Changelly заморозил BTC. No win - no fee рекавери

[btchelp.io]

Всем привет.
Пишу этот пост на фоне новостей о похищении во Франции сооснователя Ledger и требования выкупа в крипте, что наглядно показывает, насколько держатели крипты становятся реальной целью для криминала. На это фоне желание людей не светить свои данные и ончейн‑историю по первому требованию выглядит не паранойей, а здравым смыслом. Довольно давно наряду с биржами существуют сервисы мгновенного обмена крипты на стейблы и обратно. Там не нужно вообще регистрироваться, просто вводишь свой адрес, куда получаешь результат обмена по плавающему курсу, который обычно на 1-2% хуже биржевого.  

Ко мне обратился знакомый клиент, который решил воспользоваться таким сервисом. Отправил битки, купленные несколько лет назад на очередной медвежке (довольно большую сумму по нынешнему курсу) и получил сообщение "Ваша транзакия заблокирована, нужно сделать КУСь". Парень работает в сфере кибербезопасности. Считай, профдеформация)) Поэтому вариант показывать документы вообще не рассматривался.

Сделка была абсолютно нормальной: честно купленные на Р2Р битки, обычный обмен. Никаких даркнет‑маркетов, никаких скам‑кошельков, никаких миксеров. Тем не менее, Changelly внезапно заморозил его BTC под предлогом «AML/KYC проверки», без внятного объяснения причин и без четких сроков. Формально такие блокировки часто прикрывают требованиями регуляторов, но на практике страдают в первую очередь обычные пользователи, у которых просто «не понравилась» история кошелька по автоматическим скоринговым моделям.
​
Клиент обратился к нам. Наша принципиальная позиция была в том, чтобы помочь вернуть средства, не раскрывая его личность больше, чем это объективно необходимо. Мы не играли в «серых посредников» и не подделывали документы - мы выстроили корректную линию общения и давления на сервис, опираясь на их же правила, публичные политики и регуляторную рамку. В итоге биткоины были успешно разморожены и возвращены владельцу, при этом его реальная идентичность не утекла ни в какие дополнительные базы.

После этого кейса мы глубже погрузились в тему блокировок по AML/KYC на биржах и свап‑сервисах и увидели, что таких историй гораздо больше, чем кажется поначалу. Люди месяцами и даже годами не могут получить доступ к своим средствам, хотя прошли все запрошенные проверки. Где‑то поддержка просто молчит, где‑то бесконечно продлевает «review», а где‑то, по сути, ждет, что "сдохнет или ишак, или падишах".

Параллельно обнаружилась другая проблема - целая армия recovery‑скаммеров. Стоит кому‑то публично написать, что у него застряли средства на обменке или бирже, ему тут же начинают в личку ломиться юристы, хакеры и эксперты по возвратам, которые в лучшем случае ничего не сделают, а в худшем - выведут остатки и сольют все данные. Так что рынок помощи таким пострадавшим сейчас токсичный сам по себе.
​
Поэтому мы решили оформить этот опыт в отдельный сервис по принципу AirHelp: no win - no fee.
Если средства вернуть не удается - клиент ничего не платит. Если удается - работаем за оговоренную заранее долю от реально разблокированной суммы. Такой подход сразу отсекает мотивацию «пилить предоплаты» и ставит нас и клиента по одну сторону баррикад.

В том кейсе, о котором рассказываю, мы вообще не брали предоплату, потому что это был наш знакомый. Но чтобы масштабировать историю и при этом сохранить максимальную анонимность для клиентов, решили использовать децентрализованный эскроу Kleros. Это позволяет сбалансировать риски клиента (он заплатит, а средства не вернутся) и наши (мы проделаем работу, средства вернутся, а клиент нам не заплатит). Отдельно подчеркну: наш фокус - именно на честно заработанных биткоинах и легальных транзакциях, которые попали под каток автоматических AML‑фильтров, избыточных запросов данных или произвола саппорта. Мы не помогаем отмывать деньги, обходить санкции или прятать краденое - речь только о случаях, когда сервис злоупотребляет своим положением и держит заложниками средства без ясного правового основания.

