Binance- Estudiada por un juzgado de Madrid por presunta estafa

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Un juzgado de Madrid está investigando a Binance por presunta estafa informática, al bloquear los fondos que un empresario español tenía en sendas cuentas (una personal y otra corporativa), con un valor en criptomonedas equivalente a 85K €.

Los hechos sucedieron a principios de este año, y son un tanto extraños:

Binance le indicó que sus cuentas estaban bloqueadas por estar bajo investigación de la policía de La India. Sin más, le dieron los datos de contacto del agente indio, y parece que le dejaron a su suerte, sin asumir Binance responsabilidad alguna en verificar los hechos.

La policía India concluyó que el caso era de naturaleza de "fraude o phishing", mientras que Binance indicó posteriormente que podría tratarse de un caso de blanqueo de capitales.

Por su parte, y aquí viene lo extraño para mí, el empresario concluyó que fue víctima de phishing, y que su cuenta se usó para el blanqueo de capitales. Puede que los hechos estén mal recogidos en el artículo, pero uno diría que si unos malhechores estaban usando su cuenta para el blanqueo, como que le habrían vaciados los 85K € que tenía en criptomonedas. En cambio, el redactado del artículo indica que estaban bloqueados.

No me cuadra …

Ver:
https://www.eldiario.es/politica/juzgado-madrid-investiga-estafa-informatica-binance-mayor-plataforma-mundial-venta-criptomonedas_1_9651237.amp.html

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[darxiaomi]

Todo muy raro, pero mas raro aun es que es un lio de Jurisdiccion y de jurisprudencia toda estas cuestiones.

Creo yo que se va a tener que empezar a organizar una solucion mas "administrativa" sin llegar a lo judicial en muchos casos.

Porque digamos que, la justicia hindu hace una cosa, por la cual perjudica a un usuario español, que se tendria que ir a defender a India, pero a su vez levanta el aguante y responde en la justicia española contra Binance España y Binance España tiene que avisar a casa central para que casa central avise a India y de ahi se tienen que poner de acuerdo en que fuero se va a discutir esto. Tremendo lio.

Al mismo tiempo el usuario afectado de España esta en pampa y la via, porque imaginense que le dijeran, "no, tiene que ir a la India a defenderse".

El derecho internacional creo que va a tener mucho trabajo en lo que se viene, y los abogados con el compliance ni te digo.

[seoincorporation]

Me han hackeado mi cuenta con $85k y la están usando para blanquear dinero... Es una historia muy difícil de creer.

Y si la cuenta era propiedad de un empresario español que autoridad tiene el gobierno de la india para mandar a bloquear su cuenta, son diferentes jurisdicciones y en teoría el empresario español se rige bajo reglas y leyes españolas, y en ningún momento un gobierno de otro país debería de poder atacar sus derechos a distancia.

Yo creo que si voy a las oficinas de gobierno y les pido que manden una solicitud a Binance para bloquear la cuenta de Binance de un empresario Español que reside en España, me mandan mucho por un tubo, y me pedirían que fuera hablarlo con la Embajada de España.

[RandyWMizher]

Un caso claro de "Not your keys, not your coins".

El empresario dejó el dinero en las wallets de Binance, y por razones misteriosas "x" le bloquearon el acceso.

Ya puede olvidarse de ellas.

Si las hubiera descargado en una wallet fría --siendo además tanto dinero-- no habría tenido ese problema.

[Hispo]

La posibilidad de que la cuenta de esta persona hubiese sido secuestrada bajo las narices de esta por terceros para lavar dinero es algo un poco rebuscado, tendría que tratarse de una red especial de scammers para no sentirse tentados a retirar de forma inmediata todo ese dinero, mientras depositan poco a poco para mezclar y luego retirar.
(Sin mencionar que por cada retiro Binance hace llegar un correo electrónico al cuentahabiente) 

Si nos aferramos al comportamiento clásico de este tipo de delincuentes, podríamos concluir que es más probable que este señor estuviese metido en algunos negocios de dudosa calidad, aunque como dicen por allí: inocente hasta que se demuestre lo contrario.

