 |
December 19, 2014, 05:15:26 PM |
|
ОП,
я ваше видео не смотрел, но как-то читал, что в таких ситуациях нужно обязательно идти в банк (или в суд, точно не помню) и писать бумагу, что так мол и так, дефолт, платить не могу, НО НЕ ОТКАЗЫВАЮСЬ. Это по крайней мере снижает (если вообще не останавливает) начисление процентов. Проконсультируйтесь с юристом.
Насчет 20% годовых - не обольщайтесь! 17% простоит недолго - такая ставка является временной и используется в ситуациях схожих с нынешней у нас. Процент по депозиту никогда!!! не будет выше того, под который банк выдавал кредиты. (при этом в соседнем банке мин-процент может быть ниже)
Найдите 2 вещи (когда ставку понизят): родственника/знакомого который может вам дать сумму долга на неделю-две без процентов. Найдите банк, который даст общепотребительский кредит по самой выгодной ставке (сбер раньше давал зарплатным клиентам что-то под 11% - ясное дело сейчас не даст, но ставку рефинансирования скоро снизят). В Райффайзене и Сити меньше чем 14.9% простым смертным я не видел. Затем погасите тот кредит полностью. Возьмите новый, но не на себя а на жену - у вас кредитная история плохая - невыплаты и всё такое. Если у жены зарплата маленькая - много не дадут. Ищите поручителя с хорошей кредитной историей (чистой и с хорошей зарплатой). Сбер раньше давал под поручительство общепотребительские кредиты, как сейчас - не знаю.
Ну и последний вариант (кстати, самый верный) - продайте машину. Купите какое нибудь ведро, чтобы ездить и рассчитайтесь с кредитом. Тем самым вы снимите напряженку в семье.
|
