Bitcoin Forum

09 Апреля 2016     Bitcoin-обменники усиливают надзор за собственными клиентами

Обменники криптовалют по всему миру все чаще сталкиваются с трудными решениями. От гнева финансовых регуляторов многие компании зачастую защищает лишь соблюдение требований идентификации данных о своих клиентах...

Подробнее здесь - http://bitcoininfo.ru/news/bitkoin-obmenniki-usilivayut-nadzor-za-sobstvennymi-klientami

Они хотят знать своих клиентов? Хорошо, пусть знают тех, кто по глупости или малодушию готов оставаться финансовым эксгибиционистом. Разумные, осмотрительные люди просто пойдут в другие обменники.

Тут весь вопрос, что ежели обменники наращивают объём своего бизнеса, то трудновато спрятаться от всевидящего ока государства, поэтому весь крупняк и стал озабочиваться идентификацией своих клиентов.

Еще неизвестно чем закончится инициатива с подобным подходом в Европе. Скорее всего многие из таких обменников просто вынуждены идти на эти меры, по своей воле они бы не стали обязывать клиента.

Именно так, раньше не было столько внимания в отношении идентификации клиентов пока политики не начали настойчиво требовать этого. Самые крупные из обменников будут скорее всего в первых рядах.

Не понимаю как мои личные данные помогут обменнику обеспечить абсолютно чистые сделки? Чем больше требуют подтвердить свою личность тем больше шансов что эту информацию могут использовать против меня.

Не только обменники начинают запрашивать личные данные клиентов. Харовский кошелек начинал свою деятельность как обычная анонимная площадка. Заинтересовали клиентов и начали по немногу требовать верификацию, сначала телефон, потом личные данные. Так и здесь будет.

Они то будут в первых рядах, но только потому что их обязали, сознательно по своей инициативе мало кто пойдет на такое, ведь таким образом потеряет часть клиентов.

Ну им дай волю, они бы и налогов не платили. ;D Понятно, что такая инициатива не способствовала бы укреплению на рынке, так что обязаловка немного перераспределит клиентов.

К этому все шло, обменник - одно из самых удобных мест для идентификации пользователя. Ничего, обменников пока много, выбор есть.

Если в обменниках сильно позакручивают гайки, то люди в любом случае что-нибудь придумают новое, чтобы не пришлось светить своими документами направо и налево.
Где-то убавится, где-то прибавится  ;)

Вот именно что пока, а что дальше будет, достали все эти уроды уже

все не так уж и плохо, всегда будут умные обменики которые не будут требовать никаких идентификаций

Главное чтобы этот выбор не ограничили настолько, что выбирать бы пришлось между мошенником и идентификацией. А то ведь найдутся хитрожопые, которые могут сыграть на вопросе ограниченного выбора.

И более чем уверен, такие найдутся, у которых будет замануха никакой идентификации, а в итоге и никаких денег.

Так и будет происходить, особенно среди тех, кому есть что утаивать, а абсолютно все альтернативные варианты, где не придется светить личность, все равно не получится искоренить. Единственное, они конечно будут стараться на этом навариться, используя свое преимущество. Может в виде комиссий или не самого вкусного курса.

В конечном итоге, нормальные обменки могут закрыться, а на их месте будут появляться разные мошеннические обменки якобы не требующие личных данных, и также быстро исчезать с честно сворованными деньгами.

По настоящему рисковать придется тем, у кого выбора другого нет, чтобы не светиться перед контролирующими органами. А в тех странах, где правительство лояльно к криптовалютам, процесс принятия нового подхода пройдет, хоть и не так гладко, как многим хотелось бы, но неизбежно. Так как выбор между риском и раскрытием данных для многих очевиден.

я боюсь, что эти обменники будут подвергаться постоянным нападкам и обвинениям в мошенничестве, чтобы отпугнуть от них народ :(

Травля будет, конечно, если кто-то из них будет в поле зрения или отличится по объемам, но при этом не поторопится соглашаться на новые условия, и расположится где-нибудь в более спокойном месте.

