Menganalisis Portofolio Timothy Ronald

[mu_enrico]

Beberapa waktu lalu Timothy Ronald (TR) mempublikasikan kondisi portofolio dia, yang sangat sederhana IMO karena hanya terdiri dari 4 aset besar, yaitu:

• BTC
• S&P 500
• BBCA
• Cash

Sumur: Kesalahan Terbesar Investasi Gua di 2026 (Jangan Sampai Lu Ngelakuin ini)

Terlihat sampai bulan lalu:

• BTC -32,8%
• S&P500 +7,3%
• BBCA -33,4%
• Cash +1,6%
• Total: -24,9%

Ini tentu kondisi portofolio yang tidak ideal, karena portofolio ini termasuk sangat agresif! Orang-orang dengan portofolio semacam ini ketika "pasar bagus" akan menikmati return yang tinggi, sebaliknya ketika "pasar buruk" kerugiannya juga tidak main-main.

Berikut kesalahan TR dari sudut pandang ilmu manajemen portofolio:

• Bitcoin sebagai aset utama. Kita tidak tahu apakah proporsi BTC masih signifikan pada portofolio TR atau apakah sudah tinggal sedikit. Apabila masih memiliki porsi besar dan belum rebalancing ketika harga ATH maka itu adalah kesalahan besar apabila melihatnya dari timeline YTD.
• Saham individual. Saham individual meskipun itu BBCA juga tidak ideal ketika pasar sedang tertekan. Apalagi TR hanya menampilkan satu saham saja. Kalau asumsi TR hanya punya satu saham yaitu BBCA maka itu terlalu berisiko. Seharusnya portofolio disusun dengan berbagai saham atau lebih baik reksa dana saham atau reksa dana indeks.
• Tidak ada instrumen defensif seperti emas dan obligasi (bond). Instrumen defensif ini sangat penting di saat market buruk: ketika market buruk emas bisa saja naik kemudian dijual untuk beli aset diskon (rebalancing). Obligasi memiliki yield bulanan yang bisa digunakan untuk kebutuhan sehingga bisa melewati market buruk dengan nyaman.
• Dia bilang punya cash 16%, entah ini sudah termasuk uang untuk biaya hidup ataukah sudah dipisahkan. Idealnya dipisahkan antara cash untuk rebalancing atau mencari momentum dengan cash untuk kebutuhan hidup (dana darurat). 1,6% bunga dari cash itu sedikit apabila kurs IDR. Seharusnya return dari cash bisa besar lebih kalau dalam RDPU atau deposito berjangka.

Bagaimana kondisi portofolio agan? Apakah lebih baik dari TR?

[Chikito]

Bagaimana kondisi portofolio agan? Apakah lebih baik dari TR?

Kalau ke nominal sih memang tidak lebih baik dari si Timothy Ronald (TR), tapi kalau dari segi strategi sih ya mungkin agak lebih smart dari dia. Yang jelas saya punya BTC, tapi gak didiamkan begitu saja, saat harga di 80K saya jual lalu beli kembali di harga 60K saat ini. Begitu juga BCA, saya juga punya, tapi ya gak beli di angka 8K, tapi di 5K. Jadi ya walau gak banyak, namun (walau bukan trader pro), tapi sedikit banyak paham gimana market bergerak saat ini.

Entah kenapa dia gak pamer asset lain kayak Manta?, atau altcoin lain?, karena dari banyak omongan soal crypto, gak mungkin dia cuma nyimpen BTC doang.

[jcojci]

Bagaimana kondisi portofolio agan? Apakah lebih baik dari TR?

Tidak lebih baik dari TR portofolio saya Om. Masih sangat jauh dibanding saya yang hanya receh ini. Tapi saya kira saya masih lebih beruntung karena saya hanya invest in Bitcoin yang paling besar dan walaupun punya altcoins, itupun juga sisa-sisa dari trading ataupun invest kecil-kecilan yang masih saya simpan beberapa dan tidak dalam jumlah yang besar. Untuk cash, saya juga tidak ada cash yang sangat banyak tapi cukuplah. Masih bisa untuk kebutuhan dapur, melanjutkan beli Bitcoin tiap bulannya, dan nabung untuk hal lainnya.

Entah kenapa dia gak pamer asset lain kayak Manta?, atau altcoin lain?, karena dari banyak omongan soal crypto, gak mungkin dia cuma nyimpen BTC doang.

Kalau ditunjukkin, bakal kelihatan ruginya lebih besar Eh iya, ga ya? Lagipula, kita juga tidak tahu sebesar apa dan apa saja aset TR di kripto. Saya yakin itu hanya sebagian kecil saja.

