Puwede bang ma-charge ka ng money laundering kahit di mo alam?

[Kasabus]

Possible bang ma-charge tayo for money laundering kahit normal lang na P2P transactions tayo o gumagamit ng unlicensed exchanges / online casinos, pero hindi natin alam na may illegal na nangyayari? Parang scary isipin na pwedeng maging criminal case ka dahil lang sa transaction na akala mo normal.

May mga tanong ako:

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?
2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?
3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

Share kayo ng experience o knowledge, may mga nakaka-encounter na ba ng ganitong issue? Tips para hindi madamay?

[GreatArkansas]

"Ignorance of the law is no excuse" - Kahit di mo alam ang batas na about yan at nalabag mo, pwede ka paring maging suspect at mapanagot.


1. Proof talaga like mga transactions mo online or on-chain, madali na ngayon malaman lalo sa public blockchain lalo na malalaman mga transaction sa iba't ibang address.
2. Para sa akin hindi, lalo na pag yung purpose eh hindi naman direct na mag money launder or any illegal things, e checheck parin yan dapat sa galaw mo, san galing yung dineposit mo or san papunta yung winithdraw at depende din sa amount.
3. Walang good feedback online, lalo na yung mga "too good to be true" Ugaliing talaga mag tanong sa ibang tao o mga community if legit o hindi, lalo na sa mga exchanges ngayon na napakadami na. Kaya mas ok na dun ka na lang talaga sa legit at yung official registered, lalo na dito sa Pilipinas may mga list naman na official registered talaga.

[Russlenat]

Puwede ka sigurong ma-tag, pero kung wala ka namang ginagawang krimen, hindi ka dapat ma-charge ng money laundering.

Hindi naman ignorante ang mga investigators, alam nila na may halong clean at dirty money sa mga platform, at dahil kulang pa ang regulation sa crypto, posible talagang mangyari ‘yan. Kaya kung ayaw mo ng problema, make sure na sa registered platform ka lang mag-transact.

Minsan napapaisip din ako, what if yung P2P account sa Binance na ka-deal mo, may bahid na pala ng dirty transactions?

[cryptoaddictchie]

No experience at walang plano kabayan na mainvolved. I think hindi naman siguro biglaam yan, its always down to investigation kasi pano kung hindi naman talaga ikaw nagkasala at magiging suspect lang ng ganun ganun diba unfair? It's always based in due process. Kung babasehan naman ang onchain as evidence malalaman naman if naglaunder talaga or na involved sa ganung case. Mas mabuti pa magingat na lang sa pag interact lagi sa mga platform lalo na yung mga suspicious.

[Kelvinid]

Maraming pagbasihan bago mapatawan ng kaso ang isang tao ng money laundering. At malamang dadaan yan sa isang masinsinan imbestigasyun. maraming dahilan kung bakit pwede tayung masangkot sa ganitong bagay lalong-lalo na sa mga P2P transactions. Hindi natin alam yung tao na ka-tansact natin ay involve na pala. Pero siguro nman wala tayong ikabahala kung alam natin sa sarili na hindi tayo guilty nito. At kaya nating ipagtanggol ang sarili natin dahil ni minsan hindi natin ito ginawa. May due process naman kabayan, kaya kahit maging suspect tayo, kung sila sa ebedinsya ay hindi nila tayo makukulong.

pro ito lang masasabi ko, mas mabuti na hindi gumamit ng platform na minsan ay naging red flag sa gobyerno.

[rbynxx]

Minsan napapaisip din ako, what if yung P2P account sa Binance na ka-deal mo, may bahid na pala ng dirty transactions?

Yan ang masaklap diyan kasi talagang sabit ka diyan if ever man may kalokohan pala yung ka transaction mo. I thought masusi na mga KYC sa Binance at hindi madaling makapasok kung sino-sino? Not aware pero diyan la naman ako lagi nag transact sa kanila. I hope not pero hindi naman ako yung tipong 500k pesos pataas sa isang transaction lang kasi as per AML policy ata sa ganyang halaga magkakaroon ng suspicion ang mga awtoridad.

[aioc]

Share kayo ng experience o knowledge, may mga nakaka-encounter na ba ng ganitong issue? Tips para hindi madamay?

Correct me kung mali ako meron na ba tayong ganitong case sa ating bansa kasi ang peer to peer ay isang natural na feature ng cryptocurency, meron na ba tayong specific law na nag poprohibit sa peer to peer, pwede pa sa unlicensed exchange pero yung peer to peer parang malabo.
Siguro kung masyadong malaki ang i tetrade mo yulad ng 10 million up at na trace na isa kang pulitiko o contractor na under investigator.
Hindi pa gaanong fully explored, studied at nabibigyan ng tamang guidelines ang mga holders at traders, pero susunod naman tayo kung mayroon mga batas na gagabay sa ating trading at investing activities.

