Дропы и крипта РФ

[internetional]

без схем заниматься криптобизнесом не выйдет и схемы не всегда помогут.

Что Вы называете схемами в данном случае?

[zasad@]

без схем заниматься криптобизнесом не выйдет и схемы не всегда помогут.

Что Вы называете схемами в данном случае?

Есть схема с процессингом, когда банк блокирует распоряжение счетом через лк, но не блокирует поступления. На счете накапливается 3-4М и успешно снимается дропом в кассе банка или переводом. Маржа 10-12% грязными. Дроп блокируется, а года через 3 снова может открыть счет
С  новыми законами и реестрами все будет хуже, но процессинг пока работает, значит есть схемы.

[zasad@]

Крупные банки постепенно внедряют ИИ скоринг, который отлично борется с дропами и процессингом. С таким вектором развития банковские переводы через дропов умрут.
Я уже давно не использую банки для криптообменов, но большинству это еще нужно.

[safar1980]

В Москве завели первое уголовное дело о дропперстве

Злоумышленники перевели более миллиона рублей 52-летней москвичке, ее задержали по первому уголовному делу о дропперстве, сообщила официальный представитель МВД Ирина Волк.
"Возбудили первое уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 187 УК России, о так называемом дропперстве — передаче своего банковского счета мошенникам", — сказала она.

У женщины изъяли мобильные телефоны, компьютеры, банковские и сим-карты. По имеющимся данным, она нашла "подработку" в интернете, надеясь погасить долги. Отмечается, что она открыла счет индивидуального предпринимателя, на который незаконно перечислили более миллиона рублей. Данные о банковских операциях она передавала кураторам через мессенджер.
Полиция и следователи устанавливают обстоятельств противоправной деятельности и проводят задержание соучастников.

[zasad@]

В Москве завели первое уголовное дело о дропперстве

Откатают Москву и дальше это пойдет в регионы.
К сожалению такие операции легко контролируются алгоритмами банков и так далее. В мое время платили честную упрощенку от прихода и если претензий не было, но налоговым инспекторам было совершенно все равно, да и инспектору нужно было запросы во все банки отправить, чтобы все проверить. Времена сложные.

[zasad@]

Свежак на статью. Это все показывает образованность современных дропперов, который наговорил на статью себе и подельникам.

Человека доже не били, а он уже оговорил себя в том, что знал о совершении преступления.
Юристам потом будет очень тяжело работать после такого объяснения да и вероятнее всего у этих дропперов не будет денег на хороших юристов.

[internetional]

Прикольно будет, если у "Феликса" сохранилась видеозапись переписки, свидетельствующая о том, что Феликс вообще не говорил ничего похожего на то, что передача банковской карты является преступлением. Так ведь этого начальника отдела ОУР можно и к ответственности привлечь за склонение к даче заведомо ложных показаний.

Эх, как мне нравилось, что в Nostr изначально нельзя было удалять и изменять сообщения! Так бы всю значимую переписку перевести туда - и сразу легко можно проверить, кто что пояснял и что не пояснял. Но потом функция удаления появилась и в Nostr тоже.

Были же вроде бы ещё какие-то мессенджеры на основе блокчейнов, где точно любая запись остаётся неизменной и неудаляемой. Или я что-то путаю?

[zasad@]

Прикольно будет, если у "Феликса" сохранилась видеозапись переписки, свидетельствующая о том, что Феликс вообще не говорил ничего похожего на то, что передача банковской карты является преступлением. Так ведь этого начальника отдела ОУР можно и к ответственности привлечь за склонение к даче заведомо ложных показаний.

Эх, как мне нравилось, что в Nostr изначально нельзя было удалять и изменять сообщения! Так бы всю значимую переписку перевести туда - и сразу легко можно проверить, кто что пояснял и что не пояснял. Но потом функция удаления появилась и в Nostr тоже.

Были же вроде бы ещё какие-то мессенджеры на основе блокчейнов, где точно любая запись остаётся неизменной и неудаляемой. Или я что-то путаю?

Да ладно, знал обвиняемый или не знал, он все равно получит судимость, может быть и не посадят, но это судимость за 30 тысяч рублей. Раз там денег нет, то и на адвокатов тоже их не будет, а значит придется всех сдавать и договариваться на что нибудь минимальное.
Статистика беспощадна, оправдательных приговоров менее 1%

[safar1980]

С начала лета Билайн заблокировал более 6 тысяч номеров дропперов
Дропперы — это «шестеренки» многочисленных схем телефонных мошенничеств. Зачастую такой человек не участвует в схеме напрямую, но предоставляет аферистам свою банковскую карту или счет, через которую затем выводятся деньги жертвы. Также дропы оформляют на себя сим-карты и передают номера злоумышленникам. В июне и июле 2025 года Билайн заблокировал более 6 тысяч номеров, которые использовались для дропперства.