Por otro lado, eso de que secuestraron su cuenta se podría demostrar relativamente fácil con el log de las ips utilizadas para los logins y la lista de dispositivos con acceso.

[Porfirii]

A mí también me ha olido un poco a chamusquina en un principio. Un empresario con 85K en Binance acusado de blanqueo de capitales, que dice que le han "Juaqueado"... pero es que algunos por aquí somos dados a penar mal. Bueno, ya se sabe, piensa mal y acertarás, pero habrá que darle el beneficio de la duda.

El caso se las trae jurídicamente: el Derecho Internacional es un verdadero galimatías, en cuanto al foro donde se debería juzgar y con la ley de qué país, habría que hacer un estudio minucioso, llegándose a dar el caso en que una controversia en un país tenga que ser juzgada en otro con la ley de un tercero. Aquí el demandante es Español, Binance está registrada en las Islas Caimán, si no me equivoco; el supuesto blanqueo o estafa ocurrió en la India, y los supuestos blanqueadores/estafadores vaya usted a saber de dónde son. Incluso un profesional especializado tendría dificultades para darle encaje a este caso. Además, el demandante español también podría ser demandado, por lo que parece.

En cuanto a lo que comentáis sobre la dificultad de juzgar por un delito cometido en el extranjero por un español, creo que no es así la cosa. Si el delito existe en España, opino que no se iría de rositas en casi ningún caso. Otra cosa es la extradición: el país extranjero ya puede decir misa, que a un nacional no le van a extraditar para ser juzgado fuera.

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Lo difícil es dar con el origen exacto de la información, y no pillar publicaciones derivadas que pueden interpretar los datos/hechos de manera distinta a la realidad, en base al conocimiento del contexto que puedan tener. Si la lectira del artículo, a simple vista, presenta lagunas tal y como hemos resaltado en este hilo, está claro que no se han reflejado los hechos de manera coherente. Es este caso, parece tratarse de una querella (no una denuncia).

Desconozco si éstas pueden consultarse en algún lugar y/o si está restringido a perfiles determinados.

[LUCKMCFLY]

Esto es algo muy extraño, veo a Binance si como un gigante de los Exchanges, pero también como aquel exchange que da los datos que le pidan los entes de gobiernos sin ningún problma, más si es por Hacienda, sé que en España es difícil para aquellos que tengan Crypto, o en especial Bitcoin, la verdad no sé como hacen, pero si estuviera en España no lo usaría ni porque me regalaran cuentas, la razón es sencilla, si se dan cuenta en Hacienda que tiene  esa cuenta yq ue haces transacciones , los impuestos deben ser muy altos no? así es lo que he podido divisar, si yo estuviera en España usaría sin duda alguna Kucoin, proque no está regulado y no hay manera que puedan ellos dar los datos a Hacienda, esa sería mi única opción para tener Crypto y hacer cambios únicamente P2P.

[DdmrDdmr]

Este parece ser un segundo caso (que sepamos) de denuncia contra Binance España (a través de su filial Moon Tech Spain SL) por apropiación indebida y estafa informática, siendo la denuncia admitida a trámite:

Un empresario español acusa al Exchange de quedarse con 67.550 €, a los cuales no tiene acceso desde el 2021. La narración de los hechos no es todo lo clara que debería ser (habla de haber invertido en Binance "a través de su operador virtual Kraken" (?)), pero por lo que interpreto, parece que se olvidó de su clave de acceso al Exchange. Habiendo cumplido todo lo que le pidieron (enviar video para restablecer el 2FA, su IP, la fecha de creación de la cuenta, selfie con DNI), Binance parece que aún no le deja acceder a sus fondos, aunque no detalla los argumentos del Exchange al respecto.

