра — перевод другу, покупка услуги или просто вывод на «не тот» кошелек.

Уничтожение приватности.
Такие инициативы требуют тотальной слежки за всеми транзакциями. «Мониторинг в реальном времени» = полный отказ от идеи анонимных и свободных переводов, ради которых и создавалась криптовалюта.

Риск для обычных пользователей.

• Ваши средства могут заморозить средства по ошибке.
• Доступ к криптовалюте будет зависеть не от ваших ключей, а от решения биржи и банков.
• Любая транзакция станет поводом для проверки и блокировки.

Чем это грозит людям в целом:

• Блокчейн превращается в цифровую версию SWIFT, только ещё более жёсткую и прозрачную для надзора.
• Свобода пользователей исчезает. Крипта станет инструментом контроля, а не независимости.
• Биржи превращаются в банки. С KYC, блокировками, отчётами перед властями — никакой разницы уже не останется.

Почему нельзя использовать такие блокчейны и биржи:

• Они больше не принадлежат сообществу, а подчиняются глобальным корпорациям и регуляторам.
• Вы не являетесь хозяином своих средств. Ключи у вас есть, но ценности они не дают, если сам блокчейн и биржа вас «отключили».
• Это создаёт опасный прецедент: криптовалюты перестают быть инструментом свободы, становясь частью системы глобального контроля.