[zasad@]

С начала лета Билайн заблокировал более 6 тысяч номеров дропперов
Дропперы — это «шестеренки» многочисленных схем телефонных мошенничеств. Зачастую такой человек не участвует в схеме напрямую, но предоставляет аферистам свою банковскую карту или счет, через которую затем выводятся деньги жертвы. Также дропы оформляют на себя сим-карты и передают номера злоумышленникам. В июне и июле 2025 года Билайн заблокировал более 6 тысяч номеров, которые использовались для дропперства.

Билайн всегда впереди прогресса В РФ только недавно было первое дело о дропперах, а баблайн блокирует 6 тысяч номеров. Если эти номера принадлежат дропам, то где все уголовные дела. На одного человека может быть десяток номеров или больше, но где 300-600 уголовных дел.

[Numeral]

zasad@, в этой же новости в Комсомольской правде директор по антифроду в Билайне Петр Алферов говорит, что дропперов выявляют, находят и наказывают. Правда он не уточнил каким образом наказывают, вероятно пока что просто проводят беседы и прощают на первый раз, если дроппер был введен в заблуждение и реально не понимал рисков использования своих счетов/карт/телефонов третьими лицами. Либо еще есть вариант, что не афишируют заведенные уголовные дела, это же не публичная информация все-таки.

[zasad@]

zasad@, в этой же новости в Комсомольской правде директор по антифроду в Билайне Петр Алферов говорит, что дропперов выявляют, находят и наказывают. Правда он не уточнил каким образом наказывают, вероятно пока что просто проводят беседы и прощают на первый раз, если дроппер был введен в заблуждение и реально не понимал рисков использования своих счетов/карт/телефонов третьими лицами. Либо еще есть вариант, что не афишируют заведенные уголовные дела, это же не публичная информация все-таки.

Покажите статью, я не понимаю как коммерческая контора может кого-то наказывать. Я встречал случаи, когда у человека блокировали номер, он шел в другой офис и получал другой номер этого же оператора, продолжая пользоваться.
Беседы За чашкой чая о вреде дропперства.
Статистика по уголовным делам открытая, пока ее не скрывают.

[safar1980]

если это все заработает, то дропарям не сладко будет работать

50 000 в одни руки: за что в РФ ограничат снятие налички с сентября 2025-го

С 1 сентября российские банки усилят контроль за обналичиванием средств в банкоматах. Если операция покажется им подозрительной, суточный лимит на снятие денег ограничат. О том, какие именно ваши действия могут принять за мошеннические и как снизить риски блокировок, — в материале NEWS.ru.

Какие действия банки посчитают мошенническими
С 1 сентября в России вступает в силу закон, в рамках которого банки смогут ограничивать снятие через банкомат наличности в том случае, если операция покажется им подозрительной. Банк России обнародовал признаки подозрительных трансакций. Всего таких критериев девять:

нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата;
превышение установленного времени ответа на запрос. Технический сбой при попытке снять наличные;
запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например, не с карты, а по QR-коду;
снятие денег в течение суток после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте; перевод человеком на свой счет в одном банке более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму;
появление информации об уровне риска операции без добровольного согласия, о факторах риска компрометации данных электронного средства. Например, если банки зафиксируют подозрительные операции;
изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ;
наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе ПИН-кода) в течение календарного дня;
совпадение сведений о клиенте или его электронном средстве платежа с данными из ГИС противодействия кибермошенничеству (данный признак будет применяться с 1 марта 2026 года).

[Numeral]

Покажите статью, я не понимаю как коммерческая контора может кого-то наказывать. Я встречал случаи, когда у человека блокировали номер, он шел в другой офис и получал другой номер этого же оператора, продолжая пользоваться.
Беседы За чашкой чая о вреде дропперства.
Статистика по уголовным делам открытая, пока ее не скрывают.

Да вот же выше в посте safar1980 была ссылка, мы же этот материал по сути и обсуждали. Точная ссылка вот: https://www.kp.ru/daily/27735/5125023/
Но там нет никаких деталей, которые вам были бы интересны. Вот про статистику уголовных дел говорить сложно, я пытался найти информацию на этот счет, но натыкался на то, что эта информация все-таки не для паблика. Однако, в прошлом я натыкался в сети на дела по банкротствам (да, это не уголовные дела, но все же) по всех деталях. Видимо по каким-то делам можно просто так взять и узнать подробности, а по каким-то нет. Либо я не умею искать эту информацию.

[zasad@]

Покажите статью, я не понимаю как коммерческая контора может кого-то наказывать. Я встречал случаи, когда у человека блокировали номер, он шел в другой офис и получал другой номер этого же оператора, продолжая пользоваться.
Беседы За чашкой чая о вреде дропперства.
Статистика по уголовным делам открытая, пока ее не скрывают.