Вот поэтому биткоин и нужно использовать по своему прямому назначению- как средство платежа, минуя фиат и обменники. Надеюсь, люди к этому придут лет через 10.

Это было бы лучшим решением, осталось только убедить представителей бизнеса и ритейлеров в этом. ;D Да и волатильность в последнее время как нельзя лучше располагает к тому.

Эта игра не может быть в одни ворота. В большинстве своем обменники и биржи просто собирают данные, а сами никак не отчитываются регулятору, не покупают никаких лицензий.  Ответственности никакой.  Я принимаю такую верификацию вполне приемлемой, если буду знать что и компания полностьью публичная, прозрачная. Что в случае ее краха будет честное разбирательство  и возврат средств а не так как с гокс или крипсти

Вполне логично. Думаю, принуждение регуляторами к такому подходу не будет касаться только лишь данных пользователей, скорее всего соответствующие обязательства будут и у обменников с биржами, но об этом почему-то так подробно не говорят, как о проблеме с данными пользователей.

потенциальному покупателю эта система подошла бы больше всего, никаких посредников, никаких лишних комиссий и головняка по поводу того, что посредник может пропасть с твоими денежками.

Это точно, как то зациклились больше на пользователях, но если ответственность и прозрачность ложится на две участвующие стороны, то это нормально.

Разумеется что обменники это делают не по своей воле ибо могут лишиться части клиентов и думаю что это америкосы к этому приложили свою руку.

Не думаю, что подобные финты входят в круг актуальных для них проблем, просто политики накрутили, а бизнесу придется расхлебывать. Достаточно пары предлогов, чтобы поднять значительный шум.

Для многих регуляторов это будет дополнительной головной болью, ведь проще обязать обменники с биржами на раскрытие информации, чем контролировать их работу и финансовое положение.

И сейчас таких обменников хватает, благо есть всякие мониторинги обменников, где можно найти не только надежный обменник, но и с лучшим в данный момент курсом.

Такое на самом деле в нормальных обменниках было всегда! Люди опасаются

черный рынок в даркнете тогда будет развиваться
все равно будет много людей, просто не желающих светить свои данные
о нас и так инфу по сети собрать как два пальца для знающих

Всё к этому и идет, черный рынок с удовольствием подхватит возможность рубить комиссию на тех, кто ограничен в плане обмена, но риски конечно непомерно возрастут, хоть гарантий и нет нигде, но там их не будет тем более.

Всё зависит от того, с чем связано это нежелание светить данные. Среди тех, у кого средства на 100% незаконного происхождения, будут сторонники анонимного подхода, так как альтернативы чреваты. А остальные будут выбирать наиболее приемлемый вариант, причем не всегда деанонимизация будет ключевым фактором.

Ну так или иначе данные в обменниках будут, к примеру, когда идет прямой обмен на фиат, то деньги уходят в определенном направлении какого-нибудь Иванова ИванИваныча, но не факт, что получатель будет именно им. В любом случае, повод обращаться за информацией останется, даже если обменник не собирает данные о клиентах.

Риски есть всегда, просто для того чтобы их уменьшить можно менять не все сразу а по частям заранее договорившись об общей сумме обмена.

С менялами в частном порядке или в автоматическом режиме сервиса, вводя предусмотренными минималками, конечно можно. Это чуть ли не единственный способ в анонимной среде, если не устранить риски, то хотя бы снизить возможный убыток до минимума. Они и без того возьмут свое за счет комиссий, если клиента приведет необходимость.

или при переводе на карточку обычно всегда есть пункт, на кого оформлена карточка, плюс есть еще какие-то такие вроде бы обычные, но способы сбора данных.

Именно, тут скорее ключевая разница в том, что те обменники, которые условно присягнули на верность новой политике в их отношении, имея информацию о клиентах, будут по первому требованию предоставлять ее. А те, кто в свободном плавании, будут кое-что знать, но отправят лесом.

Хавала прячется уже много лет и ничего.