[TedMosby]

Kalau ngomongin TR, saya jadi mau cerita soal kelas yang saya ikuti 
Jadi, saya ikutan kelas salah seorang crypto influencer yang gak bisa saya sebutkan. Jadi dia share gimana alokasi portofolionya ke publik (ke orang2 yang ikut kelasnya saja).

Sejauh ini portofolionya 90% cash, 10% futures trading, dari yang semulanya lebih variatif. Mungkin karena kondisi market juga.

Portofolio ini bukan portofolio personalnya, tapi semacam portfolio dari kelasnya, yang bertujuan untuk outperform Bitcoin

Jujur merasa rugi banget ngikutinnya. Mana harga kelasnya mahal  . Saya cuma ngikutin 2 bulan saja dari langganan 1 tahun yang saya subscribe. Saya anggap rugi aja.

[...]
Bagaimana kondisi portofolio agan? Apakah lebih baik dari TR?

Kalau saya sendiri, BTC masih positif, saya gak begitu manage portfolio saya gimana, karena BTC-nya nyampur, dari saya dapat gratisan, menang kontes, bayaran service2 saya terdahulu, dan BTC yang memang saya beli. Tapi kalau dari BTC2 yang saya beli, saya terakhir beli BTC pas harga masih 700 jutaan.

Cuma kalau dihitung berapa persen turun dari ATH portofolio saya sebelumnya, penurunannya cukup lumayan, -42,57%. Tapi kalau dibanding BTC yang turun -49.33% dari ATH-nya, portofolio saya masih bisa outperform BTC kecil2an. Kalau portofolio saham, total saya minus -27.09%. Semua data ini adalah data per hari ini.

Tidak ada instrumen defensif seperti emas dan obligasi (bond). Instrumen defensif ini sangat penting di saat market buruk: ketika market buruk emas bisa saja naik kemudian dijual untuk beli aset diskon (rebalancing). Obligasi memiliki yield bulanan yang bisa digunakan untuk kebutuhan sehingga bisa melewati market buruk dengan nyaman.

Saya perlu mempertimbangkan ini lagi sepertinya. Sebelumnya bahkan saya terlalu agresif, jual semua reksa dana untuk convert saham, ngejar dividen


BTW, agan @mu_enrico sendiri gimana portofolionya?

[Chikito]

Entah kenapa dia gak pamer asset lain kayak Manta?, atau altcoin lain?, karena dari banyak omongan soal crypto, gak mungkin dia cuma nyimpen BTC doang.

Kalau ditunjukkin, bakal kelihatan ruginya lebih besar Eh iya, ga ya? Lagipula, kita juga tidak tahu sebesar apa dan apa saja aset TR di kripto. Saya yakin itu hanya sebagian kecil saja.

karena biasanya, orang yang memang kaya bener itu gak pamer harta. Orang kaya beneran malah takut kalau hartanya diketahui karena bisa jadi incaran maling dan petugas pajak. Kalau di Indonesia, orang kaya nanggung gitu malah pamer terus, karena apa?, karena dia itu jualan produk, dia ingin ngasih tahu kalau dia itu kaya karena hasil dari produk yang dijual. Padahal kenyataannya, ya zonk, untung dipamerin, dan rugi ditutupi. Dia mah mana ngaku kalau lagi minus, dia cuma pengen ngasih tau kalau dia untung terus supaya kelihatan ahli dan berhasil di produk yang dia jual.

[bangjoe]

Wahh ada pembahasan yang menarik terkait TR ini yang sempat menjadi trending topi di RI dan membuka banyak pikiran segenerasinya dengan bait-bait yang di keluarkan olehnya dalam membangun branding di sosial media.
Ane baru lagi melihat alokasi investasinya yang ternyata dalam keadaan minus, tapi ya sepertinya dia sudah terbiasa dengan suasana fluktuasi pasar dan seorang TR dengan gaya berpikirnya seperti itu saya harap dia tenang, meskipun ane tidak tahu di layar belakangnya seperti apa.

Protofolio Ane kebanyakan di Cash tapi masih memiliki BTC sebagian besarnya  dan beberapa altcoin utama yang masih dalam tahap perkembangan di pasar bearish ini, kurang lebih turun 15% dari semuanya, dan yang sangat kesalnya di beberapa minggu kebelakang ane tidak masuk $Ansem, padahal sempet ke cek, mungkin memang bukan rejekinya. 

Lagi membayangkan karena TR juga memiliki di BCA, ane justru tertarik di BMRI yang divedinya bisa sampai 10%, andai kata bisa masuk 2M saja setiap tahunnya 200 juta kita bisa kantongin dengan catatan devidennya stabil, itu sudah tidak akan membuat khawatior besok bisa makan atau tidak jika gaya hidup kita sederhana. IMO