Да вот же выше в посте safar1980 была ссылка, мы же этот материал по сути и обсуждали. Точная ссылка вот: https://www.kp.ru/daily/27735/5125023/
Но там нет никаких деталей, которые вам были бы интересны. Вот про статистику уголовных дел говорить сложно, я пытался найти информацию на этот счет, но натыкался на то, что эта информация все-таки не для паблика. Однако, в прошлом я натыкался в сети на дела по банкротствам (да, это не уголовные дела, но все же) по всех деталях. Видимо по каким-то делам можно просто так взять и узнать подробности, а по каким-то нет. Либо я не умею искать эту информацию.

Статистика по преступлениям и уголовным делам в открытом доступе на сайте МВД, внизу страницы подробный отчет за полугодие 2025
https://xn--b1aew.xn--p1ai/reports/item/68795497/   мвд.рф так перекодируется, если боитесь, пробуйте https://мвд.рф/reports/item/68795497/
Статистика по годам для анализа есть на этом ресурсе
https://stat.xn----7sbqk8achja.xn--p1ai/stats/ug/t/11/s/1

По бытовым преступлениям обычно все открыто или почти все, а по дропперству тем более. Государство наоборот будет данные публиковать, чтобы люди понимали ответственность и не совершали преступлений.

[zasad@]

https://www.rbc.ru/finances/26/08/2025/68ad85629a7947790b596292?
ЦБ потребовал от банков раскрывать причины блокировки карт
Центробанк обязал российские банки раскрывать клиентам причины блокировки карт и счетов. Они должны указывать конкретные законы и нормы, а также порядок снятия ограничений

"Клиенты банков должны получать полную информацию о причинах блокировки карт и приостановления операций по счетам. Об этом заявил Центробанк России в информационном письме, обратив внимание кредитных организаций на необходимость четко разъяснять клиентам основания своих действий.

Согласно публикации ЦБ, банки обязаны сообщать, на основании какого именно федерального закона и конкретной его нормы было принято решение об ограничении.

Особенно важно разграничивать требования закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», направленного на противодействие мошенническим операциям, и закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», подчеркнул регулятор."

____
Вероятно ЦБ уже настолько жалобами завалили, что пришлось принять меры.

[safar1980]

В Волгограде возбуждено уголовное дело против женщины, передавшей банковские карты мошенникам за деньги

Согласно информации, предоставленной представителем МВД России, сотрудники Управления по борьбе с киберпреступностью задержали подозреваемую в момент, когда она уже успела передать свои электронные средства платежей мошенникам. На открытые ею счета поступали и обналичивались средства, которые аферисты похищали у граждан. Общая сумма похищенных средств превысила полтора миллиона рублей.

В связи с произошедшим следователем Управления МВД России по городу Волгограду возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью пятой статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации. В отношении фигурантки дела избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Как рассказали РИАЦ в ГУ МВД России по области, женщина сама нашла подработку. Она в региональных отделениях открыла три счёта и получила «пластик». После чего за 13 тысяч рублей направила аферистам данные о картах.
На эти счета приходили деньги от жертв преступников. Сумма поступивших средств превысила 1,5 млн рублей.

[klarki]

Как рассказали РИАЦ в ГУ МВД России по области, женщина сама нашла подработку. Она в региональных отделениях открыла три счёта и получила «пластик». После чего за 13 тысяч рублей направила аферистам данные о картах.
На эти счета приходили деньги от жертв преступников. Сумма поступивших средств превысила 1,5 млн рублей.

Не хило так ее обработали и скупили материал за жалкие 13k.рублей (сейчас материал продается на тематических ресурсах от 50k.рублей).
Еще больше удивляет то, как "жертву" обработал дроповод, учитывая текущие поправки в законодательстве.

[zasad@]

Не хило так ее обработали и скупили материал за жалкие 13k.рублей (сейчас материал продается на тематических ресурсах от 50k.рублей).
Еще больше удивляет то, как "жертву" обработал дроповод, учитывая текущие поправки в законодательстве.

По манере разговора обычная синюшница, на таких и специализируются дроповоды.
Она себе на статью уже наговорила, при удачном сотрудничестве может получить не тюремный срок, а штраф или исправительные работы. Но чтобы получить меньше, придется договариваться с потерпевшими и возместить ущерб. Дел по этой статье еще очень мало завершенных и практики устойчивой нет.

[safar1980]

В ОП призвали ужесточить уголовную ответственность для дропперов

В качестве наказания дропперам нужно назначать не менее пяти лет лишения свободы, подчеркнул член комиссии по общественной экспертизе законопроектов и иных нормативных актов
Уголовную ответственность для дропперов нужно максимально ужесточить - от пяти лет лишения свободы. Такое мнение высказал ТАСС член комиссии Общественной палаты РФ по общественной экспертизе законопроектов и иных нормативных актов Евгений Машаров.