Ver: https://www.eldiario.es/tecnologia/binance-sigue-lupa-justicia-juzgado-investiga-apropiacion-indebida-gigante-criptomonedas_1_10022967.html

[darxiaomi]

Ese es el problema de perder acceso a algo de lo nuestro. Despues el proceso para que realmente te admitan que es tu cuenta es larguisimo tedioso y sin no es una suma importante logicamente que nadie lo va a terminar haciendo.

[DdmrDdmr]

Lo que sucede es que no vemos todos los detalles, y aunque si bien es cierto que los términos de servicio de los Exchanges lo suelen explicitar como una posibilidad, nadie se espera que realmente llegue a suceder (y menos aún serán los que se leen las TOS).

En el artículo cita que los hechos se remontan a Mayo 2021. Binance instauró el KYC en agosto del 2021. Se me ocurre que, al haberse creado la cuenta sin KYC, y perdido la clave de acceso, a pesar de toda la información solicitada y entregada, Binance aún no le debe cuadrar algo. Probablemente, si el cliente hubiese pasado el KYC con anterioridad a la pérdida de su clave, hubiese tenido menos problemas para acceder a su cuenta.

Dicho eso, bien hecho por denunciar.

[LUCKMCFLY]

Binance siempre se mete en problemas por cosas como estas, no sé por qué este exchange es tan complaciente con la policia o con los entes de "justicia" para los demás países, yo no lo veo bien, Binance así estará pediendo muchos clientes a medida que pasa el tiempo, no es nada agradable que bloqueen cuentas por supuestas "actos sospechosos" o que ellos consideren ilícitos y sin previo aviso, eso es como un valde de agua fría, por eso con todas estas cosas y con lo de FTX lo mejor es que se pueda tener los fondos de BTC en la wallet privada, es lo mejor, de resto si está en un exchange ese dinero ya no es de la persona, sino pasa a ser del exchange, y muchos dicen que el dinero está más seguro en exchanges o siguen creyendo eso.

[Hispo]

Lo que sucede es que no vemos todos los detalles, y aunque si bien es cierto que los términos de servicio de los Exchanges lo suelen explicitar como una posibilidad, nadie se espera que realmente llegue a suceder (y menos aún serán los que se leen las TOS).

En el artículo cita que los hechos se remontan a Mayo 2021. Binance instauró el KYC en agosto del 2021. Se me ocurre que, al haberse creado la cuenta sin KYC, y perdido la clave de acceso, a pesar de toda la información solicitada y entregada, Binance aún no le debe cuadrar algo. Probablemente, si el cliente hubiese pasado el KYC con anterioridad a la pérdida de su clave, hubiese tenido menos problemas para acceder a su cuenta.

Dicho eso, bien hecho por denunciar.

Lo irónico de situaciones como esa en las cuales un usuario se crea una cuenta entre periodos de cambios drásticos de los términos de servicio es que las compañías tienen implícito en sus contratos renovados que en caso de continuar usando las plataformas, se da a entender que el usuario ha aceptados los nuevos términos (que no leyó).

En el caso del KYC, al ser algo que no puede ser enviado de forma automática o sin la intervención del usuario, es probable que el protagonista de esta historia se haya sentido afortunado al escuchar a sus conocidos y otras personas quejándose sobre el fastidio de subir documentos a Binance, pensándose vencedor del sistema al haberse inscrito en un periodo en donde las AML eran más ligeras.

Poco se imaginaba que estaba caminando en un hilo.

[Porfirii]

Manolete, si no sabes torear pa qué te metes...

Not your keys, not your coins, y no me puedo creer que a nada que estos usuarios hayan estado mínimamente interesados por el mundo crypto no hayan leído esta máxima en alguna ocasión.

Por lo menos tiene toda la pinta de que en estos casos no ha habido mala fe por parte de Binance, como sí pudiera haberla en el caso de otras plataformas de dudosa reputación.

Saliéndome un poco del topic, lo que de verdad me asusta de Binance, ahora que se ha hecho con un verdadero monopolio en el mercado, es lo que pueden hacer con los datos. Cualquiera podría imaginarse que en comisiones de trading ya ganarán muchísimos millones y que con eso sería suficiente, pero no les veo conformándose.