[PX-Z]

Possible bang ma-charge tayo for money laundering kahit normal lang na P2P transactions tayo o gumagamit ng unlicensed exchanges / online casinos, pero hindi natin alam na may illegal na nangyayari? Parang scary isipin na pwedeng maging criminal case ka dahil lang sa transaction na akala mo normal.

Yes, very possible, lalo na if yung sender is flagged for like galing yung funds sa hacking, and casinos. Note that this only possible sa bank account or if ewallets, same scenario and if they offer receiving crypto payments then its one thing as well.

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?

As long na may na receive ka from flagged account, considered ka as suspect, of course you can appeal later on.

2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?

Hindi, as long na hindi mag send ng fund directly from x exchange or casino to bank or ewallet account mo.

3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

Sa p2p always choose higher completion rate na merchant, safe dun, wag ka pa uto sa mga higher rate na offer value at maliit yung completion rate, same logic pag dito sa forum ka gusto mag transact. Nakaranasan ko niyan, php 68+ yung offer niya usdt/php, kunwari nag send na siya ng payment with edited screenshot from unknown bank/wallet tapus gusto iparelease na yung crypto telling me na i will receive daw yung fund if ma release ko yung crypto amp, sinabihan ko na wag ako, di ako pinanganak kahapon, ayun nag cancel ng transaction. Hassle kase sa oras pag naka experience ka niyan. Haha

[qwertyup23]

Possible bang ma-charge tayo for money laundering kahit normal lang na P2P transactions tayo o gumagamit ng unlicensed exchanges / online casinos, pero hindi natin alam na may illegal na nangyayari? Parang scary isipin na pwedeng maging criminal case ka dahil lang sa transaction na akala mo normal.

May mga tanong ako:

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?

Just like with any crime, lahat yan ay dadaan sa imbestigasyon ng iyong mga transactions. Evidence will be very essential in proving kung talagang involved ka sa pag money launder or hindi. Makikita din dito kung may malicious intent yung pag transfer mo ng pera, yung volume and frequency ng transactions, and yung halaga na money tinatransfer mo.

By collecting all the evidence, dito makikita kung may possibility na ma-charge ka with violation of RA 9160 or Anti-Money Laundering Act.

2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?

I do not think so. Like what I mentioned above, may process ito kung paano ka maccharge ng violation sa batas. Hindi dahil na gumamit ka ng unlicensed platform or casino, suspect ka agad. Lahat ito ay dadaan sa due process and proper court proceedings in order mabigyan ka ng opportunity to defend yourself.

3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

If yung ka-transact mo ay humihingi ng favor sayo na makipag transfer ng malaking halaga na pera tapos bibigyan ka daw ng percentage fee dito, red flag ito. Also, if yung tao ay humihingi sayo ng mga verified online payment accounts (e.g. verified GCash accounts, etc.), then ignore these kasi red flag din ito.

[julerz12]

"Ignorance of the law is no excuse" - Kahit di mo alam ang batas na about yan at nalabag mo, pwede ka paring maging suspect at mapanagot.

This.
Hindi mo pupwedeng i-rason sa korte na 'di mo alam na may illegal na nangyayari, it's within your reponsibility to check and find out, DYOR.

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?

Kung crypto transactions and titignan, may mga on-chain traces naman 'yan.
If you can provide proof na malinis 'yung crypto mo, then wala kang dapat ikatakot.

2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?

I don't think so. Public naman mostly transactions sa crypto (unless if you're using a mixer), for sure alam ng mga authorities yan and they can easily differenciate kung sinu-sino ang mga authentic users sa mga balak maglinis 'lang ng tainted funds.

3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?
Share kayo ng experience o knowledge, may mga nakaka-encounter na ba ng ganitong issue? Tips para hindi madamay?

Little to no reputation? For example, sa P2P in Binance or any other crypto-exchange, dun ka makipag-trade sa mataas ang reputation, 'wag dun sa mga hindi known or bago pa 'lang sa platform.
So far, wala pa naman akong nai-encounter na ganito, maybe because cautious na rin talaga ako when it comes to crypto.