Так что если вам вдруг заморозили BTC (или другую крипту) на Changelly или любой централизованной площадке под расплывчатым предлогом AML/KYC, и вы уверены в легальности происхождения средств - теперь вы знаете, к кому можно обратиться.

Очень надеюсь, что вам это никогда не понадобится.

Но на всякий случай просто добавьте наш сайт в закладки.

UPD: по совету уважаемого @xandry, адрес сайта: btchelp.io

[hostm]

А где отзывы счастливых клиентов? Я вас первый раз вижу. Не будет ли так, что я к вам обращусь, а ситуация станет еще хуже?

P.S. Нашел одного последователя на https://medium.com/@CryptoAMLDefense

[xandry]

Очень надеюсь, что вам это никогда не понадобится.

Но на всякий случай просто добавьте наш сайт в закладки.

Было бы ещё не плохо, если бы вы название сайта упомянули в первом посте, если вы, конечно, хотите облегчить попадание на него своих потенциальных клиентов отсюда. Заморачиваться с тем, чтоб что-то копировать или вручную набирать (ориентируясь исключительно на ваш никнейм) это как минимум плохая практика, да и многие элементарно так не будут делать.

[btchelp.io]

А где отзывы счастливых клиентов? Я вас первый раз вижу. Не будет ли так, что я к вам обращусь, а ситуация станет еще хуже?

P.S. Нашел одного последователя на https://medium.com/@CryptoAMLDefense

Счастливый клиент пока есть только один. Поэтому отзывов и нет. Но нужно с чего-то начинать.
Если Ваши деньги несправедливо заблокировали и не возвращают, что может быть хуже?
Мы ни копейки не получим, пока Вы не получите свои деньги обратно, поэтому и эскроу используем.
Заполните, пожалуйста, заявку на сайте или опишите ситуацию на емейл help@btchelp.io

Было бы ещё не плохо, если бы вы название сайта упомянули в первом посте, если вы, конечно, хотите облегчить попадание на него своих потенциальных клиентов отсюда. Заморачиваться с тем, чтоб что-то копировать или вручную набирать (ориентируясь исключительно на ваш никнейм) это как минимум плохая практика, да и многие элементарно так не будут делать.

Спасибо за совет!
btchelp.io

[internetional]

Довольно давно наряду с биржами существуют сервисы мгновенного обмена крипты на стейблы и обратно. Там не нужно вообще регистрироваться, просто вводишь свой адрес, куда получаешь результат обмена по плавающему курсу, который обычно на 1-2% хуже биржевого. 

Меткое наблюдение. А у вас есть представление, почему люди обращаются в такие сервисы, когда легко найти другие, где курс лучше биржевого? Вот два скриншота, которые я сделал прямо сейчас:


Ваш клиент случайно не обмолвился, зачем он полез на Changelly?


Поясните, пожалуйста, как выстраивается схема с эскроу. Вы пишете:

наш фокус - именно на честно заработанных биткоинах

А я мельком взглянул на этот Kleros - там всё в эфирах. Правильно ли я понял, что при обращении к вам нужно иметь какое-то количество ETH, которое потребуется заблокировать в эскроу, и после успешного решения проблемы именно это количество ETH достанется вам, независимо от того, как к тому времени изменится курс ETH/BTC?


И ещё кое-то непонятно. Вот читаю я ваш пост:

мы выстроили корректную линию общения и давления на сервис, опираясь на их же правила, публичные политики и регуляторную рамку

И это ну прям совсем не внушает доверия. Выглядит так, как будто автор этого текста хочет запудрить мозги читателю и придать веса своему тексту за счёт обилия непонятных слов.

Я понимаю, как можно выстраивать линию с опорой на их правила. Но что такое "публичные политики", и что такое "регуляторная рамка" в контексте ситуации, когда обменник злоупотребляет AML?