[lionheart78]

Possible bang ma-charge tayo for money laundering kahit normal lang na P2P transactions tayo o gumagamit ng unlicensed exchanges / online casinos, pero hindi natin alam na may illegal na nangyayari? Parang scary isipin na pwedeng maging criminal case ka dahil lang sa transaction na akala mo normal.

katulad nga ng sinabi ng naunang replies, ang pagigigng ignorante ay hindi dahilan para maiwasan ang batas.  Pero siyempre hindi naman basta basta iimplement ang batas ng walang proper proceedings.  Kung talagang hindi mo alam ang transaction ay money laundering na pala, maaring maging option mo na magwitness na lang sa mga illegal na transaction.  Kung maparusahan man ay mas magaan kesa sa maging major culprit.

May mga tanong ako:

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?

Depende sa ebidensiya, kahit na alam mong hindi ikaw ang nagfacilitate, kasama ka pa rin sa suspect at kailangan mong patunayan iyan.  Sa katotoohana, maraming mga kaso na kung saan ang biktima ang siyang nagigiging pangunahing suspect dahil nga sa kakulangan ng ebidensiya na patunayang inosente siya.

2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?

Hindi naman automatic na suspect ang isang tao kapag gumamit ng unlicensed platfrom, maaring maging sanhi ito ng isang red flag at maging ugat ng imbestigasyon.  Kapag nakita ang mga irregularities at laking ng perang dumadaan sa unlicensed platform, dun pwedeng paghinalaan ang user.

3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

kung gagamitin ang iyong account para magpasok ng isang deal na pinapalooban ng malaking halaga.  Iwasan ang mga ganitong deal, na dahil sa pagkakaroon ng maliit ng komisyon ay papayag tayong sa account natin dumaan ang deal ng ibang tao.

Kung sakali man na atin mismo ang transaction ipunin ang mga ebidensiyang documents na nagpapakita na in good faith tayo nakikipag trade.

[Yamifoud]

Ito lang ang masasabi ko

- huwag gumamit na mga red-flags site or known scam. At mas lalong huwag natin ipagamit or ebenta ang ating account sa ibang tao dahil possibleng gagamitin nila ito sa mga illegal transaction at dahil sa atin nakapangalan, sa atin din ang balik kapag nahuhuli. Usong-uso tong kalakaran online, kahit nga gcash account may bentahan na. Kaya ingat lang tayo sa mga ganitong bagay at iwasan yung makipag-usap sa hindi kilalang tao na gamitin ang ating account kapalit ng malaking halaga ng pera.

[Asuspawer09]

Pepwede siguro ito and halos lahat naman siguro ng mga ganitong cases ay hindi nila alam, dahil kapag alam nila ay baka maghanap sila ng ibang way para maitago ang pero, I think kapag na flag kana mafefreeze nalang ang account kung mayroon kang mga suspicious activity na ginagawa. So like for example bank account mo, kung pinaghihinalaan kana dahil mayroon kang mga shady na transactions sa account mo, lalo na kung sobrang laki ng mga pumapasok na pera sa account mo, pero yung profile mo hindi pasok sa income mo, like normal na empleyado ka lang pero million million ang pumapasok sa account mo pero wala ka namang nakadeclare na mga business mo na possible magbigay sayo ng ibang income, possible siguro mafreeze and account mo.

Pero sa kaso naman ng money laundering for sure the same lang din ang mangyayari dahil ang magagawa talaga nila jan ay ifreeze ang account mo, then kapag na freeze na ang account mo ikaw na mismo ang gagawa syempre ng paraan para patunayan na hindi na involved sa mga money laundering, dahil kung hindi mo nga naman gagawin ay hindi mo na makukuha ang pera mo, I mean sounds unfair diba pero ganun talaga ang mangyayare dahil centralized ang mga banks naten dito sa bansa, so wala tayong talaga control dito kaya anything pwedeng mangyare dahil wala kang kasalanan possible talaga na maipit ang pera naten.

[Questat]

Sabi nila, mas mabuting umiwas na kaysa magkaron ng problema later.
Kung alam mong illegal yung casino o exchange na ginagamit mo, obvious na tanga yung risk na nilalaro mo, kasi pwedeng gamitin sa money laundering.

Ibig sabihin, posibleng mapasama ka sa imbestigasyon in the future, wala ka nang peace of mind.
Alam ko gusto natin ng anonymous, that’s the sell, pero may kasamang risk talaga.

So at least, know the risk. Tanungin mo sarili mo: handa ka bang dalhin yang problema kung mangyari?

[arwin100]

Possible bang ma-charge tayo for money laundering kahit normal lang na P2P transactions tayo o gumagamit ng unlicensed exchanges / online casinos, pero hindi natin alam na may illegal na nangyayari? Parang scary isipin na pwedeng maging criminal case ka dahil lang sa transaction na akala mo normal.

May mga tanong ako:

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?
2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?
3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

Share kayo ng experience o knowledge, may mga nakaka-encounter na ba ng ganitong issue? Tips para hindi madamay?

Hindi ka nila e kakasuhan kung mapapatunayan mo lang talaga na wala ka talagang alam kung anong pinaggawa ng ka transaction mo. For sure mag investigate naman ang mga opisyal at kung mapatunayan nila na inosente ka talaga ay di ka makukulong nyan.

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?

Makikita at makikita nila yan dahil sa flow ng transaction. Kung napatunayan nila na ikaw ang first sender o gumawa ng mga transactions na track nila ay dun baka magka problema kana talaga.

2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?

Hindi rin, Ma flagged kalang kung may malakihan kang transaction sa mga casino na yun na mukhang kaduda - duda talaga.

3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

Ito ang mga palatandaan.

Yung bigla nalang nag deposit ng malaki tas naglaro ng unti for compliance or wager requirements sa mga casino tas biglang withdraw at ikaw ang ginamit na destination point para makuha nila yung perang winithdraw nila.

Mabilisang pag flow ng pera na hindi muna alam kung saan nanggaling. At kung present ang mga element na yan ay magduda kana at mainam na wag na makipag deal at masilaw sa kunting pera na inaalok nila kapalit ng iyong partisipasyon.

[gunhell16]

Ang deretsahang sagot ko sa tanung dito sa paksang ginawa ni op ay Oo, dahil kung halimbawa tayo madalas gumamit ng p2p transaction ay siyempre tiwala tayo sa mga p2p merchants na nasa kilala at reputed na exchange sa crypto industry ay hindi natin alam yung katransact na pala natin ay nagkaroon na ito ng ilegal activity na kung saan yung perang pinadala sa atin sa e-wallet man ito o banko ay masama pala ang pinagmulan.

So tayong walang muwang ay damay na agad dun, dahil yung pondong ginamit sa pondo na nais nating ipalit sa kanya ay ilegal na pera pala ang pinanggalingan, kaya tama yung sinasabi ng ilan nating mga kasama dito na siguraduhin yung exchange na ginagamit natin ay mapagkakatiwalaan talaga. Pero so far sa mga karanasan ko sa p2p ay wala pa naman na ngyaring ganito sa akin. Kaya hindi rin basta-basta ang paggamit ng mga exchange na merong p2p dahil baka mamaya nito ay puro pala mga ilegal na tao yung mga p2p merchants nila sa exchange, kaya dapat sa mga kilalang exchange lang tayo gagamit.

[BALIK]

Possible bang ma-charge tayo for money laundering kahit normal lang na P2P transactions tayo o gumagamit ng unlicensed exchanges / online casinos, pero hindi natin alam na may illegal na nangyayari? Parang scary isipin na pwedeng maging criminal case ka dahil lang sa transaction na akala mo normal.

May mga tanong ako:

1. Paano nila malalaman kung ikaw ang nag-facilitate o victim lang?
2. Kung gumamit ka ng unlicensed platform o casino, automatic ka bang suspect?
3. Ano signs na delikado na yung ka-transact mo (red flags) at paano natin ma-protect ang sarili?

Share kayo ng experience o knowledge, may mga nakaka-encounter na ba ng ganitong issue? Tips para hindi madamay?

Oo, madaling maging komplikado ang mga ganitong bagay. Ganon ko ito nakikita, pero hindi ito dapat ituring na payong legal. Kung simpleng P2P negosyo lang ang ginagawa mo at totoong produkto naman ang binibili mo, madalas ikaw pa nga ang nagiging biktima. Pero kung alam mong tumutulng ka sa ilegal na money laundering, maaring malagay ka sa panganib. Ang paggamit ng mga hindi lisensyadong platform o online casino ay hindi agad nangangahulugang may kasalanan ka, pero tiyak na nakakatawag ito ng pansin at may banta sa iyong seguridad, Dito sa Pilipinas kailangang rehistrado at sumusunod sa regulasyon ang mga crypto platform kung hindi, may mabigat na parusa. Kung may mga taong hindi mo kilala na biglang himihingi ng sobrang privacy, nagpapadala ng pera ng mabilis, o pinipilit kang i-link ang mga wallet mo, mga palatandaan iyon ng hindi lisensyadong platform. kaya dapat mong protektahan ang sarili mo, gumamit lang ng mga lisensyadong exchange, bamtayan ang mga transaksyon mo, at siguraduhing suriing mabuti ang background ng mga taong kausap o katrabaho mo.